Криптовалюты — это новая экономика или обман мирового масштаба? Криптовалюта это обман


Tether криптовалюта – спасение или обман

Tether криптовалютаTether криптовалюта, непосредственно привязанная к доллару США, вызвала на своём веку немало споров.

Создатели утверждают, что каждый токен USDT в обращении поддерживается долларом в банке. Конечной целью Tether является обеспечение стабильности в мире криптовалют.

Это весьма полезно для большинства бирж. Ведь они могут использовать Tether и не иметь дела с валютой фиат.

Важно знать

Трейдерам криптовалют следует обращать внимание на некоторые аспекты.

Компания Tether Limited утверждает, что каждый USDT в обращении поддерживается одним долларом на банковском счёте организации. И так будет всегда. Однако мы имеем не так уж много доказательств.

Наконец, Tether опубликовал отчёт, где говорится, что по состоянию на 01.06.2018 оборот криптовалюты в долларовом выражении даже меньше, чем балансы банковских счетов компании. То есть в отчёте утверждалось, что все в порядке, деньги есть, не о чём беспокоиться.

Многие ошибочно полагают, что компания обменяет токены USDT в наличные деньги, когда трейдер этого захочет. Однако организация имеет свои условия, часть которых гласит, что Tether оставляет за собой право отказаться выкупать токены, если есть какие-то нарушения в их обслуживании. Для многих это звучит как потенциальный риск.

Ещё одна тёмная сторона криптовалюты — это её связь с биржей Bitfinex. Обеими компаниями управляют одни и те же менеджеры.

Кого надо бояться

Что касается рыночной конкуренции, можно сказать, что у Tether нет крупных соперников. Разве что только TrueUSD (TUSD). Криптовалюта также поддерживается 1 долларом США. Она уже доступна на некоторых крупнейших биржах, таких как Binance и Bittrex.

Чем же Tether заслужил наше внимание? Сейчас мы наблюдаем резкий рост общего объёма криптовалюты в обращении. Показатель увеличился с 60 миллионов в мае 2017-го до 440 млн в сентябре того же года. Очередной скачок с 450 млн в ноябре до 2,6 млрд в июле 2018 года был ещё более впечатляющим.

Следует отметить, что крайне полезно иметь криптовалюту, которая не колеблется в цене.

Но хранение вашего капитала в USDT также чрезвычайно рискованно. Основной целью использования Tether является упрощение торговли на крупнейших биржах.

Верите ли вы в «стабильную» криптовалюту? Напишите об этом в комментариях к статье.

mining-bitcoin.ru

how to avoid becoming a victim of fraud?

Cryptocurrency is perfect for the crooks. Interest, everybody is talking about it, while only a few really understand how it all works. People perceive bitcoin (and other cryptocurrencies) as a method of quick and easy money. As for fraud it is a great field for work.

The scammer

In this article we will examine the most frequent ways of cheating and will talk about how to avoid becoming a victim of scams. And do not think that you can not deceive, deceived even very experienced and competent people. But if you know the basic scheme of fraud with bitcoin, it is to deceive you will be much harder.

Banal cheating

It’s when you sell cryptocurrency, which the seller is not available. Or sell something that is not a cryptocurrency. Such cases occur quite often, people move their money, but in return get nothing. Even there were cases when I sold some metal coins under the guise of “bitcoin”. A common Scam that occurs in other areas in Russia is called “divorce”.

Avoid becoming a victim of criminals is rather simple: buy only cryptocurrency on the famous exchanges and exchange offices. Do not buy bitcoins through the forums, agreeing with someone directly, etc. Only through official intermediaries. By the way, it is possible to tell and about the sale. Don’t forget that if you transfer bitcoins, then return them will not succeed. Even if you can prove that you cheated.

Such crank and equipment for mining: you pay it, but not receive. Crooks use the fact that asik (ASIC) is not sold in stores (there you can find very rare). Therefore, if possible, to buy directly from the manufacturer or from intermediaries, at which there is a link to the website of the manufacturer.

In this case, the scammers play on the greed and unwillingness to pay Commission to intermediaries. Do not forget that trying to save money, you can lose everything.

Cloud – “mining”

Deception in cloud mining

Mining bitcoins on your home PC no longer has any meaning, now engaged in mining in the pools, buy a farm or rent capacity in the cloud. With the last associated quite a lot of deception, so you need to be very careful. The main schemes are as follows:

In its simplest embodiment, no hashing is not in sight, users just collect the money, pay them some dividends. After receiving the first money, people start to invest more, to increase profit and lose all the money. Roughly speaking, they are all just “throw”.

The company really have the equipment, really is mining, but at some point, the company disappears with all the cryptocurrency. Not all money at once, than the crooks are.

Of course, the most popular the first option, which is a banal financial pyramid. You are given a little money that you have invested big. Therefore, to engage in cloud mining today is not recommended (there are other risks).

The fact that it is often to recognize scams impossible until that moment, until they disappear with the money. There are companies that are working in this field long enough and trust to him there, but there were some that disappeared after six months of activity. There are a number of characteristics of scams that you should know:

Domain in a strange area, and the data on the person that he was – hidden;

No visual confirmation of equipment availability and other comprehensive data about where it is physically located;

There are no registration data about the company and they are, but they can’t check;

You promise a huge profit, which is quite silly, given that profits from cloud mining depends on the exchange rate of cryptocurrency, so to guarantee you income, they can not.

But if these signs are not, this does not mean that you are dealing with a reliable company. The money is large and fraudsters can create an image of a really existing company that has the equipment. Yes, and they can work for a long time, really paying profits. In the history there were cases when the owners of these companies have even spoken at various conferences (for example, Coinintellect), but then they still lost money. With a lot of money.

As in the case of cloud mining to fully protect themselves from fraud is impossible, we do not recommend to use such services. But to trust these companies a lot of money would be unwise.

Scam ICO

fraud ico

Became widespread in recent years. ICO is the primary selling coins with the aim of developing the cryptocurrency. People invest their money in the expectation that the price will rise and they will earn. It often happens that the author of the new cryptocurrency absolutely indifferent to her fate, he just wants to make money. In addition, no one can guarantee that the course of bitcoin will rise, even if it actually will create.

Climb to ICO definitely not worth it. Yes, if company-level Google decides to create his own cryptocurrency, the deception can not be, but such companies are not needed ICO, they have got enough amount of money.

The optimal decision not to invest in ICO and buy a new cryptocurrency only when it will appear on all major exchanges. It is in the case of Ethereum everything went well and those who invested at the initial stage, received a huge profit. But there was no such interest in the topic of cryptocurrencies and there were not so many scams.

Fake wallets

Fake wallets cryptocurrency

Scammers create analogs of the official wallets for cryptocurrency, with which they can at any time withdraw the money. This is especially true for mobile wallets, one time in the App Store and Google Play were dozens of similar apps. At the time, quite a number of people have lost bitcoins back which failed.

To protect yourself is very simple: use only the purses that you download from the official site of cryptocurrency. Do not download wallets in other places, scammers easily fake them.

If talking about straight stealing cryptocurrency from your wallet by hacking, it is impossible, if you follow all the safety rules. Yes, the cases of hacking of wallets (same with bitcoin) is, but usually there’s the fact that their owners neglect basic safety rules. For example, store passwords in the document пароли.txt. Each cryptocurrency has its own methods and algorithms of protection, if you follow all recommendations then you can not be afraid of evil hackers.

Fake stock exchanges and exchange offices

Should be fair – these schemes of fraud is relevant not only in the field of cryptocurrency, but with any electronic payment systems. You need to be very careful in the choice of the exchange or the exchange, pay attention to the design of the website, contacts, etc. Look for reviews online, do not trust large sums to new sites.

It is best to choose one stock exchange or the exchanger and continue to use only them. Don’t forget that the crooks attract users low fees and best exchange rates if prices are too far from the market, it is an occasion guard.

This is the basic scheme of fraud in the sphere of cryptocurrency, but there are others. Various pyramid, magic wallets (send 1 BTC, get back two), the collection of donations to good causes, phishing sites, deposits with great interest. All this very much, but to protect themselves is very simple: no need to be greedy and chase for easy money. Scammers play on greed only if you don’t rush into decisions, it is to deceive you will be extremely difficult.

No doubt, there will be new schemes, but they will also be designed for your greed (except the banal “spreading room”). Decided to take cryptocurrency? Buy it only in safe places or do some mining. Download all software only from the official websites and you will be safe.

fastexchange.center

Криптовалюты — это новая экономика или обман мирового масштаба? — Умные Деньги

В июле 2017 года организатор очередного ICO решил то ли пошутить, то ли сообщить чистую правду.

«Вы собираетесь отдать свои деньги случайному человеку в интернете, а он купит на них какую-то вещь. Возможно, телевизор с большим экраном. Серьезно, не покупайте эти токены», — написал он на своем сайте uetoken.com. 

Инвесторы откровенность оценили и купили почти 4 млн токенов за $68 071 (в криптовалюте), обеспечив организатору 56 телевизоров. Спустя месяц капитализация «самого бесполезного токена» (UET, Useless Ethereum Token) выросла в 2,5 раза.

В 2017 году интерес к криптоэкономике перерос майнинг и сфокусировался на ICO (Initial Coin Offering). Это привлечение финансирования для проектов и компаний с помощью технологии блокчейн. И хотя название отсылает к IPO (Initial Public Offering), ICO больше напоминает венчурное инвестирование. В рамках ICO компания-эмитент выпускает на специальной веб-платформе (например, Ethereum или Waves) токены — смарт-контракты, которые можно купить за криптовалюту. Токены торгуются на биржах, например Poloniex, их цена зависит от достижений команды, условий в смарт-контракте и волатильности всего крипторынка. Но они не равны доле в капитале компании (как акция), и на ICO эмитенты продают не работающий бизнес (как на IPO), а лишь идеи и обещания.

Организаторы ICO уже привлекли ошеломительные суммы. В первом полугодии 2017-го — $1,2 млрд, по данным Token Data, в июле-августе — еще около $700 млн. Общая капитализация рынка криптовалют с начала года выросла примерно в 10 раз, до $175 млрд.

«Полгода назад в индустрии были только гики, не было фондов, не было понимания бизнеса. Морковка в виде ICO привлекла в отрасль тысячи бизнесменов, айтишников, инвесторов», — говорит Елена Масолова, основатель стартапов Darberry (Groupon Russia), Pixonic, Eduson и фонда AddVenture. 

Популярность ICO легко объяснима, ведь собирать средства обычными способами (IPO, венчурное инвестирование, краудфандинг) труднее, чем криптовалюту, считает исполнительный директор прайм-брокера Exante Анатолий Князев. На ICO компании привлекают у инвесторов деньги под горящие глаза, говорит директор группы по предоставлению юридических услуг для технологических проектов компании «Делойт» и председатель российской организации Blockchain.community Артем Толкачев: «Я читаю White Paper (аналог проспекта эмиссии при IPO) и документы к ICO, и все, что там написано, можно изложить в нескольких словах: вы не получаете ничего».

динамика роста криптовалюты

Тем не менее самое успешное ICO — блокчейн-платформы Tezos — привлекло в июле 2017-го $232 млн (по курсу на тот момент). Каждую неделю проводится несколько ICO. Размещения в криптовалюте провели операционные системы (SONM), сервисы хранения данных (Storj), акселераторы (Starta), социальные сети («Голос») и др. Большая часть проектов — технологические, но есть заводы и сельскохозяйственные фермы. ZrCoin привлек $7 млн на строительство завода по производству циркония (стоимость одного токена привязана к стоимости 1 кг диоксида циркония), а подмосковная ферма «Колионово» Михаила Шляпникова привлекла более $500 000 и привязала токены к своей продукции (два года назад суд запретил Шляпникову выпускать для расчетов с покупателями собственную валюту, посчитав ее незаконным платежным средством).

Все это напоминает золотую лихорадку. «Криптомир — мир быстрых денег и решений, как в американских вестернах», — отмечает директор и сооснователь ICO-фонда Iskander.vc Антон Занимонец. Но «красивая картинка» может разочаровать инвесторов. Крипторынок волатилен и алогичен, а значит, крайне рискован. Технически инвестирование в ICO не составляет труда. «На криптобиржах токены ICO покупаются так же, как криптовалюты. Основная проблема — недостаток добросовестных проектов», — говорит аналитик Exante Виктор Аргонов.

На токенах можно заработать, как и на акциях: купить во время размещения (а еще лучше на pre-ICO, когда цена ниже на 20–50%) и продать на вторичном рынке, когда цена вырастет. Важный совет, который дают участники рынка: проект должен быть с разумным лимитом привлечения средств, до $30 млн. «Это правило нарушил Bancor, привлек $153 млн и уже упал в два раза, весь спрос был удовлетворен еще на стадии ICO», — добавляет Масолова.

Проект для долгосрочных инвестиций должен соответствовать классическим венчурным критериям отбора: сильная команда, понятная бизнес-модель, прототип и реализация. «Звучит смешно, но почти все размещающиеся проекты не соответствуют этим критериям», — говорит Масолова. Плохо, когда Google не находит никакой информации об основателе проекта, кроме фото из Таиланда, добавляет венчурный инвестор Юлий Зегельман.

Основатель блокчейн-платформы Waves Александр Иванов советует выбирать проекты, которые собираются делать реальный продукт в IT-сфере. По словам Толкачева из «Делойт», крупные игроки Рунета уже рассматривают возможность ICO.

Стоит обратить внимание на долгосрочные инфраструктурные проекты, для которых блокчейн станет технологией, способной изменить какой-то консервативный сектор. Например, компании, которые используют децентрализованный реестр для перевода денежных средств. «Пропускная система выше, чем в классических платежных системах, нужно меньше людей для обслуживания, а значит, себестоимость ниже», — говорит Зегельман. Самое важное при выборе проекта для инвестиций в ICO — это сам токен, уверен Занимонец: «Зачем он вообще нужен? Почему будет расти? Если в White Papers об этом ни слова, значит, это просто русское лото». Одним из «эталонов экономической модели токенов в мире» Занимонец называет Skincoin (привлекла в июле 2017-го при ICO $3 млн), ее коины служат платежным средством за виртуальные атрибуты в компьютерных играх.

Какова доходность таких вложений? Этот вопрос повисает в воздухе. Большая часть проектов привлекла средства только в этом году и не успела сделать ничего значимого, но цена одних токенов выросла невероятно, а другие торгуются ниже номинала. В качестве удачных проектов 2016 года, собравших на ICO крупную сумму, можно привести Golem, децентрализованный рынок свободных вычислительных мощностей, токен которого вырос в 25 раз с ноября 2016-го, блокчейн-платформы Waves (в 20 раз) и Iconomi (в 25 раз). «На волне блокчейна можно инвестировать в компании, которые станут будущими Google, Amazon или Snapchat, и заработать очень много», — уверен Зегельман. Но можно и потерять все вложения.

Появились фонды, которые берут средства в управление. Но их инвесторы законодательно не защищены. Фонды публикуют результаты торговли, и доходность у всех хорошая — ведь рынок растет. Но в мире криптовалют часто случаются неприятные сюрпризы: летом инвестфонд Satoshi Pie потерял около $7 млн из-за хакерской атаки, затем вернул большую часть, но заявил, что намерен прекратить работать с клиентами.

Елена Масолова инвестирует на этапе pre-ICO. В свой первый проект TokenStars — площадку на основе блокчейна, где пользователи смогут инвестировать в начинающих спортсменов, она вложила $300 000. Юлий Зегельман признается, что «еще ни одного токена не купил на ICO». Он уверен, что цена на первичных размещениях завышена: «Все боятся этого слова, но это пузырь. Это не значит, что ICO — плохой инструмент или что все компании плохие. Просто очень дорогие». Зегельман предпочитает спонсировать само проведение ICO (за фиксированную комиссию) либо участвовать в pre-ICO.

«Качественные проекты занимают менее 15% рынка. Остальные делятся на мошенников и ребят с горящими глазами, идеями и большими деньгами, но полным отсутствием опыта и понимания индустрии», — полагает Зегельман. «Мошенников на рынке немного, но примерно половина команд, выходящих на ICO, действует наудачу; получится — хорошо, не получится — ну и ладно, мы вам ничего не должны», — размышляет Иванов.

Профессионалы советуют розничным инвесторам ждать, пока не появится регулирование этого рынка и он станет менее доходным, но более безопасным. Иванов уверен, что это произойдет до конца года: «Пойдут массовые жалобы инвесторов, которые вложились в исчезнувшие стартапы. Регуляторы будут вынуждены реагировать». В июле Комиссия по ценным бумагам и биржам США фактически приравняла ICO к IPO. В России депутаты обещают осенью внести рамочный законопроект на рассмотрение.

smartmoney.today

22 — РТ на русском

Первый месяц нового года был отмечен стрессом, который испытали обладатели некоторых криптовалют: они подешевели в несколько раз, вынудив людей в панике избавляться от инновационных сбережений. В интервью RT известный программист, криптовалютный эксперт и один из крупнейших майнеров в мире Джон Макафи объяснил, что вызвало обвал рынка цифровых денег, а также дал ответ на вопрос, есть ли будущее у электронных финансов.

— Джон, курс биткоина продолжает падать. Люди встревожены. Что, на ваш взгляд, происходит?

— Ничего особенного. На протяжении следующих пяти лет подобное будет происходить 2-3 раза в год. Банки, правительства и люди, которым криптовалюты причиняют ущерб, в ужасе. Сильнее всех напуган крупнейший американский банк JP Morgan, поскольку он рискует потерять больше других.

В сентябре прошлого года председатель совета директоров JP Morgan Джеймс Даймон, выступая на канале CNBC, заявил, что биткоин — это обман. После этого курс биткоина за час упал на 40%.

На следующий день я выступал в той же самой программе и сказал, что обман — это не биткоин, а американский доллар. Я один из крупнейших майнеров в мире. Чтобы выработать один биткоин, я потратил две тысячи долларов. В то же время для создания стодолларовой банкноты достаточно пяти центов (себестоимость выпуска одной купюры в США. — RT). Так какая же из этих схем является мошенничеством?

— То есть вы полагаете, что они сеют панику?

— Они просто поднимают шум и делают всё возможное, чтобы причинить криптовалютам максимальный вред. JP Morgan привлёк своих самых влиятельных консультантов по вопросам инвестиций, чтобы те заявили в сети, будто власти государств мира положат конец всем криптовалютам.

Ну и поскольку к этим экспертам прислушиваются важные шишки, то крупные держатели биткоинов и эфириумов ударились в панику. Чепуха!

— А власти действительно способны на такое?

— Правительства просто не могут закрыть биткоин, эфириум, монеро или какую-то ещё криптовалюту. Это невозможно. Нужно как следует осмыслить этот факт и успокоиться. Уже через неделю курс биткоина вернётся к прежним показателям, а, может, и превзойдёт их.

Периодически такое будет повторяться. Дело в том, что они использовали правильных людей, чьими услугами пользуются тысячи человек, — невероятно влиятельных инвесторов.

Когда эксперты им что-то говорят, они рассказывают об этом остальным. Это и вызвало некоторое падение курса.

Но он уже начинает восстанавливаться, так что не стоит впадать в панику и бросаться продавать.

— Вы считаете, сейчас подходящее время покупать криптовалюту?

— Самое подходящее! Я покупаю.

— Хорошо. Что вы думаете по поводу XRP, криптовалютной платформы для платёжных систем, которая известна тем, что нацелена на сотрудничество с банками и официальными структурами? 

— Тут вот в чём проблема. Всё, что близко к банковской системе, не может быть в полной мере децентрализовано. Банки не хотят полной децентрализации.

Будет много криптовалют, которые внезапно начнут ориентироваться на банки, правительства и другие централизованные организации. Будьте осторожны: в долгосрочной перспективе они продержаться не смогут.

— Назовите какие-то перспективные криптовалюты и ICO (Initial Coin Offering, или первичное размещение токенов, — выпуск проектом токенов, то есть криптовалюты, которой в дальнейшем можно будет оплачивать услуги этой площадки), за которыми вы наблюдаете в данный момент?

— Самая перспективная, наверное, монеро. И только потому, что это единственная широко используемая криптовалюта, обеспечивающая анонимность. Понимаете, я почти постоянно присутствую в даркнете. Я ведь специалист по безопасности. А как мне знать, что́ происходит в хакерском мире, не вращаясь в кругу хакеров в даркнете? Два года назад все принимали к оплате биткоин. В даркнете никто не принимает кредитные карты. Но биткоин нельзя в полной мере назвать анонимным: можно восстановить информацию о транзакциях. Если вы сегодня выйдете в даркнет, то увидите, что все используют монеро. В своё время в даркнете начинал хождение биткоин — и вышел за его пределы. А сейчас, думаю, то же самое произойдёт с монеро.

— Когда, по-вашему, люди осознают, что криптовалюта стала частью их жизни?

– Для тех, кто пользуется криптовалютами, это, безусловно, уже произошло. Я знаю людей, которые отчаянно пытаются перевести всё, что делают, на криптовалютные рельсы. Это трудновато: например, чашку кофе в Starbucks вы себе так не купите — но скоро это будет возможно! Поверьте моему слову: в течение пяти лет полмира будет использовать криптовалюту. А у той половины, которая не будет, наверное, просто не будет смартфонов или доступа в интернет.

— Назовите критерии, на которые вы бы посоветовали обратить внимание при выборе ICO.

— Во-первых, надо понять, готовы ли вы сами это использовать. Так, я упоминал Outing Coin — я был бы рад иметь такое приложение, которое позволяет мне узнать, где устраивается уличный концерт, или пантомима, или что-то ещё, что меня заинтересует, и с помощью которого люди могут зарабатывать себе на жизнь. Такое приложение мне бы понравилось.

Если вам нравится то, что кто-то пытается создать, — отлично! Поддержите.

Во-вторых, следует узнать, насколько большим опытом в области построения цепочки блоков обладает команда, которая занимается данным проектом. (А эту информацию можно выяснить, потому что в документации будет приводиться список основателей и разработчиков.) Если опыта недостаточно, могут возникнуть сомнения: возможно, эта задача им не по плечу. И, наконец, попытайтесь определить, создаётся ли у вас впечатление, что те, кто разрабатывает этот проект, сами его любят. Вот так.

— Спасибо вам за эту беседу.

— Мне только хотелось бы сказать: в Америке меня то и дело критикуют и называют российским агентом, потому что я постоянно появляюсь в эфире RT. Я серьёзно! Правда, они сами говорят это неуверенно. Но я объясню, почему всё же появляюсь у вас, на российском телеканале. Потому что вы меня никогда не перебиваете. И не запрещаете мне, скажем, взять микрофон у журналиста, который берёт у меня интервью, и сказать то, что я хочу. Спасибо вам за это.

russian.rt.com

Все что нужно знать о мошенниках в сфере Bitcoin -

Изображение: cryptocoinsnews.comИзображение: cryptocoinsnews.com

Хотите вы того или нет, но в настоящее время рыночная капитализация Bitcoin составляет уже $10,5 млрд. Если кто-то из вас до сих пор не понял насколько это большая куча денег, то мошенники уже давно держат ухо востро, и готовы на все, лишь бы отхватить свою долю.Независимо от того, занимаетесь ли вы криптовалютой профессионально или только пытаетесь вступить на этот путь, мы рекомендуем вам как можно чаще отслеживать информацию о свежих разоблачениях и, вообще, о крупных мошенничествах в этой области. Отдельно хочется поблагодарить ресурс Coin Republic, специалисты которого любезно предоставили информацию для инфографики, а также ресурсу CryptoCoinNews за то, что ребята постоянно делятся актуальной информацией о скамах, так или иначе связанных с биткойном и другими криптовалютами.

В целом, мошенничества и скамы с привлечением Bitcoin можно разделить на несколько категорий:

Поддельные веб-сайты

В самом начале 2016 года один из пользователей ресурса Reddit потерял несколько BTC, после того как инвестировал их в поддельный (фейковый) сайт, маскировавшийся под популярную обменную платформу ShapeShift.io. Сайт действительно очень был похож на оригинальный, разве что в его адресе была пропущена буква, что довольно сложно заметить. Как только эта информация поступила команде ShapeShift, ребята тут же выложили пресс-релиз, который выступил в качестве предупреждения другим пользователям обменника.

01.bitcoin-scams-bitnovosti-01

Стоит отметить, что это далеко не единичный случай. Периодически встречаются подделки в образе BitStamp, Bitcoin Foundation, Blockchain.info и других популярных ресурсов.

Создавая точную копию популярной платформы, мошенники выуживают логины и пароли доверчивых пользователей, либо привлекают деньги из кошельков невнимательных. Кстати говоря, многие такие мошеннические сайты даже встречаются даже в Google-рекламе!

Как избежать проблем: переходите только по проверенным ссылкам от знакомых вам людей. Каждый раз обращайте внимание на то, правильно ли написан адрес сайта, и защищено ли соединение SSL-сертификатом.

Развод

Нашли в интернете желающего продать вам биткойны, или утверждает, что принимает оплату в криптовалюте? Тогда с огромной вероятностью перед вами мошенник, который исчезнет в ту же секунду, как вы перешлете ему свои деньги.

Мошенники такого типа умеют входить в доверие людей множеством различных способов. Некоторые настолько хитрые, что умудряются отправлять поддельные удостоверения личности или прикрываются именем и внешностью других людей, зачастую для этих целей берется образ кого-нибудь из известных в bitcoin-сообществе специалистов.

Можно отметить несколько типов развода на биткойны:

  • Внушающая доверие реклама скам-ресурсов с использованием ссылок на поддельные и фишинговые сайты, а также пустые обещания всевозможных бонусов или 300%-ного возврата инвестиций.
  • Часто злоумышленники представляются рекомендованными продавцами и в качестве главного аргумента используют положительные отзывы от ненастоящих клиентов, и продают вам несуществующие монеты BTC. Для пущей привлекательности их предложения, BTC предлагаются по стоимости ниже рыночной.
  • Реклама и продажа несуществующего майнинг-оборудования по предзаказу. В этом случае злоумышленники выуживают деньги у неопытных майнеров, которые надеются за уплаченную сумму получить самое современное оборудование для добычи криптовалют в домашних условиях.

Как избежать проблем: прислушивайтесь к интуиции. Зачастую слишком хорошие и выгодные предложения оказываются обманом. Старайтесь доверять только проверенным компаниям и сервисам, а также всегда обращайте внимание на написание адреса сайта, и никогда не переходите по ссылкам, указанным в подозрительных email’ах. При малейшем сомнении в источнике, попытайтесь связаться с поддержкой этого ресурса. Если же вы решились на приобретение или продажу BTC где-то в своем городе, то настаивайте на личной встрече или используйте эскроу-сервисы.

Пирамиды и схемы Понци

Как бы профессионально ни выглядел веб-сайт, опытный пользователь интернета всегда распознает в нем финансовую пирамиду. Однако стоит отдать должное мошенникам, связанным с пирамидами, так как из них получаются неплохие психологи, способные манипулировать людьми при помощи их же собственной жадности и стремления к наживе. Если вы наткнулись на красивый веб-сайт, на котором вам обещают прибыль небывалых объемов (до 100-200-300% годовых), или вам часто попадаются люди, которые, то и дело, пытаются заманить вас на подобные сайты, то можете быть уверенными в том, что это очередная однодневная пирамида.

Финансовые пирамиды с привлечением биткойнов или других криптовалют могут быть представлены в различных образах и форматах, но самыми популярными типами можно назвать те, в которых вам предлагаются дивиденды за хранение bitcoin-депозитов или же пулы и сервисы облачного майнинга криптовалют.

Часто вкладчикам предлагается привлекательный доход с то, что они разместят свои кровные биткойны в хранилищах мошеннического сервиса. Кроме того, распространена практика, когда депозит замораживается на фиксированный срок, только после которого можно будет вернуть вложенные средства. Но надеемся, вы понимаете, что в 95% случаев вы не получите ни дивидендов, ни даже собственных вложенных денег. В 2015 был крупный скандал с платформой MyCoin, когда около 3000 вкладчиков в общей сложности потеряли $3 млрд. А про событие марта текущего года вы уже, наверное, слышали: свыше 1000 вкладчиков покусились на обещание в 250% годовых, и потеряли около $50 млн.

Что касается пулов и сервисов облачного майнинга, то эти ребята предлагают «инвесторам» добывать биткойны и другие криптовалюты, не беспокоясь о покупке дорогостоящего оборудования. В теории, вы выкупаете или арендуете определенный объем вычислительных мощностей, которые впоследствии используются для майнинга криптовалют, но такие сервисы имеют привычку внезапно пропадать с горизонта в тот момент, когда вы и другие обманутые «дольщики» еще даже не окупили вложенных средств. Известный в определенных кругах Гэвин Андресен настоятельно не рекомендует связываться с подобными сервисами, даже если они работают уже много лет и давно доказали свою надежность, так как сама идея облачного майнинга всегда несет в себе потенциальную опасность.

Есть и еще один, менее распространенный тип, мошенников, маскирующихся под инновационную и прорывную компанию сетевого маркетинга (МЛМ или многоуровневый маркетинг). Сегодня подобные компании действительно постепенно внедряют возможность оперировать биткойнами в личных кабинетах консультантов и участников, но даже если так, сетевая компания – это, по сути, реферальная программа, и мы рекомендуем вам обходить их стороной.

Как избежать проблем: сторонитесь слишком заманчивых предложений. Если предложение «звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой», то, скорее всего, так и есть! Что же касается сетевых компаний, то даже если вам поступают рекомендации от друзей, то не спешите с решениями: зачастую ваши друзья сами еще не до конца понимают, во что ввязались.

Фишинговые ссылки и сайты

Многие ошибочно думают, что пользователи криптовалют более подкованы технически, и их просто невозможно обмануть фишингом. Вынуждены вас огорчить. В конце 2015 года BitPay потеряла BTC на общую сумму почти в $2 млн именно из-за фишинга. Если по-быстрому прочесать Reddit, то можно найти информацию о множестве различных фишинговых атаках и актах мошенничества. Пользуясь такими сервисами, как Bitstamp, LocalBitcoins, Coinbase и blockchain.info, старайтесь проявлять предельную бдительность.

Как избежать проблем: переходите только по проверенным ссылкам от знакомых вам людей. Каждый раз обращайте внимание на то, правильно ли написан адрес сайта, и защищено ли соединение SSL-сертификатом.

Обман в плагинах и приложениях

Этот тип мошенничества стал набирать обороты относительно недавно, но несет в себе не меньшую опасность. К сожалению, теперь мы не можем быть полностью защищены от мошенничества даже в приложениях и плагинах.

В конце 2015 Bitcoin-сообщество всколыхнула информация о стремительно распространяющемся приложении Localbitcoin, в то время доступное в маркете приложений для Android.

01.bitcoin-scams-bitnovosti-02

Пару месяцев назад, в марте текущего года, запятнанную репутацию получило дополнение для браузера Chrome под названием BitcoinWisdom Ads Remover. Этот скрипт умел заменять QR-код при конвертации валют в популярных обменных платформах и тем самым отправлять деньги на кошелек злоумышленника.

Как избежать проблем: вряд ли кто-то из нас сможет предсказать, какое из последующих приложений окажется мошенническим. Прежде всего, не стоит верить высоким рейтингам и череде исключительно положительных отзывов, так как их очень просто накрутить. Опытные пользователи уже знают, что доверять рейтингам в Android Play Store нельзя ни в коем случае. Перед скачиванием любого незнакомого вам приложения, попытайтесь любым способом связаться с указанным в информации разработчиком, и убедиться, что приложение было создано действительно им.

Обман за счет авторитета

Этот тип мошенничества сложнее всего распознать. Многие злоумышленники предварительно очень долго втираются в доверие участников Bitcoin-сообщества. Один из крупных подобных скандалов разыгрался вокруг обменной платформы Cryptsy, долгое время скрывавшей от своих пользователей тот факт, что впоследствии хакерской атаки было утеряно $6 млн. Вместо честного признания, пользователи просто потеряли возможность вывести собственные деньги и получить какие-либо разъяснения. И сообщество, наверное, всегда будет помнить случай с Mt Gox – обменником, который внезапно исчез, как и 744 тысячи BTC, хранившихся в резерве платформы.

Еще один громкий обман случился в конце марта текущего кода, когда злоумышленники выступили в роли организаторов London Bitcoin Forum, и собрали много тысяч фунтов с тех, кто хотел бы поприсутствовать на столь грандиозном мероприятии. В программу так и не состоявшегося форума были включены выступления и лекции известных в Bitcoin-сообществе личностей, презентации и многое другое. Когда обманщики собрали достаточно денег, сайт просто выпал из поля зрения, а страницу в Facebook заблокировали. В результате сегодня вся информация о запланированных мероприятиях, связанных с Bitcoin, проходит тщательную проверку.

Как избежать проблем: относитесь к подобным новостям с хорошей долей скептики, и старайтесь ознакомиться с историей компаний и людей, которые рекламируют предстоящие мероприятия.

В завершение

Все вышеперечисленные методы, а тем более раскрытые факты махинаций и обмана, точно не прибавят репутации индустрии криптовалют в целом. Таким ли должно было быть естественное развитие децентрализованного финансового инструмента? Текущее положение дел, а именно отсутствие какого-либо регулирования криптовалют, развязывает злоумышленникам руки. Вряд ли можно ждать, что люди станут меньше обманывать или что обманутых станет меньше, и поэтому мы рекомендуем вам быть осторожными и тщательно проверять всю информацию и платформы, которым вы собираетесь доверить собственные деньги.

Источник: coingecko.com

Поделиться ссылкой:

Related

bitnovosti.com

Популярные схемы обмана с криптовалютами и Биткоин

Популярные схемы обмана с криптовалютами

Популярные схемы обмана с криптовалютами  Популярные схемы обмана с криптовалютами — с ростом популярности Bitcoin и криптовалют в целом, а соответственно и капитализации данных направлений, все больше появляется в сети мошенников, которые хотят различными способами выманить ваши денежные средства. Такие способы становятся все изощренней и технологичней, так что пользователям стоит усилить бдительность и внимательно изучать условия различных сервисов, которые работают, предлагают Биткоины и другие криптовалюты. Среди популярных схем можно выделить как специальные схемы, которые направлены на хищение ваших крипто-сбережений, так и различные финансовые пирамиды и хайпы, участие в которых пользователь выбирает на основе азарта. Среди таких опасных мошеннических схем можно выделить следующие:

 Фишинг с фейковых сайтов:

   Фишинговые ресурсы создаются с целью выманить у пользователя регистрационную информацию при помощи которой можно почистить ваш биткоин кошелек. Как правило такие сайты создают с доменами очень похожими на популярные интернет-ресурсы. Например, в домене слово «wallet» может писаться  «wallt», а сам сайт быть очень похожим на оригинал.  Очень часто такие домены могут выше самого оригинала, используя рекламные технологии. Поэтому, нужно быть очень внимательным при регистрации на сайтах где указываются ваши данные доступа к вашим денежным средствам.

Мошенничество на улице при торговли:

Различные дельцы и кидали додумались до того, что начали продавать монеты Биткоина, как валюту на рынке. На такие аферы не редко попадаются доверчивые граждане. Хотя и некоторые страны пробовали вывести биткоин с интернета, путем чеканки монет  голограммой, такой ресурс на улице покупать сомнительно.

Биткоин депозиты и пирамиды:

 Для тех, у кого уже есть на кошельке определенная сумма биткоинов или другой криптовалюты, играя на жадности человеческой создаются различного рода МЛМ программы для быстрого обогащения. Обычно такие проекты являются являются высокодоходными, но к сожалению недолговечными. А некоторые вообще не делают выплат. Поэтому участвуя в таких схемах вы должны помнить о риске потери своих сбережений.

Облачный майнинг:

Стоимость биткоина привела к большой популярности его добычи или майнинга. Но для многих такие фермы являются недоступными из-за дороговизны оборудования, программного обеспечения, электроэнергия и т.д. Для таких желающих был разработан облачный майнинг. Такие программы позволяют добывать криптовалюту на расстоянии, за определенную сумму взяв в аренду вычислительные мощности. Предоставлять услуги честного майнинга могут в основном производители оборудования для майнинга криптовалют, это их побочный бизнес. Некоторые мошенники пользуются популярностью таких сервисов и предоставляют сервисы для обмана пользователя. Поэтому стоит относится внимательно к выбору программного ресурса и изучить условия работы и сотрудничества.

[Всего голосов: 1    Средний: 5/5]

bitcoinwall.net

Криптовалюты — большой обман или великое изобретение

Криптовалюты сегодня остаются одним из самых обсуждаемых явлений. Кроме знаменитого биткоина появляются новые представители этой отрасли, обещая еще больше возможностей, быстрый заработок и полную безопасность. Мнения не только экспертов, но и простых пользователей, насчет того, что представляет собой криптовалюта расходятся. Где же правда? Чтобы разобраться в этом вопросе, попробуем рассмотреть криптовалюты в сравнении с обычными деньгами.

b_5a9574aebddb7.jpg

Криптовалюты vs традиционные деньги

Исходя из самого тривиального определения, валюта – это мера стоимости и платежа. Она должна быть законной и платежеспособной. Поэтому привычная валюта уже имеет отличительные черты в сравнении с криптовалютой.

Законность

Многие электронные монеты на данный момент имеют законную поддержку лишь в ограниченном числе стран, а также они не могут быть участниками международных бирж. Отсутствие законности криптовалют прибавляет проблем.

На данный момент только биткоин смог получить официальное признание, но только на территории некототорых стран, например, в Японии, Германии и Южной Корее. В некоторых странах он либо запрещен, к примеру, в Эквадоре, либо не имеет никакой юридической силы. Это провоцирует ряд следующих проблем с использованием криптовалют, не имеющих правовой базы:

  • Операции с «незаконными» деньгами распознаются как фальшивомонетничество.
  • Обменная деятельность и участие на биржах считаются незаконными.
  • Появляются различные махинации с оплатой товаров и услуг криптовалютой.

К примеру, если заказчик должен оплатить услугу криптовалютой, но по каким-либо причинам этого не сделал, то суд вряд ли признает его вину, так как криптовалюта не является официальным платежным средством.

Платежеспособность

Платежеспособность криптовалюты – вопрос, который многим не дает покоя. Фактически, криптовалюты имеют силу посредством договоренности общества. Простыми словами, это означает, что общество между собой заключило договор, что каждая монета или «coin» имеет определенный эквивалент услуги или товара. Не учитывая торговлю на биржах, курс цифровых валют определяется лишь участниками, которые ее добывают.

Ярким примером этого, остается известная история с первой покупкой за биткоины, которой стала пицца. В далеком 2010 году один обладатель биткоинов решил приобрести пиццу за свои виртуальные монетки, разместив соответствующий пост на одном из форумов. На тот момент он заплатил 10 тыс. биткоинов за две пиццы, что примерно было равно 40-50 долларам, а сейчас бы обошлось в несколько миллионов. Но дело вовсе не в самом курсе валюты как таковой, а в условной договоренности участников этой транзакции.

С помощью технологии блокчейн криптовалюта стала новым, универсальным платежным средством, которое не должно быть подвержено влияниям извне, а все значащие события происходят только согласно всеобщей договоренности участников транзакций. А хорошо это или плохо, а главное реально ли это – все также спорный вопрос.

b_5a9574e47d2a4.jpg

Курс

Курс традиционных денег и курс криптовалюты формируется по-разному. Скачки курса цифровых монет более резкие и зависят от нескольких причин:

  • Децентрализация криптовалюты и отсутствие всеобщего регулятора. На курс и поведение монет влияет каждый участник или биржа в целом. К примеру, по решению биржи участники могут лишиться части своих монет, при чем биржа не понесет за это никакого юридического наказания. Плачевный случай произошел, когда участники одной из бирж потеряли 30% накопленных биткоинов согласно решению биржи.
  • Повышенный уровень волатильности. Это говорит о том, что курс может изменяться исходя из внешних факторов, хоть изначально было заявлено, что криптовалюты не должны подвергаться внешнему воздействию. На практике, даже обычные новости криптовалют могут значительно повлиять на курс, и, как правило, не в лучшую сторону.
  • Отсутствие возможности расплачиваться за любые приобретенные товары или заказанные услуги.

Криптовалюты – это все же экономическая ловушка или деньги будущего?

Ответить на этот вопрос однозначно не может ни один экономист мира. По этому поводу ведутся споры, которые вряд ли скоро разрешатся. Построена ли криптовалюта на всеобщей вере и является ответвлением финансовой пирамиды или же это новая платежная система, за которой скрываются невиданные перспективы?

Джеймc Даймон – генеральный директор JPMorgan Chase & Co. – выдвинул заявление о том, что биткоин, в его представлении, — это мошенничество. Нельзя вести бизнес, где валюта «возникает из воздуха».

b_5a9575287847a.jpg

По словам иной известной в мире финансов фигуры — главы Oaktree Capital Говарда Маркса — не стоит инвестировать в криптовалюты, от этого он предостерег своих клиентов словами, что криптовалюты являются «очередным чудачеством или даже пирамидой».

Есть много «за» и «против» каждого из мнений, но на сегодня криптовалюты пользуются популярностью и спросом, несмотря на нестабильный курс, отсутствие юридической базы и надлежащей безопасности. Что ждет поклонников криптоиндустрии в будущем – обман или великое изобретение – будет видно со временем.

spark.ru


Смотрите также