CRYPTO20: как инвестировать в криптовалюты с душевным спокойствием. Фонды криптовалют


Блог Кирилла Гурбанова Как инвестировать в криптовалюты

В январе 2017-го я решил рассмотреть инвестиции в криптовалюты в качестве инструмента преумножения капитала. Забегая вперед, скажу, что за неполные 5 месяцев я получил какие-то космические более 1000% доходности, и вклад продолжает расти.

Для самых нетерпеливых: пока самый удачный вариант инвестиций в криптовалюту — фонд Satoshi.

С тех пор, как я написал в своем Фейсбуке пост о вложениях в криптовалюты, мне поступает масса вопросов о том, с какой стороны подступиться к этому инструменту — в этом посте я постараюсь на них ответить.

Сколько можно заработать и сколько лучше инвестировать

Рынок криптовалют чрезвычайно волатилен. Мне лично удавалось как терять до 30%, так и зарабатывать до 100%, и всё это за один день. Важно быть готовым  к резким скачкам курса и не вкладывать в этот инструмент последние деньги.

Я бы рекомендовал вкладывать не более 20% от вашего бюджета на сохранение и инвестиции. Положите 70% на банковский вклад, и по 15% в криптовалюты и куда-нибудь еще (например, ценные бумаги). Для начинающих инвесторов это самые понятные инструменты.

Способы инвестирования

Вложиться в криптовалюты можно разными способами.

  1. В одну валюту. Например, вы покупаете биткоины или Ethereum и держите их на своем кошельке. Плюсы — относительная стабильность. Минусы — вы держите все яйца в одной корзине.
  2. В портфель криптовалют. Вы покупаете разные криптовалюты и формируете свой портфель. Плюсы — полный контроль над портфелем. Минусы — игре на бирже требуется уделять много времени.
  3. В паевой инвестфонд. Вы вкладываете деньги в фонд, отдавая их в управление, и наблюдаете за тем, что с ними будет происходить. Плюсы — деньгами управляют профессионалы. Минусы — вы не всегда согласны с решениями трейдеров.

Самый простой для начинающих способ — вклад в паевой фонд. Вы доверяете управление деньгами профессиональным трейдерам, которые занимаются этим в fulltime-режиме.

Как я уже сказал, по своей природе криптовалюты очень волатильны. Они растут и падают гораздо быстрее обычных денег. За день криптовалюта может вырасти на 100%, а может настолько же упасть. По этой причине самому заниматься  торгами достаточно рисково, да еще и стрессово. Я периодически торгую на бирже самостоятельно, но это требует концентрации внимания и прилично времени. Я бы не рекомендовал заниматься этим, если у вас нет нескольких часов ежедневно, которые вы готовы уделять трейдингу.

Вкладываемся в фонд. Где взять биткоины

Поскольку выбранный фонд, о котором далее пойдет речь, принимает на вход только BTC, для начала вам нужно перевести рубли в биткоины. Сделать это можно через обменник, которых в интернете много. Я пользуюсь LocalBitcoins.com, и с ним никогда не было проблем.

Процесс выглядит так: вы выбираете продавца, переводите ему деньги удобным способом, а он переводит вам криптовалюту. Для этого вам даже не нужен BTC-кошелек — вы получите монеты прямо на бирже, где они могут храниться сколь угодно долго.

Регистрируйтесь на сайте LocalBitcoins, затем на главной странице вводите сумму к обмену. Внизу отобразится список продавцов. Продавца надо выбирать по двум цифрам рядом с его ником. Это объемы сделок, которые он проводит, и % положительных отзывов — своего рода его репутация. Чем больше обе цифры, тем лучше и надежнее. Например, на скриншоте ниже у продавца мало сделок, я бы с таким не стал работать.

После выбора продавца посмотрите на текст справа от открывшейся страницы сделки. Там будет инструкция, по которой происходит обмен.

Чащего всего алгоритм примерно такой: вы пишете в чат название банка (например, Альфа), через который будете переводить. Далее продавец присылает вам реквизиты для перевода. Вы смело переводите ему заявленную сумму. После перевода нажимаете справа внизу кнопку «Пометить как оплаченный».

С этого момента в течение 1-15 минут вам на счет внутри LocalBitcoins поступят криптоденьги, о чем вы узнаете по изменившемуся балансу в правом верхнем углу. Теперь у вас есть первые биткоины, поздравляю!

Вкладываем в фонд

Я не проводил глубокого исследования рынка паевых криптофондов, т.к. мои друзья, которым я доверяю, уже несколько лет управляют портфелем средств, и делают это успешно. Если ранее фонд работал только для своих, то год назад его открыли для всех желающих.

Фонд называется SATOSHI.

Для инвестирования вам нужно зарегистрировать аккаунт. На сайте всё достаточно интуитивно. Главное — запишите свой brainkey, 16 слов. Именно по ним вы всегда сможете восстановить доступ к кошельку. Если вы их потеряете и, например, переустановите ваш браузер на компьютере, есть все шансы больше никогда не увидеть своих денег.

После регистрации нажимайте на кнопку Invest и копируйте номер BTC-кошелька, указанный на странице. Далее возвращайтесь на LocalBitcoins, заходите в свой кошелек и отправляйте BTC на указанный адрес. Транзакции в блокчейне занимают некоторое время, но уже через пару часов вы увидите в своем Satoshi аккаунте на страничке Invest поступившую транзакцию, а на следующий день фонд выпустит вам паи — SPIE.

Вот и всё. В любой момент времени вы сможете продать паи и вывести средства обратно на биржу, и оттуда к себе в реальный мир. Разница в стоимости пая на момент продажи относительно цены покупки и есть ваш доход.

Фонд берет комиссию 5% при вводе и выводе средств.

Насколько это безопасно? Можно ли доверять этим ребятам? 

Это очень хороший вопрос. Я лично знаю СЕО фонда, который является ключевым основателем Сатоши — это Константин Ломашук, и знаю его, как надежного человека (но это, конечно, вряд ли вас убедит :-). Также в команде есть Марина Гурева, руководившая ранее направлением инноваций в ГУ ВШЭ.

Деятельность фонда прозрачна. Все транзакции, операции можно смотреть в реальном времени в этом Google Sheets файле.

Риски есть всегда, решение принимать только вам.

Какую стратегию инвестирования выбрать?

Я бы рекомендовал вкладывать по модели buy & hold минимум на 1 год. Однако, повторюсь еще раз, не вкладывайте в криптовалюты последние деньги. Учитывая совершенно беспрецендентную доходность в сотни процентов годовых, этот инструмент относится к чрезвычайно высокорисковым, поэтому, вкладывая средства в криптовалюты, вы должны быть морально готовы не только не заработать, но и потерять.

Многие говорят, что Биткоин и все альткоины (так называются все альтернативные блокчейн-валюты) сегодня переоценены. Но, как оно есть на самом деле, никто не знает. Будет ли рынок расти и дальше, или рухнет и упадет на 70% от сегодняшних цен — остается только догадываться.

Есть вопросы? Пишите в комментариях.

Еще раз: ссылка на фонд SATOSHI

ОБНОВЛЕНО: 19 июля, в ходе атаки на смарт-контракт Parity, у фонда Satoshi было похищено более 7,5 млн. долларов в криптовалютах. Однако конкретно средства Satoshi оказались в руках «благородных» хакеров, которые скорее всего вернут их владельцам.

Впервые в моем блоге? Кто я вообще такой? Ответ здесь.

gurbanov.ru

Как выбрать криптовалютный фонд (и зачем это нужно)

2017-й стал годом стремительного развития криптовалютного рынка. Вопросов и споров — множество. Долго ли продлится рост рынка и не поздно ли еще инвестировать? Как отличить перспективные проекты от мошеннических?

В этих условиях особую популярность приобрели криптовалютные фонды, которые предоставляют услуги доверительного управления цифровыми активами.

Андрей Тонколитко, руководитель инвестиционного криптовалютного фонда Cryptoart, рассказывает, на что нужно обратить внимание при выборе такого фонда.

Криптовалютный фонд — это компания, которая профессионально занимается трейдингом на криптовалютном рынке. В активах такой компании находятся средства, которые сторонние инвесторы передают в доверительное управление.

Проще говоря, такой фонд помогает приумножить средства тем, у кого нет времени или опыта для самостоятельного трейдинга.

Все решения о том, как формировать инвестиционный портфель, куда вкладывать активы и по какой стратегии действовать, принимает фонд. А инвесторы получают прибыль.

Выглядит привлекательно, правда? Но как обстоят дела на самом деле?

Снижение рисков: как это работает на практике

В прошлом году рынок криптовалют рос довольно динамично. Это создало иллюзию, что получать прибыль здесь просто. На практике же часто возникают стрессовые ситуации, которые проверяют стратегию на эффективность.

Один из ярких примеров — резкая просадка курса биткоина, связанная с запретом ICO в Китае, в сентябре прошлого года. Тогда из-за падения спроса он за сутки потерял в цене 40%. Те, кто делал ставку только на этот актив и запаниковал, поспешили избавиться от «лузера» и…зафиксировали убытки.

При грамотной диверсификации активов криптовалютный фонд  может выйти с прибылью и из очень сложных ситуаций. Его активы должны быть распределены по нескольким направлениям. В частности, в портфеле помимо биткоина должны быть и другие криптовалюты, которые могут показать рост на фоне падения «криптофаворита».

Например, в сентябре 2017-го такие криптовалюты, как Ripple и Monerо показали отличный рост на фоне упадка биткоина и позволили компенсировать его кратковременную «просадку».

Конечно, позже биткоин восстановил статус-кво и резко «рванул» вверх, но сентябрь 2017-го далеко не все трейдеры закончили в плюсе.

Большинство фондов похожи друг на друга

При всем разнообразии у большинства криптовалютных фондов есть общие черты:

  • Трейдингом и аналитикой занимается команда специалистов, а не один человек.

  • Есть определенная стратегия, которой фонд придерживается при выборе и управлении активами.

  • Существует фиксированный минимальный срок инвестирования.

  • За управление активами взимается комиссия (каждый фонд самостоятельно определяет ее размер).

Но если все фонды похожи, как найти действительно хороший? Как говорится, дьявол кроется в деталях.

На что нужно обратить внимание при выборе фонда

1. Инвестиционная история

Истории безоговорочного успеха вызывают одновременно и восхищение, и недоверие. Действительно: можно ли идти вверх по совершенно гладкой дороге? На агрессивном криптовалютном рынке — очень сложно.

«Просадки» чаще или реже встречаются в любой инвестиционной истории, но устойчивая положительная динамика стоимости пая — это, конечно же, хороший признак.

2. Объективная информация

Радужные обещания слышать приятно, но бесперспективно. А в случае с динамичным и нестабильным рынком криптовалют еще и опасно, ведь риски здесь действительно высоки.

Несколько весомых баллов в пользу инвестиционного фонда — если он объективно оценивает рыночную ситуацию и честно информирует инвесторов, не приукрашивая действительность.

3. Разумная стратегия

Одни фонды работают более агрессивно, другие — осторожно. Одни придерживаются долгосрочной стратегии, другие — краткосрочной. В каждом варианте есть свои преимущества.

Главное, насколько продуманной и аргументированной является стратегия криптовалютного фонда, и какие результаты в итоге дает.

Например, мы в своей стратегии мы объединили опыт классического трейдинга с методами, которые учитывают особенности рынка криптовалют. Результат: за 7 месяцев деятельности фонда стоимость пая увеличилась до 562,8% от изначальной стоимости.

4. Официальный договор

Криптовалюты — сравнительно молодое явление финансового мира, и их правовой статус еще находится в стадии становления. Это создает простор для халатности и мошенничества. Все мы знаем печальные истории, связанные с компаниями и фондами-однодневками.

Хороший фонд в момент инвестирования предложит вам принять условия соглашения в виде оферты или печатного договора.

Там должны быть прописаны не только условия сотрудничества, но и предусмотрены механизмы юридической защиты инвесторов и решения споров.

5. Условия сотрудничества

Одни фонды работают за фиксированную комиссию, другие — за долю прибыли, а третьи используют комбинированную систему вознаграждения.

Конечно же, размер имеет значение, и велик соблазн просто выбрать фонд с самой низкой комиссией. Но здесь нужно смотреть и на остальные параметры.

Лучше заработать деньги с надежным фондом и разделить прибыль, чем потерять активы, несмотря на привлекательное коммерческое предложение.

О важности общения с командой фонда

Криптовалютный фонд — это не только продуманная стратегия и высокие результаты. Главное в криптовалютном фонде — это люди, ведь именно им вы в конечном счете доверяете свои деньги.

Поэтому всегда важно иметь возможность личного общения с командой.

Материалы по теме:

Как защитить бизнес от цифровых мошенников – реальные кейсы

Израильский ответ биткоину: зачем стране «цифровой шекель» вместо наличных

Как работать с криптобиржами (и почему это может получиться далеко не у всех)

Биткоин рухнул – кто поддался панике, а кто «снял сливки»

Шесть примеров того, как в индустрии «для взрослых» используют криптовалюты

Актуальные материалы — в Telegram-канале @Rusbase

Нашли опечатку? Выделите текст и нажмите Ctrl + Enter

rb.ru

Новый инвестиционный фонд от Grayscale поддерживает сразу несколько ведущих криптовалют

7 февраля компания Grayscale, создатель Bitcoin Investment Trust, запустила свой четвёртый криптовалютный инвестиционный фонд.

В отличие от предыдущих фондов, каждый из которых посвящён отдельной криптовалюте (биткоину, Ethereum Classic или Zcash), нынешний — Digital Large Cap Fund — привлечёт внимание инвесторов сразу к пяти крупнейшим (исходя из их рыночной капитализации) цифровым валютам. Акции фонда будут инвестированы в корзину криптоактивов, куда войдут биткоин, эфир, Ripple, Bitcoin Cash и лайткоин.

Руководитель Grayscale Майкл Сонненшейн пояснил, что решение включить в рабочий список новые криптовалюты, было принято, исходя из общей стоимости этих активов. В интервью CoinDesk Сонненшейн пояснил:

Инвесторы стремятся выйти на широкий рынок такого класса активов, как цифровые валюты. Они смогут совершить единичную инвестицию, открывающую им доступ к 70% рынка.

Инвесторы смогут купить акции фонда в ходе кампании закрытого размещения средств. Стоимость акций, обеспечиваемых криптовалютой, оценивается на основе курса, предоставляемого сервисом TradeBlock. Чтобы учесть изменения в рыночной капитализации криптовалют, раз в квартал их баланс будет пересматриваться; возможно удаление существующих активов и их замена на новые. Речь идёт о пассивной инвестиции, а не о фонде активного управления.

Кроме того, при запуске фонд не предлагает программу выкупа акций. Это указывает на отсутствие уверенности в том, что ценные бумаги приблизятся к фактической стоимости активов фонда. В настоящее время фонд предлагает акции аккредитованным инвесторам, соблюдая нормативы Комиссии по ценным бумагам и биржам США.

Стоит отметить, что за последние два месяца сумма активов в оперативном управлении Grayscale, подразделения Digital Currency Group, уменьшилась почти на $1 млрд. В декабре основатель DCG Барри Зилберт (на фото справа) сообщил в Твиттере, что компания управляет $3 млрд. Согласно последним отчётам, сейчас в управлении находится $2,1 млрд.

Как показывают некоторые предыдущие кампании сбора средств Grayscale, акции могут торговаться со значительной премией по отношению к базовым активам, если в будущем произойдёт их регистрация на вторичном рынке. Согласно официальному пресс-релизу, Grayscale может обратиться к надзорным органам за разрешением запустить подобную программу выкупа акций.

Digital Currency Group имеет долю почти во всех крупнейших криптовалютных компаниях Запада, включая Blockchain.info, Blockstream или новостной ресурс CoinDesk. С полным списком можно ознакомиться на официальном сайте компании.

Хотите больше новостей? Facebook. Быстрее всех? Telegram и Twitter. Подписывайтесь!

coinspot.io

Инвестиционные фонды криптовалют получают огромные прибыли — RXinvest

Инвестиционные фонды криптовалют получают огромные прибыли

Биткоин продолжает превосходить многие традиционные активы. Эта децентрализованная валюта стала ведущим классом цифровых активов 21-го века. Существует много способов получить биткоин и самостоятельно удерживать ценные инвестиции. Тем не менее, существуют и другие традиционные методы, с помощью которых можно инвестировать в криптовалюту посредством трастов, самоуправляющихся индивидуальных пенсионных счетов (IRA), хеджфондов и других инвестиционных инструментов.

В 2017 биткоином стали чаще пользоваться традиционные инвесторы и управляющие традиционных фондов

Доходность биткоина как класса активов продолжает превосходить такие традиционные инвестиции, как акции, драгоценные металлы и рынок облигаций. Недавно известное издательство о финансах Bloomberg назвало биткоин «биржевым фондом (ETF) на стероидах». К тому же, люди обнаружили, что есть и другие способы инвестирования в биткоин, которые схожи с традиционными индивидуальными пенсионными счетами (IRA) или инвестированием на рынке ценных бумаг. К ним относятся криптовалютные инвестиционные трасты, биржевые индексные облигации и множество других методов.

За 2016 и первое полугодие 2017 стоимость активов криптовалютных фондов резко выросла по сравнению с традиционными активами. На некоторых биржах объектом торговли выступает только биткоин, в то время как другие предлагают ряд криптовалют, которые при правильном подходе могут быть более выгодными, чем один цифровой актив.

BK Capital Management

BKCM — инвестиционный фонд, который был создан ведущим и инвестиционным аналитиком CNBC Брайаном Келли. Фирма специализируется на макроэкономике цифровых активов и предлагает традиционным инверторам работать с криптовалютами, например, биткоином. По словам BCKM, их менеджеры хорошо разбираются в традиционных рынках капитала, блокчейн-активах и высоких технологиях.» Согласно сайту компании, фонд уделяет особое внимание «ликвидному обмену» цифровых активов. В своих программах на CNBC Келли неоднократно активно поддерживал биткоин и другие более новые цифровые активы.

Grayscale Bitcoin Investment Trust

The Grayscale Bitcoin Investment Trust (GBTC) — это фонд, управляемый основателем Digital Currency Group (DCG) Барри Силбертом. Силберт обрел известность в инвестиционных кругах, когда он создал брокерскую фирму Secondmarket и с тех пор сконцентрировался на криптовалютами и блокчейн-стартапах. Открытый фонд GBTC обеспечивает инвесторам лёгкий доступ к биткоину и предусматривает приобретение через традиционные самоуправляющиеся индивидуальные пенсионные счета (IRA). Bitcoin Investment Trust превзошёл S&P 500, золотые акции и казначейские облигации, набрав в этом году 220.59%. Более того, акции GBTC продаются с премией по сравнению с индивидуальным приобретением биткоина традиционно через биржу. Помимо этого, Grayscale также предлагает фонд Ethereum Classic , похожий на GBTC.

Ark Investment Management

Ark Innovation (ARKK) — это фонд, который инвестирует в инновационные технологии и компании, а также такие фонды, как GBTC. Ark Investment рассказывает, что, по их мнению, интернет, мобильная связь и другие технологии трансформируют мировые бизнес-модели. «Мы верим в биткойн, валюту и технологическую платформу Bitcoin», — объясняет основатель и директор по инвестициям Ark Кэти Вуд. В настоящее время у Ark для инвесторов есть четыре биржевых фонда (ETF), куда входят Industrial Innovation ETF, Web x.0 ETF, Genomic Revolution Multi-Sector ETF и Innovation ETF

Самоуправляющиеся индивидуальные пенсионные счета

Есть и другие способы, как инверторы могут добавить в свои портфели биткоины — самоуправляющиеся индивидуальные пенсионные счета (IRA). Калифорнийская компания Bitcoin IRA позволяет приобрести биткоины или эфириум при помощи традиционных самоуправляющихся индивидуальных пенсионных счетов или 401K. Предложение фирмы представляет собой скромный процентный счет, который использует высокую прибыль от рынков ETH и BTC. Другие самоуправляющиеся индивидуальные пенсионные счета могут позволить людям покупать биткойн также через такие компании, как Millennium Trust, Entrust Group и Pensco. «Технологии меняют повседневную жизнь, и альтернативная инвестиционная индустрия не исключение,» — объясняет Millennium Trust.

Традиционные инвестиционные фонды и самоуправляющиеся индивидуальные пенсионные счета, использующие биткоин, процветают

Традиционные инвесторы могут получить биткоины не только непосредственно купив их, но и множеством другим способов. Совсем недавно bitcoin.com сообщил, что самая крупная в Британии торговая платформа Hargreaves Lansdown объявила о том, что она даст возможность своим клиентам инвестировать в биткоин. Фирма управляет активами на £70 млрд. и предоставит своим 876.000 клиентам доступ к децентрализованной валюте. Учитывая высокую конкурентоспособность и перспективность криптовалюты, вероятно, что многие другие традиционные фонды и самоуправляющиеся индивидуальные пенсионные счета включат цифровые активы в портфели своих клиентов. Несмотря на то, что Комиссия по ценным бумагам и биржам не зарегистрировала ни одного биржевого фонда (ETF), существует множество схожих вариантов инвестирования в 2017.

 

Подписаться

rxinvest.pro

фонд нового поколения. КриптоМикс фонд

artyom22/ Январь 28, 2018/ Инвестиционные фонды, Криптовалюты, Мероприятия/ 0 комментариев

Как заработать на крипторынке в 2018 году?

2017-й запомнится нам как год популяризации криптовалют. Многие из нас слышали об историях успеха тех кто в начале года вкладывал несколько тысяч долларов в криптовалюты, а к концу года становились если не долларовым миллионерами, то вполне обеспеченными людьми. К сожалению, таких историй в 2018 году будет существенно меньше. Рынок криптовалют вырос на тысячи процентов и достигал без малого капитализации в триллион долларов.

В текущей ситуации уже не получится заработать большие проценты просто купив несколько топовых монет. Тем не менее, потенциал крипторынка огромный и отдельные криптопроекты и их монеты имеют шанс вырасти на сотни и тысячи процентов. Но для того чтобы найти такие криптовалюты и токены необходимо тщательно анализировать каждый криптопроект, следить за его развитием и командой, понимать какие задачи могут быть решены с его помощью в будущем.

Майнинг и арбитражные сделки

Кроме того, есть и другие популярные способы заработка на крипторынке, но они потребуют от вас достаточно серьезных вложений. Речь идет о майнинге и арбитражных сделках. Вкладывать небольшие деньги в майнинг и покупать видеокарты по спекулятивным ценам не интересно — срок окупаемости будет не менее одного года, а когда видеокарты наконец окупятся, то продать их будет очень сложно — они морально устареют и будут сильно изношены. Совсем другое дело купить большую партию оборудования по ценам в полтора-два раза ниже чем в магазинах. Но для этого нужен объем, недоступный большинству частных инвесторов.

фонд криптомикс

Фонд криптомикс

Другое интересное направление крипторынка — арбитражные сделки. Для многих не секрет, что цены на разных криптоплощадках отличаются. Возникает возможность для арбитража — т.е. покупаем на одной площадке по низкой цене и продаем на другой на несколько процентов выше. Все бы хорошо, но и здесь есть подводные камни. Первая проблема — надо найти такую арбитражную возможность, а для этого требуется специальное программное обеспечение, которое сможет просчитать все затраты, связанные с покупками и переводами валют. Часто бывает и такое, что для получения прибыли нужно провести несколько сделок с разными криптовалютами и иметь эти валюты на разных биржах (чтобы избежать рыночных рисков). Вторая проблема — комиссии бирж за ввод-вывод средст. Предположим, что у вас есть 1000 монет (здесь не принципиально каких именно) на бирже и вы обнаружили что на другой бирже эти монеты оцениваются на 5% выше. Но если просчитать все комиссии за выводы и покупки-продажи, то получится, что затраты составят, допустим, 4%. За то время, когда вы переводите монеты между биржами курсы могут поменяться не в вашу пользу. Имеет ли смысл рисковать и тратить время ради 1% дохода? Не стоит. Но что если у вас не 1000, а 100 000 монет? Тогда комиссия существенно снизится — до 1% и менее. Именно такие возможности есть у крупных держателей криптовалют.

Возникает вопрос — как воспользоваться всеми возможностями крипторынка не имея большого бюджета? Ответ прост — через коллективные инвестиции.

Фонд КриптоМикс

Фонд КриптоМикс

Фонд КриптоМикс

Именно такие направления развивает проект CryptoMix.Fund. Какова структура фонда КриптоМикс?

  1. 30% фонда составляет направление майнинга. Майнинг дает постоянный высокий доход вне зависимости от состояния рынка криптовалют. Оборудование закупается по низким ценам у крупных поставщиков, поэтому сроки окупаемости в полтора-два раза ниже в сравнении с «домашними» майнерами.
  2. 70% фонда распределены в криптовалютах и токенах. Никакого Биткойна и Догикойна. Покупаются монеты только тех проектов, которые могут использоваться в реальной экономике для решения конкретных задач. Именно такие монеты могут показать рост в 5-20 раз в ближайшие 1-2 года. В портфель входят около 30 монет проектов из разных отраслей.
  3. Арбитражные сделки. Как мы писали выше, смысл проведения таких сделок есть только при определенном объеме средств. Фонд держит часть средств на разных биржах криптовалют и может оперативно совершать выгодные сделки для своих инвесторов.
  4. Майнинг по принципу Proof of Stake (PoS). Если просто описать этот принцип майнинга, то можно сравнить его с банковским депозитом. Если у вас есть определенное количество монет (обычно речь идет о больших минимальных значениях), то система начисляет вам дополнительные монеты. Для мелких держателей криптовалют в большинстве случаев эта опция не доступна, поэтому они объединяются в пулы или работают через фонды.

Фонд полностью прозрачен, статистика фонда отображает в режиме онлайн текущую оценку токена и портфеля в пяти валютах. Токены фонда полностью обеспечены активами, никаких дутых цен.

Инвестиции в фонд

фонд криптомикс

Фонд криптомикс

Проинвестировать в фонд и получить токены CryptoMix можно практически от любой суммы — инвестиции доступны от эквивалента в 1 доллар. Покупка токенов CryptoMix доступна через биржу Waves Dex и напрямую у фонда — достаточно отправить криптовалюту Waves со своего кошелька waveswallet.io на официальный кошелек фонда.

Содержащиеся данные на этом сайте предназначены для общих информационных целей и не являются приглашением или предложением о покупке каких-либо ценных бумаг. Этот сайт должен использоваться только для исследовательских целей и не претендует на предоставление в какой-либо форме профессиональных инвестиционных консультаций, рекомендаций и независимого анализа. Следовательно, информация, содержащаяся на этом сайте, не была подготовлена в соответствии с соответствующими правилами и положениями, регулирующими подобные публикации в различных юрисдикциях.

kriptovalut.ru

Создание собственного фонда криптовалюты | crypto.by

С одной стороны, такие фонды обеспечивают решение растущего спроса со стороны инвесторов, ищущих разумный способ получить управляемую позицию в том, что повсеместно рассматривается как следующее большое явление, в котором должен участвовать каждый.

С другой стороны, такие фонды могут предоставлять инвестиционные деньги для растущего числа новых предприятий с новыми инновационными способами использовать блокчейн технологии и применять ее для различных типов бизнес-процессов — не только новых процессов, новых парадигм и новых продуктов, а также для обновления и улучшения многих существующих методов создания, записи, проверки, защиты и публикации транзакций. Как это регулярно демонстрируется, присутствуют возможности для огромной и быстрой прибыли от скромных инвестиций.

Если вы хотите создать свой собственный криптовалютный или токен-ориентированный фонд, необходимо рассмотреть четыре основных вопроса.

  • Можете ли вы связаться с инвесторами, которые решили бы принять участие в вашем фонде
  • Можете ли вы определить подходящие инвестиции для вашего фонда
  • Как вы будете эффективно обрабатывать все документы и управлять фондом
  • Как вы будете соблюдать неуклонно растущие нормативные требования деятельности фонда

Первые два бизнес/маркетинговых пункта являются понятными и, конечно, они являются важными вопросами, которые нужно решить. Но два других пункта, также взаимосвязанные, зачастую недооцениваются и упускаются из виду.

Конечно, вам нужен профессиональный консультант, чтобы помочь вам договориться о требованиях вашей конкретной юрисдикции при создании вашего фонда. Вы также должны знать о соответствующих требованиях в юрисдикциях, в которых вы, возможно, захотите принять активное участие, и это может стать очень дорогостоящим процессом.

Эти первоначальные требования-только начало. Регламент и требования к таким фондам и инвестициям растут почти так же быстро, как и сами криптовалюты. В частности, если вы планируете иметь меньший размер фонда, как вы можете избежать необходимости создать отдел соответствия с несколькими лицами с соответствующими затратами, которые превосходят ваш административный бюджет?

Сейчас мы видим захватывающее развитие систем «под ключ», которые управляют административными требованиями и соблюдением требований к таким фондам. В современном понимании, рассматривайте их как «соответствие как услуга», а также «все остальное административное как услуга». Когда юрисдикции вводят новые процессы и требования к документации, сторонний поставщик услуг, отслеживая все подобные разработки, быстро обновляет свою платформу, избавляя вас от участия в любой части процесса.

Наш новый сервис Tokenbox предлагает все это менеджерам фондов. Это результат нашего собственного опыта создания Token Fund, который мы запустили в марте. Token Fund стал одним из наиболее успешных международных организаций за последние месяцы. Мы создали его для подражания, в криптовалютной вселенной, биржевым фондам обычного инвестиционного рынка. Мы хорошо справились с фондом — с ростом производительности портфеля на 380% — но мы поняли, насколько недостаточно развита инфраструктура для развития этих продуктов. Нужно, чтобы было больше ETF фондов, основанных на разных специализациях и знаниях менеджеров. Таким образом, мы намерены построить инфраструктуру, чтобы это облегчить и сделать гораздо проще для учреждений и даже отдельных лиц, чтобы они могли стать управляющими фондами в мире криптовалют.

crypto.by

как инвестировать в криптовалюты с душевным спокойствием

Спонсорский материал

CRYPTO20 — это автономный индексный фонд, основанный исключительно на криптовалютах, который отслеживает топ 20 криптовалют таким же образом, как S&P500 отслеживает 500 видов акций крупнейших американских компаний. C20 — это токен фонда и представляет собой долю инвестора в фонде. Владельцы токенов могут ликвидировать токен C20 за свою долю базовых активов через смарт-контракт.

Почему мы создали CRYPTO20?

Криптовалюты открыли новую парадигму финансовой свободы и уверенности в себе. Диверсифицированный, недорогой вариант инвестиций в криптовалюту должен быть доступен для всех.

Что отличает CRYPTO20 от обычных индексных фондов

Криптовалюты дают нам возможность создать мир заново. Так почему мы устанавливаем посредников и строим раздутые платформы? Переходя непосредственно к конечному пользователю как криптовалюта, CRYPTO20 даёт инвесторам возможность продавать или обменивать свои токены по желанию без каких-либо комиссий за выход, за платформу или за брокера.

Мы переходим непосредственно к конечному пользователю, действуя как токен

Если платформы для управления фондами хотят сорвать куш, то и держатели токенов должны сорвать куш. Однако управляющие фондами, которые используют платформу, всегда хотят сорвать куш! А сколько останется для инвестора? CRYPTO20 вносит существенные изменения в эту зарождающуюся отрасль, предоставляя держателям токенов их справедливую рыночную прибыль.

Криптовалютный рынок быстро созревает, и для инвесторов имеются сотни криптовалют, которые появляются ежедневно. Выбор парализует: добавляет издержек, сложностей и необходимости посоветоваться. CRYPTO20 устраняет эту проблему для криптовалютного инвестора-новичка и предлагает ценность ветерану криптовалют.

Диверсификация криптовалюты в проверенной структуре

Теперь вы можете инвестировать в топ 20 криптовалют, удерживая всего один токен. Топ-20 меняется с течением времени — таким же образом будут меняться и сбережения в CRYPTO20 — поэтому этот еженедельный процесс балансировки смягчает риск и волатильность. Базовые активы управляются пассивно, с помощью стратегии индексов, и поэтому нет никаких дорогостоящих банковских издержек.

В инвестиции не вовлечены какие-либо человеческие суждения или эмоции, как это было бы в ненадёжном смарт контракте, — здесь просто автономная приверженность методу, разумно определяемому с помощью науки о данных. Наш whitepaper подробно описывает этот метод. Криптовалюты волатильны, и фонд не должен оставлять места для догадок.

Уникальная функция смарт контракта устанавливает минимальную цену

CRYPTO20 будет использовать 98% выручки ICO для покупки основных криптовалютных активов. Токены могут быть автоматически ликвидированы с помощью смарт контракта — позволяя держателям токенов C20 вывести деньги за эту базовую стоимость активов в любое время.

Ликвидация имеет основополагающее значение, делая CRYPTO20 новаторским: она защищает стоимость токена и гарантирует, что он никогда не сможет опуститься ниже доли токена в публично проверенных базовых активах. Эти токен будут перепроданы на биржах, чтобы общая стоимость фонда не уменьшалась с течением времени.

Рост индексного фонда

Средний гражданин готовится к выходу на пенсию и часто просит совета у брокера или другого инвестиционного специалиста. Как правило, таким людям рекомендуют активно управляемый фонд, хотя ETF берут до 2,5% в гонорарах, а взаимные фонды до 20%, — независимо от того, сгенерировали ли они доход, превзошли ли инфляцию или даже собственный ключевой индекс.

В течение пятилетнего периода, заканчивающегося в 2015 году, 84% фондов с крупными капиталами дали доход меньше, чем S&P 500. За 10-летний период, закончившийся в 2015 году, 82% фондов с крупными капиталами не смогли превзойти собственный индекс. Шансы найти менеджера из «выигрышного фонда» также низки: исследования показывают, что независимо от прошлых успехов такого специалиста, его будущая «производительность» практически случайна.

Кто сможет защитить потребителей от высоких комиссий, которые постепенно подрывают надежду на пенсию? Высокие комиссии означают высокие вознаграждения, и, таким образом, это продукты, которые продаются людям, обращающимся за советом к финансовым специалистам.

Индексные фонды превзошли средние активно управляемые фонды с момента своего зарождения, но поскольку они являются фондами с низкой комиссией (0,5% или меньше стоимости в год), они не так активно продвигаются.

Индексные фонды с самого начала превзошли средние активно управляемые фонды

Инвестирование в индекс продемонстрировало экспоненциальный рост среди инвесторов с тех пор, как Vanguard Group Джона Богла в 1976 году запустила первый индексный паевой фонд. Пассивные инвестиции через индекс оказались чрезвычайно успешной формой инвестиций — низкие издержки, связанные с управлением индексным фондом, позволили превзойти большинство активных менеджеров и типы активов.

Просто индексный фонд позволяет инвесторам отслеживать рыночный индекс — основную тенденцию, стоящую за выбором активов, не полагаясь на конкретный из них. Нет активной торговли, кроме случайного перебалансирования активов на основе предопределенных правил. Перебалансирование позволяет фонду последовательно отслеживать среднюю рыночную производительность, даже если некоторые из первоначальных пакетов акций выпадают из игры.

Индексный фонд CRYPTO20 будет первым в своем роде — токен C20 будет торговаться за криптовалюты и будет деноминироваться только в них. Это обеспечит стабильность в криптовалютной экосистеме, повысит ликвидность и предоставит подходящий вариант тем, кто ранее считал, что слишком рискованно инвестировать в единую технологию.

«Я считаю, что долгосрочные результаты этой политики будут превосходить долгосрочные результаты, достигнутые большинством инвесторов, будь то пенсионные фонды, учреждения или частные лица, которые используют высокооплачиваемых менеджеров».

— Уоррен Баффет о размещении 90% суммы, которую он оставляет своей супруге, в индексные фонды

Индексные фонды означают более низкие комиссии и более высокую прибыль

Мы считаем, что недавнее появление активных криптовалютных фондов с высокими комиссиями за управление (3% и выше ежегодно), с комиссиями за выход и с неспособностью торговать токенами фондов между инвесторами противоречат основному духу криптовалют – контролю над вашими активами и свободе размещать их по своему усмотрению. Эти фонды пытаются использовать зарождающийся рынок в своих интересах из-за отсутствия конкуренции. CRYPTO20 может взимать комиссию в размере 0,5% ежегодно благодаря своей инновационной настройке без каких-либо традиционных банковских издержек и с полной автоматизацией.

Financial Research Corporation оценила прогностическую ценность различных показателей финансирования, таких как прошлая производительность фонда, рейтинг Morningstar, альфа и бета. В исследовании соотношение расходов и доходов фонда оказалось самым надёжным предсказателем его будущей деятельности – с низкозатратными фондами, обеспечивающими более высокие средние показатели по сравнению с фондами такой же группы во всех рассматриваемых периодах. Morningstar провела похожий анализ во всех своих фондах и обнаружила, что, независимо от типа фонда, низкие соотношения расходов и доходов были лучшими предсказателями будущей относительной опережающей динамики.

Мотивация для выпуска дополнительных токенов после ICO

Когда фонд имеет ‘звездную’ производительность, он привлекает значительные суммы новых денег. Менеджеру, скорее всего, придётся использовать эти новые деньги, чтобы «преследовать» относительно небольшую группу монет. Это давление покупателей способствует повышению цен на монеты, заставляя менеджера фонда платить более высокие цены, чем в противоположном случае. Это влияет на всех держателей токенов посредством сокращения будущих прибылей фонда и является нашей мотивацией – как фонда с закрытой капитализацией.

ICO эксплуатируют спекулянтов

Существует тревожная тенденция первоначальных предложений монет (ICO) с минимальной технологической культурой, которые пытаются ослепить потенциального инвестора недалёкими «платформенными» предложениями и whitepaper, состоящей из изощрённых математических формул, которые описывают простые взаимодействия и не выполняют никакой функции. Whitepaper часто выходят на рынок с не более чем круговой диаграммой, описывающей способ расходования средств.

Как готовый продукт, CRYPTO20 предлагает ценность сейчас – а не основанную на продаже потенциального будущего потока доходов, который никогда не будет реализован.

Мы стремимся обратить вспять такую тенденцию, используя 98% финансирования ICO для покупки основных криптовалютных активов. Более подробная информация приведена в нашем white paper и на нашем веб-сайте crypto20.com..

Состояние традиционных финансовых инвестиций – «анти-потребительское»

Глобальные финансовые правила были созданы под видом защиты потребителя. Хотя эти правила защищают уязвимых лиц от пирамид, затрудняют преступникам отмывание доходов от их преступлений и предлагают другие реальные выгоды, они также создали экосистему, которая, в основном, является «анти-потребительской». Банки и другие крупные финансовые институты, собственно, созданы по «лицензии», обеспечивающей прибыль за счёт населения. Это означает, что практически невозможно внедрить инновации в финансы, не поддерживая эти учреждения.

Существенные изменения в большинстве других отраслей не требуют определения местоположения того же юридического минного поля, которое существует в финансах.

Регулирование часто делает чрезмерно дорогостоящим даже попытку таких изменений, при этом лицензирование и попытки соответствовать закону требуют много лет времени и стоят десятки миллионов долларов.

Мы должны принять традиционную финансовую систему, пронизанную непомерными комиссиями и задержками в расчётах, или — мы можем выбрать децентрализованную криптовалютную технологию.

 CRYPTO20 обратится к традиционным инвесторам

C20 будет котироваться на популярных биржах и после ICO. Токены не будут продаваться за пределами ICO, так как это закрытый фонд. Суммарная рыночная капитализация S&P 500 в декабре 2016 года составляла $20,22 трлн. — совокупный суммарный объём криптовалютного рынка составляет всего 0,5% от суммы S&P 500. Однако S&P 500 сам по себе представляет собой лишь небольшую часть мирового инвестиционного рынка.

Криптовалютный рынок может, таким образом, по-прежнему ожидать очень значительного роста и подверженности криптовалютным прибылям с широким диверсифицированным риском, а прямой и прозрачный подход приведёт фиатных инвесторов в этот новый тип фонда.

Мы будем в значительной степени продвигать фонд для поддержки инвесторов посредством маркетинга и информационно-пропагандистской работы, и единственная возможность приобрести эти токены после ICO будет только на бирже — от участников ICO, что будет подчеркивать реальный спрос на криптовалютные инвестиции с уменьшенным риском и одновременно создавать ценность для инвесторов. Продвижение средств будет осуществляться только на нерегулируемых рынках, а также на рынках, где участие не запрещено или, вероятно, будет запрещено в ближайшем будущем. CRYPTO20 намеревается полностью прийти в соответствие с любым местным законодательством, которое имеет отношение к участию в ICO.

Наша юридическая группа участвовала в расширенных консультациях с компанией Danilov & Konradi, а также провела встречи с их консультантом по международным вопросам для определения оптимальной совместимости / соответствия. Стандарты бухгалтерского учёта для криптовалют пока остаются неясными. Совет по международным стандартам финансовой отчётности (IASB) намерен создать либо новый стандарт по бухучёту, либо изменить существующие стандарты для учёта инвестиций в виде нематериальных активов, в том числе цифровых валют. IASB, как известно, устанавливает стандарты, основанные на успешных предприятиях, имеющих опыт ведения учёта для инвестиций, например, для товарных брокеров-трейдеров. Изучая все возможности на раннем этапе, CRYPTO20 будет стремиться выработать стандарт и придавать токенам твёрдые качества альтернативного инвестиционного инструмента.

CRYPTO20 намерен сделать свои криптовалютные инвестиции повсеместными и доминирующими

Индексный фонд CRYPTO20 готов установить новый стандарт инвестиций в криптовалюты. Это прозрачный, безопасный и непосредственно связанный с активами «токен-как-фонд». С CRYPTO20 теперь просто владеть диверсифицированным портфелем криптовалют – это так же, как владеть всего одним видом токенов.

Криптовалюты представляют новый вид свободы. Мы не должны считать это само собой разумеющимся и делать те же ошибки, что и наши предшественники – когда они создавали традиционную банковскую систему. Правильное строительство экосистемы должно происходить без посредников.

Присоединяйтесь к новым возможностям криптовалютной эры

Будьте в курсе последних новостей и помогите сформировать будущее финансов:

Slack, Telegram, Twitter, Youtube и наш информационный бюллетень.

С уважением,

Даниэль и команда CRYPTO20.

Хотите больше новостей? Facebook. Быстрее всех? Telegram и Twitter. Подписывайтесь!

coinspot.io


Смотрите также