Правовое регулирование криптовалюты в России — что нас ждет в 2018 году? Криптовалюта россия


что это простыми словами, официальная позиция, закон, запрет, как обналичить

Абстрагируясь от тонкостей правового положения криптовалют (и системы биткоин в частности), можно сказать, что на данный момент рынок торговли криптовалютами неуклонно растёт. Майнинговый бум, прошедший по стране в середине 2017 года, сходит на нет, однако именно сейчас стали заметны последствия этого периода — начиная с лета, курс одной из основных криптовалют неуклонно растёт. Безусловно, бум майнинга охватил далеко не только РФ, однако феномен криптовалют оказал на граждан определённый эффект.

что такое криптовалюты простыми словами

Криптовалюта в России — что это простыми словами

Криптовалюта — это цифровые деньги или электронная валюта, создать которую может каждый при помощи специальных криптографических шифровальных программ. В отличие от традиционных валют — рубля, доллара, юаня и прочих, ее выпускает не государство, а простые люди. Т.е. нет никакого регулятора и нет того, кто страхует риски в случае об.

Простыми словами — это деньги, ценность которых основана исключительно на всеобщем интересе. Если его не будет — стоимость биткоина, эфириума и остальных криптовалют упадет до нуля в течение нескольких дней. Но, возможно, мы на пороге революции (какой уже по счёту?)  и человеческий интерес не угаснет, а трансформирует общественный уклад, в котором частные деньги будут нормальным явлением. К слову, это уже было во времена кризисов XX века.

Официальная позиция Минфина, Путина и ЦБ на 2017 год

Несмотря на информацию о предполагаемых задержаниях за попытку обналичить криптовалюту и перспективе создания российского Крипторубля, понятия «криптовалюта» в законодательстве Российской Федерации не существует. На данный момент ближе всего к этому понятию формулировка проекта закона «О регулировании децентрализованного виртуального имущества».

Таким образом, официальной позиции РФ по данному вопросу сейчас нет, однако судебные органы могут прировнять работу с криптовалютами к незаконной операции, в том числе и с целью «отмывания денег». Также в СМИ появлялась информация о проработке центральным банком РФ в числе прочих вопроса о пересмотре отношения к криптовалютам, с целью признания оных законным платёжными средствами. Но это скорее проработка всех возможных направлений движения, и вероятность подобных решений крайне мала.

Официальная позиция Минфина

алексей моисеевЧто касается позиции Минфина, то здесь всё куда категоричнее. На данный момент рассматривается решение о введении уголовной ответственности за использование криптовалют для приобретения тех или иных товаров. Что примечательно, покупать и продавать криптовалюты никто запрещать не собирается. Вот какова позиции Алексея Моисеева по данному вопросу: «В случае, если люди их где-то купили — ну, купили и купили. Мы их не наказываем, но и не защищаем. Это не разрешено, но и не запрещено».

Но по вопросу использования криптовалют для оплаты любых товаров и услуг, официальная позиция Минфина очень категорична — запрет, вплоть до уголовной ответственности:

«Нельзя рассчитываться ничем другим — ни жетончиками «Монополии», ни деньгами из World of Tanks, ни какими-нибудь другими расписками, подписками, записками. Рассчитываться можно только рублем Российской Федерации».

Позиция Президента

Позиция Владимира Путина по данному вопросу, высказанная им в октябре 2017 года, не принесла ничего нового. Путин заявил о том, что криптовалюты могут послужить для «отмывания денег» и финансирования терроризма, а также отметил факт отсутствия ответственных лиц при потенциальном крахе той или иной валюты.

Чуть позже стало известно о поручении Путина правительству и ЦБ РФ обозначить порядок взимания налогов с компаний, занимающихся майнингом.

Также о необходимости регистрировать такие предприятия и брать с них налог высказывалась зампред. Банка России Ольга Скоробогатова. Предположительно, эти меры должны вступить в силу в середине 2018 года.

Закон о криптовалюте в России и российском национальном крипторубле

Как уже говорилось выше, налог на криптовалюту вполне может воплотиться в жизнь в течение ближайшего года, однако вопрос регулирования криптовалют в России до сих пор остаётся открытым. На декабрь 2017 года известно лишь о налогообложении майнинга, однако известно, что данный способ добычи криптовалют очень быстро себя исчерпает, а потому ждать налог на финансовые операции с Биткоином, Лайткоином и другими осталось не так долго. Желание правительства взаимодействовать с развивающимся рынком очевидно, о этом говорит ажиотаж, связанный с ещё даже не начавшейся реализацией проекта Крипторубль.

Что такое криптовалюта простыми словами, ее статус в России, вопрос законности и способы обналичить

Примечательно, что поручение разработать законы для работы с криптовалютами во многом связано с перспективой введения крипторубля в оборот, однако это всё ещё не реализованный проект, а потому официальное решение властей может измениться в любой момент, о чём также говорит разрозненность решений, к которым хотят прибегнуть разные органы. Интересно, что данный проект является попыткой контролировать явление, ставшее популярным благодаря своей децентрализованности. Подробнее о крипторубле читайте в нашей статье.

Если ли запрет на криптовалюту в РФ?

Многих интересует вопрос о том, существует ли запрет на криптовалюту. Выше имеется некоторая информация по теме, однако исчерпывающем ответом это назвать трудно.

Начиная с 2014 года, согласно решениям судов, проводились блокировки криптовалютных бирж, а также ресурсов, посвящённых данной теме, однако выступление Алексея Моисеева в апреле 2017 года несколько изменило ситуацию. Алексей заявил, что Биткоин может быть легализован, а в ноября сказал, что государство не планирует запрещать Биткоин, но и защитных мер по отношению к российским гражданам, использующим данную криптовалюту, применяться не будет.

Правовой статус и регулирование криптовалют в России в целом находятся в «подвешенном» состоянии, однако легализацию оных можно назвать вопросом времени. Это значит, что Биткоин в России не запрещён.

Разрешена ли криптовалюта в России и когда её легализуют

Регулирование криптовалюты в России — тема, которая всё ещё открыта для обсуждения, поэтому трудно делать долгосрочные и вообще любые прогнозы, однако интерес к теме существует, причём весьма серьёзный, а потому перспективы легализации действительно есть.

Почти со 100% гарантией можно утверждать, что криптовалюту легализуют в 2018 году. Ведь как раз летом запланировано завершение разработки соответствующих законопроектов.

Если делать обобщающий анализ всех сделанных до конца 2017 года заявлений, то вырисовывается вполне адекватная, как для государства, позиция:

  1. Прибыльные операции — обложить налогом.
  2. Свободное хождение на уровне с российским рублём — запретить.
  3. Вкладывать собственные сбережения в покупку криптовалют на свой страх и риск — разрешить.

Законность биткоина в России на 2017 год — запрещен или нет?

Вопрос законности непосредственно биткоина (в отрыве от других криптовалют) стоит особняком, а потому требует отдельного разбора. Очевидно, что именно биткоин стал причиной шумихи вокруг блокчейна, ведь ему удалось преодолеть отметку в пять тысяч долларов за единицу, а потом и умножить её в несколько раз.

Невозможно однозначно сказать, когда запретят биткоин, запретят ли вовсе. Формально биткоин не запрещён, однако использовать всё ещё крайне небезопасно на территории РФ. Легализация также стоит под вопросом. Не исключено, что в период всеобщей неопределенности, какой-нибудь чиновник на местном уровне введёт запрет на биткоин «от греха подальше».

Запрет криптовалюты ванкоин (Минфин 2017 год)

Гораздо интереснее дело обстоит с проектом Ванкоин, который включал в себя одноимённую криптовалюту и привязанную к ней трейдинговую фирму. Позже стали появляться данные о финансовых махинациях этой фирмы, а потом запрет не заставил себя долго ждать.

ванкоин пирамида

Также выяснилось, что проект по своей структуре был похож на финансовую пирамиду. Вероятно, последний факт и послужил основанием для того, чтобы проект оказался запрещён на территории РФ. Подобные решения нагоняют страху на простых «добываек». Но это событие скорее похоже на «показательную порку», чем на планомерный запрет криптовалюты в России.

Майнинг криптовалюты в РФ и самая большая биткоин ферма

Крупнейшая ферма майнинга криптовалюты интересна далеко не только своими масштабами, но и географическим положением. Дело в том, что она расположена в одном из так называемых «городов-призраков» Китая — в городе Ордос, заселённом не более чем на 2%. Существует множество теорий о назначении таких городов, а самая интересная из них — это защита от ядерных ударов, однако более реалистичной можно считать ту, что гласит о предприимчивости китайцев, которые массово скупали дома в новых городах, надеясь на рост их стоимости. Как оказалось, она действительно выросла, а многие вложившиеся уже стали продавать свои дома, благодаря чему территория стала постепенно заселяться.

В России же пока майнинговые фермы не масштабировались в города, но подобные заявления уже выдвигал депутат Госдумы Виктор Зубарев. Он предлагает создать майнинговую долину в Дивногорске Красноярского края. На данный момент крупнейшая в России биткоин ферма выглядит так, на начало 2017 года она давала около 20 BTC в день.

крупнейшая ферма по добыче криптовалюты в россии

Запрещены ли биржи?

Несмотря на блокировки нескольких десятков бирж криптовалют на территории РФ, формального запрета на них нет. Министерство финансов РФ собирается регулировать оборот криптовалют и классифицировать их как активы, а также позволить только квалифицированным инвесторам покупку и продажу оной.

Как приобрести криптовалюту и можно ли ее покупать в России?

Приобрести криптовалюту можно на биржах или агрегаторах: Bestchange, localbitcoins и других. Также интересен проект Германа Стерлингова, который решил создать КриптоСтерлинг — первую криптовалюту, обеспеченную золотом. Также он основал биржу КриптоАлиса, по аналогии с первой российской биржей Алиса, которую Герман также основал в начале 90-х годов. Особенность биржи Стерлингова состоит в её задаче — старохование сделок с биткоином на случай обрушения пирамиды.

Где купить биткоин в РФ?

Наиболее удобным способом для поиска обменников можно назвать сайт-агрегатор Bestchange.ru. Так как он собирает данные о обменных пунктах на всей территории СНГ, то при его использовании вам гарантируется общение на русском языке.

Важно обратить внимание на минимальную сумму обмена, так как доплатить следующей транзакцией — значит избавить обменник от обязательств проводить операцию.

Обратите внимание на изображение ниже! В верху таблицы указан текущий курс биткоина и самый выгодный обменник. Ниже по списку курс обмена будет менее выгодным. В правой же части указаны резерв обменника, свыше которого купить биткоины в нем будет невозможно.

обменники биткоина на рубли

Лучшие биржи криптовалюты для России и их рейтинг

Пожалуй, самая популярная биржа в русскоязычном криптосообществе — EXMO. EXMO работает с 2013. На данный момент биржа используется более чем 440 тысяч пользователей со всего мира. Как и полагается столь популярной бирже обмена, она использует для защиты передовые технологии индустрии, а со стороны юридической поддержки выступают профессионалы, согласовывающие работу сервиса с нормами права.

Вероятно, это одна из тех причин, почему EXMO не заблокирована на территории РФ.

Также можно выделить следующие биржи: POLONIEX и LIVECOIN.

Как торговать криптовалютой на бирже

Общие принципы торговле на биржах криптовалют совпадают с аналогичными на биржах, оперирующих классическими валютами, однако дьявол кроется в деталях. Скорость операций с криптовалютами куда выше, чем с рублями или долларами, а неустойчивое правовое положение во многих странах вынуждает держателей вести себя непредсказуемо, что важно учитывать.

Биткоин, его форки, а также многие другие криптовалюты имеют удивительное свойство быть серьёзно подверженными культурным изменениям в сети Интернет. Так, даже минимально изменившееся отношение к данной валюте может серьёзно изменить её курс. Так, после каждого серьёзного скачка идёт длительный период застоя, когда держателя, вложившееся недавно, массово выводят вложения, после чего более опытные пользователи начинают вкладываться.

В такой период цикличности системы СМИ постепенно нагнетают напряжение, чтобы максимально эффективно его использовать, когда настанет ещё один период роста. Таким образом, торговля криптовалютой можно по праву назвать крайне нервным занятием.

Как обналичить криптовалюту в России

Один из самых простых способов, посредством которого можно провести обналичку криптовалюты на территории России — прибегнуть к услугам онлайн-обменников, вроде вышеупомянутого BestChange.

как обналичить криптовалюту в России

Вот пример того, как можно вывести деньги на карту Сбербанка через BeastChange:

  1. Для начала нужно выбрать имеющуюся у вас криптовалюту в колонке «Отдадите».
  2. Далее выбрать систему для вывода денег в колонке «Получите».
  3. После этого в таблице справа будут показаны обменники, которые готовы выполнить конвертацию выбранной криптовалюты на карту Сбербанка или то, что вы выберете.
  4. Наиболее выгодный обменник будет находиться в самом верху списка, его и рекомендуется использовать.

Обратите внимание на последнюю графу списка — в ней располагаются отзывы о предложенной системе обналички криптовалюты. Порою лучше выбрать посредника с менее выгодным курсом, чем рисковать всей сумой.

Таким образом, обмен криптовалюты на реальные деньги — процесс относительно недолгий и простой.

Что и где можно купить на криптовалюту в России

К сожалению, официально в РФ если и можно купить что-нибудь, то это действие носит не совсем легальный характер, однако вполне официально можно приобретать цифровые товары (например, фильмы, сериалы, софт и видеоигры в Steam).

Последние новости о криптовалюте в России

Всего пару месяцев назад телеканал Россия 24 с своём репортаже говорил о том, что Биткоин преодолел некую «психологическую отметку» в 5 тысяч долларов, однако сейчас он стоит в несколько раз больше. Курс данной криптовалюты может колебаться очень сильно, однако до сегодняшнего дня, пробыв некоторое время в небольшом снижении, он побил все мыслимые и немыслимые рекорды. Вероятно, уже через пару недель данный пункт этой статьи также будет неактуален.

Будущее криптовалюты в России

Трудно говорить о перспективах криптовалют в отдельно взятой стране, поскольку блокчейн — система по своей сути децентрализованная, однако в случае РФ всё куда интереснее, чем может показаться на первый взгляд. Так, будущее блокчейна в РФ подразумевает потенциальную подконтрольность этой системы отдельно взятой стране. На самом деле невозможно в цифрах (в курсе и сроках) выразить, что конкретно будет с криптовалютой через неделю, месяц или год, однако можно сказать одно. За криптой будущее. Крипта — это та вещь, которая в теории способно избавить общество от диктатуры капитализма, не разрушая его.

Также для понимания перспектив системы следует знать базовые принципы ещё работы, о которых речь пойдёт в видео, найденном на просторах сети во время работы над этой статьёй:

Заключение

Безусловно, в одном (даже очень объёмном) материале невозможность сказать всё о криптовалютах, однако, исходя и всего, что сказано выше, можно сделать вполне закономерный вывод о том, что на мы стали свидетелями зарождения совершенно нового рынка — децентрализованного, относительно свободного и относительно честного. Конечно, речь в статье не шла о теневой части оборота Биткоина и других криптовалют, однако даже без этого факта можно по праву считать рынок криптовалют тем самым редким — по-настоящему новым явлением в мировой экономике.

kripto-rubl.ru

Законна ли криптовалюта в России? Перспектива криптовалюты в России :: BusinessMan.ru

До недавнего времени рядовые граждане не были знакомы с понятием криптовалюты, но сегодня перспектива финансовых электронных операций интересует практически каждого. Примечательно, что с растущей популярностью перспектива криптовалюты в России до сих пор не понятна, поскольку регулирующего ее закона так и не приняли. Большинство экспертов уверены, что электронную валюту ждет признание, но есть и другие варианты развития событий, обо всем подробнее в статье.

Понятие криптовалюты

Особенностью таких денег является то, что они никак не подкреплены материальными ценностями, то есть потрогать такую монету в реальной жизни нельзя. Криптовалюта используется только в цифровом виде для оплаты товаров или переводов.

Законна ли криптовалюта в РФ

Популярные криптовалюты в России сегодня аналогичны мировому рейтингу, и чаще всего майнеры стараются добывать биткоины. Кроме них, существует еще множество разновидностей цифровых валют (Ethereum, Dash, Litecoin), но именно биткоин является первым, поэтому и наиболее популярным. Его курс на сегодняшний день превысил 912 тыс. руб. (16 тысяч долларов) всего за одну единицу, и это при том, что каких-то 10 лет назад о таком феномене никто и не знал. Первым майнером стал Сатоши Накамото, начавший добычу цифровых денег в то время, когда всего 1 доллар давали за 1300 биткоинов.

Понятие майнинга

Данная процедура представляет собой собственно добычу криптовалюты. Процесс осуществляется путем решения математических задач вычислительными мощностями компьютера. Для этого пользователь сдает их в аренду и по завершении задачи получает вознаграждение. Для большей эффективности майнеры объединяются в команды, называемые пулами, или действуют в одиночку, но. чтобы получить максимальную выгоду мощностей их должно быть много. Происходит все в блокчейн-сети, в которой и хранятся данные обо всех переводах валют. Чтобы получить добытые цифровые деньги, майнерам необходимы специальные криптовалютные кошельки. Пока проект закона о криптовалюте в России только готовится, но система электронных платежей «ВебМани» уже предлагает своим пользователям завести такой кошелек.

Статус валюты в мире

На данный момент нельзя точно определить отношение к криптовалюте по всему миру, поскольку немногие страны сегодня уже приняли законы, определяющие статус таких денег.

Биржа криптовалют

Развитые государства, такие как Япония и некоторые представители Европы, практически сразу приравняли биткоины к реальным деньгам, и расплачиваться ими граждане могут в свободном порядке. Аналогичная легализация предвидится и в Южной Корее.

В это же время США, Канада и Сингапур разрешают операции c цифровыми валютами, но облагают их налогами, а в Китае, Индонезии и Вьетнаме подобные расчеты вообще находятся под запретом.

Запретят ли криптовалюту в России - пока сказать сложно, поскольку опыт стран, уже применивших такие меры, не очень удачен. Сказать точно можно только то, что на данный момент ни одно государство не имеет полноценного законодательного регулирования криптовалюты, поскольку такие деньги децентрализованы и не имеют контролирующего органа.

Начало продвижения законопроектов

Над статусом криптовалюты в России задумались еще в 2014 году. Именно тогда появились первые заявления от законодательных органов, что все действия с такими видами денег могут оказаться под запретом, но на тот момент это преподносилось как рекомендации и ничего серьезного не предвещало.

Запретят ли криптовалюту в России

Через некоторое время после подобных заявлений Министерство Финансов взялось за разработку такого закона, который определял бы цифровые валюты как «денежные суррогаты», но проект имел множество противоречий, поэтому в рассмотрении его оказали. После текст немного переделали, но точного определения, законна ли криптовалюта в России так и не последовало.

2015 год в истории криптовалют в России

Началось негодование общественности, как ни странно, на уровне одного из городских судов Свердловской области, чье постановление неожиданно запретило функционирование части сайтов по добыче криптовалюты.

Легализация криптовалют в России

Областной суд впоследствии отменил данное решение, но легализация криптовалют в России оказалась под большим вопросом. Тем более, что летом этого же года уже на государственном уровне был предложен законопроект, предусматривающий уголовную ответственность за майнинг и любой оборот виртуальных валют на территории страны.

Следующий год

В 2016 году формулировка закона о виртуальных валютах менялась так часто, что ответ на вопрос, законна ли криптовалюта в России, стал очевидным. Жесткий запрет и серьезная уголовная ответственность были аргументированы тем, что контролировать потоки виртуальных денег невозможно, а, значит, они могут легко использоваться мошенниками для отмывания средств. При этом органы упомянули о том, что граждане способны добывать криптовалюту в неограниченном количестве, хотя, на самом деле, биткоины существуют только в строго ограниченном количестве (21 миллион штук).

Проект закона о криптовалюте в России

Интересно, что после утверждения наказания лишения свободы до 7 лет за майнинг, летом ситуация кардинально изменилась, и виртуальные деньги решили приравнять к иностранной валюте. Виной тому стала необходимость признания, что технология "Блокчейн" не может существовать без биржи криптовалют. В итоге, работать с цифровыми валютами разрешили на условно законных основаниях, ведь все, что не запрещено, то разрешено.

Подбираемся к главному

Прошлый год ознаменовался максимально лояльным отношением к виртуальным деньгам от государства, а Центральный Банк вообще заявил, что никогда не поддерживал запрет хождения подобных валют.

Таким образом, опасения, запретят ли криптовалюту в России, потихоньку исчезли, но точного определения для подобных видов денег так и не последовало.

Правительство активно настаивает на приравнивании криптовалюты к облигациям федерального займа, чтобы создать отдельный орган, способный регулировать ее оборот в стране. Подобное решение будет запрещать любую оплату виртуальными деньгами, но при этом разрешать их обмен. То есть, добытыми биткоинами нельзя будет расплатиться напрямую, но после их обмена на реальные деньги свободно пользоваться уже имеющимся капиталом в рублях. Для обмена будут созданы специальные биржи криптовалют, строго регулируемые банком.

Польза и вред подобного варианта

На данный момент никакого конкретного решения по этому поводу не принято, но государство наотрез отказывается признавать виртуальные деньги инструментом свободных платежей. Такая ситуация оправдана лишь частично. Конечно, она позволит регулировать движения цифровых валют, но также и спровоцирует рост теневого рынка, поскольку подобные транзакции потеряют привлекательность для большинства пользователей. Таким образом, торможение развития виртуальной экономики не позволит приравняться к социальному и экономическому статусу развитых стран даже в ближайшее время.

Как заработать на криптовалюте в России

Конечно, рассматривается и другой вариант с возможной легализацией криптовалют в России, но только при выпуске собственного «крипторубля». Благодаря этому известные сегодня виртуальные валюты можно будет свободно добывать, а чтобы что-то купить, их просто следует обменять (ну, или перевести, кому как удобно) в виртуальные рубли.

Прогнозы на будущее

К середине лета текущего года государству должны быть предложены действенные законопроекты по регулированию цифровых валют и их точного определения. Очевидно одно: запрет хождения таких валют сегодня невыгоден самим финансовый организациям, так как технология их добычи постоянно развивается. Именно поэтому всем, кого волнует, законна ли криптовалюта в России, опасаться не стоит.

Согласно предположениям от государственных органов, в будущем законопроект может предусматривать налоги на майнинг. Объясняется это тем, что сам процесс добычи хотят приравнять к предпринимательской деятельности, а значит, осуществлять майнинг смогут только зарегистрированные ИП и, соответственно, должны будут платить за это право.

Среди прогнозов по поводу будущего законопроекта часто упоминается и возможная уголовная ответственность за расчеты непосредственно такой виртуальной валютой. Министерство Финансов рассматривает это как конституционный принцип – средством расчета на территории страны является национальная валюта, поэтому никакими другими вариантами денег расплачиваться нельзя. При необходимости их всегда можно поменять на рубли и тогда уже расплатиться за покупку. В зависимости от масштабов нарушения будет определяться и наказание.

Перспектива криптовалюты в России

В целом, концепция законопроекта ясна. Покупать непосредственно биткоины никто гражданам не будет запрещать, а вот расплачиваться ими за товары уже будет нельзя.

Особенности правовой базы

Законна ли криптовалюта в России, можно будет точно узнать только после выхода соответствующего постановления правительства. Для его разработки даже создана специальная межведомственная группа, которая и определит статус криптовалют в стране и особенности их добычи. Среди возможных в будущем событий многие упоминают даже о запрете майнинга в многоквартирных домах, поскольку "фермы" слишком повышают температуру и уровень шума. При этом для владельцев отдельных строений, занимающихся добычей криптовалют, возможно скидки на электричество.

В целом, работа группы по разработке законопроекта направлена, в первую очередь, на определение самого статуса цифровой валюты. Только после данной конкретизации можно будет говорить о запретах, налогообложениях и так далее.

Необходимость регулирования

В таком шаге заинтересовано само государство, поскольку только четкое определение понятия и статуса виртуальных валют может позволить контролировать их потоки. На данный момент, цифровые деньги децентрализованы по всему миру и добываются анонимно, поэтому отследить их передвижение невозможно, а значит, растет риск теневого использования биткоинов. Только после присвоения валюте определенного статуса можно будет начинать ее регулирование, главное, чтобы принятое решение позволило использовать биткоины и физическим лицам.

В заключение

Перед тем, как заработать на криптовалюте в России, многие интересуются, а законно ли это? На данный момент никакого строгого регулирования не существует, поэтому майнеры, уже давно занимающиеся таким способом заработка, могут пока быть спокойны. Если же желание добывать криптовалюту только появилось, то спешить с покупкой "фермы" не желательно. Дело в том, что период окупаемости такого оборудования составляет порядка 10 месяцев, а законопроект об определении статуса криптовалюты обязаны принять уже летом этого года.

Новичкам рекомендуется дождаться точного решения правительства, после которого уже точно определится, можно ли будет начинать добычу или потребуется обязательно регистрироваться как ИП. Возможно, процедуру вообще запретят обычным людям, и "ферму" придется продавать, так и не получив никакой выгоды. Майнеры, уже получающие ежедневную прибыль, могут пока спокойно продолжать свою деятельность, поскольку их выгода очевидна.

Конечно, государство заинтересовано в прибыли своего народа, и собственной прибыли от его деятельности тоже, поэтому ждать строго запрета на криптовалюты не стоит. Тем более, что неблагоприятный опыт в данной сфере других стран является наглядным примером.

businessman.ru

Виртуальное будущее: ЦБ начал разработку национальной криптовалюты

МОСКВА, 2 июн — РИА Новости. Центробанк начал работу над созданием национальной виртуальной валюты. В регуляторе считают, что подобные технологии необходимы.

Криптовалют. Архивное фотоОдна из российских бирж планирует допустить к торгам криптовалютуКриптовалюты — это виртуальные деньги, их мировой оборот составляет порядка четырех миллиардов долларов. Российские чиновники не раз выступали против виртуализации валют, поскольку подобные системы могут использоваться для отмывания доходов и спонсирования терроризма.

Сейчас в России действует запрет на выпуск денежных суррогатов, однако ответственность за подобные действия не установлена.

Самым известным примером виртуальных денег является биткоин, курс которого в последнее время побил все рекорды. За год криптовалюта подорожала примерно в пять раз: сейчас она торгуется в районе 2700 долларов.

"Точно дойдем"

Пункт обмена биткоинов. Архивное фотоГреф призвал как можно скорее легализовать криптовалюты в РоссииО планах разработать в России собственную виртуальную валюты заявила зампред Центробанка Ольга Скоробогатова.

"До виртуальной национальной валюты мы точно дойдем. Над этим мы уже начали работать", — сообщила она во время Петербургского международного экономического форума.

"На самом деле все регуляторы пришли к мысли, что, безусловно, национальную виртуальную валюту делать надо. Это будущее. Вопрос конкретного времени", — добавила Скоробогатова.

Ранее о планах эмитировать собственную электронную валюту говорили Великобритания, Сингапур и Китай.

Криптовалюта как цифровой товар

Вывеска на здании министерства финансов РФМинфин летом подготовит концепцию о биткоине как финансовом инструментеНа прошлой неделе Скоробогатова рассказала депутатам Госдумы, что ЦБ предлагает считать криптовалюты, в том числе и биткоин, цифровым товаром. Это позволит облагать их налогом.

Тогда она пояснила, что регулятор внесет вариант нормативных документов в парламент уже через месяц.

"В осеннюю сессию мы с другими министерствами и ведомствами можем выйти с предложением, каким образом определять, что есть частная цифровая валюта и как ее регулировать на уровне государства", — уточнила сотрудница ЦБ в кулуарах ПМЭФ.

Во время форума первый заместитель председателя Банка России Сергей Швецов также сообщил, что одна из российских бирж планирует допустить криптовалюту к торгам.

"Сейчас есть проект одной из российских бирж допустить на свой рынок криптовалюту для торговли. Идет дискуссия — товар это или нет", — сказал Швецов.

Петербургский международный экономический форум, ставший ведущей мировой площадкой для общения деловых кругов и обсуждения ключевых экономических вопросов, в этом году проходит 1-3 июня. МИА "Россия сегодня" выступает информационным партнером форума.

О легализации криптовалют

Комментируя инициативу ЦБ о налогообложении криптовалют, глава Сбербанка Герман Греф призвал как можно быстрее легализовать хождение виртуальных денег в России.

Президент, председатель правления Сбербанка России Герман Греф. Архивное фотоГреф ожидает взлета технологии блокчейн через полтора года"Я думаю, что это (криптовалюты — ред.) нужно как можно скорее разрешать, думать, экспериментировать. Это не то, что можно и нужно запрещать. Законодательная попытка все запретить остановлена, и сейчас, мне кажется, идет достаточно конструктивный диалог и в ЦБ — попытка осознать, что с этим делать", — отметил Греф.

По мнению банкира, попытка действовать запретительными мерами в вопросе новых технологий приводит к отставанию страны от конкурентов.

При этом с главой Сбербанка не согласился экс-председатель ЦБ Сергей Игнатьев, который сейчас возглавляет наблюдательный совет Сбербанка.

"Вся эта история с биткоином как центральному банкиру, бывшему и настоящему, мне не нравится. Это некий заместитель денег, некий суррогат. Как с этим быть, не знаю. Это такая тяжелая длинная история, ответа пока не знаю", — заявил Игнатьев.

Тридцатого мая Греф рассказал, что России следует ввести аккуратное регулирование биткоина, так как это предоставляет "колоссальные возможности".

Брелоки с логотипом биткоина на материнской плате компьютера. Архивное фотоБиткоин впервые стал дороже унции золота"Мы видим, что все больше стран попадают в клуб, который открывает свои рынки для криптовалют. Последней страной была Япония. Я думаю, в том числе, это был фактор, который повлиял на курс биткоина", — заявил Греф в интервью телеканалу "Россия 24".

"Как мне кажется, подобного рода технологии нужно пытаться развивать, осознавая их сильные и слабые стороны, начинать их очень аккуратно регулировать, но ни в коем случае не запрещать… Это приводит к тому, что страна потом отстает на десятилетия в развитии очень перспективных технологий", — добавил банкир.

С биткоином ЦБ спешить не будет

Критично к биткоину отнеслась и глава ЦБ Эльвира Набиуллина.

  • Да, но ее надо жестко контролировать

  • Нет, криптовалюту надо запретить

  • Я не слежу за темой

"Мы сейчас анализируем эту возможность (введения регулирования биткоина — ред.), и я думаю, что мы должны больше понять эту интернализацию биткоина и наших систем регулирования, мы видим много рисков при использовании биткоина", — заявила она накануне в интервью американскому телеканалу CNBC.

Глава регулятора пояснила, что Банк России не рассматривает биткоин как виртуальную валюту или денежный актив, а считает его, скорее, цифровым активом.

"Мы не считаем, что биткоин можно рассматривать как виртуальную валюту. Это больше цифровой актив с регулированием активов. Но я думаю, что более важно понимать преимущества новых технологий. Так же, как Blockchain, который основан на биткоине, теперь биткоины — это как деньги", — сказала она.

"Мы не спешим. У нас есть некоторые сомнения, мы не видим огромных преимуществ от внедрения цифровых активов в нашей экономике", — добавила Набиуллина.

ria.ru

Закон о криптовалютах в России принят, налогообложение криптовалют

Закон о криптовалютах в России принят, налогообложение криптовалют

Сегодня принят закон о криптовалютах в России

В I чтении 23 марта 2018 года принят законопроект, который регулирует отношения, возникающие при создании, выпуске, хранении и обращении цифровых финансовых активов, по налогообложению криптовалют точных показателей не установлено.

Определение основных понятий

Госдума РФ приняла в первом чтении закон о цифровых финансовых активах. Документ нацелен на законодательное закрепление в российском правовом поле таких понятий, как «цифровая транзакция», «цифровая запись», «реестр цифровых транзакций», «валидация цифровой записи», «майнинг», «криптовалюта», «токен», «смарт-контракт» и т. д., сообщает пресс-служба федерального парламента.

Эти определения устанавливают, что и криптовалюта, и токен являются имуществом. В законопроекте также указаны их ключевые различия.

Определение деятельности, связанной с оборотом криптовалют

Кроме того, закрепляются правовые основы для осуществления новых видов деятельности – создание криптовалюты или получение вознаграждения в виде криптовалюты (майнинг) и подтверждение действительности цифровых записей в распределённом реестре цифровых транзакций (валидация).

Отмечается, что цифровые финансовые активы не являются законным средством платежа на территории России. Вместе с тем, предусмотрена возможность совершения сделок по обмену токенов на рубли или иностранную валюту, пишет https://www.oblgazeta.ru/.

Также Анатолий Аксаков (депутат от партии «Справедливая Россия») сообщил, что майнеры должны быть включены в реестр ФНС и платить налоги, пишет REGNUM. Парламентарий предложил ввести на первые два-три года мораторий на налогообложение для того, чтобы легализовать бизнес.

«Мы считаем что майнеры должны быть включены в реестр ФНС и платить налоги. Для легализации бизнеса, это мое мнение, на первых порах, может, на два-три года установить мораторий на налогообложение… если это малый бизнес, небольшие объемы, то — упрощенная система налогообложения. Крупный бизнес — обычное налогообложение, налог на прибыль, может, НДС», — отметил чиновник.

Большие перемены на рынке ICO: государственное регулирование, скамы, привлечение инвесторов

Он добавил, что еще предстоит доработать определение майнинга. На данный момент определяющим показателем является потребление электроэнергии, как сообщает https://www.rbc.ru/crypto/news/5b043b4a9a7947807c2bd866.

Налогообложение криптовалют

Закон о криптовалютах в России принят, налогообложение криптовалютКомментирует СЕО и Co-founder компании доверительного управления на рынке криптовалют Smart Crypto Роман Бугай

Начнем с того, что любое налогообложение не добавляет энтузиазма и радости участникам рынка. По сути, крипторынок и так постепенно теряет то, ради чего все создавалось: децентрализованность и анонимность, а налогообложение отнимет еще и часть прибыли (если не всю).

Как платить налоги на доходы от операций с криптовалютой, чтобы не растерять прибыль?

Касаемо налога на сделки с криптовалютой, лично мне интересен механизм работы. Как можно вводить налог на то, что еще не получило окончательного статуса? В качестве чего будет выступать криптовалюта: платежного средства, товара, объекта для инвестирования? Чтобы все работало, рынок для начала должен стать регулируемым.

С одной стороны, регуляция плоха тем, что это подрывает саму идею крипты. Волатильность, которая сейчас привлекает многих участников крипторынка, перестанет быть такой сумасшедшей.

С другой стороны, подобный шаг уменьшит количество мошеннических действий. К сожалению, это одна из главных проблем на сегодняшний день. Люди теряют деньги и им не к кому обратиться за помощью. Невозможно доказать что именно произошло: хакерская атака, недоразумения личного характера или человек стал жертвой откровенно мошеннической схемы. Регуляция предполагает способы устранения всех подобных проблем.

Если налогообложение выступает в роли одного из инструментов регуляции рынка — от него нам никуда не деться. Позитивный момент в том, что это подразумевает легализацию криптовалют. Если же налогообложение криптовалют — это попытка задушить рынок как таковой, здесь можно не комментировать.

 

promdevelop.ru

Официальная позиция России по криптовалютам: президент, ЦБ, ФНС…

На волне ажиотажа вокруг спекулятивного спроса на криптовалюты в общем и стремительного взлетевшего курса Bitcoin в частности потенциальным инвесторам стоит ознакомиться с официальной позицией властей России по криптовалютам и другим блокчейн-технологиям. От того какие будут законы в стране во многом зависит инвестиционная привлекательность как обычных валют и активов, так и криптовалют, коих за последние годы появилось в достаточном количестве (биткоины, эфириум, лайткоины и многие другие).

Мы подготовили для читателей небольшой дайджест, в котором отражена официальная позиция России по криптовалютам, мы собрали заявления президента, центробанка, Минфина, Федеральной Налоговой Службы, Минкомсвязи, Минэкономразвития и других властных структур Российской Федерации.

Официальная позиция России по криптовалютам

Официальная позиция президента России по криптовалютам

10 октября 2017 года в г. Сочи состоялось Совещание по вопросу использования цифровых технологий в финансовой сфере, которое провел Президент РФ Владимир Путин. По результатам проведенного совещания Владимир Путин поручил Правительству РФ и Центробанку до 1 июля 2018 года внести поправки в законодательство в рамках реализации программы «Цифровая экономика Российской Федерации». Данные поправки должны:

  1. Определить статус цифровых технологий в финансовой сфере и такие понятия, как «криптовалюта», «токен», «смарт-контракт» исходя из рубля как единственного законного средства платежа на территории РФ;
  2. Определить основные требования к майнингу, то есть к организации и осуществлению производства, основанного на принципах криптографии, в том числе определить порядок регистрации субъектов, осуществляющих эту деятельность, и порядок их налогообложения;
  3. Определить порядок регулирования публичного привлечения денежных средств и криптовалют по принципу регулирования первичного размещения ценных бумаг.

Кроме этого, до 20 декабря 2017 года Банк России вместе с Правительством РФ должны представить предложения по созданию на базе Банка России сэндбокса, то есть специальной площадки для тестирования на ней новых финансовых технологий, продуктов и услуг, а до 30 марта 2018 г. поручено сформировать для государств – членов ЕАЭС, в который на сегодня входят Россия, Армения, Белоруссия, Казахстан и Киргизия единого платежного пространства с применением технологии распределенных реестров.

Таким образом, понятие майнинга криптовалют выходит из тени на территории РФ и входит в область правового поля. Разрешат ли криптовалюты в России, будет определено по результату принятия соответствующих законопроектов.

Официальная позиция Центробанка России о криптовалюте

Пресс-служба Центрального банка Российской Федерации (Банка России) опубликовала официальную позицию ЦБ РФ еще 4 сентября 2017 года. Суть ее в том, что в настоящее время ЦБ РФ совместно с заинтересованными федеральными органами государственной власти осуществляет мониторинг рынка криптовалют и вырабатывает подходы к определению и регулированию криптовалют в РФ. При этом отмечается, что на сегодняшний день операции с криптовалютами совершаются вне правового поля как РФ, так и большинства государств, соответственно, в силу анонимности выпуска криптовалют граждане могут быть вовлечены в противоправную деятельность. Банк России считает преждевременным выпуск криптовалют в обращение на территории РФ и обращает внимание на повышенный риск при инвестировании в криптовалюты.

Курсы основных криптовалют

После проведенного 10 октября Совещания по вопросу использования цифровых технологий в финансовой сфере Центробанк РФ отказался от официального комментирования ситуации.

Официальная позиция Минфина России о криптовалюте

11 октября 2017 г., сразу после Совещания по вопросу использования цифровых технологий в финансовой сфере министр финансов Антон Силуанов сообщил о том, что российские финансовые власти приняли принципиальное решение о регулировании обращения и майнинга криптовалют. Минфин уже до конца года планирует определить базовые регуляторные позиции для нового рынка и «сделать рамочный закон». Кроме того, Антон Силуанов указал, что законодательство в сфере криптовалют Минфин планирует разрабатывать совместно с Центробанком и Росфинмониторингом.

При этом Минфин планирует дать допуск к сделкам с криптовалютами в России только квалифицированным инвесторам, то есть юридическим лицам, обладающим собственным капиталом не менее 200 миллионов рублей, а также физическим лицам с размером собственного имущества в виде вложений в ценные бумаги и драгоценные металлы, а также в виде денег на счетах не менее 6 миллионов руб. (замминистра финансов РФ Алексей Моисеев).

Криптовалюты - это золотая лихорадка

Также Алексей Моисеев считает, что сделки с криптовалютами будет разрешено проводить исключительно на бирже. Статс-секретарь Росфинмониторинга Павел Ливадный определил, что обязательным элементом системы должна стать идентификация лиц, занятых в сфере криптовалют и регулирование площадок, использующихся для обмена криптовалют.

Майнинг же криптовалют, по мнению Минфина, должен быть доступен только официально зарегистрированным юридическим и физическим лицам. Лицензирование майнинга, по его мнению, должно быть возложено на ФНС. ФНС пока не комментирует данную ситуацию.

Официальная позиция Госдумы России по криптовалютам

Председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков считает, что криптовалюты работают в качестве инструмента ухода от санкций для иностранных инвесторов, желающих проинвестировать проекты в России и в Крыму, в том числе. Эта возможность обусловлена тем, что информация о лицах, инвестирующих в криптовалютные монеты (токены) является зашифрованной и недоступна для контроля с внешней стороны, соответственно, опасения на счет санкций могут считаться безосновательными при использовании криптовалют.

Криптовалюты Bitcoin и Ethereum в России

Также Анатолий Аксаков объявил о создании экспертного совета по созданной при участии Банка России ассоциации «ФинТех» для разработки правил работы на рынке криптовалют. Генеральный директор ассоциации «ФинТех» Сергей Солонин сообщил, что его ассоциация примет участие в подготовке концепции закона о регулировании криптовалют на территории России.

Официальная позиция ФНС России о криптовалюте

Официальная позиция ФНС относительно криптовалют озвучена в письме ФНС РФ от 03 октября 2016 г. № ОА-18-17/1027 (О контроле за обращением криптовалют, в том числе биткойнов, на территории Российской Федерации). В частности, в этом письме указаны следующие сведения:

  1. В законодательстве РФ не содержится запрета на проведение операция с криптовалютами для граждан и организаций;
  2. В законодательстве РФ на данный момент понятий криптовалюты, виртуальной валюты и денежного суррогата не содержится;
  3. На сегодняшний день использование криптовалют при расчетах между сторонами сделки является основанием для отнесения данной сделки к категории сделок, направленных на отмывание нелегальных доходов и финансирование терроризма;
  4. Операции с приобретением или продажей криптовалют за рубли РФ, иностранную валюту и ценные бумаги ФНС РФ считает валютными операциями;
  5. Действующая в РФ система валютного контроля не действует при проведении операций по купле-продаже криптовалют.

Официальная позиция Минкомсвязи о блокчейн валютах

Свои предложения по организации выпуска блокчейн-валюты (крипторубля) Минкомсвязи разработало и представило 17 октября 2017 г. Глава Минкомсвязи Николай Никифоров назвал этот документ, являющийся проектом постановления по регулированию обращения криптовалюты в России, «техническими предложениями».

По сути Минкомсвязи предлагает использовать для запуска криптовалюты исключительно отечественную платформу. «Очевидно, что подобного рода российский инструмент может быть основан только на российских алгоритмах, в том числе криптографии». Кроме того, глава Минкомсвязи настаивает на государственном контроле за эмиссией крипторубля, при этом решения об эмиссии и регулировании крипторубля должны принимать ЦБ и Министерство финансов.

Также Николай Никифоров отмечает, что без внесения изменений в существующее законодательство внедрение официального хождение криптовалюты в экономике России будет невозможно. Статус криптовалют в России на сегодняшний день законодательно не урегулирован. Кроме того, по мнению Никифорова, в будущем майнить, то есть добывать криптовалюту любой пользователь не сможет.

Официальная позиция Минэкономразвития по криптовалютам

Замминистра экономического развития Савва Шипов в рамках первого заседания экспертного совета по развитию финансовых технологий при комитете по финрынку в Государственной Думе предложил создавать законодательство о криптовалютах на основе результатов тестирования их использования в рамках так называемых «правовых песочниц».

Минэкономразвития РФ считает целесообразным после создания законодательной базы по криптовалюте создать полигон для тестирования криптовалют на Дальнем Востоке.

Свою позицию Минэкономразвития изложил в письме в Министерство финансов за подписью замминистра экономического развития Азера Талыбова. Инициатива по дальневосточному криптовалютному проекту исходит из Внешэкономбанка совместно с АО «Фонд развития Дальнего Востока и Байкальского региона» и НП развития финансового рынка РТС. При этом оборот криптовалюты планируется организовать на платформе «Восход» НП РТС.

Закон о криптовалюте: Биткоин, Эфириум, Litecoin или другие

По оценке Владимира Путина и ЦБ, на сегодняшний день дальневосточный криптовалютный проект является преждевременным. Вместе с тем, после корректировки законодательства в сфере криптовалют, оценки рисков и апробации инновационных технологий в рамках «регуляторной песочницы» (Regulatory sandbox), предложения по созданию которой ожидаются от Правительства РФ и ЦБ РФ к 20 декабря, можно будет вернуться к возможности создания региона с благоприятными условиями для блокчейн валют и технологий. А тем временем курс биткоина превысил отметку 10 000 долларов за 1 BTC…

www.papabankir.ru

Криптовалюта в России - закон и правовое регулирование

Исходя из того, что криптовалюта в России, да и во всем мире, считается относительно новым платёжным инструментом, пока не было выбрано адекватного пути, как регулировать или даже воспринимать её. Первая монета возникла в 2009 году и долгое время была финансовой единицей узкого круга людей. Конечно, предпосылки для того, что когда-то эти деньги могут стать лидерами, были, но никто не воспринимал их серьёзно.

Теперь же, несмотря на то что регулирование криптовалют – одна из насущных потребностей, в законодательстве большинства стран мира правового и юридического контроля попросту не осуществляется. Россия на данный момент как раз относится к странам, которые только говорят о том, что надо что-то делать, но никаких решительных шагов не совершают.

Проще говоря, юридическое и правовое регулирование криптовалюты должно стать закономерным развитием отношений властей к монетам как к финансовому инструменту. Дело в том, что если смотреть с юридической точки зрения, на данный момент криптомонеты являются наиболее удачным инструментом для финансовых махинаций и спекуляций. Сегодня полностью сформировавшейся документальной базой владеют только некоторые государства, и их очень мало. Всем остальным приходится разбираться с криптомонетами, основываясь на особенностях своей экономики, Россия в их числе.

Биткоин — статус не определён

Самой первой криптомонетой, которая увидела свет, стал биткоин. Именно он в 2009 году взорвал сеть прорывным решением главного финансового вопроса – какими могут стать деньги? Но даже несмотря на то, что он был первопроходцем, статус биткоина до сих пор не был урегулирован в большинстве стран мира.

Рынок криптовалют в России есть, вот только он мало чем контролируется. Давайте пройдёмся по пунктам и попытаемся выяснить, разрешён в государстве биткоин или нет:

  • Пожалуй, впервые на криптовалюту власти страны обратили пристальное внимание в 2014 году. По крайней мере, до этого времени никакого официального заявления ни от кого не звучало. Представители правительства и Центробанка заявляли, что к биткоину нужно присматриваться. Это очень интересный финансовый инструмент, как и технология, благодаря которой он работает. То есть поначалу, несмотря на неопределённый статус, про биткоины говорили вполне благодушно. Оговаривали даже его принадлежность к виртуальной валюте или суррогатным денежным средствам;
  • В 2015 году из-за отсутствия правовой базы для биткоина появились прецеденты в судебной практике, связанные с применением монет. В частности, Невьянским городским судом было принято решение о запрете деятельности 7 сайтов, которые работали с криптовалютами. Связано это было с информацией о незаконном отмывании денег через них и использовании биткоинов на чёрном рынке. Но это же дело доказало, что заниматься правовым регулированием блокчейна не имеет смысла, так как полная анонимность системы не позволяет провести идентификацию подозреваемого в осуществлении мошеннической или другой преступной деятельности. Так что запрет быстро сняли, а перед страной появилась острая необходимость разработать адекватные меры контроля. Кстати говоря, такой закон появился, и озвучил его заместитель министра финансов Алексей Моисеев. Только в нём были указаны слишком кардинальные меры, полностью запрещающие оборот криптовалют в России. Естественно, закон не приняли;
  • В 2016 году продолжился поиск новых возможностей и инструментов регулирования биткоина. До этого момента существует только один закон, который хоть немного относится к виртуальным деньгам и финансам в целом: ФЗ №86 от 10.07.2002. В нём указывается на полный запрет выпускать денежные суррогаты на территории страны. Но учитывая его полную устарелость, эти нормы давно пора пересмотреть, как это сделали во многих цивилизованных странах, ведь биткоины нуждаются в правовом регулировании. Но учитывая, что добыча средств происходит через майнинг, сам процесс майнинга может подпадать под запрет. Только реальная судебная практика России пока не имеет прецедентов, когда преступным признавался именно майнинг;
  • Купля-продажа услуг, товара или обмен виртуальных денег на рубли может стать основанием для открытия дела против людей, которые в этом замешаны. Один из первых таких случаев в РФ случился не так давно, в 2017 году. В Костромской области возбудили уголовное дело против трёх человек, которые обменяли биткоина и получили сумму в размере 500 миллионов рублей. Дело было возбуждено, опираясь на часть 2 статьи 172 УК РФ. Возможно, если бы эти средства были выменяны на доллары, то уголовного следствия удалось бы избежать.

В целом, если рассматривать правовой статус криптовалюты в России, можно сказать, что эти средства скорее имеют статус нематериальных активов. Запрета на использование криптовалют и биткоинов в стране нет, но и свободно распоряжаться монетами, как видите, нельзя. В частности, покупки за биткоины могут квалифицировать как террористическую или преступную деятельность, что способствует серьёзному наказанию, в том числе уголовному.

Что касается профессиональных занятий биткоинами, то без наличия полноценного правового регулирования достаточно просто зарегистрироваться как субъект предпринимательской деятельности и оформить полученные от купли, продажи, а также майнинга биткоинов доходы. Вот только операции с биткоинами нельзя обозначать как финансовые, так как сомнительно, что власти признают биткоин полноценной валютой или признают его финансовым средством. Оформление можно провести:

  1. Как уступка прав требования. Так сделала финансовая платёжная система Webmoney, открыв кошелёк для биткоинов.
  2. Как продажа определённых услуг.
  3. Как реализация финансовых активов.

Но переживать о неопределённом статусе биткоинов в законодательстве РФ осталось немного. Через несколько месяцев, а, может, и скорее, судя из настроя Центробанка, должны появиться первые регуляторы. А вот какими они будут, зависит от настроения государства. И если раньше многие говорили о запрете биткоинов, то теперь позиция смягчилась.

Узнай, как зарабатывать на криптовалютах и ICO на бесплатном онлайн мастер-классе

Подробнее

Быть или не быть закону в России

Для легализации криптовалют в России обязательно нужны законы. Без правовой базы решить проблемы контроля практически невозможно. А у этого вида виртуальных денег большие перспективы. Но контроль за платежами, транзакциями и другими операциями, что связаны с этим видом платежей, жизненно необходим. Иначе постепенно криптовалюты действительно превратятся в площадку для реализации преступных схем. А разработкой законодательства, связанного с криптовалютой, занимаются:

  • Министерство финансов;
  • Центральный Банк;
  • Межведомственная группа при Госдуме, которая была специально создана для разработки законопроектов по криптовалюте.

Так что тема правового положения криптовалюты в России действительно рассматривается, и появление закона является делом времени. И даже более того, учитывая опыт регулирования рынка криптовалют в мире, в России не помешает контроль. Но закон должен дать биткоину правовой статус. Давайте рассмотрим несколько позиций экспертов на эту тему:

  1. Подход к криптовалюте как к валютным операциям. Проще говоря, в законе криптовалюту признают чем-то вроде иностранных денег. Правда, эта позиция не вытекает из текущего законодательства РФ. А чтобы она начала работать, понадобиться изначально изменить валютное законодательство, что добавляет много работы. Но именно такую позицию используют многие страны, которые уже на официальном уровне работают с криптомонетами. Именно потому, делая предположения быть или не быть закону, появился этот вариант. Кроме того, он максимально выгоден как для бизнес-структур, так и для государства.
  2. Второй вариант закона – признание криптовалюты в качестве платёжного средства. Но в этом случае тоже нужно изменить законодательство, подстраиваясь под новые условия. Как уже говорилось, в России наказывают за использование денежных суррогатов, а получив статус платёжного средства без легализации выборочных суррогатов, биткоин и другие криптовалюты всё равно могут быть признанными вне закона. Так что и вариант поставить знак равенства между криптовалютой и признанными в стране деньгами тоже требует серьёзной подготовки.
  3. Закон может рассматривать биткоины как имущество, передавая ему оборотоспособную ценность. При этом криптовалюта не будет затрагивать никакие другие категории финансовой отрасли, по крайней мере, прямо.

Таким образом, перед тем как принимать законы, связанные с криптовалютой, должны быть внесены изменения в уже существующее законодательство. А что касается налогов, то здесь будет достаточно регулирующих органов, которые и будут регулировать обиход криптовалюты в РФ. Так что благодаря законодательству, в стране нужно установить собственный правовой режим для того, чтобы урегулировать неконтролируемую раньше криптовалюту.

Сегодня же позиция России «на шаг позади». Правительство ждёт, пока другие страны наработают достаточный объём данных, чтобы на основе всего этого создать собственное законодательство по криптомонетам и не набивать шишки, как это делают в других странах. Но эта позиция имеет множество минусов, в том числе нет контроля за отраслью, которая стремительно развивается. А чужой опыт на чужом законодательстве не всегда может помочь.

Что должен регламентировать закон о криптовалютах в нашей стране и мире

Откладывать в долгий ящик правовое регулирование криптовалют для законодательства РФ плохая идея. Но несмотря на то что эта отрасль беспокоит государство уже давно, ещё с 2014 года, никаких официальных документов до этой поры нет. Правда, президент Владимир Путин уже предположил, что в 2018 году эта позиция должна измениться, и, наконец, появится соответствующий закон.

Но рассматривая политику государства в сфере регулирования криптовалют, очень важно понять, что именно будет контролировать новый закон, какие отрасли зацепит и какие последствия может создать:

  1. В законе будет приведено определение статуса майнинга криптовалют. Пока в РФ нет одного мнения насчёт добычи средств, тем более что майнинг биткоинов с каждым годом усложняется, а майнинг других криптовалют не такой популярный. Правда, в 2016 году был представлен законопроект, приравнивающий майнинг к преступлению. И наказывать за него должны были по такому же принципу. Но как уже понятно, попытка запрета майнинга оказалась неудачной. Скорее всего, в домашних условиях добыча крипты будет запрещена, по крайней мере, если количество потраченной электроэнергии будет выше, чем выбранный правительством лимит. А вот для майнинг-ферм предоставят скидки на электричество. Ещё весной 2016 года был создан законопроект, согласно которому майнинг приравнивался к уголовному преступлению.
  2. Второй пункт, который должен регулировать закон, заключается в платежах. Здесь всё очень просто, так как пользователей интересует только один вопрос – будут ли они запрещены либо же платежи с криптовалютами можно будет и дальше осуществлять, пусть и уже под контролем. Если запретят, то будут ли в РФ осуществлять правовое регулирование блокчейна? Ни одна страна пока не решилась на подобное. Контролировать блокчейн практически невозможно, ведь это децентрализованная система, состоящая из миллиардов компьютеров. Не допустить её работу можно разве что отключив все компьютеры, через которые делается вход. А вот контролировать точки входа и выхода криптовалюты можно. Например, взяв под контроль обменники и биржи.
  3. Поскольку нужно определить статус криптовалюты, закон о криптовалюте в России необходим. Но каким должен быть этот статус? Во многих странах криптовалюта получила статус инвестиционного актива, инструмента электронных платежей, а также нужно или нет вводить НДС для платежей криптомонетами. Кроме того, важно разработать процедуру использования криптомонет для юридических лиц.
  4. Урегулирование мошеннических операций и контроль над мошенническими ICO. Технология блокчейн и криптовалюты – это благородная почва для мошеннических действий, потому правовое регулирование необходимо. А закон выступает лучшим регулятором. В России планируют вплотную заняться ICO. Над этим будет думать рабочая группа Госдумы по оценкам риска оборота криптовалюты.

Консервативный взгляд на регулирирование

Занимаясь регулированием рынка криптовалют, многие отдают предпочтение консервативному подходу. Правда, пока правительство выбрало позицию либерализации, то есть игнорирование проблемы, и дожидается, когда же произойдёт какой-то прорыв в других странах, и использовать их опыт на территории РФ.

Но эксперты не оставляют своих попыток делать прогнозы на будущее отношение закона России к криптовалюте. Давайте рассмотрим несколько консервативных взглядов на регулирование криптомонет на территории РФ:

  • Элина Сидоренко, которая является руководителем группы, что оценивает риски оборота криптовалюты, заявляет, что, скорее всего, лучшим определением цифровой монеты является получение статуса актива или товара, а вот как средство платежа крипта для России невозможна. Также она говорит, что большое внимание будет уделено точкам контроля. В частности, это обменные площадки, биржи, и не только. Их контролировать гораздо проще, чем блокчейн;
  • Павел Матвеев, являющийся одним из основателей банка криптомонет Wirex, также утверждает, что криптовалюте не предоставят статус платёжного средства. А вот положение цифрового актива ей, скорее всего, оставят, причём есть возможность, что ценность этого актива будет приравнена к ценным бумагам;
  • Алексей Моисеев утверждает, что статус, который может получить цифровая монета, не более чем звание «иного имущества»;
  • Роман Бузько считает, что правовая база использования криптовалюты в России подразумевает контроль за доходом от продажи монет. Хотя можно облагать налогом и колебания курса валюты, ведь, учитывая её стремительный рост (особенно биткоина), на этом человек тоже обогащается. И опять же, Роман Бузько утверждает, что контролироваться будут обменники и биржи, так как именно там совершается большинство сделок с биткоинами, и не только.

То есть, делая выводы, можно сказать, что несмотря на статус, который будет присуждён криптомонетам, скорее всего, они будут облагаться налогами. Кроме того, биржам и обменникам никак не избежать контроля со стороны государства, ведь влезать в технологию блокчейна нет никакого смысла – слишком сложно проводить контроль.

А дальнейшую работу по регулированию криптовалюты в России можно будет делать только после того, как будут получены промежуточные результаты проведения изменений в системе. А пока итоги не подбиты, надо хотя бы начать, ведь всё регулирование базируется только на устаревших законах и красивых словах политиков и финансистов, а решительных шагов никто не делает.

Максимально продуманно к вопросу криптомонет подошла Япония. Но это страна с очень хорошо развитой экономикой, которая не боится внедрения новых технологий. Именно здесь криптомонетами пользуются практически так же свободно, как и фиатными деньгами, а все вопросы регулирования данного процесса давно решены.

Не так всё просто, как кажется

Проблема регулирования криптовалют уже довольно остро стоит на протяжении нескольких лет. Дело в том, что этот закон затрагивает интересы многих. Закон подобного характера должен урегулировать следующие задания и обойти следующие трудности:

  • В законодательстве РФ нет ни одного закона, где упоминалось бы слово «криптовалюта» или «биткоины». Проще говоря, прежде чем принимать законы по регулированию криптовалюты в стране, это понятие нужно вывести на правовой уровень и дать ему законный статус, которого пока у цифровых денег нет, а значит, легализация криптовалюты в России невозможна;
  • Криптомонеты часто используются в так называемых чёрных схемах преступников. Исходя из этого, вопрос регуляции монет получает и криминальный статус, так как должен перекрыть преступникам доступ к законным финансам, используя теневые схемы в системе блокчейна. Например, поставить ограничения на работу бирж и обменников, отсеяв организации, что замешаны в незаконных или вызывающих подозрение сделках. Но не факт, что это получится, ведь несколько лет назад такой прецедент уже был, когда попытались закрыть семь сайтов с монетами. В результате это удалось, но ненадолго. Через некоторое время ресурсы опять начали работать, что говорит о более тщательном продумывании вопроса криптомонет и преступников;
  • Ещё одна трудность заключается в налогах. Сейчас монеты, несмотря на свою высокую цену, налогами не облагаются, как и покупки, сделанные за их счёт, таким образом, государство теряет много активов. Естественно, многие не согласятся платит налоги за активы которые, по сути, являются всего лишь цифровым кодом. Но и государство РФ не привыкло терять свою выгоду. В некоторых странах, в том числе в тех, что входят в Евросоюз, налоги с биткоинов не взимаются. В частности, налог просчитывается от колебания курса на все валюты, например, usd eur jpy;
  • Майнинг – добыча криптовалюты – тоже спорный вопрос. Кто будет добывать деньги, а кому это запретят? Пока этот вопрос обсуждается, но, скорее всего, дело закончиться тем, что майнингом позволят заниматься только профессионалам. Отслеживать майнеров можно с помощью специального реестра. Правда, это пока только идея. Если человек входит в этот реестр, то его тоже допускают к майнингу;
  • Инвестирование отрасли. Любой контроль нуждается в финансах, а получить их из бюджета проблематично. Кроме того, после того как криптовалюту возьмут под контроль, отрасль может потерять приличное количество держателей монет. Они попросту продадут валюту, не желая находиться под контролем у властей. Потому надо быть очень осторожными, чтобы неумелыми законами не погубить очень перспективную отрасль.

Каждая проблема актуальна. Чтобы обойти хотя бы часть из них, нужно учитывать все новости, которые происходят в отрасли криптомонет, и, имея актуальные данные, выстраивать позицию законодательства в России.

Что насчёт ICO

24 октября президент РФ Владимир Путин дал поручение правительству и Банку России разработать изменения в законодательстве, для того чтобы обеспечить регулирование криптовалюты в России, промежуточные итоги которого должны будут показать, чем правительству улучшить систему. Придётся пользоваться суррогатом, пока не удастся разработать более адекватные меры. Причём новый проект должен быть готовым к первому июля 2018 года. Благодаря новому закону, наконец, можно будет регулировать не только майнинг, а также ICO.

Кроме того, в новом законе должны дать определение, что собой представляет криптомонета, смарт-контракт, токен, цифровые закладные, цифровая аккредитация, как распределяется реестр и, конечно, что такое криптовалюта:

  • Владимир Попов утверждает, что криптовалюта будет регулироваться по законодательству, которое регулирует ценные бумаги. Исходя из этого, использование монет будет ограничено. Кроме того, скорее всего, до президентских выборов эта область так и останется нерегулируемой. Потому придётся ориентироваться на стандарты классического фондового рынка;
  • Анастасия Заточная говорит, что ни в одной стране в мире нет отдельного законодательства, которое касается исключительно регулирования ICO. Тем не менее в Сингапуре в криптовалюту можно инвестировать. Но в России даже нет понятия криптовалюты, потому контролировать отрасль ICO нельзя, так как, с юридической точки зрения, на это нет никаких оснований. Тем не менее ICO – это отличный источник инвестиций и плацдарм для развития бизнеса, причём это международный процесс, когда стороны находятся в разных концах мира. Так что, прежде чем заниматься контролем ICO, придётся позаботиться о наличии регулятора криптовалюты: закона или даже департамента;
  • Игорь Матюхин утверждает, что, учитывая мировой опыт легализации криптоденег, уже давно было пора подумать над нормативами регулирования блокчейна. Мировые финансовые центры уже ведут конкуренцию на этой почве, так как рынок действительно активно развивается. Потому так важно не допустить к нему аматоров. А регулирование позволит стать конкурентно способным в этой отрасли, а не остаться на обочине прогресса;
  • Макс Караваев предполагает, что вопрос ICO следует начинать рассматривать с регулирования торговых площадок с криптоденьгами на территории РФ. Какая стратегия в этом вопросе будет выбрана, от этого и будет зависеть дальнейшее развитие событий. Например, в США эта отрасль контролируется, но трейдеров не вогнали в жёсткие рамки, а дают хоть немного свободы. Взамен же они получают более защищённую работу. Кроме того, руководство Минфина оговаривало возможность регулирования ICO через использование спецплощадок при ММВБ, а инвестиции в криптоденьги делать через специально созданные фонды;
  • Антон Дзятковский говорит, что если раньше власти предусматривали уголовную (в лучшем случае административную) ответственность за сделки с криптоденьгами, сегодня позиция явно стала не такой отрицательной. Теперь власти, скорее всего, будут использовать эти финансовые единицы как новое направление в экономике, создавая новые монеты. Кстати, идея создания национальной криптовалюты не нова, потому появление крипторубля вполне может иметь место.

В общем, к ICO относятся довольно положительно, так как это может поспособствовать росту ВВП страны, но оставлять эту отрасль без контроля никто не намерен. Конечно, как уже говорилось, есть около полугода, чтобы подготовиться, пока разрабатывается временное положение о криптомонетах. Но выгода от использования монет уже существует, и будет очень обидно, если сырым законопроектом всё это испортят.

Чего всё-таки ждать от Российского законодательства – подводим итоги

На сегодня статус криптовалют в России не определён, но как уже не раз говорилось, к середине 2018 года это должно быть изменено. Хорошая это новость или плохая – покажет время и то, как специалисты из Центрального Банка и Министерства Финансов сделают свою работу.

Обычно в этом вопросе РФ ориентируется на Японию, как первую в мире страну, где криптомонеты используются практически так же активно, как и обычные деньги, да и законодательное регулирование криптовалюты уже практически полностью закончено. Было бы странно, если законодательство России не взяло бы за пример такой удачный вариант симбиоза стандартных финансовых систем и цифровых монет. Вот только российские власти не рассматривают японский пример как рациональную идею для отечественных реалий.

Минфин РФ активно продвигает использование криптографических монет как облигацию федерального займа. Это значит, что криптовалюта будет использоваться в закрытой области, предназначенной исключительно для неё. А вот напрямую использовать монеты не выйдет, зато можно обменивать на биржах или обменниках. Но только тех, что контролируются Центральным Банком.

Кроме того, возможно создание льготных регионов, выгодных для майнинга. Но к сожалению, пока единственной стратегии разработать не удалось. Центральный банк то готов, то не готов признавать биткоины, а с такой нестабильной политикой навряд ли удастся разработать что-то достаточно сильное, чтобы регулировать целую финансовую отрасль. Тем более учитывая, что криптовалюты не сильно поддаются регулировке.

Но учитывая решительную позицию Путина, законопроект всё же должен быть принят в ближайшее время. Надеемся, что властям удастся создать что-то действительно эффективное. Если этого не сделать вовремя, Россия останется на обочине современного финансового мира. Этого нельзя допустить.

cryptomagic.ru

История криптовалюты в России: от суррогата до главного слова | Futurist

Блокчейн Автор: Ольга Аверкиева  |  30 января, 19:26

Откуда и когда в России появилась криптовалюта, кто и как на ней зарабатывает и почему ее обсуждают на законодательном уровне — читайте в материале «Футуриста».

В конце января Минфин опубликовал законопроект о регулировании криптовалюты в России. По этому документу, она не станет законным средством платежа в России — магазине ею не расплатиться. Но при этом криптовалюта будет считаться особым видом имущества в электронной форме. Ее можно будет хранить, обменивать, покупать и продавать, но только через биржи, брокеров или дилеров.

Кроме этого, в документе оговаривается еще ряд особенностей и ограничений. Например, майнинг предлагают признать предпринимательской деятельностью, а обычный человек, не относящийся к так называемым квалифицированным инвесторам, сможет купить токены максимум на 50 тысяч рублей. Правда, пока неизвестно примут ли закон в этой версии, и примут ли его вообще.

Как в России не смогли запретить крипту

Впервые о криптовалюте услышали в 2009 году, когда некий Сатоси Накомото (то ли один человек, то ли группа людей под псевдонимом) разработал биткоин — цифровые деньги, которыми можно расплатиться или купить что-то без посредников, например, без участия банков. Сейчас биткоин — это самая популярная криптовалюта. Позже стали появляться другие. Самые популярные из альтернатив биткоину: Litecoin, Namecoin, Dogecoin, Ethereum.

В России про криптовалюту заговорили в 2014 году. Конечно, были те, кто знал про нее раньше, но именно в 2014 на это явление обратили внимание российская пресса и провластные структуры.

Так, в конце января 2014 года Центробанк выпустил предостережение, в котором говорилось, что выпуск и обмен биткоина очень опасен и сравним с финансированием терроризма. В феврале Генпрокуратура заявила, что правоохранительные органы вместе с Центробанком России взялись за борьбу с криптовалютами, а вернее с правонарушениями, связанными с их использованием.

Позже глава ФСКН Виктор Иванов, упомянул и биткоин, с помощью которого, по его мнению, наркомафия рассчитывается с поставщиками. Иванов призвал найти «противоядие» против биткоина.

Запретительные намерения властей продолжали набирать обороты. Сначала Минфин предложил штрафовать россиян за использование биткоина на 50 тысяч рублей, затем — и вовсе ввести уголовное наказание за выпуск криптовалюты.

Но стали звучать и другого рода мнения. Например, летом 2015 года появилась информация о том, что Центробанк стал более лояльным к криптовалюте и, быть может, даже разрешит некоторые операции с биткоинами. Поддержал биткоин и глава Сбербанка Герман Греф, который выступил против запрета криптовалюты в России, отметив, «что это точно не то, что нужно запрещать», а в 2016 году признался, что даже имеет вклад в биткоинах.

В том же году Минфин немного сдался и приостановил работу над законопроектом, по которому за обмен биткоинами грозит уголовная ответственность. Ведомство ссылалось на то, что угроза распространения денежных суррогатов (так Минфин называл криптовалюту) была не так велика.

В 2017 году произошел некий перелом — о криптовалюте писали и говорили все. А слово «биткоин» даже заняло второе место в топе главных слов 2017 года в России. Власти поняли, что игнорировать эту тему глупо, точно также как и ставить ее под абсолютный запрет. Стали думать, что с этим со всем делать.

Зампред Банка России Ольга Скоробогатова заявила о необходимости присвоения электронной валюте статуса национальной. Глава финкомитета Госдумы Анатолий Аксаков высказался за свободное развитие криптовалюты в России. Советник президента России по вопросам развития интернета Герман Клименко анонсировал создание Российской ассоциации блокчейна и криптовалют. А в октябре 2017 года Владимир Путин поручил правительству и Центробанку до 1 июля 2018 года подготовить поправки о регулировании криптовалют.

Кто и как зарабатывает на криптовалюте в России

Пока власти решали, как говорить о криптовалюте и как вообще к ней относиться, курс биткоина бил рекорд за рекордом, появились десятки Telegram-каналов и чатов о криптовалюте, а также эксперты, которые устраивают тематические конференции. И, конечно же, находчивые люди не стали упускать свой шанс и начали зарабатывать на крипте. Одни покупают биткоины, ждут, когда вырастет курс, выставляют их на биржу и торгуют ими. Другие помогают настраивать фермы для майнинга. Третьи просто зарабатывают деньги на консультациях.

Можно, конечно, пойти дальше и создать собственную криптовалюту, как бизнесмен Михаил Шляпников, который в 2007 году бросил Москву, переехал в деревню Колионово и стал фермером. В 2014 году он придумал собственную валюту — колионы, — которую использовал для бартера с соседями. Например, можно было купить десяток яиц за 2 колиона или гуся за 50 колионов. Но в 2015 году Генпрокуратура посчитала деньги Шляпникова угрозой единства платежной системы страны. В итоге суд запретил фермеру использовать введенную им валюту.

В 2016 году, с подсказки друзей Шляпников заинтересовался криптовалютой, купил себе биткоины и стал изучать, как устроен рынок. Спустя год он создал собственную криптовалюту с уже знакомым названием — колион. Запустил краудфандинговую кампанию и за месяц собрал 401 биткоин, что тогда равнялось 500 тысячам долларов. Шляпников надеется, что колионы станут надежным, независимым от курса рубля, платежным средством.

Михаил Шляпников

Кстати, в феврале 2018 года фермер займется развитием колионовской модели в Белоруссии. В рамках сотрудничества с «Парком высоких технологий» он начнет бизнес по выращиванию картофеля, информация обо всей продукции будет храниться на блокчейне, а закупать семена, технику и что-то еще для бизнеса можно будет как раз за колионы. Это стало возможным благодаря тому, что Белоруссия легализовала криптовалюты.

Еще один способ заработать на крипте — построить «ферму» по майнингу, то есть добыче, биткоинов. Это и сделал инженер из Иркутска (этот город за счет дешевой электроэнергии является неофициальным центром майнинга в России) Игорь Дромашко. Он продал квартиру, взял кредит, закупился компьютерами и создал ферму. Работа этих компьютеров, позволяющих добывать биткоины, и приносит Дромашко доход. Правда, по словам самого майнера, средства, вложенные им в эту затею, окупятся разве что лет через десять.

Игорь Дромашко и его «ферма»

В начале этого года частные инвесторы даже купили электростанции для майнинга криптовалют — в Удмуртии и Пермском крае. Вот только пока в России эта тема набирает обороты, эксперты мировой практики уже задумываются о проблеме растущего потребления энергии. Для сравнения, предполагается, что в 2018 году на добычу криптовалюты потратят больше электричества, чем на заряд всех электромобилей в 2025 году.

Что будет с криптовалютой в России?

По мнению многих экспертов, у криптовалюты сомнительное будущее. По крайней мере, у биткоина точно — согласно расчетам, его выпуск закончится в 2045 году. Премьер-министр России Дмитрий Медведев сравнил криптовалюты с исчезнувшими интернет-компаниями 1990-х.

«Мы видим, что существуют разные подходы к криптовалютам, например — от запретительных до абсолютно либеральных. И всех сегодня волнует вопрос о том, где предел вот этой "криптовалютной гонке"? Вообще, может быть, это тупиковая ветвь киберреволюции?» — задумался Медведев.

Как будет складываться судьба криптовалют в России, тоже пока непонятно. Например, директор центра экономических исследований университета «Синергия» Андрей Коптелов думает, что криптовалюты станут привычными для большинства россиян лишь через 20 лет. Это с условием, что людям в принципе разрешат ими пользоваться.

Советник президента РФ Сергей Глазьев недавно заявил о необходимости использования криптовалют в России для обхода санкций, из-за которых, по его словам, российские банки оказались очень уязвимыми. В свою очередь, бывший министр финансов России Алексей Кудрин считает, что ближайшие годы не стоит рассчитывать на легализацию криптовалюты в стране:

«В мире и в России в том числе два-три года будут потрачены на выработку новых стандартов в области применения криптовалют, их регулирования и защиты граждан. По мере того как будут созданы новые стандарты, которым будут следовать участники рынка, возникнет система регулирования... В течение трех-четырех лет это превратится в более цивилизованный рынок, и государство подключится».

Больше о криптовалюте – на Футуристе:

«Я смотрю на это как на поездку в Вегас». Что главы западных компаний думают о криптовалюте

Майнинг: за и против (для тех, кто надеется еще заработать)

Централизованный сын биткоина. Что нужно знать о Bitcoin Cash

Понравилась статья?

Поделись с друзьями!

  Поделиться 0   Поделиться 0   Твитнуть 0

Подпишись на еженедельную рассылку

futurist.ru


Смотрите также