«Биткоин майнить уже поздно». Эксперты рассказали о будущем криптовалют. Эксперты о криптовалюте


«Биткоин майнить уже поздно». Эксперты рассказали о будущем криптовалют | Деньги

Слова «майнить», «биткоины» и «криптовалюта» вошли в нашу жизнь совсем недавно, а эксперты уже говорят о цикличности явления и предостерегают тех, кто гонится за лёгким заработком в сети. «АиФ-Челябинск» узнал мнения IТ-специалистов и самих майнеров на этот счёт.

Игра на грани

«Нашелся в мире человек, который решил, что обычные земные банки с их курсами привычных валют и золотым резервным фондом уже не вызывают былого доверия, так появился биткоин – валюта вне государства, реальности и времени. Для удобства восприятия даже придумали денежный знак, но на самом деле биткоины никто не держал в руках и вряд ли подержит. Они не звенят привычным металлическим звоном в кошельке, а отражаются букво-цифровой записью на электронном счете. Правда, случаи, когда значки или брелки с символикой биткоина обменивали на реальные рубли, в России уже случались», - рассказал председатель центра изучения криптовалют Ярослав Кузменков

Курс биткоина за последнее время очень вырос. Один биткоин сегодня стоит больше 300 тысяч рублей. Эксперты уверены, что это не предел. Отсутствие каких бы то ни было запретов и налогов на майнинг в России манит в виртуальную игру многих. Теперь молодежь не спешит устраиваться расклейщиками объявлений или промоутерами: школьники и студенты старших классов пытаются майнить в интернете, регистрируя домены и кошельки на специальных площадках, благо, что узаконить криптовалюту в России только собираются, а значит, возрастного ценза еще нет. 

«Ещё в 2014 году Центробанк признал криптовалюту денежным суррогатом. Данный актив не может использоваться в качестве законного. С тех пор позиция центрального банка не изменилась. Операции с использованием криптовалют – это сигнал для банков и контролирующих органов, чтобы проверять эти операции на наличие потенциальной серой схемы, которая попадает под действие закона ФЗ-115 «Легализация доходов, полученных преступным путем и содействие терроризму». Сейчас много разговоров идет о том, чтобы ввести налоги на майнинг. По некоторым прогнозам, это случится уже в следующем году. Но сегодня у нас в правом поле нет даже понятия майнинг, а также не установлены ни объекты, ни субъекты налогооблажения», - пояснила Ксения Хлестова, тьютер по финансовой грамотности, старший преподаватель челябинского филиала финансового университета при правительстве РФ.

Дефицит «железа»

Повальное увлечение майнингом сказалось на ассортименте магазинов электроники. Пройдясь по нескольким торговым точкам, корреспондент «АиФ–Челябинск» везде слышал один и тот же ответ: «Видеокарт в продаже нет».

«Если раньше хорошую видеокарту можно было купить за 20 тысяч рублей, то теперь она стоит не меньше 35 тысяч. Все из-за мировой моды на майнинг. И цены будут только расти», - сказал один из продавцов.

«Сейчас в магазинах действительно большая проблема купить видеокарту. Но на самом деле скупают их те, кто слышит звон, но не знает, где он. Майнить биткоин уже поздно. Есть шанс успешно начать на менее известных валютах. Криптовалюта – это вызов мировой финансовой системе. Это новое развитие денег. Мечта многих людей о свободном заработке, где всё для себя. Другое дело, что криптовалют сегодня тысячи и нужно иметь как минимум какие-то навыки обращения с электронными деньгами. Навыки игры на валютной бирже также пригодятся. Неплохо бы знать еще и устройство компьютера и понимать процессы внутри него. Кроме того, нужно понимать, что майнинг это большие затраты электричества», - комментирует Ярослав Кузменков.

Майнинг любит тишину

Майнеров для разговора найти оказалось непросто - многие из них признались, что не хотели бы популярности, чтобы в дальнейшем не иметь проблем ни с полицией не с банками, потому что понимают, что занимаются нелегальными заработками.

«Мой друг, которому 19 лет, три месяца назад взял в кредит 600 тысяч рублей и вложил их в майнинг. Оборудование он купил по дешевке с рук, у тех, у кого не выгорела эта идея. К сожалению, в майнинге есть не только расчет и прогноз, основанные на знании законов экономики и торгов на фондовом рынке, но и везение.  Сейчас он уже рублевый миллионер. Я сам зарабатываю майнингом каждый месяц по 2.5 миллиона рублей, но вложил я в него 180 тысяч долларов, поэтому не считаю себя успешным майнером. Думал, что доход будет в разы больше, - поделился своим мнением IT-специалист Денис.

«Вчера начал майнить. Моя когда-то топовая видяшка GeForce GTX 960 по текущему курсу приносит 95р/день, на электроэнергию тратится 4,85 р/день. Так что пока очень выгодная тема получается. Любая видеокарта окупается за 3-4 месяца. Посмотрим, как долго продлится эта авантюра», - рассказал челябинец Сергей. За месяц его доход оказался очень скромным, всего 1000 обычных рублей. Этой суммы едва хватило, чтобы оплатить счёт за электричество.

Ряд экспертов сходятся во мнении, что популярность майнинга напоминает мыльный пузырь и не за горами то время, когда он не будет столь ажиотажным хобби, а станет работой для избранных.

«Нужно понимать одну простую вещь, что если бы это было просто и чертовски выгодно, об этом бы не трещали на каждом углу. Большие деньги любят тишину. Те, кто заработал состояние в майниге, начали это еще 2-3 года назад, а сейчас на массовой майнинг-истерии наживаются разве что сборщики ферм, которые предлагают купить «железо» за баснословные деньги. Если раньше ферма окупалась за 3 месяца, то сейчас не менее года. От обилия игроков в сети добыть заветное золотишко все сложнее», - рассказывает один из известных интернет-блогеров.

Этого взгляда на майнинг придерживаются и другие  эксперты.

«Забавно наблюдать со стороны за темой криптовалют. Как только биткоин взлетает в космос, количество рекламы сервисов по продаже криптовалют начинает зашкаливать, его обсуждают на каждом углу интернета - налетай, не скупись, покупай... Маркетмейкеры в очередной раз разводят чайников на бабло. Когда он в очередной раз подешевеет раза в два - всё заботливо откупят у тех же чайников, до следующего пика. Это всё, что нужно знать о криптовалютах. Сейчас идея выродилась в абсурдное состояние - основные валюты (биткоин, эфириум) уже нет смысла майнить, поэтому циклически создается новая валюта, активно майнится, раскручивается и распродается, когда доходность пропадает - снова создается новая валюта. В итоге на рынке 2-3 более-менее устоявшихся и десятки спекулятивных пустышек», - говорит IT-администратор Сергей Жидков.

Справка:

Процесс майнинга сродни компьютерным играм, где за выполненные задания игрок получает кристалл или фишку, которую потом можно обменять на броню, оружие или жизнь. Для успешной виртуальной добычи нужны все те же мощные видеокарты, которые есть в ПК каждого геймера. Задача видеокарты путем решения алгоритмов и задач «поймать» виртуальную награду.

«Компьютер участника сети должен произвести вычисления, сложность которых увеличивается с каждым разом. Фактически хозяин компьютера ничего не делает: он получает комиссию за то, что его компьютер совершает вычисления. Человека, который зарабатывает, обменивая машинное время на криптовалюту, называют майнером, - поясняет экономист Алексей Андреев на своей странице в соцсети.

www.chel.aif.ru

О будущем криптовалюты в России рассуждают ведущие отечественные эксперты

Немало специалистов озвучивают свою убеждённость в том, что в будущем электронные деньги полностью вытеснят привычные сегодня бумажные. А вот уже в ближайшей перспективе вполне возможным видится серьёзный конфликт между майнерами, а виной всему – слишком большое число охотников за криптовалютами, которое растёт изо дня в день. На фоне роста популярности криптовалют растёт и число настоящих мошенников, стремящихся воспользоваться ажиотажем.

“Слишком много жульничества в телеграм-каналах, их перекупают, раздувают, все бегут в сообщества и остаются без денег”, - экономист Михаил Делягин.

Справиться со спекулянтами, которые в первую очередь виновны в высокой волатильности криптовалюты, как считают эксперты, сможет некая «интегрированная платформа», над созданием которой уже немало времени размышляет специалист, в чьём профессионализме мало кто может усомниться – Павел Дуров. Немало разговоров вызывают и его планы выпустить собственную криптовалюту Gram.

“Если этот проект получит поддержку бизнеса, биткоин со временем отойдет на второй план”, - Михаил Делягин.

Проект Дурова предполагает выпуск 5 миллиардов токенов, из которых будет продано только 45%. Первый токен обойдется в $0,1, а последний – в 9 раз дороже. На «грамы» можно будет покупать товары или обменивать их на другую криптовалюту. А для защиты от многочисленных мошенников используют вполне логичные, правовые меры, действующие в реальной экономике – копии паспортов пользователей, оформление легального аккаунта и т.д.

Правда, пока это лишь планы, и Дурова никто не торопит. А вот у Минфина и Центробанка времени уже в обрез. Президент установил им чёткий срок подготовки законодательства о криптовалютах – 1 июля текущего года. Та же соседняя Беларусь уже ушла далёко вперед, утвердив декрет «О цифровой экономике» еще в минувшем декабре. В противовес лояльной Беларуси есть у наших финансистов и другой пример – США, где криптовалюты решили задушить налогами. Но наши, наверняка, пойдут по какому-то своему, особому пути.

О многочисленных дискуссиях на счет регулирования криптовалют мы рассказываем практически каждую неделю. Но, что однозначно можно сказать – запрета на криптовалюты не будет. Будут в России ходить и биткоины, и эфириумы, и дуровские «грамы». Главное, какими правилами будет регулироваться это хождение. И тут Минфин обещает определиться уже в начале весны.

cryptorussia.ru

Эксперты раскритиковали российские законопроекты о криптовалютах

22 мая депутаты Государственной Думы РФ в первом чтении одобрили законопроекты «О цифровых финансовых активах«, «О внесении изменений в части первую, вторую и четвертую Гражданского кодекса (ГК) РФ», «Об альтернативных способах привлечения инвестиций (краудфандинге)».

Специально для журнала ForkLog эксперты проанализировали эти законопроекты и указали на их сильные и слабые стороны. Вторых, впрочем, оказалось больше.

Артем Толкачев, директор ООО «Делойт Консалтинг»:

Несмотря на несогласованность терминов, а также подходов к регулированию, ни один из рассматриваемых проектов нельзя назвать запретительным: каждый из них признает наличие новой формы экономического блага — будь то цифровой финансовый актив, цифровое право или токен, — фиксация которого и распоряжение которым осуществляется в специальном реестре.

При этом в законопроекте о «О цифровых финансовых активах» и законопроекте «О поправках к ГК» существует деление на криптовалюту и токены, а законопроект «О краудфандинге» и вовсе не оперирует понятием криптовалюты.

Прямое указание в законе на наличие нового объекта — криптовалюты — должно благотворно сказаться на бизнесе, который в настоящий момент испытывает большие трудности: операции с криптовалютой периодически связывают с выпуском и оборотом денежных суррогатов и совершением операций, запрещенных законодательством о противодействии отмыванию денежных средств, полученных преступным путем.

В целом, этот подход уравновешен более прагматичным взглядом налоговой службы, которая уже сейчас дает, хотя и в самом общем виде, разъяснения по налогообложению операций с криптовалютой как для физических, так и для юридических лиц.

Между тем уже сейчас понятно, что предлагаемое регулирование по многим вопросам не соответствует деловой практике, а потому его применение будет либо невозможным, либо неэффективным.

Например, порядок обращения криптовалют, установленный в законопроекте «О цифровых финансовых активах», достаточно жестко регламентирован и затрудняет практическую возможность участия инвесторов и эмитентов в обороте цифровых активов. Судя по тексту законопроекта, предлагается не просто ввести специальных субъектов — операторов обмена цифровых финансовых активов, но и установить существенные ограничения на совершаемые с их помощью операции.

Одним из них является требование о прохождении полной идентификации лиц, совершающих сделки с криптовалютой, с отсылкой на текущее законодательство по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. При этом остаются открытыми вопросы, связанные с применением данных требований на практике. К ним относится, например, необходимость использования совершенно новых методов выявления источника происхождения криптоактивов и мониторинга операций с ними, а также возможность проведения упрощенной идентификации дистанционным способом.

В целом концепция проведения операций с цифровыми активами также кардинально изменяется по сравнению с текущей установленной рыночной практикой: для операций становится необходим цифровой кошелек, который будет открываться исключительно российским оператором обмена цифровых финансовых активов.

С учетом ограничений, вводимых законопроектом «О цифровых финансовых активах», высокая привлекательность российских проектов для иностранных инвесторов является крайне маловероятной. Помимо этого, практическая возможность участия российских резидентов в иностранных ICO-проектах без нарушений российского законодательства также представляется затруднительным.

Предлагается также не допускать обмен одних цифровых активов на другие – обмен возможен только на рубли и иностранную валюту.

Законопроект «О внесении изменений в ГК РФ» прямо указывает на возможность использования цифровых денег (фактически — криптовалют) в качестве платежного средства. Правда, как и почти всякое положение этого законопроекта, оно отсылает к правилам, установленным специальным законом. Соответственно, использовать криптовалюту для осуществления расчетов по сделкам по приобретению токенов нельзя.

Одним из последствий такого запрета будет невозможность проведения ICO в привычном понимании: сегодня большинство проектов используют смарт-контракты, привлекая средства в криптовалютах, — с использованием смарт-контрактов. В концепцию традиционного ICO также не вписываются и положения законопроекта «О краудфандинге»: инвестиции в проект могут осуществляться только безналичными денежными средствами, которые перечисляются на номинальный счет, открытый оператору инвестиционной платформы.

Многочисленные разногласия с устоявшейся практикой порождают неразрешенный вопрос: как же предлагается решать задачу регулирования процесса привлечения финансирования, который показал столь активный рост в прошлом году?

Законопроект «О цифровых финансовых активах» отличают упрощенные правила по раскрытию информации для эмитентов токенов; кроме того, эмитент наделен правом определять конкретные условия сделки по продаже токенов.

Установление простых правил раскрытия информации для эмитентов, скорее всего, объясняется тем, что законодатель делает ставку на защиту инвестора путем установления ограничений на участие в финансировании: свободно участвовать в ICO по новым правилам смогут квалифицированные инвесторы; для неквалифицированных инвесторов будет устанавливаться предельная сумма инвестиций. При этом стоит отметить, что текущая рыночная практика сводится как раз к тому, что основное число инвесторов в ICO-проекты составляют неквалифицированные инвесторы, в то время как институциональные инвесторы только начинают с большой осторожностью осваивать этот рынок. В этой связи указанные ограничения могут существенно повлиять на успешность ICO-кампаний.

Законопроект «О краудфандинге» предлагает несколько вариантов прав, которые могут олицетворять токены, их перечень настолько широк, что фактически и эмитент может выбрать любую стратегию для обоснования продажи токенов. При этом, к сожалению, ни законопроект «О цифровых финансовых активах», ни законопроект «О краудфандинге» не предполагает закрепления инвестиционного договора, который мог бы стать одной из самый востребованных конструкций на рынке: такой договор предполагал бы получение дохода в зависимости от финансовых показателей эмитента токенов без права на управление в компании, которое мало интересует новое поколение инвесторов.

Для неквалифицированных инвесторов в законопроекте «О краудфандинге» также предусмотрено ежегодное ограничение на сумму инвестиций, совершенных с использованием инвестиционных платформ. Аналогичное пороговое значение по получаемым средствам в течение одного календарного года будет установлено для лиц, привлекающих инвестиции, включая эмитентов токенов. Соответствующие количественные ограничения будут устанавливаться Банком России. В первоначальной версии законопроекта, опубликованной на сайте ЦБ РФ, пороговые значения были установлены в объеме 500 тысяч и 200 млн рублей соответственно.

Установление количественных значений может поставить под вопрос целесообразность выбора краудфандинга в качестве альтернативы для привлечения инвестиций в целом и создает ряд противоречий: с учетом серьезных ограничений законодатель пытается перевести в разряд целевой аудитории квалифицированных инвесторов; при этом данный тип инвесторов, как правило, не заинтересован в участии в ICO-кампаниях на небольшие суммы, равно как организации, которые обычно привлекают средства от квалифицированных инвесторов.

Также законопроект «О краудфандинге» вводит нового субъекта — оператора инвестиционной платформы — и определяет требования к такому субъекту, а также отделяет его ответственность от ответственности эмитента токенов, что также положительно скажется на создании необходимой инфраструктуры и совершенствовании и повышении безопасности процесса привлечения инвестиций.

При этом для операторов инвестиционных платформ Банк России предлагает процедуру включения в реестр, а не лицензирования (деятельность операторов обмена цифровых финансовых активов, напротив, предполагает получение лицензии в рамках законодательства об организованных торгах и законодательства о рынке ценных бумаг). На данный момент неясно, как будут соотноситься эти субъекты, учитывая, что деятельность операторов инвестиционных платформ будет распространяться на посредничество не только при выпуске токенов, но и при реализации других способов привлечения финансирования, в том числе в рамках законодательства о рынке ценных бумаг.

В завершение стоит отметить, что ни один из законопроектов, которые до сих пор предлагались в качестве основы для регулирования криптовалют в России, не затрагивает вопросов бухгалтерского и налогового учета цифровых активов и не рассматривает деталей обращения взыскания на цифровое имущество в рамках исполнительного производства с учетом множества особенностей, связанных с их эмиссией и оборотом. Это еще одна из причин, помимо всех вышеперечисленных, которая дает основание предположить, что в краткосрочной перспективе предложенное регулирование в текущей редакции вряд ли сможет охватить базовые практические вопросы инвесторов и интернет-проектов, ставя тем самым под сомнение привлекательность российского рынка.

Игорь Судец, директор программы дополнительного образования Blockchain Lawyers:

На голосование была вынесена первоначальная редакция законопроекта «О цифровых финансовых активах», однако и разработчики, и экспертное сообщество понимают, что в результате законопроект обретет совсем другие очертания. Этот законопроект глава Комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков обещал существенно править еще в момент внесения, а сейчас, когда есть заключение правительства, стало понятно, что он будет переписан полностью.

В Сколково и на Петербургском международном юридическом форуме представлялась новая редакция законопроекта — и она ничего общего с блокчейном не имеет — в нем речь идет о создании цифровых платформ, которые на своих нераспределенных реестрах учитывают денежные обязательства, фактически облигации, и доли/акции компаний, являясь, в свою очередь, агентами, обеспечивающими регистрацию соответствующих прав в госорганах. Идея очень хорошая и правильная, но к блокчейну отношения не имеет.

Также достоверно известно, что из базового законопроекта, внесенного председателем Госдумы РФ Вячеславом Володиным и председателем профильного комитета по законодательству Павлом Крашенинниковым, исчезнет упоминание так называемых цифровых денег (криптовалют). Такой подход является резко негативным, поскольку отказавшись легализовывать криптовалюту из-за ее якобы теневого характера, ее статуса денежного суррогата и финансовой пирамиды, законодатель будет вынужден ограничить возможности и других блокчейн-инструментов, в частности ICO и майнинга. А если криптовалюта является ничем с точки зрения права, ее реклама не приветствуется, а собственники не имеют судебную защиту, в том числе от хищений — криптовалюта не сможет привлекать инвестиции в российскую юрисдикцию.

В то же время хочется отдать должное разработчикам законопроекта, которые очевидно пытались создать комфортные условия в ГК для дальнейшего внедрения новых технологий. При этом важно понимать, что поправки в Гражданский кодекс не будут работать без внедрения профильного законодательства и принятия соответствующих подзаконных актов.

Александр Журавлев, управляющий партнер юридической компании «Эффективные бизнес ресурсы» и сооснователь программы дополнительного образования Blockchain Lawyers:

Законопроект «О цифровых финансовых активах» определяет майнинг как коммерческую деятельность. Кроме того, согласно проекту, к майнерам предлагается относить граждан и юридических лиц, которые в течение трех месяцев превышают лимиты энергопотребления. Однако проблема состоит в том, что лимиты, которые в большей части субъектов РФ попросту не установлены, могут быть превышены и по другим причинам.

На мой взгляд, вместо этого стоит ввести официальную регистрацию майнеров и установить некий уровень прибыли и/или количество операций, а также иные критерии, при превышении которых их деятельность переходит в разряд коммерческой.

Важно разделять два вида майнинга: промышленный майнинг в больших масштабах, в интересах третьих лиц или собственных и непромышленный вид майнинга, когда человек посредством одного ASIC-майнера добывает криптовалюту для себя. Подводить все под предпринимательскую деятельность — неразумно.

Законопроект вводит понятие смарт-контракта как «договора в электронной форме». Однако существующие положения ГК РФ различают только устную, письменную и нотариальную форму. По сути смарт-контракт — это вид договора, поэтому мы предлагаем заменить термин «форма» на «вид», что позволит избежать путаницы в понятиях.

В целом определение смарт-контракта нельзя назвать полным. На наш взгляд, это компьютерный алгоритм и/или код, предназначенный для заключения и/или исполнения сделок в ГК. Также нужно прописать возможность использования смарт-контракта не только в распределенном реестре.

В законопроекте «О внесении изменений в ГК» содержится условие, которое разрешает третьим лицам и сторонам сделки оспаривать только исполнение смарт-контракта. Это условие нужно исключить, потому что оно противоречит статье 12 ГК РФ, а также специальным нормам закона «О банкротстве». Поскольку в этих статьях исчерпывающе указан полный перечень способов судебной защиты прав, то созданные в новом законопроекте ограничения могут породить противоречия при судебных разрешениях подобных споров.

С другой стороны, законодателю необходимо подтвердить, что стороны договора подтверждают, что понимают и согласны с условиями, прописанными исключительно в форме программного кода. На слушаниях в Общественной палате разработчики согласились с необходимостью доработки этого положения.

Понятие цифровых денег, исходя из заключения профильного комитета, который проектирует дальнейшие поправки, будет исключено из законопроекта о внесении изменений в ГК, при этом в проекте ФЗ «О цифровых финансовых активах» вводится понятие «криптовалюта». В законопроекте уточняется, что совершать обмен цифровых финансовых активом на рубли или иностранную валюту допустимо только через операторов подобных активов: брокеров, дилеров, юридических лиц и биржевые площадки. Перечень разрешенных в России сделок и порядок их проведения будет устанавливать Центробанк по согласованию с правительством. При этом предлагается также не допускать обмен одних цифровых активов на другие (обмен одной криптовалюты на другую или обмен токенов на криптовалюту).

Очень важно, чтобы возможность произведения оплаты в криптовалюте была сохранена, хотя бы для ICO-проектов, поскольку платить за токены криптовалютой — это общемировая практика. Если это сейчас ограничить, то многие ICO-проекты не придут в российскую юрисдикцию. По оценке аналитического агентства ICORating, общие вложения инвесторов в ICO только за первый квартал 2018 года составили более $3,3 млрд, и это нужно расценивать как потенциальные налоги, рабочие места и т.д.

Что касается ICO, то мы предлагаем ввести прогрессивную формулу, которая учитывала бы размер инвестиций в проект и потенциальный размер убытков. На основании этих данных для каждого проекта можно отдельно рассчитывать минимальный размер уставного капитала.

Кроме того, мы предложили осуществлять дополнительную защиту инвесторов через введение обязательного страхования рисков для организаторов ICO. По нашему представлению, это будет представлять собой аналогию фонда обманутых дольщиков, который будет использован в случае провала ICO-проекта.

Кроме того, нами предлагается в будущем не ограничивать модели проведения ICO: SAFT, ILP, DAICO, STO и традиционную модель классического ICO, поскольку непонятно, какие из них смогут прижиться в РФ.

Следует отметить, что поскольку Банком России будут устанавливаться ограничения для неквалифицированных участников рынка на инвестиции в краудфандинговые проекты, то сам смысл «народных инвестиций» теряет свое значение в привычном понимании. Именно поэтому, если в рассматриваемые законопроекты не будут внесены изменения, проведение ICO в РФ не сможет стать доступным инструментом для развития бизнеса в его общемировом понимании.

Отметим, что для проведения операций с цифровыми активами необходимо иметь цифровой кошелек. Его открытие будет возможно исключительно российским оператором обмена цифровых финансовых активов.

В проекте ФЗ «О краудфандинге» вводится понятие оператора инвестиционной платформы, а также устанавливаются требования к нему. Этим законопроектом вводится разграничение его ответственности от ответственности лиц, которые выпускают токены. Для операторов инвестиционных платформ Банк России предлагает процедуру включения в реестр, а не лицензирования в привычном понимании.

В проекте ФЗ «О цифровых финансовых активах» вводится понятие «Оператор обмена цифровых финансовых активов» — это юридическое лицо, совершающее сделки по обмену токенов на рубли или иностранную валюту. Операторами обмена цифровых финансовых активов могут быть только юридические лица, которые созданы в соответствии с законодательством РФ. Деятельность операторов обмена цифровых финансовых активов в отличии от инвестиционных платформ предполагает получение лицензии в рамках законодательства об организованных торгах и о рынке ценных бумаг.

Также остается открытым вопрос, как именно будет соотноситься деятельность операторов обмена цифровых финансовых активов с инвестиционными платформами.

Нам бы хотелось, чтобы законодатели легализовали работу иностранных обменников, криптовалютных бирж и кошельков без дополнительных заявок с их стороны (путем выдачи разрешений со стороны профильного органа исполнительной власти). Пока что там предполагается сложная процедура аккредитации.

Поправки, предложенные в статью 128 ГК РФ, относят цифровые права к объектам гражданских прав, и это очень хорошая норма, потому что в случае возникновения каких-либо споров, можно точно сказать, что токены — это имущественные права, которые подлежат защите. На мой взгляд, внесение таких изменений положительно скажется на правоприменительной практике.

Предлагается уточнить и расширить используемый в законопроектах термин «Цифровые права» (токены) до общемировой терминологии: «utility-» и «security-токенов». Мы предлагаем дополнить описание различий между ними, в том числе в вопросе их законодательного регулирования. Это следует также разграничить специальным законом «О цифровых финансовых активах», а не в поправках к ГК.

Вместе с тем, сам термин «цифровые права» подразумевает, что речь идет о неком субъективном праве, тогда как по терминологии статьи цифровое право — это цифровой код или обозначение права на объекты гражданских прав. Здесь нужно учесть, что сведения или запись о каком-то имущественном праве не могут являться правом как таковым, а лишь могут подтверждать наличие права.

В пояснительной записке к законопроекту указано, что цифровые права дают возможность у кого-то что-то требовать, но совершенно ясно, что возможность потребовать дает не сама запись, код или обозначение, которые есть в блокчейне, а то право, которое эту возможность предусматривает. Токен по сути дает право требовать от определенного лица либо исполнения обязательств по поставке товаров, оказанию услуг, выполнению работ, если это utility-токен, либо исполнения денежных обязательств (возврат займа с процентами, выплаты дивидендов и т.д.) или участия в управление компании, если это security-токен.

Кроме того, во избежание разночтений и противоречий в правоприменительной практике, следует упорядочить терминологию во всех трех законопроектах.

ФНС уже сейчас предоставляет общие разъяснения по налогообложению операций с криптовалютами для юридических и физических лиц. Однако до настоящего времени не разработан законопроект, который бы регламентировал налогообложение трейдинга, операций с криптовалютой, обменников, майнинга, а также вопросов, связанных с ICO. Пробел в этом вопросе может привести к негативным последствиям, поскольку налогообложение должно коррелировать с принимаемыми положениями этих законопроектов и правила игры для бизнеса в этой сфере должны быть понятны.

Мы считаем, что до рассмотрения законопроектов во втором и третьем (окончательном) чтении необходимо разработать положения законодательства, которые будут регулировать вопросы налогообложения этой отрасли. Это можно сделать, создав согласованный с экспертным сообществом специальный режим под эти виды деятельности или, по примеру Беларуси, объявить налоговые каникулы для всех игроков криптовалютного рынка сроком на один год, чтобы оценить, как будут работать принятые законопроекты в окончательном виде и подготовиться к нормальному налоговому администрированию отрасли.

Поскольку у цифровых активов существует особая система оборота, учета и операций, то законодателю следовало предложить соответствующие поправки о порядке обращения взыскания на цифровые активы/права в рамках принудительного исполнения судебных решений (исполнительного производства). Отдельно следует отметить, что законодатель не предложил таких поправок.

В целом на фоне международной практики Россия заняла сдержанную позицию в отношении криптовалют, не пойдя по пути Китая или Индии с полным запретом этого рынка, но и не заняв общепринятую лидерами рынка прогрессивную позицию, как это сделали Швейцария, Гибралтар и подобные юрисдикции. Но сам по себе важен тот факт, что работа в этом направлении ведется. Я надеюсь, что законодатели и другие профильные ведомства услышат экспертное сообщество и внесут поправки в законопроекты ко второму и третьему чтению, поскольку большинство экспертов сошлись во мнении, что документы нуждаются в доработке.

По поручению президента РФ работа по законодательному регулированию криптовалют должна быть завершена к июлю, но, на наш взгляд, важно не бежать за исполнением этого поручения, а основательно и обстоятельно доработать законопроект, поскольку отрасль очень важная и она может обеспечивать прорыв в экономике.

Добавим, что перечисленные выше поправки в ГК РФ были переданы экспертами в Общественную палату РФ. Прочие предложения по изменению законопроекта «О цифровых финансовых активах» должны быть представлены в срок до 4 июня.

Источник

bitfeed.ru

«Ближайшая цель биткоина — $8 тысяч»

Стоимость биткоина и других криптовалют из первой десятки продолжает падать и обновлять минимумы из-за ужесточения регулирования в странах АТР. Эксперты рынка прокомментировали будущее криптовалют РИА Новостям. Собрали их важные тезисы.

Сегодня, 31 января, цена биткоина упала ниже 10 тысяч долларов. Всего несколько недель назад, в декабре, его стоимость обновляла исторический максимум, монета стоила 20 тысяч. По мнению экспертов, цена биткоина начнет расти, но для этого должна стабилизироваться ситуация на рынке и должны решится вопросы регуляции криптовалют.

Проблемы на биржах

Эксперты считают главной причиной снижения цены — проблемы безопасности на криптовалютных биржах. С японской биржи Coincheсk на прошедшей неделе была украдена криптовалюта NEM на сумму 527 миллионов долларов. Пострадали 260 тысяч пользователей. Впрочем, биржа обещала компенсировать почти все потери.

В Южной Корее правительство определилось с регулированием рынка. Теперь каждый криптовалютнй трейдер должен идентифицировать свою личность с помощью банковского счета. Китай тоже ужесточает контроль.

«В последние дни накопилось много негативных факторов для крипторынка. После взлома биржи Coincheck в минувшую пятницу агентство по финансовым услугам Японии (FSA) заявило, что планирует провести проверку уровня безопасности криптовалютных бирж в стране», — сказал аналитик «Альпари» Владислав Антонов.

«Чтобы остановить падение курса биткоина, покупателям нужно проскочить зону в границах 10,9-11,25 тысячи долларов. А пока после достижения уровня 9,76 тысячи долларов на горизонте мигают 9,121 и 8,408 тысячи долларов», — считает Антонов.

Основатель блокчейн-платформы распределенной вычислительной системы FREED Евгений Глариантов высказал другое предположение:

«Говоря о стоимости биткоина, в ближайшее время можно прогнозировать очередной взлет криптовалюты»

Другое мнение на стоимость биткоина у гендиректора компании Fundery Эдуарда Ланчева:

«Ближайшая цель биткоина — 8 тысяч долларов. Может ли он упасть еще ниже? Да. Будет ли рост? Возможно, но не в ближайшее время», — заявил он.

Основатель группы компаний Blockchain.ru Дмитрий Мацук называет основной причиной деанонимизацию торговли в Южной Корее.

«Кроме того, Facebook запретил всю рекламу, связанную с криптовалютами. Это, по сути, существенное ограничение в плане продвижения проектов. Ну и, конечно, поскольку рынок все еще крайне спекулятивен, мы не видим никаких признаков возможного подъема цены на графиках. Отсюда — продолжение «медвежьих» настроений на рынке», — рассказал Дмитрий Мацук.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал. Еще больше интересных новостей в вашем смартфоне.

Иллюстрация: Shutterstock (775974850, Bychykhin Olexandr)

blockchainspot.net

Биткоин: что говорят эксперты о криптовалюте?

Биткоин: что говорят эксперты о криптовалюте?

Похоже, что мыльный пузырь вот-вот лопнет, но истории о фантастических и нелегальных доходах продолжают будоражить умы людей и вовлекать в свою опасную криптовалютную игру все большее количество игроков. Сегодня курс биткоина находится на отметке - $8,467, хотя в ноябре он составлял $20 тыс, после чего начал сильно дешеветь. Аналитики банка Goldman Sachs спрогнозировали, что большинство криптовалют в скором времени обесценится до нуля. Что же думают эксперты об этом? Вот самые запоминающиеся комментарии от высокопоставленных фигур мирового финансового круга:

Ив Мерш, член правления Европейского центрального банка,  8 февраля призвал к глобальному пресечению виртуальных валют из-за угрозы для финансовой стабильности.

В своей речи в Лондоне он произнес: «Согласно сложившейся ситуации, если вы купили много бутонов (биткоинов) тюльпанов, то они могут увянуть раньше момента подтверждения транзакции».

Агустин Карстенс, новый глава Банка международных расчетов, описал биткоин как «пузырь, схему Понци (финансовая пирамида) и экологическую катастрофу».

Американский экономист Нуриэль Рубини, которому приписывают предсказание финансового краха 2008 года, назвал биткоин «матерью всех пузырей» и «явлением, намного худшим», чем тюльпаномания в Голландии. 2 февраля он сказал на Bloomberg TV: «Он двигается к нулю. Фундаментальное значение биткоина равно нулю».

Американский финансист, президент и генеральный директор банка 'JP Morgan Chase', Джейми Даймон, сказал в середине сентября, что биткоин - мошенничество, которое рано или поздно лопнет как пузырь. По его мнению, цифровая валюта подходит только для убийц, торговцев наркотиками и людей, живущих в таких местах, как Северная Корея.

Нобелевский лауреат-экономист Роберт Шиллер предсказал 26 января, что биткоин не будет «стабильной валютой» финансового мира. Выступая на Всемирном экономическом форуме в Давосе, Шиллер приветствовал биткоин как «действительно умную идею».

«Я склонен думать о биткоине как об эксперименте. Это интересный эксперимент, но это не стабильное явление в нашей жизни».

Американский предприниматель Уоррен Баффет озвучил 11 января, что он никогда не будет инвестировать в биткоин или другие цифровые валюты, и предсказал их скорый обвал.

«Я могу с уверенностью сказать, что криптовалюты приведут к плохим последствиям», - сказал Баффет в интервью CNBC в интервью.

Лауреат Нобелевской премии Джозеф Стиглиц утверждает, что валюта должна быть объявлена вне закона. «Это не служит какой-либо социально полезной функции».

Сэр Говард Дэвис, председатель Королевского банка Шотландии, говоря о биткоине, озвучил заключительную фразу над вратами ада из "Божественно комедии" Данте:

«Оставь свою надежду, всяк сюда входящий!»

«Железная леди» Великобритании Тереза Мэй сказала на Всемирном экономическом форуме в Давосе, что она обеспокоена тем, что преступники используют цифровые валюты, которые могут применяться для анонимного перевода средств.

tipler.ru

Эксперт рассказал о 15 главных криптовалютах

Криптовалюты появились, когда экономика начала искать альтернативу традиционным деньгам, а люди и бизнес устали от существующей банковской системы. Управляющий партнер DTI Александр Бутманов рассказал Rusbase о преимуществах и недостатках криптовалют, входящих в ТОП-50 по капитализации, и о том, почему некоторые из них можно сравнить с золотом, Google и Amazon.

Бутманов считает, что криптовалюты стали популярны, потому что люди оказались готовы к их использованию. Банковская система сейчас скована множеством правил и окружена забором, который призван защищать банки от мошенников. Ее сложность и громоздкость вызвали раздражение у людей и бизнеса. Криптовалюты, несмотря на все подводные камни, стали той альтернативой, которую искала экономика. Они отличаются от привычных валют тем, что их проще хранить, переносить и делить. А еще тем, что они пока плохо изучены и нестабильны.

Бутманов рассказывает о так называемых «стейблкойнах» (stablecoins) — специальных расчетных криптовалютах, стоимость которых рассчитывается не только спросом на них.

В мире было несколько попыток создать подобные стейблкойны. Как правило, их привязывали или к стоимости фиатных валют — доллара, евро, — или к сырью (коммодитис) — нефти, золоту и так далее. Но, в силу разных причин, они не получили широкого распространения.

Создатели стейблкойнов продавали их, а вырученные средства тратили на покупку обеспечения. Обеспечение хранили и контролировали те, кто выпустил криптовалюту, и это снизило доверие инвесторов. Бутманов предполагает, что в будущем стейблкойны могут набрать популярность. Одним из относительно успешных стейблкойн-проектов является Tether, входящий в ТОП-50 по капитализации. Tether — это койн доллара, 1 к 1. Сейчас его капитализация превышает $300 млн.

Рассказывая о самых распространенных криптовалютах, Бутманов проводит аналогии с более привычными для нас явлениями.

Биткоин — золото. Бутманов объясняет, что биткоины стали стандартом на рынке криптовалют, потому что когда-то стали первыми. Несмотря на лидерство, криптовалюта не лишена минусов. Биткоины медленные: чтобы транзакции проходили быстрее, нужно увеличивать мощность компьютеров. Для работы биткоин-сети приходится хранить огромное количество данных. Кроме того, она децентрализована и теоретически майнеры могут объединяться в пулы. Наконец, биткоины конечны: когда будет добыт последний биткоин из 21 млн, вероятно, придется создать новую сеть.

Ethereum — новый Microsoft или новый Аmаzon. Ethereum быстрее биткоина, но проблемы с энергоемкостью и хранением никуда не делись. Главное преимущество этой криптовалюты — возможность создания смарт-контрактов. По мнению Бутанова, это главный конкурент биткоина.

Ripple — новая VISA. Проект по созданию новой платежной системы, в которой можно было бы совершать платежи во всех валютах. Ripple намного быстрее двух первых криптовалют, но транзакции с ней не так прозрачны. Ее главное преимущество в том, что ее используют банки.

Litecoin — платина, которая дешевле золота. Никаких инноваций: более быстрый аналог биткоина.

Ethereum Classic — Alibaba. Возможно, Classic окажется дороже, чем обычный Ethereum, однако не все так просто. Он появился после хардфорка Ethereum, который произошел осенью прошлого года, и так и не смог завоевать доверие.

Dash и NEM — «непонятно кто». Бутанов отмечает, что нечасто сталкивается с этими криптовалютами. NEM популярна в Японии, где такой способ оплаты давно в ходу. Dash — криптовалюта, обеспечивающая полную анонимность. Обе они намного быстрее биткоина.

IOTA — новый Google. Инновационная криптовалюта, которая моментально вошла в ТОП-10 по капитализации. Система построена по принципу паутины и постоянно масштабируется. С ней все проще: транзакции можно подтвердить с помощью телефона, а скорость работы растет, когда растет количество пользователей. Майнеры этой криптовалюте не нужны. Остается наблюдать за ее развитием.

Monero — АФК «Система». Ее эмиссия не ограничена, но транзакции занимают больше места, чем у биткоина. А еще у нее русские корни.

EOS — Empire State Building. С развитием блокчейна может заменить Ethereum. Разработчики создали новый язык, позволяющий создавать операционную систему на платформе EOS и строить отдельные приложения. По мнению Бутманова, даже для тех, кто разбирается в рынке криптовалют, это пока слишком «грандиозно и невероятно». Возможно, она наберет популярность через несколько лет.

BitShares — аналогия к этой криптовалюте не придумана. В этом случае стоимость любой фиатной валюты реплицируется в блокчейне. «Если вы хотите на блокчейне продать или купить доллары – вам сюда. Это не спекулятивные инструменты. Здесь нужно понимать, что сам BitShares как расчетная единица тоже «плавает»», — поясняет Бутманов.

Бутманов также советует обратить внимание на криптовалюты Waves, Dogecoin, Bancor, Decred, Aragon. Они уступают по капитализации первым 10, но имеют свои преимущества и могут обратить на себя внимание инвесторов в будущем.

Inc. рассказывал о том, что инвестиции в криптовалютах становятся все более популярными среди компаний. Все чаще средства привлекаются через ICO — такой способ уже обгоняет по популярности венчурные фонды.

incrussia.ru

Эксперты назвали блокировку сайтов о криптовалютах странным решением

МОСКВА, 5 мар — РИА Новости. Блокировка сайтов о криптовалютах может быть полезна, когда речь идет о противоправной информации, однако до появления юридического понятия этого вида актива такие решения судов РФ выглядят странными, считают опрошенные РИА Новости эксперты.

Биткоин. Архивное фотоМинкомсвязь предлагает создать государственную блокчейн-платформуВерховный суд РФ 21 марта рассмотрит кассационную жалобу на решение о блокировке сайта Bitcoininfo.ru, публиковавшего новости о биткоине и других криптовалютах. Решение заблокировать сайт принял Выборгский суд Санкт-Петербурга еще в июле 2016 года по требованию прокурора. Владелец сайта обжаловал решение в Санкт-Петербургском городском суде, но апелляционная инстанция встала на сторону прокуратуры, и решение вступило в законную силу. Теперь решение предстоит проверить кассационной инстанции ВС РФ.

Между тем аналогичное решение по ряду других сайтов о биткоине, принятое Октябрьским судом Петербурга, Санкт-Петербургский городской суд в конце февраля отменил и направил на новое рассмотрение. При этом суд первой инстанции отмечал, что биткоин и другие криптовалюты "способствуют росту теневой экономики", а "свободное распространение информации об электронной валюте" опасно с точки зрения того, что криптовалюты часто используются для торговли оружием, наркотиками и другой преступной деятельности.

Биткоин. Архивное фотоВ правительстве рассказали о рисках обмена криптовалют на реальные деньгиВ России биткоин и другие криптовалюты не являются официальным платежными средством, расплатиться им за товары или услуги по закону нельзя. Однако власти России, как и ряда других стран, работают над введением регулирования в этой сфере. Так, в январе Минфин опубликовал соответствующий законопроект, в котором дал определения криптовалюте, токену, майнингу и ICO (процедуре первичного размещения токенов).

Незаконный актив?

Эксперты считают, что блокировать интернет-ресурсы полезно, когда речь идет о противоправной информации. Однако пока нет официального определения термина "криптовалюта", называть этот актив противоправным и блокировать сайты с информацией о нем странно, отметили они.

Монета с логотипом криптовалюты биткоинЭксперт: мир идет к новой системе денег и валют"В нашей оценке, любое решение суда как в поддержку, так и в запрет сайтов, работающих с криптовалютой, выглядит, по меньшей мере, странно. Юридически криптовалюта не существует. В законодательстве РФ нет ни понятий криптовалюты, ни понятий блокчейна. Неясно поэтому, чем вообще руководствовался суд, давая подобное определение", — заявил глава и сооснователь компании-разработчика ПО для блокчейна Quppy Дмитрий Никифоров.

"Не очень понятно, как информация о том, что не имеет никакого юридического статуса на территории нашей страны, может быть признана запрещенной или вредоносной. Нет даже отдельного постановления или распоряжения той же прокуратуры, о том, что криптовалюты — это плохо и с ними надо активно бороться!" — добавил директор по развитию Armenian Blockchain Forum Алексей Горулев.

Стеллажи с фермами для майнинга криптовалют. Архивное фотоВ ВТБ считают, что технология блокчейн будет популярна в банковском миреАналогичного мнения придерживается и замдиректора аналитического департамента "Альпари" Анна Кокорева: "На наш взгляд, решение суда является странным, да и вообще сам судебный процесс в отношении данного сайта является спорным. В России нет законодательства, которое запрещало бы распространять информацию о криптовалютах, давало бы точное определение этому инструменту и устанавливало правила для интернет-сайтов, публикующих новости о крипторынке. Возникает вопрос, какими законодательными нормами руководствуется суд и прокурор? Если закона нет, то и суда нет".

"Очень правильно, что владелец сайта подал в кассацию, так как законность решения суда спорная", — подчеркнула она.

"Метод блокировки web-сайтов мы находим крайним в этом отношении, должны быть разработаны превентивные меры по контролю над данным процессом", — сказал член совета директоров ИК "Прайм Капитал" Сергей Судилин.

Вопросы к информации

Криптовалюта биткойнМодные деньги: начнут ли в России покупать жилье за биткоинЭксперты поддерживают идею фильтрации сайтов с информацией о криптовалютах. По их мнению, в настоящее время существует слишком много ресурсов криптовалютной тематики, которые вводят читателей в заблуждение.

"Каждый день появляются все новые "библии" о криптовалюте. Сегодня мы регулярно наблюдаем возникновение криптовалютных фондов, приносящих гарантированный доход наряду с возникновением очередных пирамид. Очевидно, что необходимо контролировать медиапространство, поскольку 90% жителей нашей страны совершенно далеки от понимания работы криптовалютного рынка и не обладают должным опытом по инвестированию в альтернативные финансовые продукты. Результат зачастую печальный", — отметил Судилин.

Член экспертного совета Госдумы РФ по законодательному обеспечению развития финансовых технологий Петр Дворянкин полагает, что блокировка "скамовых", мошеннических, сайтов, безусловно, должна оставаться, причем не только по решению суда, но, возможно, и в некоторых случаях в досудебном порядке. "Дело в том, что опасны не столько информационные сайты о криптовалютах и даже не сайты — обменники, сколько сайты изначально мошеннических ICO-проектов и "финансовых пирамид", представляющих опасность для населения", — пояснил он.

Биткоин. Архивное фотоБиткоин - средство для заработка: как блокчейн-технологии изменят будущееРуководитель практики цифровых технологий адвокатского бюро "Линия права" Вадим Конюшкевич рассказал, что, как правило, мотивировка таких решений суда сводится к тому, что размещенная информация вводит в заблуждение неопределенный круг лиц о возможности оплаты криптовалютами, которые зачастую квалифицируются судами как денежные суррогаты.

"Такая правоприменительная практика свидетельствует о том, что практически любые сведения о криптовалюте или способах ее использования могут быть квалифицированы в качестве информации, распространение которой запрещено. К сожалению, указанный подход распространяется как на сервисы обмена криптовалюты на так называемые фиатные ("обычные") деньги (можно вспомнить пример localbitcoins.com), так и на исключительно информационные ресурсы, в том числе упомянутый bitcoininfo.ru", — отметил он.

Решение за судом

Биткоин. Архивное фотоЭксперты предположили, какое будущее ждет биткоинСооснователь и управляющий партнер The Token Fund и Tokenbox Владимир Смеркис считает, что перспективы положительного решения суда по этому делу высоки, если сайт не предлагал обменивать фиатные российские рубли на криптовалюту.

"То есть не предлагал совершать никаких противоправных действий. Если это новостной ресурс, который рассказывал о предстоящих ICO-проектах и новых токенах, то суд должен руководствоваться здравым смыслом и поддержать человека, у которого был заблокирован сайт", — отметил он.

Директор центра экономических исследований университета "Синергия" Андрей Коптелов также ожидает положительный исход дела. "С учетом активного обсуждения криптовалют на уровне законодательных инициатив, блокировка информационного сайта, посвященного биткоину, выглядит не очень логично. Вполне вероятно, что суд отменит решение нижестоящих судов и отправит дело на пересмотр", — полагает он.

Партнер Центра цифровых прав Саркис Дарбинян рассказал, что за несколько лет организация подала не менее 20 жалоб в Верховный суд на решения некоторых региональных судов о признании различной информации на сайтах незаконной. Однако в результате получала отказ в передаче жалобы на рассмотрение суда кассационной инстанции.

"И вот впервые высшая судебная инстанция обратила внимание на проблему и приняла жалобу к рассмотрению. Это вселяет в нас определенную надежду на справедливое судебное разбирательство и возможность представить свою правовую позицию по существу претензии о незаконной природе криптовалют. Возможно, если Верховный суд отменит судебные акты всех нижестоящих инстанций — это дело создаст прецедент не только для криптосообщества, но и для всех тех, чьи сайты блокируются за закрытыми судебными дверями без каких-либо предупреждений", — заявил он.

Логотип BitcoinВ глубокий минус. Как схлопывается биткоин-пузырьКонюшкевич, в свою очередь, отметил, что обсуждение дела может затянуться из-за отсутствия определения и правовой квалификации криптовалют. "Вероятнее всего, в ближайшее время суд не станет ни поддерживать, ни "ломать" сложившуюся негативную практику по отношению к таким ресурсам. Кроме того, нельзя исключать того, что дело может быть направлено на пересмотр, в том числе по процессуальным основаниям, поскольку к участию в деле не была привлечена администрация сайта", — сообщил он.

Аналогичного мнения придерживается директор по правовым вопросам блокчейн-компании Fundery Елена Ревичева. "Само судебное разбирательство, вероятно, будет ориентировано на максимально возможное продление сроков рассмотрения дела в ожидании принятия и вступления в силу нормативно-правовых актов", — сообщила она.

Поддержала эту точку зрения и член экспертного совета Госдумы по цифровой экономике и блокчейн-технологии Надежда Сурова. "Верховный суд, скорее всего, не будет углубляться в суть спора и если не найдет серьезные процессуальные нарушения действительно отменит решение и отправит на новое рассмотрение", — сказала она.

ria.ru


Смотрите также