Кто и как становится жертвой мошенников в криптовалютном мире. Криптовалюта развод


Криптовалюта: самые популярные схемы развода

Пока аналитики и финансисты гадают, сколько продлится такой головокружительный взлет, чем он подкреплен и станет ли биткоин угрозой для мировой экономики, мошенники держат руку на пульсе. Разобрались, как устроены самые популярные схемы разводок с покупкой и продажей криптовалюты.

Фишинг с фейковых сайтов

Многочисленные фейковые сайты криптовалютных бирж и обменных сервисов биткоинов — один из проверенных способов обогащения для злоумышленников. Меняя одну букву в URL, они создают поддельные клоны интернет-ресурсов, на которых можно хранить или обменивать биткоины, эфиры и другую криптовалюту.

Цель фишеров — выкрасть регистрационную информацию или вынудить пользователя совершить операции с криптовалютой, которая в итоге окажется в кошельках мошенников.

 Поисковые системы зачастую не проверяют, настоящий ли сайт или это его клон. Как результат — в рекламной выдаче (контекстные объявления, которые показываются поверх результатов поиска. — Прим. ред.) выплывают фишинговые ресурсы, на которые кликают огромное число пользователей.

Так, например, выглядит фишинговый ресурс кошелька для криптовалюты Etherium ("эфир"), расположенный по адресу https://myetherwallt[.]com и имеющий ошибку в названии ("wallt" вместо "wallet").

 

 

© Myetherwallt

Фейковый сайт myetherwallt.com

А вот реклама еще одного мошеннического клона кошелька с адресом myethlerwallet[.]eu. Интересно, что она показана в поисковой выдаче сразу над официальным веб-сайтом кошелька Etherium — MyEtherWallet.com.

 

 

Контекстная реклама фейкового сайта myethlerwallet.eu

Пирамиды и биткоин-депозиты

На тех, у кого уже есть какое-то количество криптовалюты и желание ее приумножить, нацеливаются создатели MLM-структур. Они предлагают инвестировать биткоины, положив их на депозит, и обещают высокую доходность — например, по два-три процента в день.

Один из последних подобных проектов — Trinity, запустившийся летом этого года. Около трех месяцев сервис исправно выплачивал деньги, привлекая клиентов по реферальной программе: проценты по депозиту можно было увеличивать за счет привлеченных людей.

"В итоге Trinity схлопнулся, будучи примером классических пирамид, которые ранее использовались в других системах, а сейчас стали применяться к криптовалюте", — отмечает Евгений Каминский, основатель компании "Криптомир", криптовалютный трейдер и майнер.

© USI Tech

Платформа для инвестиций в биткоин USI Tech

 Через Skype и Qiwi-кошелек

Мошенник договаривается с потенциальным покупателем о продаже биткоинов при помощи Qiwi-кошелька. Продавец просит открыть Skype и показать экран кошелька, якобы чтобы удостовериться, что там есть деньги. Далее под любым предлогом (например, с целью проверки работы системы) он просит сформировать ваучер.

"Сформированный код отображается на экране, а пока злоумышленник убалтывает клиента, он активирует этот код у себя в кошельке, и покупатель сразу же лишается денег", — поясняет Каминский.

© РИА Новости

Сайт электронной платежной системы QIWI

 

Тройная схема

В тройной схеме продавец биткоинов, как правило, не участвует — взаимодействуют лишь мошенник и его жертва. Как правило, обманщик продает в интернете какой-то востребованный товар, например айфон, по слишком низкой цене. Продавец требует предоплату на карту, но кредитку дает не свою, а продавца биткоинов, который, в свою очередь, ожидает от мошенника денег за криптовалюту.

В результате продавец биткоинов получает денежный перевод, мошенник — биткоины, а человек, который хотел оплатить айфон, остается ни с чем.

В 99% случаев продавец биткоинов не знает, что деньги он получает от третьего лица. Но обманутый покупатель пишет заявление в полицию именно на него — ведь есть же данные карты, на которую он перевел деньги.

"Облачный майнинг"

Еще одна афера, связанная с биткоинами, — "облачный майнинг". По сути, она позволяет добывать криптовалюту без аппаратного обеспечения и программ, за определенную сумму взяв в аренду вычислительные мощности.

© CoinMix

 

Облачный майнинг CoinMix

"На 90% "облачный майнинг" — это развод. Подобные сайты дают доступ к счетчику, который якобы отражает процесс майнинга, но при попытке что-либо вывести возникает "техническая проблема" либо на счет клиента зачисляются копейки", — объясняет криптовалютный трейдер.

Предоставить услугу честного "облачного майнинга" могут, как правило, только производители оборудования для добычи криптовалют, например Bitmain. Это их побочный бизнес, и они действительно располагают свободными мощностями, которые и предлагают в аренду.

Развод на улице и криминал

Интерес к криптовалюте настолько велик, что им пользуются и уличные кидалы. Так, в октябре в Обнинске местный житель приобрел с рук два "биткоина", заплатив за них тысячу рублей. Продавцы сообщили доверчивому клиенту, что биткоины "постоянно дорожают и в ноябре можно заработать несколько тысяч на их курсе".

Сувенирная монета криптовалюты биткойн в MaRSe Bitcoin Center в Москве

 Эксперты подчеркивают: на данный момент не существует физических "эквивалентов" биткоина. Купить можно лишь сувенирные или коллекционные монеты с изображением его значка. Одно время предпринимались попытки сделать "материальные" биткоины.

Так появились Casascius — монеты, в которые встроен кусочек бумаги с криптографическим ключом, покрытым голограммой. Этот код позволил получить доступ к кошельку и израсходовать номинал. Впрочем, когда у создателей возникли проблемы с законодательством, проект закрылся.

Охота за криптовалютой оборачивается и откровенным рэкетом. В середине ноября в центре Москвы у мужчины похитили биткоины на 15 миллионов рублей. Когда обладатель криптовалюты перевел ее со своего электронного счета на счет покупателя, а участники встречи дождались подтверждения перевода, продавец собрался было забрать наличные. Но внезапно в офис зашли шестеро бородатых мужчин и, угрожая насилием, забрали пакет с деньгами. Позже выяснилось, что никаких документов о совершении сделки стороны не подписывали. 

 

www.btc-center.ru

Кому достанется криптовалюта при разводе?

Развод  — это и так сложный процесс, а криптовалюты теперь добавляют масла в огонь.

Виртуальные валюты представляют теперь новый вызов адвокатам: из-за волатильности и анонимности делить супружеское имущество стало в разы сложнее.

Растущая популярность биткоина и растущая (по крайней мере какое-то время назад) цена вызывает сложности в оценке совместно нажитого имущества. Несмотря на то, что стороны должны представить полный отчет по имеющемуся имуществу для развода, анонимность криптовалют потенциально делает их тихой гаванью для супругов, желающих утаить свои деньги от своего «врага».

«Часто при разводе кто-то из супругов ищет горшочек с золотом, которого не существует. Но с криптовалютами теперь может оказаться и так, что он все же существует», — рассказал Тоби Йербург, глава компании, работающей с вопросами семейного права в Лондоне. Йербург сказал, что начал сталкиваться со случаями, когда партнеры были обеспокоены утаенными биткоинами, когда криптовалюта резко начала набирать популярность в прошлом году.

Адвокаты в США и Великобритании пытаются лучше понять, что такое биткоин, так как все больше клиентов спрашивают о криптовалюте при разводе.

«Я получаю звонки от адвокатов со всех штатов, пытающихся понять, как работать с этим вопросом», — говорит Питер Волзер, президент Американской академии брачно-семейного законодательства. «Нам необходимо выучить новые слова для старых идей.»

Если одна из сторон решит не раскрывать своих сбережений, бракоразводный процесс становится еще более дорогим и длительным и может привести к тому, что партнер не получит заслуженную долю сбережений. В Великобритании суммы при разводе зачастую достигают очень больших высот, и судьи обычно решают разделить имущество 50/50.

«Криптовлюты создают новый уровень недоверия, с которым нам еще не приходилось работать», — говорит Джо Карр-Вест, партнер одной из коллегий адвокатов по семейным вопросам в Лондоне. «Ощущение того, что нет никаких доказательств, которые можно было бы проследить по бумагам, вызывает тревогу.»

Валюта в оффлайне

Криптовалюты, которые были приобретены на бирже или при помощи банковского счета легче отследить и оценить. Но если криптовалюта ушла в оффлайн, например, при хранении на холодном кошельке, то отследить ее гораздо сложнее. В этом случае может быть привлечен судебный эксперт, которые проведет обыск емейла, чтобы определить, какие транзакции имели место. Это очень медленный процесс, который может стоить тысячи долларов, иногда даже больше, чем сама криптовалюта.

«Криптовалюты все осложняют, если один из супругов намерен скрыть свои сбережения, это тот же случай, что и хранение активов за границей», — поделилась Виктория Кларк, адвокат в Stowe Family Law. «У нас есть инструменты для отслеживания биткоина. Проблема в том, что некоторые адвокаты еще не понимают, что это такое – необходимо знать, что ты ищешь.»

Но со временем адвокаты изучают биткоин все больше и поэтому начинают задавать правильные вопросы, чтобы найти его.

Вопрос волатильности

Также есть проблема, связанная с волатильностью криптовалют. В декабре биткоин достиг $20 000, а меньше, чем через 2 месяца упал в район  $6000. Такая волатильность осложняет процесс оценки сбережений, и во время бракоразводного процесса цена может сильно меняться.

«Криптовалюты не так просто оценить, как обычные активы», — говорит Вандана Читрода, партнер Royds Withy King в Великобритании. «Необходимо проводить оценку на каждом шаге процесса развода. Придется признать ценность, озвученную в день последнего слушания.»

Это означает, что если вдруг партнер сколотил приличную сумму, когда подавал на развод, то к моменту самого развода эта сумма может значительно уменьшиться. В одном из трех дел с криптовалютами в Royds Withy King проходит изначальное вложение в размере 80 000 фунтов стерлингов ($111 600), которое было совершено в ноябре 2016 года. К декабрю 2017 эта сумма выросла до 1 миллиона фунтов стерлингов, а сейчас стоит около 600 000 фунтов.

Такие колебания цены заставили адвокатов советовать своим клиентам не беспокоиться о фиксировании оценки. Лучшим способом раздела криптовалюты было  бы разделение самого биткоина, который дальше уже можно продать самостоятельно на бирже.

Новые проблемы

В настоящее время суды вынуждены обращаться к новым технологиям. Биткоин был создан в 2009, и адвокаты вместе с судьями только начинают быть свидетелями первых примеров разводов с разделом криптовалют. Пока что не существует никакого руководства, как стоит осуществлять такого рода раздел имущества, поэтому новые способы будут появляться только с появлением таких дел.

«Суд столкнулся с вызовом, с которым у него недостаточно полномочий справиться», — говорит Читрода. «Суд может наложить арест по всему миру, но это будет бессмысленно, так как нет централизованной власти, которая проконтролирует это».

Но просто так не получится уйти от разделения имущества, просто закупившись биткоином. Судам не привыкать вести дела, в которых приходится проводить тщательные расследования по наличию имущества, особенно, когда оно хранится в оффшорах. И в некоторых случаях, если одна из сторон не хочет раскрывать свои криптовалютные сбережения, суд может пойти навстречу второй стороне и присудить большую сумму, таким образом, возместив ущерб.

Источник

Обсудите эту новость в лучших чатах CryptoOn и bt[c]hat — чат

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

thebcj.ru

«Развод» на криптовалюте: как не попасть на деньги

24 декабря 2017, 09:57

Его курс ‐ сотни тысяч рублей. Речь про всего один биткоин ‐ самую популярную цифровую валюту в мире. Но заоблачные суммы не пугают тех, кто цифровые монеты покупает и продает. Знатоки говорят: если действовать с умом, на криптовалюте можно и озолотиться! Или прогореть? Как это случилось с жителем Омска. На «липовом» биткоине он потерял 60 тысяч. И этот случай ‐ не единственный.

Омича Рамиса друзья в шутку зовут «купи-продай». 18-летний студент строительного колледжа строит бизнес на биткоинах. В свободное от учебы время торгует криптовалютой. И за деньги советует другим, как не сесть в финансовую лужу, в которой недавно оказался и сам.

Мы общаемся через телеграм-канал. Переводим биткоины и меняем на доллары и рубли. Случилась ситуация, когда я пригласил нового партнера, перевел ему деньги, и он мне ничего не вернул. Конечно, нельзя было так делать

— Рамис, инвестор в криптовалюту.

Шестьдесят тысяч Рамиса улетели в биткоин-трубу. Позже парень узнал, что на криптобирже орудовала группа мошенников. Его коллег ушлые дельцы «развели» на сотни тысяч. Делом заинтересовались следователи.

«Новое золото» — так в современном мире называют биткоины. Ума и кошельки они завоевали еще в конце нулевых. Их легализовали в Японии, а зарабатывать, или «майнить» начали по всему миру. Профи говорят: дело нехитрое: заведи супермощный компьютер, открой счет, купи биткоины и следи за курсом. Переводи — мигом, без комиссии в любую точку мира. Делай покупки, дари. Цифровую валюту не украдут, не подделают, она ни от кого не зависит. Пока ты спишь, компьютер работает, деньги идут. Ты сам себе банк в миниатюре. Впрочем, такую халяву некоторые сразу сравнили с финансовой пирамидой

Деньги, но не из воздуха, а из доверия желающих обогатиться россиян все чаще делают аферисты из мира биткоинов. Так, в Москве особую популярность набирает услуга консультанта по криптовалюте — человека, который точно знает, как ее можно купить ил кому продать.

Коротко стриженный, с золотой цепью и перстнем, Дима, скорее, браток из девяностых, чем консультант по криптовалюте. Впрочем, он и не скрывает: делать из людей миллионеров — его хобби. Работает он риелтором.

«Помогу разбогатеть на биткоинах» — такой текст с номером Димы мы нашли в Интернете. Рядом — цена: тысяча рублей. Личную встречу консультант оценил уже в пять.

Дима уверяет: новым клиентам его друзья один биткоин уступят всего за миллион с небольшим. При официальном курсе — в 736 тысяч. А потом начнутся заработки. Круче, чем у самого Димы: за 20 минут разговора он взял 3 тысячи рублей. На прощание добавил: «Это бизнес для азартных. Тут либо пан, либо пропал!». А вот о том, что в день нашей встречи биткоин подешевел почти на четверть, а на родине цифровых денег, в Японии, их уже назвали «ненадежными», отчего-то упомянуть забыл.

360tv.ru

кто и как становится жертвой мошенников

11:49 26/10/2017

Владимир Путин поручил правительству РФ и Банку России разработать порядок регистрации и налогообложения компаний, которые занимаются майнингом. Одновременно с этим Нацбанк Казахстана предложил и вовсе ограничить большинство операций с криптовалютой.

Интерес к майнингу и криптовалюте, кажется, приближается к своему апогею, по крайней мере, об этом говорят многочисленные жалобы граждан на мошенников, которые предлагают провести те или иные операции с биткоинами.  Среди самых популярных: инвестиции по телефону, взломы электронных кошельков и покупка через брокерские компании. А самый распространенный обман – это когда никакой криптовалюты нет, рассказала «МИР 24» адвокат Екатерина Духина.

«Самый банальный способ, когда людям предлагают купить биткоины, а их даже нет. Мошенники обещают, что покупатели получат 50% прибыль в короткое время. Все потому что большая часть людей ничего не знает о крипте, кроме того, что это очень выгодно и курс подскочил почти до 7000 долларов. Еще один распространенный способ, когда звонят и предлагают поучаствовать в инвестициях».

Вслед за покупкой и инвестициями по распространенности идут взломы электронных кошельков.

«Еще одно интересное мошенничество – это взлом электронных кошельков. Как только деньги переходят в digital, хакерам ничего не стоит взломать кошельки. Кстати, говорят, что в Китае операции с криптовалютой были запрещены после того, как хакеры взломали кошелек сына одного из чиновников», - добавила адвокат.

Если вы решили произвести обмен криптовалюты, то лучше всего это делать через лицензированные обменные пункты, которых в России всего три (два в Москве и один в Екатеринбурге, - прим.ред), рассказал управляющий партнер инвестиционной компании Yard Сapital Сергей Переверзев.

«Криптовалюта стала хайпом, поэтому развелось много мошенников. Сегодня можно купить криптовалюту через брокерские компании, кстати, новичку зачастую это даже выгоднее, чем заниматься майнингом самостоятельно. Но, если вы решились на этот шаг, нужно выбирать только лицензированные компании, которых сейчас всего три. Как происходит обмен чаще всего? Люди просто договариваются и где-то в подвале меняют, все договоренности только на словах. Все потому что нет никакого регулирования. А еще запомните, что провести операции с наличными невозможно, все только через счета», - сказал он.

Кстати, по прогнозам Переверзева, курс биткоина в ближайшем будущем будет падать, и поэтому сейчас их выгодно продавать.

«Прогнозировать курс криптовалюты можно. Особенно, если это крупные деньги типа биткоина. Мы сотрудничаем с рядом компаний, которые довольно успешно этим занимаются. Ближайшая тенденция - это резкое падение до 3000 – 4000 долларов, поэтому сейчас выгодно продавать. А вот если говорить о мелких монетах, то с ними все сложнее, потому что компании могут подкидывать фальсифицированные новости, и монеты будут на них реагировать», - добавил Переверзев.

Будущее криптовалюты напрямую связано с ее безопасностью для инвесторов, считает Екатерина Духина.

«Все зависит от того, насколько безопасно будут чувствовать себя инвесторы, как будут регистрировать кошельки и каким будет механизм взаимодействия с существующей валютой. Основные причины мошенничества в России заключаются в отсутствии регистрации и дешевой электроэнергии, которая позволяет заниматься майнингом с утра до ночи. А вот у шведов, наоборот, уже ввели налогообложение на криптовалюту, но специфика Западной Европы такова, что бумажные деньги у них не в ходу», - добавила она.

Запрещать майнинг и блокчейн в России не стоит, так как это приведет к росту подпольных операций, а вот регистрация тех, кто занимается майнингом поможет регулированию, к тому же не отразится негативным образом на рынке криптовалюты, считает Переверзев.

«Государство не заинтересовано в теневых операциях – это нормально, это, на самом деле, эволюция рынка. Регистрация тех, кто занимается майнингом,  и выдача паспортов не приведет ни к какой смерти рынка, просто уйдут теневые игроки, они найдут какую-то новую нишу для себя. А технология блокчейна очень полезна на государственном уровне, и ее можно использовать».

 

СХЕМЫ МОШЕННИЧЕСТВА С БИТКОИНАМИ В ДЕТАЛЯХ

PONZI SСHEME

Это инвестиционная пирамида, которая сейчас является самым популярным мошенничеством с криптовалютой в  мире.  Мошенники обещают большую прибыль по ставкам на депозиты. Какое-то время схема и правда может работать, однако, когда новых подписчиков, которые платят за инвестиции предыдущих, недостаточно, мошенничество становится очевидным.

БИТКОИН КОШЕЛК 

Так как биткоин-кошельки на сегодняшний день анонимны, мошенникам ничего не стоит предложить вам  программу, которая является «самым безопасным и простым способом передачи биткоинов анонимно». Сначала кошелек будет работать нормально, но спустя неделю, месяц или даже год, мошенник вытащит ваши деньги и переведет к себе в кошелек, поэтому эксперты советуют проводить тщательное исследование, прежде чем выбрать кошелек.

БИТКОИН-ОБМЕННИКИ

Недобросовестные биржи устанавливают очень низкую комиссию за обработку кредитных карт. В результате получают данные вашей карты, деньги списывают, а биткоины не переводят. Если вы видите, что комиссия ниже рыночной - орудуют мошенники. 

ЛОЖНЫЙ МАЙНИНГ  

Для майнинга нужно хорошее и дорогое компьютерное оборудование, поэтому некоторые люди предлагают «майнинг в аренду» на их оборудовании. Вы отдаете им свои деньги, получаете первую прибыль - ее мошенник просто переводит из своего кошелька, и инвестируете более значительные суммы. Тогда-то и оказывается, что никакого майнинга не было, мошенник забирает ваши деньги, и вы ничего не получаете. 

ФИШИНГ

Мошенники находят владельцев биткоинов и присылают им на почту электронные письма, что они якобы стали победителями какой-то акции. Для того, чтобы получить подарок, необходимо перейти в свой кошелек по ссылке в письме. Если вы переходите по ссылке, то данные отправляются мошенникам и они могут зайти в ваш кошелек в любое время. 

Екатерина Дегтерева

mir24.tv

Криптовалюта - это реальность или развод?

Получается сложная распределенная сеть, где каждый компьютер – участник системы. Важный момент – отсутствие централизации, ни единый центр не может объявить себя монополистом. Распределение криптоденег также происходит через сеть. Более того, ни одно государство и ни один банк не сможет вмешаться в процесс распределения, также ни одна налоговая система не сможет взыскать в казну налоги. По сути, участникам системы предоставляется огромная свобода действий, они ничего не должны сети, их деньги никто не может заморозить.

Поскольку с криптовалютой можно работать анонимно, владелец средств может создать множество биткоин-адресов, не привязывая их к конкретной информации. Если вы изначально не укажете своих данных, никто не сможет узнать, кто владелец конкретного биткоин-адреса – это конфиденциальная информация. Для обеспечения анонимности, как правило, для одной транзакции используется лишь один биткоин-адрес. Поскольку сам факт транзакции не является секретом, система хранит все транзакции. Кстати, отправитель средств не может отменить транзакцию, это действие доступно только получателю.

криптовалюта будущее или обман

С учетом растущей популярности криптовалют, данная сфера не могла не заинтересовать мошенников. Проходимцы готовы предлагать вам даже несуществующие валюты, лишь бы наживиться. Перспектива это или криптовалюта это обман, отзывы разнятся. В любом случае следует учесть, что большая часть отрицательных комментариев возникла в связи с обманами, которые развернулись вокруг популярной темы.

Рассмотрим некоторые распространенные формы обмана с криптовалютой

Подделка сайта

Наткнувшись на мошеннический сайт, не каждый сможет сразу определить несовпадение. Современные средства веб-разработки позволяют сделать практически идентичный дизайн знаменитых ресурсов, посвященных криптоденьгам, наподобие Blockchain.info.

В результате, кроме отправки денег мошенникам, вы можете еще и раскрыть им свои логины и пароли.

Прямой развод

Участились появления предложений от частных лиц купить или обменять криптовалюту на очень уж «выгодных» условиях. Скорее всего, собеседник исчезнет из поля зрения сразу же после перечисления ему нужной суммы. Такие личности обычно готовятся к разговору заранее и обладают довольно хорошими знаниями психологии. Называются известными личностями, присылают фейковые документы. Все это подкрепляется ссылками на такие же фейковые сайты.

Еще не зарабатываете на криптовалюте?Спешите, волатильность рынка цифровых активов открывает возможность получения сверхприбыли! Мы рекомендуем обратить внимание на следующие инструменты: Bitcoin-счет от АМаркетс, сервис по торговле парой BTC/USD от Инстафорекс и опционы на торговлю криптовалютами от брокера Биномо.

Пирамиды

На сайте можно найти очень уж привлекательные условия хранения криптовалюты или майнинга. Отдаете на хранение деньги и получаете фантастически большой процент прибыли. Очень удобно? Лучше пройдите мимо подобного предложения.

Вредоносные приложения и плагины

Увы, такое программное обеспечение уже встречалось даже в андроид-маркете – Localbitcoin. Другое печально известное приложение для браузера Хром – BitcoinWisdom Ads Remover. С его помощью мошенники получали перечисляемые жертвами средства на свой кошелек.

Что будет с криптовалютой

Долго ли еще цифровые деньги будут пользоваться спросом? Или же громадный цифровой пузырь лопнет с треском в ближайшем будущем? Хотя печальных прогнозов уже сделано немало, но криптовалюта смогла успешно прожить 9 лет, многократно повысив свою стоимость. Сейчас сложно делать качественный прогноз. Тем более, если подумать о последствиях в случае возможного официального признания денег нового типа.

investment-school.ru

Кто и как становится жертвой мошенников в криптовалютном мире

Владимир Путин поручил правительству РФ и Банку России разработать порядок регистрации и налогообложения компаний, которые занимаются майнингом. Одновременно с этим Нацбанк Казахстана предложил и вовсе ограничить большинство операций с криптовалютой.

Интерес к майнингу и криптовалюте, кажется, приближается к своему апогею, по крайней мере, об этом говорят многочисленные жалобы граждан на мошенников, которые предлагают провести те или иные операции с биткоинами.  Среди самых популярных: инвестиции по телефону, взломы электронных кошельков и покупка через брокерские компании. А самый распространенный обман – это когда никакой криптовалюты нет, рассказала «МИР 24» адвокат Екатерина Духина.

«Самый банальный способ, когда людям предлагают купить биткоины, а их даже нет. Мошенники обещают, что покупатели получат 50% прибыль в короткое время. Все потому что большая часть людей ничего не знает о крипте, кроме того, что это очень выгодно и курс подскочил почти до 7000 долларов. Еще один распространенный способ, когда звонят и предлагают поучаствовать в инвестициях».

Вслед за покупкой и инвестициями по распространенности идут взломы электронных кошельков.

«Еще одно интересное мошенничество – это взлом электронных кошельков. Как только деньги переходят в digital, хакерам ничего не стоит взломать кошельки. Кстати, говорят, что в Китае операции с криптовалютой были запрещены после того, как хакеры взломали кошелек сына одного из чиновников», — добавила адвокат.

Если вы решили произвести обмен криптовалюты, то лучше всего это делать через лицензированные обменные пункты, которых в России всего три (два в Москве и один в Екатеринбурге, — прим.ред), рассказал управляющий партнер инвестиционной компании Yard Сapital Сергей Переверзев.

«Криптовалюта стала хайпом, поэтому развелось много мошенников. Сегодня можно купить криптовалюту через брокерские компании, кстати, новичку зачастую это даже выгоднее, чем заниматься майнингом самостоятельно. Но, если вы решились на этот шаг, нужно выбирать только лицензированные компании, которых сейчас всего три. Как происходит обмен чаще всего? Люди просто договариваются и где-то в подвале меняют, все договоренности только на словах. Все потому что нет никакого регулирования. А еще запомните, что провести операции с наличными невозможно, все только через счета», — сказал он.

Кстати, по прогнозам Переверзева, курс биткоина в ближайшем будущем будет падать, и поэтому сейчас их выгодно продавать.

«Прогнозировать курс криптовалюты можно. Особенно, если это крупные деньги типа биткоина. Мы сотрудничаем с рядом компаний, которые довольно успешно этим занимаются. Ближайшая тенденция — это резкое падение до 3000 – 4000 долларов, поэтому сейчас выгодно продавать. А вот если говорить о мелких монетах, то с ними все сложнее, потому что компании могут подкидывать фальсифицированные новости, и монеты будут на них реагировать», — добавил Переверзев.

Будущее криптовалюты напрямую связано с ее безопасностью для инвесторов, считает Екатерина Духина.

«Все зависит от того, насколько безопасно будут чувствовать себя инвесторы, как будут регистрировать кошельки и каким будет механизм взаимодействия с существующей валютой. Основные причины мошенничества в России заключаются в отсутствии регистрации и дешевой электроэнергии, которая позволяет заниматься майнингом с утра до ночи. А вот у шведов, наоборот, уже ввели налогообложение на криптовалюту, но специфика Западной Европы такова, что бумажные деньги у них не в ходу», — добавила она.

Запрещать майнинг и блокчейн в России не стоит, так как это приведет к росту подпольных операций, а вот регистрация тех, кто занимается майнингом поможет регулированию, к тому же не отразится негативным образом на рынке криптовалюты, считает Переверзев.

«Государство не заинтересовано в теневых операциях – это нормально, это, на самом деле, эволюция рынка. Регистрация тех, кто занимается майнингом,  и выдача паспортов не приведет ни к какой смерти рынка, просто уйдут теневые игроки, они найдут какую-то новую нишу для себя. А технология блокчейна очень полезна на государственном уровне, и ее можно использовать».

СХЕМЫ МОШЕННИЧЕСТВА С БИТКОИНАМИ В ДЕТАЛЯХ

PONZI SСHEME

Это инвестиционная пирамида, которая сейчас является самым популярным мошенничеством с криптовалютой в  мире.  Мошенники обещают большую прибыль по ставкам на депозиты. Какое-то время схема и правда может работать, однако, когда новых подписчиков, которые платят за инвестиции предыдущих, недостаточно, мошенничество становится очевидным.

БИТКОИН КОШЕЛК

Так как биткоин-кошельки на сегодняшний день анонимны, мошенникам ничего не стоит предложить вам  программу, которая является «самым безопасным и простым способом передачи биткоинов анонимно». Сначала кошелек будет работать нормально, но спустя неделю, месяц или даже год, мошенник вытащит ваши деньги и переведет к себе в кошелек, поэтому эксперты советуют проводить тщательное исследование, прежде чем выбрать кошелек.

БИТКОИН-ОБМЕННИКИ

Недобросовестные биржи устанавливают очень низкую комиссию за обработку кредитных карт. В результате получают данные вашей карты, деньги списывают, а биткоины не переводят. Если вы видите, что комиссия ниже рыночной — орудуют мошенники.

ЛОЖНЫЙ МАЙНИНГ

Для майнинга нужно хорошее и дорогое компьютерное оборудование, поэтому некоторые люди предлагают «майнинг в аренду» на их оборудовании. Вы отдаете им свои деньги, получаете первую прибыль — ее мошенник просто переводит из своего кошелька, и инвестируете более значительные суммы. Тогда-то и оказывается, что никакого майнинга не было, мошенник забирает ваши деньги, и вы ничего не получаете.

ФИШИНГ

Мошенники находят владельцев биткоинов и присылают им на почту электронные письма, что они якобы стали победителями какой-то акции. Для того, чтобы получить подарок, необходимо перейти в свой кошелек по ссылке в письме. Если вы переходите по ссылке, то данные отправляются мошенникам и они могут зайти в ваш кошелек в любое время.

cryptocurrency.tech

Мошенничество в сфере криптовалют | Серфинг биткоинов

Хотите вы того или нет, но в настоящее время рыночная капитализация Bitcoin составляет уже $10,5 млрд. Если кто-то из вас до сих пор не понял насколько это большая куча денег, то мошенники уже давно держат ухо востро, и готовы на все, лишь бы отхватить свою долю.

Независимо от того, занимаетесь ли вы криптовалютой профессионально или только пытаетесь вступить на этот путь, мы рекомендуем вам как можно чаще отслеживать информацию о свежих разоблачениях и, вообще, о крупных мошенничествах в этой области. Отдельно хочется поблагодарить ресурс  CryptoCoinNews за то, что ребята постоянно делятся актуальной информацией о скамах, так или иначе связанных с биткойном и другими криптовалютами.

В целом, мошенничества и скамы с привлечением Bitcoin можно разделить на несколько категорий:

Поддельные веб-сайты

В самом начале 2016 года один из пользователей ресурса Reddit потерял несколько BTC, после того как инвестировал их в поддельный (фейковый) сайт, маскировавшийся под популярную обменную платформу ShapeShift.io. Сайт действительно очень был похож на оригинальный, разве что в его адресе была пропущена буква, что довольно сложно заметить. Как только эта информация поступила команде ShapeShift, ребята тут же выложили пресс-релиз, который выступил в качестве предупреждения другим пользователям обменника.

01-bitcoin

 

Стоит отметить, что это далеко не единичный случай. Периодически встречаются подделки в образе BitStamp, Bitcoin Foundation, Blockchain.info и других популярных ресурсов.

Создавая точную копию популярной платформы, мошенники выуживают логины и пароли доверчивых пользователей, либо привлекают деньги из кошельков невнимательных. Кстати говоря, многие такие мошеннические сайты даже встречаются даже в Google-рекламе!

Как избежать проблем: переходите только по проверенным ссылкам от знакомых вам людей. Каждый раз обращайте внимание на то, правильно ли написан адрес сайта, и защищено ли соединение SSL-сертификатом.

Развод

Нашли в интернете желающего продать вам биткойны, или утверждает, что принимает оплату в криптовалюте? Тогда с огромной вероятностью перед вами мошенник, который исчезнет в ту же секунду, как вы перешлете ему свои деньги.

Мошенники такого типа умеют входить в доверие людей множеством различных способов. Некоторые настолько хитрые, что умудряются отправлять поддельные удостоверения личности или прикрываются именем и внешностью других людей, зачастую для этих целей берется образ кого-нибудь из известных в bitcoin-сообществе специалистов.

Можно отметить несколько типов развода на биткойны:

1. Внушающая доверие реклама скам-ресурсов с использованием ссылок на поддельные и фишинговые сайты, а также пустые обещания всевозможных бонусов или 300%-ного возврата инвестиций.2. Часто злоумышленники представляются рекомендованными продавцами и в качестве главного аргумента используют положительные отзывы от ненастоящих клиентов, и продают вам несуществующие монеты BTC. Для пущей привлекательности их предложения, BTC предлагаются по стоимости ниже рыночной.3. Реклама и продажа несуществующего майнинг-оборудования по предзаказу. В этом случае злоумышленники выуживают деньги у неопытных майнеров, которые надеются за уплаченную сумму получить самое современное оборудование для добычи криптовалют в домашних условиях.Как избежать проблем: прислушивайтесь к интуиции, почаще проверяйте «черный» список лохотронов. Зачастую слишком хорошие и выгодные предложения оказываются обманом. Старайтесь доверять только проверенным компаниям и сервисам, а также всегда обращайте внимание на написание адреса сайта, и никогда не переходите по ссылкам, указанным в подозрительных email’ах. При малейшем сомнении в источнике, попытайтесь связаться с поддержкой этого ресурса. Если же вы решились на приобретение или продажу BTC где-то в своем городе, то настаивайте на личной встрече или используйте эскроу-сервисы.

Пирамиды и схемы Понци

Как бы профессионально ни выглядел веб-сайт, опытный пользователь интернета всегда распознает в нем финансовую пирамиду. Однако стоит отдать должное мошенникам, связанным с пирамидами, так как из них получаются неплохие психологи, способные манипулировать людьми при помощи их же собственной жадности и стремления к наживе. Если вы наткнулись на красивый веб-сайт, на котором вам обещают прибыль небывалых объемов (до 100-200-300% годовых), или вам часто попадаются люди, которые, то и дело, пытаются заманить вас на подобные сайты, то можете быть уверенными в том, что это очередная однодневная пирамида.

Финансовые пирамиды с привлечением биткойнов или других криптовалют могут быть представлены в различных образах и форматах, но самыми популярными типами можно назвать те, в которых вам предлагаются дивиденды за хранение bitcoin-депозитов или же пулы и сервисы облачного майнинга криптовалют.

Часто вкладчикам предлагается привлекательный доход с то, что они разместят свои кровные биткойны в хранилищах мошеннического сервиса. Кроме того, распространена практика, когда депозит замораживается на фиксированный срок, только после которого можно будет вернуть вложенные средства. Но надеемся, вы понимаете, что в 95% случаев вы не получите ни дивидендов, ни даже собственных вложенных денег. В 2015 был крупный скандал с платформой MyCoin, когда около 3000 вкладчиков в общей сложности потеряли $3 млрд. А про событие марта текущего года вы уже, наверное, слышали: свыше 1000 вкладчиков покусились на обещание в 250% годовых, и потеряли около $50 млн.

Что касается пулов и сервисов облачного майнинга, то эти ребята предлагают «инвесторам» добывать биткойны и другие криптовалюты, не беспокоясь о покупке дорогостоящего оборудования. В теории, вы выкупаете или арендуете определенный объем вычислительных мощностей, которые впоследствии используются для майнинга криптовалют, но такие сервисы имеют привычку внезапно пропадать с горизонта в тот момент, когда вы и другие обманутые «дольщики» еще даже не окупили вложенных средств. Известный в определенных кругах Гэвин Андресен настоятельно не рекомендует связываться с подобными сервисами, даже если они работают уже много лет и давно доказали свою надежность, так как сама идея облачного майнинга всегда несет в себе потенциальную опасность.

Есть и еще один, менее распространенный тип, мошенников, маскирующихся под инновационную и прорывную компанию сетевого маркетинга (МЛМ или многоуровневый маркетинг). Сегодня подобные компании действительно постепенно внедряют возможность оперировать биткойнами в личных кабинетах консультантов и участников, но даже если так, сетевая компания – это, по сути, реферальная программа, и мы рекомендуем вам обходить их стороной.

Как избежать проблем: сторонитесь слишком заманчивых предложений. Если предложение «звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой», то, скорее всего, так и есть! Что же касается сетевых компаний, то даже если вам поступают рекомендации от друзей, то не спешите с решениями: зачастую ваши друзья сами еще не до конца понимают, во что ввязались.

Фишинговые ссылки и сайты

Многие ошибочно думают, что пользователи криптовалют более подкованы технически, и их просто невозможно обмануть фишингом. Вынуждены вас огорчить. В конце 2015 года BitPay потеряла BTC на общую сумму почти в $2 млн именно из-за фишинга. Если по-быстрому прочесать Reddit, то можно найти информацию о множестве различных фишинговых атаках и актах мошенничества. Пользуясь такими сервисами, как Bitstamp, LocalBitcoins, Coinbase и blockchain.info, старайтесь проявлять предельную бдительность.

Как избежать проблем: переходите только по проверенным ссылкам от знакомых вам людей. Каждый раз обращайте внимание на то, правильно ли написан адрес сайта, и защищено ли соединение SSL-сертификатом.

Обман в плагинах и приложениях

Этот тип мошенничества стал набирать обороты относительно недавно, но несет в себе не меньшую опасность. К сожалению, теперь мы не можем быть полностью защищены от мошенничества даже в приложениях и плагинах.

В конце 2015 Bitcoin-сообщество всколыхнула информация о стремительно распространяющемся приложении Localbitcoin, в то время доступное в маркете приложений для Android.

01-bitcoin-02

 

Пару месяцев назад, в марте текущего года, запятнанную репутацию получило дополнение для браузера Chrome под названием BitcoinWisdom Ads Remover. Этот скрипт умел заменять QR-код при конвертации валют в популярных обменных платформах и тем самым отправлять деньги на кошелек злоумышленника.

Как избежать проблем: вряд ли кто-то из нас сможет предсказать, какое из последующих приложений окажется мошенническим. Прежде всего, не стоит верить высоким рейтингам и череде исключительно положительных отзывов, так как их очень просто накрутить. Опытные пользователи уже знают, что доверять рейтингам в Android Play Store нельзя ни в коем случае. Перед скачиванием любого незнакомого вам приложения, попытайтесь любым способом связаться с указанным в информации разработчиком, и убедиться, что приложение было создано действительно им.

Обман за счет авторитета

Этот тип мошенничества сложнее всего распознать. Многие злоумышленники предварительно очень долго втираются в доверие участников Bitcoin-сообщества. Один из крупных подобных скандалов разыгрался вокруг обменной платформы Cryptsy, долгое время скрывавшей от своих пользователей тот факт, что впоследствии хакерской атаки было утеряно $6 млн. Вместо честного признания, пользователи просто потеряли возможность вывести собственные деньги и получить какие-либо разъяснения. И сообщество, наверное, всегда будет помнить случай с Mt Gox – обменником, который внезапно исчез, как и 744 тысячи BTC, хранившихся в резерве платформы.

Еще один громкий обман случился в конце марта текущего кода, когда злоумышленники выступили в роли организаторов London Bitcoin Forum, и собрали много тысяч фунтов с тех, кто хотел бы поприсутствовать на столь грандиозном мероприятии. В программу так и не состоявшегося форума были включены выступления и лекции известных в Bitcoin-сообществе личностей, презентации и многое другое. Когда обманщики собрали достаточно денег, сайт просто выпал из поля зрения, а страницу в Facebook заблокировали. В результате сегодня вся информация о запланированных мероприятиях, связанных с Bitcoin, проходит тщательную проверку.

Как избежать проблем: относитесь к подобным новостям с хорошей долей скептики, и старайтесь ознакомиться с историей компаний и людей, которые рекламируют предстоящие мероприятия.

В завершение

Все вышеперечисленные методы, а тем более раскрытые факты махинаций и обмана, точно не прибавят репутации индустрии криптовалют в целом. Таким ли должно было быть естественное развитие децентрализованного финансового инструмента? Текущее положение дел, а именно отсутствие какого-либо регулирования криптовалют, развязывает злоумышленникам руки. Вряд ли можно ждать, что люди станут меньше обманывать или что обманутых станет меньше, и поэтому мы рекомендуем вам быть осторожными и тщательно проверять всю информацию и платформы, которым вы собираетесь доверить собственные деньги.

Источник: coingecko.com

 

serfbitcoin.ru


Смотрите также