Как с помощью криптовалют финансируются террористические организации. Борьба с криптовалютой


Россия берёт на вооружение криптовалюту в борьбе против санкций

Россия, уходящая из-под американских санкций в криптовалюту и блокчейн — это потрясающий сон для Кремля. И самое интересное, сон это, скорее всего, вещий. Немного хронологии в отношении политики Москвы к вопросу криптоденег:

27.01.2014Банк РоссииПресс-служба«Закон запрещает выпуск на территории России каких-либо денежных суррогатов».
06.02.2014РосфинмониторингПресс-служба«Использование криптовалют будет автоматически попадать в категорию операций, направленных на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма».
11.12.2014ГосдумаАндрей Крутов (СР)«Криптовалюты ставят под угрозу финансовую стабильность и финансовый суверенитет России».
03.03.2015ГосдумаАндрей Свинцов (ЛДПР)«Все эти криптовалюты созданы американскими спецслужбами как раз для финансирования терроризма и цветных революций».
20.03.2015МинфинАлексей Моисеев«До конца года будет принят закон по борьбе с использованием денежных суррогатов на территории России. Закон фактически запретит использование в России виртуальных валют, в том числе биткойнов. Будут предусмотрены строгие наказания».
14.06.2015ПрезидентВладимир Путин«Они ничем не обеспечены, эти деньги, вот в чем все дело, это самая главная проблема. Они ни к чему реально не привязаны. Но в целом, как единица расчета, как они там называются, «коины», ими можно пользоваться, Как какой-то эквивалент в каких-то сегментах расчета, наверное, возможно».
17.09.2015СбербанкГерман Греф«Я одна из жертв, у меня немножко биткойнов».
10.03.2016Минфинпресс-службаДо 7 лет заключения за выпуск денежных суррогатов для глав финансовых компаний и топ-менеджеров.
11.04.2017МинфинАлексей Моисеев«Операции с биткойнами и другой криптовалютой могут быть легализованы в России в 2018 году в рамках борьбы с незаконными переводами и отмыванием денег». — интервью агентству Bloomberg
20.06.2017ВТБАндрей Костин«Думаю, тут надо относиться с определенной долей скепсиса».
10.07.2017МинфинНиколай Никифоров«Нужно эксперименты делать обязательно, даже если они закончатся отрицательным решением».
21.07.2017ПрезидентВладимир Путин«Отношение к этому сегодня очень настороженное, потому что почти ничего не отрегулировано в этой сфере сегодня».
23.08.2017ПравительствоИгорь Шувалов«Я — сторонник, крипторубль должен существовать. Но криптовалюты уже спрятать под замок не удастся. Развиваться эта тема должна так, чтобы национальную экономику не поставить под удар, а сделать её более сильной».
28.08.2017МинфинАлексей МоисеевВыступил за запрет свободной продажи криптовалюты. Тезисы: 1. Биткойн — это финансовая пирамида. 2. Инвестиции высокорискованные.
01.09.2017РостелекомМихаил Осеевский«Все в детстве играли в фантики. У фантиков «Мишка на севере» или «Красный мак» была разная «ценность». Точнее, дети верили, что это ценность. То же самое и с криптовалютой. Пока это очень рискованная история».
04.09.2017 МинкомсвязиНиколай Никифоров«Операции с криптовалютами должны облагаться не НДС и налогом на прибыль для физических лиц».
04.09.2017Банк РоссииПресс-служба«Операции с криптовалютами несут в себе высокие риски как при проведении обменных операций, в том числе из-за резких колебаний обменного курса, так и в случае привлечения финансирования через ICO».

И тут президент на молодежном форуме «Территория смыслов на Клязьме» произносит фразу, которую многие восприняли как сигнал к легализации криптовалют: «Но в целом, как единица расчета, как они там называются, «коины», ими можно пользоваться. Как какой-то эквивалент в каких-то сегментах расчета, наверное, возможно».

Абсолютная анонимность крипто-транзакций

Недавно редакция 1 Эфириум рассказывала о американской системе Reactor, от исследовательской компании Chainalysis, разработанной для вычисления владельцев крипто кошельков биткоин и блокирования подозрительных транзакций. Но и технологии криптовалют не стоят на месте. Вот и Алексей Антонов, финансовый и маркетинговый консультант проекта всемирного децентрализованного «туманного» суперкомпьютера SONM, размышляет о том, какая криптовалюта могла бы гипотетически решить полную анонимность:

«Сейчас, используя последние достижения в криптографии, можно создать криптовалюты, которые не хранят историю использования. Так, компания Zcash разработала протокол, с помощью которого можно проводить полностью анонимные транзакции и подтверждать достоверность полностью зашифрованной транзакции, не расшифровывая её. И как раз обновление Metropolis, предстоящее в сети Ethereum, позволит тоже внедрить криптографические инструменты zk- SNARKs, которые лежат в основе Zcash».

Эксперты уверяют, что уже прорабатывается технология блендирования (система misty borders — мглистых границ), благодаря которой транзакции как бы пропускаются через шредер и пеленгация конечного кошелька становится маловыполнимой задачей даже в теории.

В любом случае, нас ждет колоссальный прорыв технологий. Так что держите наготове деньги и не пропустите отличный момент для заработка!

Смотреть полный текст

loading...

1ethereum.ru

Борьба с биткоином: Несут ли криптовалюты угрозу для государственной политики?

Борьба с биткоином: Несут ли криптовалюты угрозу для государственной политики?

Высокая безопасность, прозрачность и доверие – три главных преимущества блокчейна и биткоина. Демократизация денег, возможно, станет главной финансовой революцией века. Несмотря на это, правительства пытаются превратить биткоин в изгоя

Оригинал на странице Medium

Высокая безопасность, прозрачность и доверие – три главных преимущества блокчейна и биткоина. Демократизация денег, возможно, станет главной финансовой революцией века. Несмотря на это, правительства пытаются превратить биткоин в изгоя.

Сам факт де­цен­тра­ли­зо­ван­но­го устрой­ства бит­ко­и­на (Bitcoin) силь­но бес­по­ко­ит пра­ви­тель­ства, по­сколь­ку толь­ко цен­тра­ли­зо­ван­ную си­сте­му можно по­ста­вить под пол­ный кон­троль. Недав­но Марк Цу­кер­берг от­ме­тил, что рань­ше люди ве­ри­ли в де­цен­тра­ли­зо­ван­ную при­ро­ду тех­но­ло­гии. Но со вре­ме­нем они по­те­ря­ли эту веру, по­то­му что пра­ви­тель­ства на­учи­лись ис­поль­зо­вать ее для ма­ни­пу­ли­ро­ва­ния мас­са­ми. В одном из по­стов на Facebook он пишет: "Крип­то­ва­лю­та за­би­ра­ет власть у цен­тра­ли­зо­ван­ных си­стем и пе­ре­да­ет ее в руки за­кон­ных вла­дель­цев – обыч­ных людей". Бит­ко­ин опа­сен, по­сколь­ку его труд­но кон­тро­ли­ро­вать, хотя в ос­но­ве крип­то­гра­фи­че­ско­го мира лежит опре­де­лен­ная цель: спо­соб­ность крип­то­ва­лю­ты ре­фор­ми­ро­вать фи­нан­со­вую си­сте­му, уве­ли­чи­вая про­зрач­ность и устра­няя острую по­треб­ность в до­ве­рии к контр­аген­там. Когда нет ос­но­ва­ний для со­мне­ний, нет и ни­ка­ких шан­сов стать жерт­вой об­ма­на или мо­шен­ни­че­ства.

Высокая безопасность, прозрачность и доверие – три главных преимущества блокчейна и биткоина. Демократизация денег, возможно, станет главной финансовой революцией века. Несмотря на это, правительства пытаются превратить биткоин в изгоя. Незаконные сделки, хакерские атаки, волатильность и мошенничества в сфере ICO вынудили Южную Корею и другие страны значительно ужесточить регулирование криптовалютного рынка.

Новости по теме

Пока в Азии криптовалюты попадают под пристальный контроль, Европа превращается в криптоимперию. Правительства Германии, Швейцарии, Дании, Швеции и Великобритании верят в криптовалюты, осознают их значимость и, в конечном итоге, их способность революционизировать финансовую систему и работу властей.

Биткоин — надежный друг и опасный противник

Пра­ви­тель­ства по всему миру на­чи­на­ют осо­зна­вать зна­чи­мость крип­то­ва­лют. Неко­то­рые за­ни­ма­ют крайне жест­кую по­зи­цию. На­при­мер, в ок­тяб­ре вла­сти Китая за­яви­ли, что ICO нега­тив­но вли­я­ют на фи­нан­со­вую и эко­но­ми­че­скую ста­биль­ность в стране и за­пре­ти­ли любые формы пер­вич­ных раз­ме­ще­ний монет. Тогда бит­ко­ин по­те­рял почти 10% своей сто­и­мо­сти, лайт­ко­ин по­де­ше­вел на 24,9%, эфир – на 21,7%. В Ве­не­су­э­ле пра­ви­тель­ство от­кры­ло охоту на май­не­ров, хотя в усло­ви­ях се­рьез­но­го фи­нан­со­во­го кри­зи­са крип­то­ва­лю­та может по­мочь пре­одо­леть пол­ный кол­лапс фи­нан­со­вой си­сте­мы.

Ранее глава го­су­дар­ства Ни­ко­лас Ма­ду­ро за­явил, что Ве­не­су­э­ла вы­пу­стит 100 млн то­ке­нов, каж­дый из ко­то­рых будет обес­пе­чен бар­ре­лем ве­не­су­эль­ской нефти. Со­во­куп­ная сто­и­мость то­ке­нов пре­вы­сит 6 млрд дол­ла­ров. Пред­ва­ри­тель­ная про­да­жа долж­на на­чать­ся 20 фев­ра­ля, од­на­ко кри­ти­ки силь­но со­мне­ва­ют­ся в том, что по­доб­ная мера смо­жет вы­ве­сти стра­ну из эко­но­ми­че­ско­го кри­зи­са. Кроме того, неко­то­рые экс­пер­ты и по­ли­ти­ки на­зы­ва­ют ее неза­кон­ной.

Новости по теме

В Южной Корее – одном из самых по­пу­ляр­ных крип­то­ва­лют­ных рын­ков мира – недав­но был вве­ден за­прет на ано­ним­ную тор­гов­лю циф­ро­вы­ми ва­лю­та­ми. Скеп­ти­че­ское от­но­ше­ние ази­ат­ских вла­стей от­ри­ца­тель­но вли­я­ет на крип­то­ва­лют­ные рынки. 30 ян­ва­ря Ко­мис­сия по фи­нан­со­вым услу­гам Южной Кореи ввела ряд пра­вил, ко­то­рые якобы при­зва­ны огра­ни­чить неза­кон­ную де­я­тель­ность на рынке, такую как "от­мы­ва­ние денег, фи­нан­со­вые пре­ступ­ле­ния и укло­не­ния от упла­ты на­ло­гов". Новые меры бро­са­ют вызов глав­но­му пре­иму­ще­ству крип­то­ва­лют – ано­ним­но­сти. Все трей­де­ры будут обя­за­ны при­вя­зать учет­ные за­пи­си на крип­то­ва­лют­ных бир­жах к своим бан­ков­ским сче­там, ис­поль­зуя на­сто­я­щие имена.

Мягко го­во­ря, си­ту­а­цию на ко­рей­ском крип­то­ва­лют­ном рынке можно на­звать весь­ма слож­ной. Из­на­чаль­но вла­сти на­ме­ре­ва­лись пол­но­стью за­пре­тить крип­то­тор­гов­лю. Но народ от­ре­а­ги­ро­вал и вы­сту­пил со встреч­ной идеей. Люди на­зва­ли крип­то­ва­лю­ты "счаст­ли­вой меч­той" и по­тре­бо­ва­ли от чи­нов­ни­ков рас­крыть све­де­ния о своих крип­то­ак­ти­вах. Неко­то­рые ко­рей­ские крип­то­бир­жи не вы­пол­ни­ли тре­бо­ва­ния по за­щи­те поль­зо­ва­тель­ских дан­ных и были оштра­фо­ва­ны, что также по­вли­я­ло на цену бит­ко­и­нов.

Новости по теме

Вме­сто того чтобы по­дру­жить­ся с бит­ко­и­ном, вла­сти круп­ней­ших стран Азии и США за­яв­ля­ют, что их дей­ствия на­прав­ле­ны на за­щи­ту граж­дан от ры­ноч­ных ма­ни­пу­ля­ций. Од­на­ко на самом деле они пы­та­ют­ся убить ва­лю­ту, пред­став­ля­ю­щую угро­зу для их мо­но­по­лии на вы­пуск денег. Ка­ким-то уди­ви­тель­ным об­ра­зом к со­зда­те­лям, раз­би­ра­ю­щим­ся в устрой­стве крип­то­ва­лют, при­со­еди­ни­лась армия эн­ту­зи­а­стов, уви­дев­ших огром­ный по­тен­ци­ал "эк­зо­ти­че­ской" ва­лю­ты – более про­зрач­ной, чем зо­ло­то, и на­деж­нее за­щи­ща­ю­щей от эко­но­ми­че­ских кри­зи­сов. Более того, ее можно ис­поль­зо­вать для пла­те­жей по всему миру, а общее пред­ло­же­ние огра­ни­чено 21 млн монет.

Будем на­де­ять­ся, что в Ев­ро­пе раз­ви­тие пой­дет по иному сце­на­рию. Недав­но член управ­ля­ю­ще­го со­ве­та Банка Гер­ма­нии Йо­ахим Вюр­ме­линг за­явил, что по­пыт­ка ре­гу­ли­ро­вать бит­ко­ин и дру­гие крип­то­ва­лю­ты по­тре­бу­ет меж­ду­на­род­но­го со­труд­ни­че­ства, по­сколь­ку "нор­ма­тив­ная власть от­дель­ных го­су­дарств в дан­ном слу­чае явно недо­ста­точ­на".

22 де­каб­ря Бе­ло­рус­сия ле­га­ли­зо­ва­ла крип­то­ва­лют­ные тран­зак­ции, от­крыв стра­ну для ино­стран­ных ин­ве­сти­ций в на­деж­де сти­му­ли­ро­вать рост в част­ном ин­ве­сти­ци­он­ном сек­то­ре. В Рос­сии ми­ни­стер­ство фи­нан­сов пред­ста­ви­ло за­ко­но­про­ект о ре­гу­ли­ро­ва­нии циф­ро­вых ак­ти­вов. Он дол­жен ле­га­ли­зо­вать и упо­ря­до­чить крип­то­ва­лют­ную тор­гов­лю, май­нинг и ICO. Учи­ты­вая, что Цен­траль­ный банк РФ — цен­тра­ли­зо­ван­ная ор­га­ни­за­ция, его пред­ста­ви­те­ли рас­хо­дят­ся с мин­фи­ном по неко­то­рым во­про­сам и под­чер­ки­ва­ют, что пра­ви­ла крип­то­ва­лют­ной тор­гов­ли долж­ны рас­про­стра­нят­ся на то­ке­ны с ре­аль­ным по­тен­ци­а­лом по при­вле­че­нию зна­чи­тель­ных фи­нан­со­вых ин­ве­сти­ций.

Новости по теме

Раз­ра­бот­чи­ки за­ко­но­про­ек­та утвер­жда­ют, что ле­га­ли­за­ция крип­то­ва­лют со­кра­тит число мо­шен­ни­честв и обес­пе­чит луч­шую фис­каль­ную про­зрач­ность. Но утвер­жде­ние за­ко­но­про­ек­та не озна­ча­ет, что в Рос­сии крип­то­ва­лю­та пре­вра­тит­ся в за­кон­ное пла­теж­ное сред­ство. Тор­гов­ля будет раз­ре­ше­на толь­ко на сер­ти­фи­ци­ро­ван­ных бир­жах.

Они могут ударить, но убить не в состоянии

Даже после за­пре­та на ICO в Китае бит­ко­ин не сдал­ся и про­дол­жил рост. С 4 тыс. долл. в ок­тяб­ре он под­ско­чил почти до 20 тыс. долл. в де­каб­ре 2017-го. По­сколь­ку цен­тра­ли­зо­ван­ные пра­ви­тель­ства все­гда будут хра­нить мо­но­по­лию на вы­пуск денег, бит­ко­ин ни­ко­гда не смо­жет за­ме­нить на­ци­о­наль­ные ва­лю­ты. Од­на­ко то, что вла­сти Южной Кореи, Китая, США и дру­гих стран могут уда­рить по бит­ко­и­ну и по­вли­ять на его сто­и­мость, вовсе не озна­ча­ет, что они спо­соб­ны его со­кру­шить.

Тех­но­ло­гия блок­чей­на яв­ля­ет­ся слиш­ком ре­во­лю­ци­он­ной, чтобы ее могла уни­что­жить горст­ка бю­ро­кра­тов, а бит­ко­ин все­гда будет уни­каль­ной циф­ро­вой ва­лю­той для смыш­ле­ных эн­ту­зи­а­стов, по­ни­ма­ю­щих, как он устро­ен и какой у него по­тен­ци­ал. В 2018-м мно­гие ком­па­нии нач­нут при­ни­мать крип­то­ва­лю­ту в ка­че­стве офи­ци­аль­но­го пла­теж­но­го сред­ства. В их число уже вхо­дят Microsoft, PwC и он­лайн-ма­га­зин Overstock.

В конце про­шло­го года Чи­каг­ская то­вар­ная биржа и Чи­каг­ская биржа оп­ци­о­нов вы­пу­сти­ли фью­черсы на бит­ко­ин, под­стег­нув уве­рен­ность пуб­ли­ки в том, что крип­то­ва­лю­ты вошли в нашу жизнь и оста­нут­ся с нами на­дол­го. Cantor Fitzgerald и NASDAQ раз­ра­ба­ты­ва­ют соб­ствен­ные де­ри­ва­тив­ные кон­трак­ты на бит­ко­ин. Биржа Intercontinental Exchange недав­но рас­смот­ре­ла воз­мож­ность со­зда­ния цен­тра об­ра­бот­ки дан­ных сов­мест­но с Blockstream Inc. Его за­да­ча – в ре­жи­ме ре­аль­но­го вре­ме­ни предо­став­лять ин­ве­сто­рам хедж-фон­дов ко­ти­ров­ки крип­то­ва­лют, со­би­ра­е­мые более чем с 15 крип­то­бирж.

На­ко­нец, недав­но Goldman Sachs за­явил о пла­нах по со­зда­нию спе­ци­а­ли­зи­ро­ван­но­го под­раз­де­ле­ния по тор­гов­ле бит­ко­и­нов. Банк от­ме­ча­ет, что все боль­шее число ком­па­ний и ор­га­ни­за­ций при­ни­ма­ют ак­тив­ное уча­стие в де­цен­тра­ли­зо­ван­ной фи­нан­со­вой эко­си­сте­ме.

Под­го­то­ви­ла Ев­ге­ния Си­до­ро­ва для Insider.Pro

Редакция может не соглашаться с мнением автора. Если вы хотите написать в рубрику "Мнение", ознакомьтесь с правилами публикаций и пишите на [email protected]

112.ua

Как с помощью криптовалют финансируются террористические организации

Как с помощью криптовалют финансируются террористические организации

Крип­то­ва­лю­ты по­мо­га­ют обой­ти огра­ни­че­ния ми­ро­вой бан­ков­ской си­сте­мы, установ­лен­ные для борь­бы с тер­ро­риз­мом и от­мы­ва­ни­ем денег

Оригинал на странице The Wall Street Journal

Когда ор­га­ни­за­ция "Аль-Са­да­ка" ("ми­ло­сты­ня" по-араб­ски), ока­зы­ва­ю­щая "под­держ­ку, свя­зан­ную с джи­ха­дом", воз­на­ме­ри­лась улуч­шить усло­вия су­ще­ство­ва­ния бо­е­ви­ков в Сирии в конце про­шло­го года, она об­ра­ти­лась к но­во­му ка­на­лу фи­нан­си­ро­ва­ния — битко­и­ну. В мес­сен­дже­ре Telegram ее пред­ста­ви­те­ли на­пи­са­ли: "Сей­час нет убе­жи­ща для за­щи­ты пи­ще­вых про­дук­тов и бо­е­при­па­сов от дождя".

В Twitter "Аль-Са­да­ки" есть ви­део­ро­лик, в ко­то­ром показан гряз­ный пол, за­сте­лен­ный оде­я­ла­ми, на ко­то­рых лежат мешки с ла­ва­ша­ми и руч­ные гра­на­ты. Ролик за­вер­ша­ет­ся при­зы­вом: "Жерт­вуй­те ано­ним­но с по­мо­щью крип­то­ва­лю­ты" и ад­ре­сом бит­ко­ин-кошелька. На дан­ный мо­мент груп­па со­бра­ла около 1 000 долл.

Новости по теме

Сбор крип­то­ва­лют джи­ха­дист­ски­ми груп­пи­ров­ка­ми недав­но при­влек вни­ма­ние американ­ских вла­стей. В ян­ва­ре кон­гресс­мен Тед Бадд пред­ста­вил за­ко­но­про­ект о созда­нии це­ле­во­го под­раз­де­ле­ния для борь­бы с ис­поль­зо­ва­ни­ем крип­то­ва­лют террориста­ми. Ми­нистр фи­нан­сов Сти­вен Мну­чин, вы­сту­пая перед Бан­ков­ским комитетом Се­на­та, за­явил, что его ве­дом­ство пла­ни­ру­ет про­ве­сти со­от­вет­ству­ю­щее рассле­до­ва­ние.

Тем вре­ме­нем по­пу­ляр­ность крип­то­ва­лют среди тер­ро­ри­сти­че­ских груп­пи­ро­вок на Ближ­нем Во­сто­ке по­сто­ян­но рас­тет. Ранее в этом ме­ся­це "Аль-Ха­ки­ка", те­ле­ви­зи­он­ный канал "Аль-Ка­и­ды", вклю­чил в сетку ве­ща­ния про­грам­му Tech Talk, в ко­то­рой рас­ска­зы­ва­ет­ся об ос­но­вах бит­ко­и­на.

Тер­ро­ри­сти­че­ские груп­пи­ров­ки и со­чув­ству­ю­щие им лица поль­зу­ют­ся про­бе­ла­ми в за­ко­но­да­тель­стве. Крип­то­ва­лю­ты по­мо­га­ют обой­ти огра­ни­че­ния ми­ро­вой бан­ков­ской си­сте­мы, уста­нов­лен­ные для борь­бы с тер­ро­риз­мом и от­мы­ва­ни­ем денег. Пред­ста­ви­тель "Аль-Са­да­ки" Хас­сан Абдо го­во­рит: "Крип­то­ва­лю­ты быст­ры, эф­фек­тив­ны, поз­во­ля­ют зна­чи­тель­но со­кра­тить из­держ­ки и из­бе­жать от­сле­жи­ва­ния в срав­не­нии с обыч­ны­ми спо­со­ба­ми пла­те­жей. Таким об­ра­зом, мы и наши спон­со­ры со­хра­ня­ем пол­ную ано­ним­ность".

Новости по теме

Яя Фа­ну­си, быв­ший ана­ли­тик ЦРУ и ди­рек­тор ан­ти­тер­ро­ри­сти­че­ско­го ана­ли­ти­че­ско­го цен­тра Foundation for Defense of Democracies, в те­че­ние несколь­ких ме­ся­цев от­сле­жи­ва­ет бит­ко­ин-сче­та "Аль-Са­да­ки". По его сло­вам, слож­но под­твер­дить под­лин­ность по­доб­ных груп­пи­ро­вок в сети, по­сколь­ку они скры­ва­ют­ся за вы­мыш­лен­ны­ми име­на­ми и ис­поль­зу­ют спе­ци­аль­ные тех­но­ло­гии для за­щи­ты лич­ных дан­ных. Майл Смит, со­труд­ник ис­сле­до­ва­тель­ско­го цен­тра New America, за­ни­ма­ю­ще­го­ся изу­че­ни­ем тех­но­ло­ги­че­ской во­ору­жен­но­сти тер­ро­ри­стов, го­во­рит: "Ве­ро­ят­нее всего, они пы­та­ют­ся не про­сто при­влечь пару сотен дол­ла­ров, а со­здать целую сеть со­чув­ству­ю­щих".

По мне­нию Фа­ну­си и Смита, за "Аль-Са­да­кой" и сбо­ром крип­то­ва­лют стоят ре­аль­ные вы­ход­цы с Ближ­не­го Во­сто­ка. Пред­ста­ви­тель груп­пы го­во­рит, что ее члены на­хо­дят­ся в Се­вер­ной Сирии, а на сайте утвер­жда­ет­ся, что она не под­дер­жи­ва­ет ИГИЛ и ее чле­нов.

Новости по теме

В про­шлом уже от­ме­ча­лись слу­чаи ис­поль­зо­ва­ния крип­то­ва­лют для фи­нан­си­ро­ва­ния ИГИЛ. В 2015 году под­рост­ку из Вир­джи­нии Али Шукри Амину было предъ­яв­ле­но об­ви­не­ние в за­го­во­ре с целью ока­за­ния ма­те­ри­аль­ной по­мо­щи ино­стран­ной тер­ро­ри­сти­че­ской ор­га­ни­за­ции. Он всего лишь на­пи­сал в Twitter, как пе­ре­слать бит­ко­и­ны на счет груп­пи­ров­ки. Фе­де­раль­ный суд при­го­во­рил Амина к 11 годам ли­ше­ния сво­бо­ды.

Пра­ви­тель­ство США утвер­жда­ет, что Зубия Шах­наз, тех­ник из Нью-Йор­ка, в про­шлом году по­хи­ти­ла у фи­нан­со­вых учре­жде­ний более 85 тыс. дол­л., кон­вер­ти­ро­ва­ла их в крип­то­ва­лю­ты и пе­ре­ве­ла лицам, свя­зан­ным с ИГИЛ, на счета фик­тив­ных ком­па­ний в Китае, Па­ки­стане и Тур­ции. Про­ку­ра­ту­ра вы­дви­ну­ла про­тив нее об­ви­не­ния в мо­шен­ни­че­стве, фи­нан­си­ро­ва­нии тер­ро­риз­ма и от­мы­ва­нии денег.

Пред­ста­ви­тель "Аль-Са­да­ки" Хас­сан Абдо утвер­жда­ет, что его ор­га­ни­за­ция пока не имеет контр­аген­тов в Сирии, ра­бо­та­ю­щих с крип­то­ва­лю­той, но под­чер­ки­ва­ет, что по­жерт­во­ва­ния по­сту­па­ют из со­вер­шен­но раз­ных угол­ков мира.

Новости по теме

Крип­то­ва­лю­ты, такие как бит­ко­ин, ис­поль­зу­ют циф­ро­вой ре­естр, на­зы­ва­е­мый "блок­чей­ном". Его ра­бо­ту обес­пе­чи­ва­ет раз­ветв­лен­ная сеть ком­пью­те­ров. Крип­то­ва­лю­та­ми можно об­ме­ни­вать­ся без уча­стия бан­ков и бирж, ко­то­рые по за­ко­ну обя­за­ны уста­нав­ли­вать лич­но­сти кли­ен­тов. Ар­ка­дий Бух, ад­во­кат из Нью-Йор­ка, ранее пред­став­ляв­ший ин­те­ре­сы по­до­зре­ва­е­мых в тер­ро­риз­ме и ха­кер­ских ата­ках, го­во­рит: "Я бы на­звал это ре­во­лю­ци­ей в от­мы­ва­нии денег".

Блок­чейн аб­со­лют­но про­зра­чен, од­на­ко лич­но­сти вла­дель­цев бит­ко­и­нов уста­но­вить до­ста­точ­но слож­но. В дру­гих, более за­щи­щен­ных крип­то­ва­лю­тах, это во­об­ще невоз­мож­но. Фа­ну­си счи­та­ет, что вла­сти силь­но от­ста­ли с ре­гу­ли­ро­ва­ни­ем циф­ро­вых валют.

Новости по теме

Мар­ван Хаят, со­труд­ник Middle East Media Research Institute, ана­ли­ти­че­ско­го цен­тра из Ва­шинг­то­на, от­сле­жи­ва­ю­ще­го он­лайн-ак­тив­ность джи­ха­ди­стов, впер­вые узнал о сборе средств груп­пой "Аль-Са­да­ка" в но­яб­ре. Ор­га­ни­за­ция при­вле­ка­ла бит­ко­и­ны на "улуч­ше­ние усло­вий жизни", вклю­чая новые туа­ле­ты, чтобы "бра­тьям не при­хо­ди­лось по­ки­дать свои посты и бе­гать в кусты, чтобы об­лег­чить­ся. Ино­гда это бы­ва­ет очень слож­но сде­лать".

С по­мо­щью крип­то­ва­лют­ной биржи поль­зо­ва­те­ли могут кон­вер­ти­ро­вать циф­ро­вые ва­лю­ты в обыч­ные, вы­во­дить их на при­вя­зан­ную пла­сти­ко­вую карту или бан­ков­ский счет и сни­мать в обыч­ных бан­ко­ма­тах.

В де­каб­ре "Аль-Са­да­ка" опуб­ли­ко­ва­ла видео в ка­на­ле Telegram. В нем де­мон­стри­ру­ет­ся новая крыша, стены и укреп­ле­ния. Че­ло­век в маске го­во­рит: "Наши бра­тья те­перь едят и спят в го­раз­до луч­ших усло­ви­ях, чем рань­ше".

С тех пор ор­га­ни­за­ция зна­чи­тель­но рас­ши­ри­ла свою де­я­тель­ность. Она опуб­ли­ко­ва­ла со­об­ще­ние со ссыл­кой на карту бит­ко­ин-бан­ко­ма­тов и на­ча­ла при­ни­мать по­жерт­во­ва­ния в крип­то­ва­лю­тах, более за­щи­щен­ных, неже­ли бит­ко­ин.

Брет Форест, Джастин Шек

Перевод Insider.Pro

112.ua

Stable Coins: тихая криптовалютная гавань

Криптовалютам сложно выполнять функции денег из-за высокой волатильности их свободно плавающего курса. 

Товар не может нормально функционировать ни как мера стоимости, ни как средство обращения, ни как средство сбережения, средство платежа или мировые деньги, если его меновая стоимость демонстрирует непредсказуемые колебания большой амплитуды. Торговля, аренда, ссуды, заработные платы и просто сбережения требуют стабильной денежной единицы.

В этой статье мы рассмотрим основные виды stable coins – класса криптоактивов, призванного добавить к известным достоинствам криптовалют еще одно, а именно — низкую волатильность курса. Это достигается разными путями: привязкой к фиату, золоту, СДР, рабочей силе и даже путем конструирования неволатильных криптовалют из волатильных. Начнем с небольшой предыстории.

Борьба с неопределенностью: фьючерс и Lock

Классическое средство борьбы с рисками колебания цен – фьючерс. Фьючерсный контракт позволяет купить/продать криптовалюту в будущем по цене, зафиксированной сегодня. Фьючерсные контракты являются стандартизированными, заключаются на определенный срок и торгуются на биржах. В онлайн-обменниках их не купить.

Вариацией на тему борьбы с неопределенностью будущего курса криптовалют является услуга «замораживания» («Lock») их цены. Чтобы воспользоваться ею, не нужно иметь дело с биржами и фьючерсами. Такая услуга – Lock Account – была предложена сервисом Coinapult. Ее суть заключается в том, что пользователь может зафиксировать цену лежащих в его кошельке биткоинов в одном из пяти активов: доллар, евро, фунт, серебро или золото.

Скажем, вы кладете на свой Lock-счет биткоины на сумму, эквивалентную $100 или 1 грамму золота. С этого момента Coinapult обязуется, независимо от колебаний цены биткоина и доллара США или золота, по требованию предоставить вам или тому, кого вы укажете в качестве получателя, те же $100 или 1 грамм золота в биткоинах.

Способ, которым сервис достигает фиксации цены биткоинов, прост. Когда вы кладете биткоины на Lock-счет, сервис продает эти биткоины за тот актив, к которому вы привязали их цену. Далее он сберегает эту фиксированную сумму актива до тех пор, пока вы не решите получить свои биткоины назад. Когда это случится, сервис просто совершит обратную сделку: обменяет этот актив на биткоины и отдаст их вам.

В 2015 году в кошельке Mycelium появились Lock-счета от Сoinapult в долларах США.

На подступах к stable coin

Фьючерсы и Lock-счета смягчают риски колебания курсов криптовалют, но не слишком годятся для выполнения функций денег вообще и на роль stable coin в частности.

Фьючерс – это вообще не криптовалюта, а только обязательство продать/купить криптовалюту по фиксированной цене. Stable coin на основе фьючерсов предполагает соединение криптовалюты и фьючерса, дающего право продать ее по фиксированному курсу. Сделать это несложно благодаря технологии Сolored Сoins. Сложнее разработать механизм погашения этого инструмента или его продления, поскольку фьючерсы являются срочными контрактами, а криптовалюты бессрочны.

Что касается Lock-счета, то он позволяет сохранить фиксированную цену криптовалюты в национальной валюте или благородном металле, но это еще не делает ее stable coin. Криптовалюта, покинувшая Lock-счет, если кошелек получателя не поддерживает функцию Lock, сразу же теряет свое волшебное свойство сохранять фиксированную цену и превращается в обычный токен со свободно плавающим курсом.

Как сделать, чтобы криптовалюта могла свободно обращаться и при этом не теряла своей фиксированной цены в фиатной национальной валюте или благородных металлах? Самый очевидный ответ: криптовалюта всегда будет стоить фиксированного количества фиата или золота, если она будет на 100% обеспечена этими активами. Именно по этому пути пошли stable coins первого поколения.

Привязка к традиционным активам: фиат и золото

Наиболее успешный на сегодняшний день проект пересадки национальной фиатной валюты на блокчейн, причем на блокчейн биктоина, – это tether (USDT). Эмитент токенов USDT, компания Tether Limited, обязуется погашать их долларами США по курсу 1:1. Другими словами, USDT на 100% обеспечены USD, находящимися на банковском счету компании Tether Limited. Кроме USDT, летом 2016 года был запущен токен EURT, но он пока что не пользуется спросом на рынке.

Такое соединение криптовалюты с фиатом дает ряд преимуществ. Ее проще, чем традиционный фиат, завести на биржевой счет или вывести с него, как и перемещать между биржами. Блокчейн биткоина позволяет обеспечить безотзывность транзакций, но при этом торговцы избавляются от рисков и издержек, связанных с использованием волатильных криптовалют.

«Оцифровкой» золота занялся проект Digix. Digix gold tokens (DGX) – это токены на блокчейне Ethereum, созданные по стандарту EIP 20, что позволяет свободно применять их в смарт-контрактах.

Каждый токен DGX обеспечен одним граммом золота 999,9 пробы, которое сберегается в хранилищах сингапурской компании Safehouse. Токен может делиться на 1000 частей, т.е. до 0,001 DGX. При этом погашение токенов физическим золотом осуществляется при предъявлении 100 DGX.

Таким образом, позиционирование DGX в качестве «золотого стандарта на блокчейне» не совсем соответствует действительности. Это не золотой, а золото-слитковый стандарт на блокчейне Ethereum, поскольку DGX – это не золото, а долговое обязательство компании Digix, погашение которого возможно только золотым слитком в 100 грамм.

Stable coins первого поколения: что нового?

Tether и Digix gold tokens представляют собой давно известные долговые инструменты, достаточно вспомнить электронные деньги вроде PayPal и e-gold. Новизна этих проектов состоит в том, что они переносят известные инструменты на блокчейн, достигая тем самым большей прозрачности и надежности транзакций.

Блокчейн позволяет в любой момент легко проверить количество выпущенных и погашенных токенов, а также их текущее распределение, но он не позволяет проверить состояние обеспечения этих токенов, которое представляет собой счет в банке или золото в хранилище.

В Tether whitepaper, в параграфе «Proof of Reserves Process», говорится о том, что резервы Tether Limited должны быть больше или равны сумме выпущенных в обращение USDT. Однако как именно может быть доказано, что резервы Tether Limited соответствуют требованиям, не говорится практически ничего.

На практике «доказательство резервов», которое может получить пользователь tether, перейдя в соответствующий раздел официального сайта, сводится к следующей таблице:

Как можно проверить наличие указанной на сайте суммы на банковском счету эмитента tether, на странице не указывается. В Tether whitepaper можно только найти указание на то, что Tether Limited имеет счета в тайваньских банках Cathay United Bank и Hwatai Bank, а также сотрудничает с дополнительными банками-партнерами в других юрисдикциях.

Авторы Digix whitepaper подошли к этому вопросу более внимательно, разработав концепцию Proof of Asset. Целый набор документов относительно золотого обеспечения DGX, в том числе цепочка электронных цифровых подписей поставщика золота, депозитария, принявшего это золото на хранение, и аудитора, четыре раза в год проверяющего хранилище, вносится в децентрализованную базу данных IPFS.

Полученный таким способом набор данных, привязанный к конкретному слитку, представляет собой цифровое право требования на этот золотой слиток – Digix Gold Asset Card. Именно из этих карт чеканятся токены DGX на блокчейне Ethereum.

Традиционные активы – это только начало

Статистика курса USDT, его капитализации и суточного оборота приведена ниже.

Очевидно, что цель создать криптовалюту со стабильным курсом к USD достигнута. Вопрос в том, насколько стабильны сами национальные фиатные валюты. Доллар США с момента появления биткоина потерял десятую часть своей покупательной способности (CPI – Consumer Price Index, индекс потребительских цен):

Курс доллара США к евро в этот период тоже сложно назвать стабильным, хотя в «валютном демпинге» ФРС проигрывает ЕЦБ:

Что касается золота, то его цена, исчисленная в долларах США за тройскую унцию, последние восемь лет вела себя следующим образом:

График демонстрирует, что цена золота вернулась на уровень восьмилетней давности, но вряд ли это та стабильность, ради которой нужно было выдумывать новую сущность под названием «stable coin».

К счастью, stable coins – это не только токены, обеспеченные национальными валютами и благородными металлами. Поиски стабильной криптовалюты, которая позволит минимизировать издержки и риски хранения ее обеспечения, привели к созданию гораздо более оригинальных претендентов на роль денег: BitAssets, Labour-Hour Tokens и dai.

(Продолжение следует)

Дмитрий Бондарь

Нашли ошибку в тексте? Выделите ее и нажмите CTRL+ENTER

forklog.com

МОДЕРНИЗИРОВАННАЯ КРИПТОВАЛЮТА AML BITCOIN: БОРЬБА С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ

Массовая заинтересованность криптовалютами жителей всех стран мира привлекла внимание не только к позитивным аспектам цифровых валют, но и к тем особенностям, которые могут препятствовать её дальнейшему развитию и распространению. Правительства практически всех стран озабочены тем, что новаторская цифровая валюта является средством обмена, способствующим терроризму и преступной деятельности.

AML Bitcoin

NAC Foundation, LLC («NAC») хочет решить эту проблему и предлагает новую цифровую валюту – AML BitCoin, которая содержит инновационные функции безопасности и соответствия. Она основывается на частном регулировании общественного блока, что способствует соблюдению AML-KYC и позволяет выявить преступников, связанных с незаконными транзакциями, и в то же время, сохранить и укрепить защиту конфиденциальности для законных пользователей.

Краткий обзор

AML BitCoin – единственная криптовалюта, совместимая с мировыми правилами: Закон о патриотизме США, Закон о банковской тайне, борьба с отмыванием денег, Управление иностранных активов США, Контроль соответствия, Знай своего клиента и многое другое.

AML BitCoin основывается на платформе AtenCoin. Криптовалюта обладает функциями KYC/AML, противоугонной и антикриминальной функцией, а также встроенной в платформу биометрической идентификацией. Пользователями AML BitCoin могут стать компании и частные лица, которые взаимодействуют с государственными, полугосударственными, регулируемыми и нерегулируемыми органами. Все транзакции AML BitCoin прозрачны и записаны в публичной книге, а отправители и получатели являются анонимными для общественности. Проверка транзакции децентрализована. Каждый владелец AML BitCoin может присоединиться к этому процессу с помощью разработки PoW / PoS.

Обнаруживать подозрительную активность AML BitCoin позволяет специализированное программное обеспечение для мониторинга и обнаружения. После выявления такой активности автоматически создается отчет о подозрительных действиях, который направляется в сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США. Отчёт содержит подробное описание, откуда возникли подозрительные транзакции и в какую страну была отправлена ​​транзакция.

Технические характеристики AML BitCoin

Имя: AML Bitcoin (единица измерения: AmlBit). 

Аббревиатура: AML.

Биометрические идентификаторы: мобильные приложения, которые используют технологию blockchain с функциями биометрической идентификации.

Особенности: «отмывание денег», «знай своего клиента» («KYC»), «защита от краж».

Специальная функция: антикризисная функция.

Сегрегированный свидетель (SegWit): Да.

Протокол консенсуса: Протокол PoW/PoS, устойчивый к атаке на 51%  miner pow block.

Награда: 2 AML, умноженная на 0,9 каждые 0,5 миллиона блоков  miner pos.

Годовая ставка вознаграждения: 0,5%.

Алгоритм шифрования: X15.

Среднее время блока: 1 минута.

Всего монет: 200 миллионов.

Предварительно подготовленные монеты: 145 миллионов.

Всего для PоW/PоS добычи: 55 миллионов.

Операционные издержки: 0,0001 AML (0,1 mAML) в тысячах байт.

Количество согласованной блочной конформации: 240.

Количество подтверждений транзакции: 6.

Преимущества

AML Bitcoin

Команда

Как уже говорилось выше, создателем AML BitCoin является NAC Foundation, LLC. Все в команде NAC — большие поклонники анонимной цифровой валюты первого поколения, которые приняли решение разработать цифровую валюту AML BitCoins следующего поколения, и тем самым предотвратить неправомерные действия преступников.

AML BitcoinAML BitcoinAML BitcoinAML BitcoinAML Bitcoin

Публичная продажа токенов AML

В ходе частной продажи токенов AML было продано 2,5 миллионами токенов. 

Для публичной продажи выделено 73,5 млн токенов AML. К оплате принимаются Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, Litecoin, USD. Публичная продажа будет проходить в 3 этапа.

Сейчас проходит 1 этап продажи, который стартовал 6 октября 2017 года. 1 AML = 1 доллар США. Всего для покупки доступно 13,5 млн токенов AML.

2 этап начнётся после того, как закончится 1 этап и будут проданы выделенные токены. На этом этапе 1 AML будет равен 1,25 долларов США. Всего выделено 20 млн токенов AML.

Заключительный 3 этап будет проходить, соответственно, после окончания 2 этапа. Для покупки доступно оставшиеся 40 млн токенов AML. Стоимость 1 AML оставит 1,50 долларов США.

По завершении продажи и активации AML BitCoin владельцы токенов AML смогу обменять их на AMC BitCoins со соотношением 1: 1. Для того, чтобы осуществить обмен владелец токена будет должен создать сертифицированный цифровой идентификационный профиль в связи с DTN.

 

Контактная информация

Официальный веб-сайт: https://amltoken.com

Whitepaper: https://www.amltoken.com/wp-content/uploads/2017/10/whitepaper.pdf

Ветка на ВТ (Англ): https://bitcointalk.org/index.php?topic=2056317.0

Telegram: https://t.me/amlbitcoin

Facebook: https://www.facebook.com/AMLBitcoin/

Twitter: https://twitter.com/amlbitcoin

Linkedin: https://www.linkedin.com/company/11294677/

Reddit: https://www.reddit.com/user/AMLBitcoin/

Instagram: https://instagram.com/amlbitcoin

Youtube: https://www.youtube.com/channel/UCw7leyCGOYZQyV-VnbOcvng

  

Мой профиль BitcoinTalk: https://bitcointalk.org/index.php?action=profile;u=983544

ВСТУПАЙТЕ В НАШ КРИПТО КЛУБ В TELEGRAM!

БУДЬТЕ В ЦЕНТРЕ СОБЫТИЙ!

 

Дружите со мной:

isprofits.com

как обеспечить безопасность электронных сбережений?

В последнее время тема криптовалюты вышла за грани сферы интересов ИТ-общественности и стала популярной у широкого круга интернет-пользователей. Однако на повестке дня помимо вопросов типа «где достать биткоины?» и «нужна ли вообще криптовалюта тому или иному человеку» теперь стоит проблема безопасности таких сбережений.

В новом материале SecureNews наши эксперты рассказали о том, что может ждать сервисы и обычных пользователей, которые работают с криптовалютой, и как защитить свои криптоактивы.

Основные опасности при работе с криптовалютой

Михаил Кондрашин, технический директор Trend Micro в России

Михаил Кондрашин, технический директор Trend Micro в России и СНГ:

«Большое количество кибератак на криптовалютные кошельки и биржи напрямую обусловлены популярностью цифровой валюты. Это подтверждают недавние инциденты с программой-вымогателем Cerber, которая использовалась для кражи данных криптовалютных кошельков, а также атакой на криптоплощадку Enigma, в результате которой злоумышленники похитили 500000 долларов в криптовалюте. Другим примером может служить ботнет Bondnet, который использовался для майнинга криптовалюты Monero, и смог заразить порядка 15000 серверов.

Несмотря на все достоинства цифровой валюты, она все равно подвержена атакам со стороны злоумышленников, которые хотят воспользоваться всеми преимуществами практически нерегулируемой сферы. Майнинговые вредоносные программы – это лишь часть того набора инструментов, которые используют хакеры. Они также применяют методы социальной инженерии, превращая обычные спам-письма и фишинговые атаки в по-настоящему эффективные».

Яков Гродзенский, руководитель направления информационной безопасности компании «Системный софт»

Яков Гродзенский, руководитель направления информационной безопасности компании «Системный софт»:

«При работе с криптовалютой есть несколько опасностей. С одной стороны, те, кто оплачивает товары и услуги с помощью биткоинов часто рассчитывают на анонимность. Однако на практике она находится под большим вопросом, так как есть целый ряд инструментов, которые позволяют идентифицировать плательщиков с помощью анализа куки-файлов и других методов – не говоря уже об интернет-магазинах, передающих информацию о вас третьим лицам типа операторов виртуального рекламного пространства.

С другой стороны, существует две проблемы: безопасность бирж, где происходит продажа и покупка биткоинов, и безопасность биткоин-кошельков. Что касается бирж криптовалют, то не секрет, что многие из них подвергались хакерским атакам: по понятным причинам они составляют лакомый кусок для киберпреступников. При этом частично защита может быть реализована на стороне пользователя – например, использование двухфакторной аутентификации. Однако определенные инструменты защиты должны использоваться и самими биржами, но на практике биржи криптовалют зачастую экономят на защите.

При выборе биржи нужно акцентировать внимание не только на размере комиссии и тех валютах, с которыми работает площадка, но и вопросах безопасности, в том числе обязательно использовать двухфакторную аутентификацию для доступа к онлайн-кошелькам и биржам. Как один из вариантов, можно использовать децентрализованные биржи, где все операции происходят на рабочих станциях пользователей, поэтому риск компрометации данных и средств, размещенных на сторонней площадке, исчезает».

Алексей Носков, директор по обслуживанию клиентов дата-центра Xelent

Алексей Носков, директор по обслуживанию клиентов дата-центра Xelent:

«Главный риск – это потеря средств. Рынок криптовалюты нестабилен, невозможно спрогнозировать его дальнейшее развитие, например, обрушение стоимости конкретной криптовалюты. Помимо этого, отсутствие законодательной базы не дает никакой защиты ни для юридических, ни для физических лиц. В последнее время также увеличилось количество взломов как компьютеров с физическими кошельками, так и почтовых ящиков, к которым эти кошельки привязаны.

Также стоит отметить и угрозу потери персональных данных: средства полной анонимизации платежей приобретают немногие, а так как реестр операций хранит полную историю платежей, получить доступ к персональным данным не так сложно».

Возросла ли за последние годы опасность для тех, кто работает с криптовалютой?

Яков Гродзенский:

«Опасность возрастает, так как появляется все больше криптовалютных бирж, не обеспечивающих должный уровень безопасности. Децентрализованные биржи, с одной стороны, безопаснее, так как не хранят средства инвесторов, с другой стороны, они и не отвечают за их безопасность. Но я вижу тренд, что все больше и больше стран задумываются о введении законодательных норм в области регулирования криптовалют, в том числе и с точки зрения обеспечения кибербезопасности и прозрачности таких валютообменных операций в контексте борьбы с легализацией преступных доходов и финансирования терроризма».

Евгений Койнов, CTO группы компаний Cryptocompany

Евгений Койнов, CTO группы компаний Cryptocompany:

«С ростом популярности криптовалют, растут и риски. И если, например, раньше программы-шифровальщики собирали криптовалюту в обмен на возможность пользователя расшифровать данные, новое поколение вредоносных программ будет воровать саму криптовалюту, и правда в том, что неподготовленный пользователь может даже не иметь понятия о том, как это происходит, чего стоит опасаться и как вести себя, чтобы избежать проблем.

Уже давно хакеры нацелены на криптоактивы, о чем свидетельствуют случаи, когда средства утекали со взломанных смарт-контрактов, воровались ключи от кошельков или менялись данные кошелька во время проведения ICO.  Я уже не говорю о том, что криптобиржи, майнинговые пулы и прочие центры работы с криптоактивами постоянно находятся под прицелом конкурентов, устраивающих DDOS-атаки».

Алексей Носков:

«С ростом популярности криптовалюты растет и уровень угроз для тех, кто так или иначе взаимодействует с ней. Причем это может быть как банальное мошенничество, например, запрос SMS-кодов подтверждения, так и атаки, которые позволяют дважды рассчитываться одними и теми же биткоинами».

Безопасность криптовалютных бирж

Яков Гродзенский:

«Основное средство защиты для онлайн-бирж – использование сканеров уязвимостей веб-приложений, которые не дадут злоумышленникам использовать дыры в ПО и, например, вносить изменения в операции и требовать возврата средств на основании якобы не прошедших операций. Другие действенные инструменты – использование специализированных файрволлов для защиты веб-приложений, двухфакторной аутентификации для пользователей и защиты от DDOS-атак».

Евгений Койнов:

«Криптобиржи – отдельная категория участников крипторынка, аккумулирующая у себя огромные средства. Крахи криптобирж наблюдались на протяжении всей истории криптовалют и будут продолжаться в дальнейшем, и это далеко не всегда проблемы с хакерами. Зачастую, владельцы криптобирж просто понимают, что прекратить работать намного выгоднее, чем продолжать, и закрываются. Как правило, участники теряют все. В этой ситуации будущее за децентрализованными биржами, но в настоящее время они не способны взять на себя весь функционал традиционных точек обмена и обеспечить участников достаточной скоростью и возможностями для совершения транзакций».

Советы пользователям для обеспечения безопасности сбережений в криптовалюте

Яков Гродзенский:

«Что касается безопасности биткоин-кошельков, хранящихся на вашем компьютере, то советы, которые можно дать, довольно просты: хранить кошелек на зашифрованном диске, не хранить все деньги в одном кошельке, а распределить их между несколькими кошельками и сервисами (в том числе с использованием гибридных – таких как blockchain.info). Также необходимо установить максимально сложный пароль для доступа к кошельку, использовать на компьютере обновляемые антивирусы с функционалом защиты от целевых атак и поведенческим анализом, не отключать файрволл, не вестись на социальный инжиниринг и не открывать фишинговые письма, по вине которых на компьютер может быть загружен кейлоггер или другая вредоносная программа».

Евгений Койнов:

«Начиная работать с криптовалютой, каждый должен посчитать соотношение премия/риск, и если это приемлемое значение – действовать. Рядовой пользователь может применять закрытые виртуальные машины с операционными системами, менее подверженными заражению, электронные кошельки, хранящие ключи внутри защищенного ядра, кошельки с множественной подписью и хорошо аудированные смарт-контракты.

При всем этом нельзя забывать, что стопроцентной надежности нет и не будет ни при работе с криптоактивами, ни с традиционными финансовыми операторами. Бояться угроз стоит, но намного более эффективной будет грамотная работа с ними».

Алексей Носков:

«Если говорить о сохранности денежных средств, то значительно снизить риски могут физические кошельки в офлайне с минимальными циклами синхронизации из защищенных сегментов сети.

Сохранить анонимность поможет отказ от тех покупок, при совершении которых необходимо заполнять персональные данные, например, билетов на самолет».

Михаил Кондрашин:

«Только реализуя меры, направленные на уменьшение количества этих видов атак, пользователи могут быть уверены, что не станут жертвами злоумышленников. Инциденты в этой сфере также подчеркивают необходимость надежной защиты онлайн-счетов, так как лишь одна только скомпрометированная учетная запись может привести к огромным потерям как для компании, так и ее клиентов. Сохранность денежных средств и безопасность транзакций могут обеспечить мультиподпись и двухфакторная аутентификация».

securenews.ru

Что будет с криптовалютой?

Что будет с криптовалютой? Вы когда-нибудь задумывались, почему циркуляция криптовалюты не вызывает серьезного беспокойства у финансовых регуляторов и центральных банков? Казалось бы, повод для опасений нешуточный: формирующаяся альтернативная система практически анонимна, а специфика блокчейна затрудняет ее регулирование. Таким образом, угроза нависает над одним из основных принципов современной экономики — монополией на выпуск необеспеченных денег.

С тех пор, как были придуманы деньги, фактические рычаги влияния оказывались в руках тех, кто располагал монополией на эмиссию. С помощью этого инструмента финансовые элиты всегда держали органы власти под своим контролем и определяли векторы развития экономики и государства.

И вот теперь всей этой безраздельной власти важных господ, решающих за закрытыми дверями, как будет развиваться финансовая экспансия, может прийти конец. Неужели на смену им придут анонимные майнеры с децентрализованным, распределенным механизмом эмиссии? На сегодняшний день не наблюдается никаких признаков того, чтобы правительства крупнейших стран пытались запретить оборот криптовалюты. В Японии, начиная с этой весны, расчеты в криптовалюте разрешены на законодательном уровне. В Париже, Лондоне, Нью-Йорке, Цюрихе, Токио, Сеуле, Брюсселе, Амстердаме и других мегаполисах при помощи этой валюты можно рассчитаться в большинстве аэропортов, торговых центров и магазинов, ресторанов и кафе. Иногда крипту принимают к оплате даже при покупке объектов недвижимости. Естественно, это не может не сказаться на обороте фиатных денег.

Неужели новоявленная альтернативная система всерьез угрожает власти могущественных финансовых элит? Что же на самом деле происходит?

Криптовалюты обладают всеми основными свойствами денег: ликвидностью (их можно конвертировать, при этом издержки будут минимальными), признанием во всем мире, возможностями инвестирования и накопления, платежными функциями.

Возможности для использования криптовалют практически безграничны. Благодаря ликвидности, анонимности, безопасности операций, быстроте транзакций и небольшим издержкам при конверсии в обычные деньги криптовалюты являются прекрасным инструментом для множества незаконных схем. Вот некоторые из них:

• Теневая экономика. Применение криптовалюты дает возможность обходить контролирующие органы, не платить налоги и другие сборы. • Коррупция. Коррупционеры, как правило, получают взятки тремя способами. Классический вариант – старые добрые наличные. Кроме того, деньги могут быть переведены по легальным банковским каналам в качестве вознаграждения за фиктивные услуги. Еще одна схема – нелегальный перевод средств с одного счета на другой с использованием таких низколиквидных инструментов, как опционы. У каждого способа есть свои риски, но наибольшей популярностью у взяточников пользуются фиктивные услуги. • Финансирование радикальных и террористических группировок, политической оппозиции, незаконных вооруженных формирований. •  Отмывание денег, нелегальные финансовые операции. Криптовалюта применяется в тех случаях, когда нет возможности воспользоваться законными каналами – например, при выводе средств, полученных преступным путем. • Получение выкупа за похищенных людей, торговля людьми. • Продажа наркотиков, запрещенных препаратов, оружия и компонентов, биологического материала, органов. • Проституция. • Продажа разрешенных товаров в обход таможни (контрабанда). • Незаконная торговля предметами старины и произведениями искусства. • Продажа редких растений и животных, браконьерство.

Если рассматривать криптовалюту с позиций уплаты налогов, законности финансовых операций и возможности контролировать денежные потоки, то ее, вне всяких сомнений, можно назвать прямой угрозой для любого государства. Статистика по потокам отсутствует, четко и однозначно отследить контрагентов не представляется возможным, а поле деятельности для противозаконных махинаций практически ничем не ограничено.

Очевидно, что для преступников всех мастей, террористов и взяточников крипта является настоящим подарком судьбы. Теперь нелегальные операции стали для них куда более безопасными, при этом многократно уменьшились потери при обналичивании и отмывании теневых потоков. Кстати, даже при условии, что криптовалюта будет высоколиквидной и платежеспособной, для законопослушных граждан ее введение не несет никаких дополнительных удобств по сравнению с привычными платежными средствами. В то же время, мир криминала получает массу преимуществ.

По большому счету, на сегодняшний день криптовалюты являются денежным эквивалентом доходов, получаемых от теневой экономики и вышеперечисленных разновидностей преступной деятельности. Однако стоит отметить, что большинство преступников ведет свою деятельность в долларовой зоне. Когда чиновник в России, наркокартель в Южной Америке или контрабандист в Восточной Азии берет или дает взятку, то чаще всего это некая сумма в долларах. Даже если представить, что вся теневая экономика перейдет на криптовалюту, ее платежные возможности не столь широки, чтобы она стала полноценной заменой традиционной валюте. Мировое господство доллара может пошатнуться, но пока ситуацию нельзя назвать критической. Так или иначе, деньги все равно конвертируются в наличные доллары, евро или фунты. Получается, на данный момент крипта служит своеобразным буфером при проведении преступных махинаций.

Первой страной, сделавшей реальную попытку ограничить небывалую активность в данной сфере, стал Китай. Здесь нет ничего удивительного, поскольку именно в этом государстве сосредоточено около двух третей мирового оборота криптовалют. Однако ведущие финансовые элиты в других крупных странах пока явно не спешат следовать примеру китайцев.

По мере того, как многие повседневные операции (а следом за ними и вся экономика) постепенно переходили в электронный формат, появление криптовалюты или чего-то подобного становилось все более неизбежным. Что же касается самой технологии, то любая криптовалюта может как вырасти в цене, так и обнулиться в любой момент. Если говорить о перспективе, то нет никаких сомнений, что эта сфера будет успешно развиваться и дальше. Конечно, отдельные разновидности валют будут периодически расти и обнуляться, однако эта технология в любом случае останется чрезвычайно востребованной в теневой экономике. В этом и кроется секрет молчания, которое хранят мировые центральные банки. Финансовые элиты, представители криминала и коррупционеры используют криптовалюту в качестве запасного канала для безопасного вывода средств. Полностью ограничить ее оборот вряд ли удастся — достаточно вспомнить борьбу с пиринговыми сетями. Сколько их ни запрещали, а им все нипочем, так же и с криптой. В то же время, финансовая элита не позволит криптовалюте всерьез конкурировать с фиатными валютами, чем и объясняется ее полулегальный статус и ограничение платежных свойств.

Санкции на подходе или Что американцы могут сделать с рублем?

smart-lab.ru


Смотрите также