ТОП–5 главных рисков инвестирования в криптовалюты. Как с ними правильно бороться? Криптовалюты риски


Правильная борьба с рисками инвестиций в криптовалюты

рисков инвестирования в криптовалюты

Стоит курсу биткоина хоть немного сдать свои позиции, как в интернете поднимается волна новых обсуждений о больших рисках инвестиций в криптовалюты. Стоит подробнее поговорить о том, как на самом деле устроен рынок криптовалют, чтобы оценить, насколько оправданы главные риски и опасения криптоинвесторов.

Содержание:
  1. Риск того, что криптовалюты являются пирамидой, в рамках которой наживаются на доверчивых любителях быстрого заработка
  2. Риск того, что криптовалюты – это ничем не подкрепленный пузырь и скоро все рухнет, оставив всех инвесторов ни с чем
  3. Риск того, что криптовалюты скоро запретят и весь рынок строго зарегулируют, преследуя за операции с криптовалютами
  4. Риск того, что при такой волатильности на скачках курса можно в миг потерять все вложенные деньги
  5. Риск того, что можно вложиться не вовремя и не в ту валюту, потеряв все деньги при падении
  6. Заключение

1) Риск того, что криптовалюты являются пирамидой, в рамках которой наживаются на доверчивых любителях быстрого заработка

Многие считают, что криптовалюты внешне очень напоминают финансовые пирамиды. Главный аргумент таких скептиков, что цифровые монеты превращаются в актив, цель которого – это получить высокие доходы в рекордно короткий срок.

В пессимистической версии событий псевдоценность криптовалют рано или поздно раскроется, после чего владельцы биткоина и альткоинов разделятся на два вида — тех, кто вовремя их продал и разбогател (а их очень мало), и на всех остальных (таких очень много).

Стремительный рост количества новых альткоинов приводит к тому, что в мире появляется все больше мошенников, превращающих цифровые валюты в финансовую пирамиду. Они называют себя новейшими компаниями, занимающимися созданием технологий будущего, а на самом деле формируют цену на обмане и спекуляции, выманивания у инвесторов средства в ходе ICO и манипулируя курсом своей криптовалюты на биржах.

Как с ним бороться?

  • Отдавайте предпочтение биткоину или проверенным альткоинам.
  • Оценивая перспективы вложения в конкретную криптовалюту или ICO, проведите тщательный анализ на соответствие признакам финансовой пирамиды.
  • Если сомневаетесь, стоит ли вкладываться в малоизвестную криптовалюту, начавшую бурно расти, лучше не рискуйте и как следует изучите всю доступную о ней информацию, обратитесь за помощью к более опытным инвесторам.

2) Риск того, что криптовалюты – это ничем не подкрепленный пузырь и скоро все рухнет, оставив всех инвесторов ни с чем

Главная причина такого недоверия к криптовалютам – это ценность, которая ничем не подкреплена. Именно по этой причине многие называют их пузырем, который растет за счет беспрецедентных возможностей для быстрого заработка, которые мало кого оставят равнодушным. Тем не менее, когда окажется, что цена цифровых валют выше ценности, криптовалютный пузырь лопнет и разочарование ждет всех.

Любые эксперты больше всего ценят стабильность. Именно поэтому волатильность криптовалют (значительные скачки курса на протяжении короткого времени), которая не сопровождается параллельным изменением по их ценности, заставляет задуматься о том, что такое явление носит спекулятивный характер.

Как результат, криптовалюты обретают образ пузыря, который еще больше раздувается посредством СМИ, которые привлекают внимание громкими заголовками, зачастую не обладая достаточной компетентностью в тематике инвестиционных рынков.

Как с ним бороться?

  • Регулярно отслеживайте ситуацию на рынке и анализируйте происходящее.
  • Изучайте заинтересовавшую вас криптовалюту на предмет того, насколько в ней сохранен баланс ценности, цены и количества пользователей.
  • Периодически фиксируйте прибыль от ваших инвестиций, формируя стратегический запас на будущее.

3) Риск того, что криптовалюты скоро запретят и весь рынок строго зарегулируют, преследуя за операции с криптовалютами

Биткоин в свое время подавал большие надежды на реформирование денежных транзакций во всем мире, однако до сих пор существует ряд стран, в которых операции с биткоином либо официально запрещены, либо ограничиваются в той или иной форме. Сегодня многие страны пока не решились обуздать криптовалюты, но как только их запретят, руки инвесторов будут полностью связаны, а стоимость биткоина и альткоинов резко упадет – так утверждают скептики.

Риски инвестиций в криптовалюты относительно высоки лишь для жителей страны, где в том или ином виде были ограничены операции с криптовалютами. К примеру, майнеров в случае запретов может ожидать уголовное или административное наказание, арест имущества и изъятие оборудования.

Также в таких случаях могут быть наказаны организации, использующие криптовалюту и люди, совершающие любые операции за биткоины. В остальных случаях запрет биткоина и альткоинов в какой-то из стран вызывает кратковременное падение их курса, после чего баланс восстанавливается.

Как с этим бороться?

  • Не поддавайтесь общей панике, которую раздувают непрофильные СМИ.
  • Отдавайте предпочтение самым безопасным биржам, кошелькам и другим инструментам, чтобы обеспечить анонимность и доступность своих средств.
  • Анализируйте новости самостоятельно, чтобы дать корректную оценку сообщениям в СМИ и сориентироваться, какие из них действительно способны повлиять на рынок существенным образом.

4) Риск того, что при такой волатильности на скачках курса можно в миг потерять все вложенные деньги

Малейшее изменение курса в положительную сторону неизбежно влечет за собой повышение спроса со стороны рядовых потребителей, а в отрицательную – падение спроса на криптовалюту. В итоге многие опасаются инвестировать, потому что цена биткоина и альткоинов в любой момент может резко упасть – все же не очень весело наблюдать, как вложенные 50 долларов на следующий день превращаются в 25.

Если волатильность фиатных денег составляет 3-5%, то для криптовалют нормальным считается показатель в 25%, 50% и даже 100%. У криптовалюты нет поддержки государств-эмитентов (в отличие от доллара, например), ее ценность неустойчива (в отличие от нефти и золота), а

новички-трейдеры, которые в силу неопытности хаотично продают и покупают активы при малейших изменениях на рынке, лишь дополнительно провоцируют скачки курса. В целом, на состояние цифровых валют как положительно, так и отрицательно влияют экономическая ситуация, появление новых монет, предложение и спрос со стороны криптоинвесторов и потребителей, информационная среда и много других факторов.

Как с ним бороться?

  • Выбирайте криптовалюты со стабильно высоким спросом и авторитетом на рынке.
  • Формируйте правильный инвестиционный портфель для минимизации рисков от падения отдельно взятой криптовалюты.
  • Создавайте для себя вашу оптимальную стратегию инвестирования с учетом собственных целей и возможностей.

5) Риск того, что можно вложиться не вовремя и не в ту валюту, потеряв все деньги при падении

Сегодня существует огромное количество разнообразных криптовалют, а их рыночная стоимость находится в постоянном движении. Действуя наугад и следуя лишь своим интуитивным представлениям о том, какая криптовалюта выстрелит завтра, можно прогадать и вложиться в нее как раз перед падением ее стоимости.

Перспективную криптовалюту отличают востребованность технологии (например, смарт- контракты или технология цифровой подписи для повышения анонимности), возможность практического использования (возможность обмена на криптовалюты и фиатные деньги) и доверие со стороны рыночного сообщества.

В целом, чем дольше криптовалюта на рынке, тем выше ее надежность, однако есть множество примеров обратного, что усложняет принятие правильного решения.

Как с этим бороться?

  • Отдавать предпочтение криптовалютам, стоимость которых последовательно растет на протяжении длительного отрезка времени.
  • Избегайте криптовалют, которые очень быстро растут за короткое время: есть вероятность, что они так же быстро упадут в цене вскоре после того, как вы в них инвестируете.

Заключение

Рынок криптовалют переполнен одновременно и рисками, и возможностями. В силу растущего количества монет и повышенной подвижности рынка с первого раза достаточно сложно учесть все факторы и принять правильное инвестиционное решение, которое обеспечит стабильную прибыль в долгосрочной перспективе. В данном случае можно порекомендовать действовать осторожно, вдумчиво и всегда изучать всю необходимую информацию перед принятием вашего решения – в таком случае и риски инвестирования в криптовалюты будут существенно ниже.

visinvest.net

Как разумно инвестировать в криптовалюты и свести риски к минимуму

Инвестиции в криптовалюту — тот случай, когда высокий доход идёт рука об руку с большим риском. На сегодняшний день нет другого класса активов, который бы действовал вне правового поля и приносил столь высокую прибыль. За год Bitcoin (BTC) поднялся более чем на 720%, а Ethereum (ETH) — более, чем на 4300%. Тем не менее, инвесторов ожидает целый ряд рисков на этом молодом и пока нерегулируемом рынке.

Неустойчивый рынок

Криптовалюты крайне волатильны. Несмотря на то, что волатильность самого биткойна значительно уменьшилась благодаря международному признанию и его позиции ведущей криптовалюты на рынке, другие криптовалюты по-прежнему подвержены внутридневным колебаниям цен от 50% и выше в том или ином направлении. Поскольку новости и медиа играют огромную роль в движении этого рынка, и у каждой криптовалюты есть свой нефакторный риск, сенсационные заголовки, слухи и преднамеренные рекламные кампании со стороны конкурирующих блокчейн-проектов могут отразиться на криптовалюте и привести к серьёзному внутридневному и даже внутринедельному падению цен. Ключ к снижению подобных рисков — диверсификация. Не случайно, большинство портфелей состоят из крупных активов BTC и ETH и небольших активов многообещающих альткоинов — это помогает уменьшить риск.

Риск неликвидности

Еще одна опасность, подстерегающая тех, кто вкладывается в криптовалюту со средней и малой рыночной капитализацией. В то время,как дневной объем торговли биткойна в среднем составляет больше 2 млрд долларов США, если отойти от первой десятки крупнейших криптовалют, то объёмы торговли будут составлять меньше 100 млн долларов США, а в некоторых случаях — меньше 10 млн. Это ставит в нелегкое положение инвесторов, интересующихся крупными вложениями. К тому же объемы торговли распределены по нескольким биржам, что затрудняет куплю-продажу в больших объемах: действия инвестора могут сказаться на цене. Для снижения риска рекомендуется придерживаться наиболее ликвидных валют, особенно если речь идёт о крупных вложениях.

Законодательство

Это один из крупнейших рисков. Когда крупные торговые хабы анонсируют очередной неблагоприятный для крипто-инвестиций законопроект, то рынок теряет самообладание. Пример, запрет Китая на ICO — тогда многие китайские токены упали в цене. Так, в день объявления запрета NEO упал в цене на 40% процентов. Учитывая эти обстоятельства, легальность биткойна и децентрализованных криптовалют — тема, требующая серьезного внимания со стороны инвесторов. Изменение в Европе или США — маловероятна, если учесть инновации и рабочие места, которые создает этот сектор. Однако, если правительство и органы финансового регулирования резко изменят свою позицию для рынка последствия могут быть катастрофическими. К сожалению, у инвесторов нет возможности смягчить этот риск. Единственный верный шаг — не упускать из виду новости в сфере блокчейна и быть в курсе всех грядущих законодательных изменений, затрагивающих криптовалюты и токены. 

Операционный риск

Торгуя на биржах и храня криптовалюту в онлайн-кошельках, любой из пользователей подвергается операционным рискам. Биржи криптовалют регулярно становятся мишенью хакеров и списку пользователей потерявших средства при подобных взломах нет конца. Даже при хранении денег в частных кошельках пользователи все равно подвержены риску, если их средства не заморожены. Недавняя атака на кошелек Parity, при которой были потеряны более 280 млн долларов в эфире и токенах ERC20, напоминает о том, что рынок всё еще зарождается и его технологические системы пока не совершенны. Чтобы нивелировать операционные риски, инвесторам следует использовать децентрализованные биржи (например, EtherDelta) — это поможет избежать убытков, связанных с ошибками операторов. Рекомендуется хранить свои вложения в аппаратных кошельках.

Кибербезопасность

Используя криптовалюту вы можете стать целью хакерской атаки. Анонимность и децентрализованность цифровых денег делают их идеальным полем деятельности для киберпреступников: биткойн украсть горазде проще, чем доллары или любые другие фиатные деньги, с которыми все операции проводятся через лицензированных финансовых посредников. Криптовалюты в интернете окружены фишинговыми почтовыми рассылками, поддельными сайтами, захватывающими логины пользователей и прочие регистрационные данные, и атаками на слабозащищенные биржи. Киберпреступность является всё более серьёзным риском для инвесторов. Если вы инвестируете в криптовалюту, ваша личная задача — ответственно подойти к делу и убедиться, что вы соблюдаете меры безопасности как при хранении валюты, так и при торговле на биржах.

Мошенничество

Инвестиционные предложения, обещающие небывалую прибыль часто встречаются в социальных сетях. Под ними скрываются обыкновенные финансовые пирамиды. Мошеннические ICO нередко обманывают даже опытных инвесторов. Основатели многообещающего стартапа Confido исчезли, подняв к середине ноября 375 тысяч долларов и удалив напрочь все аккаунты в социальных сетях. Confido — самая недавняя афера подобного рода, но явно не последняя в истории ICO. Чтобы не оказаться жертвой мошенников, нужно самому тщательно исследовать каждую криптовалюту, инвестиционную платформу и стартап, в который вы собираетесь вкладываться. Лозунг — исследуй сам, стал мантрой среди тех, кто интересуется вложениями в криптовалюту.

Итоги

Волатильность, операторские ошибки, хакерские атаки, кражи кошельков, непредсказуемые изменения в законодательствах, мошеннические ICO —  при вложениях в криптовалюту рисков много, но и доходы в ней высоки. Вкладывая свой капитал в диверсифицированный портфель различных акций, инвестор сможет получить более стабильный доход, чем в сфере криптовалют. Тем не менее, ни один инвестиционный портфель на рынке ценных бумаг не сможет обеспечить такую прибыль, которая сейчас наблюдается на рынке криптовалют. Очевидно, каждый, кто инвестирует в криптовалюты идет на опеределенный риск, с целью обогатится на «золотой лихорадке» биткоина. Так же очевидно, что это риски можно снизить, если действовать предусмотрительно и следить за ситуацией на рынке.

текст: Павел Солеников, фото: Victor Santos, Burst, George Becker / Pexels

bitcryptonews.ru

♦️ Заработок на криптовалюте: риски и перспективы криптовалютных инвесторов

Ажиотаж и даже истерия, бушевавшая вокруг взлетов и падений на рынке криптовалют, за последние пару недель немного поулеглась. Взлетев за отметку в 20 000 долларов за токен и затем провалившись на некоторых биржах до 6000, биткоин более или менее плавно колеблется в районе отметки в 8000, показывая отнюдь не экстремальную волотильность. Примерно так же ровно ведут себя и другие ключевые криптовалюты.

На фоне спавшего накала страстей многие участники криптомира высказывают предположения или даже убеждения, что «золотая криптолихорадка» прошла. А вместе с нею ушли в небытие и небывалые заработки на криптовалютных инвестициях и тем более – майнинге. Так ли это на самом деле? Давайте разбираться, объективно и беспристрастно.

Вкладываем деньги в криптовалюту. Не страшно?

Волотильность курсов криптов имеет одну особенность – она весьма зависит не только от объективных рыночных и даже спекулятивных факторов, но и от банальных слухов. Разумеется, в некоторой степени от «слухов» и планов правительств зависят и курсы классических фиатных денег, но крипты реагируют намного сильнее. И взлеты, и падения здесь бывают явно «через край».

Вспомните – даже попытки последних лет путем санкций со стороны Америки е ЕС внести хаос в российский рынок и обрушить национальную валюту привели приблизительно лишь к двойному падению курса рубля. Разумеется, это много. Но давайте посмотрим на историю курсов биткоина на примере торгов пары USD-BTC на Bitfinex. 14 ноября прошлого года токен торговался на отметке ниже 6600 долларов. А буквально через месяц курс уже стремился к «космосу» - то есть к «двадцатке» за один биткоин. А затем практически так же стремительно вернулся к отметке ниже 10 000 долларов за монету.курс биткоина обзор прогнозы

 Такие скачки приводят к тому, что основная тактика на криптовалютном рынке ведется исходя из наихудших возможных сценариев. Однако иногда НЕ следовать таким трендам бывает не только полезно, но и очень прибыльно. Хотя риск, безусловно, остается всегда.

Во-первых, не стоит забывать, что даже при обратном падении в конце минувшего года общегодовой рост курса биткоина и общая капитализация крипторынка побила не только все исторические рекорды, но даже наиболее смелые предположения. В плюсе оказались даже те, кто вкладывал в совершенно новые и малоизвестные стартапы. Сейчас свою крипту хотят сделать уже, как говорится, и жук, и жаба – одна Ольга Бузова со своим Бузкоином чего стоит!

Разумеется, и падение рынка было ожидаемым и даже отчасти прогнозируемым – ведь ни один актив на планете не может расти наполовину еженедельно. Ни золото, ни нефть, ни вода. И ни криптовалюта. Тем не менее, корректировка вызвала упаднические, а порой и панические реакции – особенно со стороны малоопытных инвесторов, покупавших на росте и продававших на спаде, зачастую даже в минус.

Может показаться, что сейчас уже наступило новое время для закупки столь сильно просевших криптовалют. Однако давайте не будем забывать, что даже такой «маленький» биткоин до сих пор является самоё дорогой валютой на планете, обгоняя своих фиатных преследователей в тысячи (!!!) раз. Кто сказал, что биткоину и другим криптам некуда падать? Запутанная ситуация, согласитесь. Так как же быть – инвестировать в крипту или нет?

Прежде всего, стоит разделить риски на внутренние и внешние.

Внутренние и внешние риски на крипторынке

К внутренним рискам можно отнести:

  • Нападения на крупные хранилища и обменники криптов со стороны цифровых пиратов.
  • Банальное мошенничество, всегда прорастающее на новых рынках – ведь любые «новые деньги» в реальном неизменно порождают кучу умельцев, которые переклеивают нули на какие-нибудь африканские банкноты и выдают их за евро и пр. Поверьте, умельцев-мошенников в криптомире тоже немало, и их число будет расти.
  • Рост внутренней конкуренции между токенами.

Внешние факторы можно классифицировать так:

  • Запрет на развитие криптопроектов и индустрии в целом на самом высоком уровне вплоть до государственного и межгосударственного;
  • Нестабильность курсов фиатных денег;
  • Сопротивление «классических» игроков финансового сектора на распространение децентрализованной валюты в мировой экономике, которой правят именно центробанки.

Одна каждый из этих факторов имеет и «контраргумент», который может внезапно «выстрелить» и привести к росту курсов именно криптовалютных активов.рынок криптовалют биржи

Потенциальные факторы для роста рынка децентрализованных денег

Росту курсов могут способствовать (и обязательно это сделают) следующие моменты:

  • Совершенствование самой системы, упрощение работы с криптовалютой на уровне интерфейсов и других элементов экосистемы;
  • Прорывные технологии защиты, которые повысят безопасность криптосчетов;
  • Рост роли криптовалюты в повседневной жизни и увеличение вариантов ее использования – чем больше рядовых потребителей рынка станут пользоваться криптовалютой и чем больше участников товарно-денежных отношений станут принимать к оплате крипту, тем стабильнее и перспективнее будет ее будущее.

 Большинству экспертов видится, что возможные перспективы крипторынка выглядят куда весомее и логичнее, чем возможные факторы риска. Ведь мошенники есть везде. Финансовое лобби и многочисленные заградительные барьеры существуют и на рынке фиатных денег – нам ли это не знать. Конкуренция между валютами – вообще обыденное и привычное всем явление. Поэтому все риски могут существенно изменить позиции нового криптовалютного порядка, если сойдутся все в одной точке и будут носить, уж простите, планетарный характер. Как, например, всемирный запрет на разработку ядерного оружия.

А вот то, что криптовалютный рынок будет развиваться, его инструменты будут становиться еще эффективнее и доступнее, а популярность – все масштабнее,  вот это сомнений не вызывает. Ведь криптовалютная экосистема еще очень далека от совершенства, потому что стоит на самом начале своей эволюции. А в том, что это будет именно эволюция, а не деградация, сомнений нет.

Рейтинг: 5/5 - 1 голосов

crypt-mining.net

Риски инвестирования в криптовалюту, как избежать возможные риски

Наиболее неприятное в криптоактивах — то, что вы можете потерять их все, это наверное самый главный риск инвестирования в криптовалюту. Специалисты обычно советуют не инвестировать больше, чем несущественно для вашего бюджета. И чем более рискован актив, в который вы хотите вложиться, тем жестче надо придерживаться такого принципа. Это касается и криптовалют. Хорошая новость — безопасность ваших цифровых накоплений в большой степени зависит от вас, а именно от того, насколько хорошо вы представляете себе риски, сопровождающие процесс их хранения и распоряжения.

Риски инвестирования в криптолюту

Для тех, кто не очень хорошо ориентируется в тонкостях организации криптовалютного пространства, можно рассмотреть такую аналогию. Представьте себе, что у вас есть 100 тысяч рублей и вы не хотите их тратить. Что можно с ними сделать? Существует несколько основных способов, каждый из которых сопровождается определенными рисками:

  • положить деньги в банк и хранить на текущем счету;
  • отдать деньги брокеру или открыть инвестиционный счет (в последнем случае брокером станет ваш банк или, скорее, его отдельное инвестиционное подразделение) — они будут от вашего имени играть на фондовой бирже;
  • распоряжаться деньгами самостоятельно: держать их наличными в надежном месте.
  • положить деньги на счет своего электронного кошелька PayPal или Venmo.

Эквивалент банковского счета

Технически не существует криптобанка, который бы безопасно хранил ваши деньги и обеспечивал вас привычным для традиционных банков уровнем безопасности. Хотя начинают появляться порталы, выполняющие аналогичные функции, например, BankEx и OmiseGo.

Риски хранения токенов на электронных банковских платформах:

1. Проблемы с протоколом.

Упомянутые платформы работают на протоколе Etherium, поэтому на работу е-банка могут повлиять любые проблемы с протоколом.

2. Возможность хакерских атак майнеров.

Как и все платформы блокчейна, Etherium уязвима для атак майнеров, особенно в области подтверждения и регистрации операций. Это означает, что записи сумм, адресатов переводов и владельцев криптовалюты могут быть искажены.

3. Вмешательство в работу банка.

Поскольку платформа является открытой, то для участников экосистемы существует риск вмешательства в работу е-банка или попыток доступа к электронным кошелькам или другим узлам, используемым для получения или хранения токенов.

Эквивалент брокерских услуг

Аналогичные услуги в цифровом пространстве предоставляют криптообменные платформы, например, Coinbase, Kraken или Bittrex. Каждая из них позволяет обменять свой набор криптовалют и в некоторых случаях предлагает дополнительные торговые функции. Но надо иметь в виду, что все обменные сервисы работают под определенной юрисдикцией. Поэтому, кроме обычных рисков хакерской атаки, они подвержены и рискам закрытия сервиса по распоряжению контролирующего органа данной юрисдикции.  Так случилось, например, со многими китайскими обменными сервисами. Положение владельца криптовалют в этом случае осложняется тем, что, когда вы держите свои токены на обменной платформе, вы перестаете ими владеть. Их владельцем становится обменный сервис, точно так же, как банк становится владельцем ваших денег, когда вы открываете в нем счет. Разница заключается в степени контроля за действиями банка и обменных сервисов. В первом случае она гораздо выше. Специалисты по кибербезопасности настойчиво рекомендуют не держать криптовалюту в обменных сервисах.

Риски хранения токенов в обменных сервисах:

1. Хакерские атаки.

Решение о компенсации потерь и ее объеме зависит только от владельцев обменного сервиса, которые не подчиняются в этом вопросе никаким юридическим правилам. Вероятность остаться вообще без токенов очень велика.

2. Юридические изменения условий работы обменного сервиса.

При запрете деятельности обменных сервисов владельцы счетов могут потерять все, если своевременно не позаботятся о выводе своих средств.

Эквивалент самостоятельного управления

Криптовалюту можно хранить и в электронных кошельках, распоряжаться которыми имеет возможность только владелец. При этом надо понимать, что ваша собственность представляет собой лишь запись в некой базе данных, организованной по принципу распределенного реестра. Поэтому все электронные кошельки являются программным продуктом, дающим возможность их владельцу взаимодействовать с этой базой данных — менять содержащиеся там записи или вносить новые. Для того чтобы работать со своим электронным кошельком, необходима идентификация, которая позволяет связываться с определенной записью в базе данных. Идентификация происходит с помощью пароля (личного ключа). В зависимости от возможности доступа различают следующие виды кошельков: онлайн-кошельки, аппаратные, программные и бумажные.

Онлайн-кошельки

Вы заходите на сайт и там, после введения ключа, получаете доступ к своему кошельку. Самый большой риск, связанный с использованием онлайн-кошелька, — возможность так называемого фишинга. Фишерами называют мошенников, которые тем или иным способом вынуждают вас зайти на сайт, который выглядит как сайт вашего кошелька, и ввести там ваш личный ключ. Таким образом, они крадут ваш ключ и могут беспрепятственно распоряжаться содержимым кошелька на настоящем сайте.

Аппаратные кошельки

Представляют собой небольшое устройство, которое присоединяется к компьютеру и дает возможность взаимодействовать с электронным кошельком. Самыми распространенными видами являются Ledger Nano S производства Франции и Trezor, производимый в Чехии. Риски таких кошельков не очень велики и связаны лишь с возможностью покупки фальшивых устройств, предназначенных исключительно для мошенничества. Поэтому следует всегда тщательно выбирать продавца, а лучше покупать напрямую у производителя.

Программные кошельки

Программные кошельки бывают двух видов: «толстые» и «тонкие». «Толстый» кошелек выполняет функции полного нода сети блокчейн и поэтому считается довольно надежным. Если вы решитесь на такую опцию, имейте в виду, что требуемый объем памяти для биткойна составляет 170 GB, а для эфира — 330 GB. Со временем эти объемы вырастут. «Тонкий» кошелек хранит не всю систему блокчейна, а лишь программу кошелька. При этом информация о транзакциях содержится в другом месте. Главным риском таких кошельков является вирусное заражение компьютера, на котором установлены программы.

Бумажные кошельки

Вы можете работать с сайтом кошелька в режиме офлайн, сгенерировав ключ и распечатав его. Ключ представляет собой или QR-код, или буквенно-числовую последовательность. Использовать ключ можно только один раз через сервис, позволяющий импортировать личные ключи. Для следующего раза вам понадобится другой ключ. Риски использования бумажных кошельков оцениваются как не очень высокие. Они связаны, во-первых, с тем, что нет гарантии существования единственного экземпляра ключа, а во-вторых — с уязвимостью мобильного устройства, с помощью которого сканируется QR-код.

Эквивалент мобильных электронных кошельков PayPal или Venmo

Для операций с криптовалютой разработано довольно много мобильных сервисов кошельков, например, Electrum или Jaxx. Несмотря на удобство использования, эти кошельки нельзя считать безопасными, поскольку мобильные устройства все чаще становятся объектом хакерских атак. Особенно уязвимым стал процесс рутинга (rooting). Если вы пользуетесь мобильным кошельком, то лучше отключить эту опцию или сразу выводить из него свою криптовалюту в безопасное место.

Помимо перечисленных рисков, связанных с различными способами хранения и управления, есть ряд рисков, обусловленных самой природой цифровых активов.

Общие риски цифровых активов

  1. Потеря доступа к активам. Если потеряете ключ, никто не сможет обеспечить доступа к вашему счету.
  2. Программные ошибки.
  3. Изменение рыночной цены токенов. Цена на криптовалюту, как и на любой финансовый актив, может упасть.
  4. Принятие неблагоприятных правил регулирования, в результате которых компании, обслуживающие кошельки, могут быть закрыты, а средства клиентов утеряны.
  5. Изменение режима налогообложения.
  6. Особенности функционирования платформ, выбранных для обслуживания криптоактивов. Владельцы этих платформ могут иметь интересы, противоречащие интересам клиентов. Не существует легальных инструментов урегулирования подобного рода конфликтов.
  7. Потеря доверия покупателей к токенам. Эти риски имеют непосредственное отношение к ICO. При отсутствии интереса со стороны покупателей вновь выпущенные токены обесцениваются, а те, кто вложил в них деньги, теряют средства.

Многочисленность перечисленных выше рисков не должна пугать потенциальных инвесторов. Во-первых, предупрежден — значит, вооружен. Во-вторых, большинство этих рисков можно избежать, соблюдая довольно простые правила:

  • выполняя какие-либо операции с криптовалютами, сосредоточьтесь и будьте внимательны;
  • не храните свои активы в обменных сервисах:
  • помните, что ВСЕ компьютерные устройства уязвимы;
  • шифруйте файлы, содержащие ключи от криптокошельков;
  • используйте аппаратные кошельки.

bitcryptonews.ru

Виды рисков при инвестиции в криптовалюту и как их избежать

riski bitcoin

Многие из вас наверняка слышали о колоссальной прибыли в сфере криптовалют, но мало кто говорит о столь же высоких рисках.

Виды рисков

Рыночные

Эти риски имеют непосредственное отношение к активу.

  • Курсовой риск – риск изменения курса не в вашу пользу. Например: вы инвестируете в какой-то актив ожидая роста, но этого не происходит, а даже наоборот он начинает терять в цене, убыток наступит лишь тогда когда вы его продадите. Этот риск мы не можем контролировать, в такой ситуации самым правильным решением будет не реагировать на спад, а иметь диверсифицированный портфель который позволит вам распределить риски между активами.
  • Волатильность – это диапазон изменяемой цены конкретного актива, фиксируемый в определённый промежуток времени. Например: риск того, что в момент когда вы захотите забрать деньги курс будет краткосрочно не выгоден. Как этого избежать: просто не инвестировать в долгосрочные активы деньги которые могут вам понадобиться в ближайшее сроки.
  • Ликвидность – это способность активов быть быстро проданными по цене, близкой к рыночной. Для того чтобы продать ваш неликвидный актив необходимо заранее спланировать его продажу. Зачастую это делается постепенно.
  • Риск роста сложности майнинга – в связи с наплывом желающих добывать ту или иную монету, сложность ее добычи резко возрастает, что приводит к снижению окупаемости оборудования.

Нерыночные

Ситуации которые могут возникать в мире и локально провоцировать убытки.

Очень часто случается, что сервисы (биржи, кошельки и т.д.), где лежат ваши деньги, не могут выполнить своих обязательств. Когда вы держите деньги не у себя, а на бирже, или обмениваете через какого-то посредника. Следует понимать, что вы берете на себя (пусть даже краткосрочно) риск мошенничества, банкротства, либо какой-нибудь хакерской атаки – это к сожалению довольно повседневная история в мире критовалют. Примером могут служить взлом биржи MTGox и Bitfinex, закрытие биржи BTC-e, а также когда из-за ошибки в ПО у Satoshi Fund украли 1\3 активов на 7 млн$. Биржи могут исчезнут в любой момент и посредники тоже, по-этому необходимо держать монеты на холодных кошельках, где только мы отвечаем за их сохранность, а в случае необходимости держать в одном месте не более 10-20%.

Системные

Риски которые грозят всей криптоэкономике.

Когда вы инвестируете в криптовалюты необходимо понимать что стоимость любого актива в основном состоит из веры сообщества в светлое будущее и когда любая информация, новости, урегулирование или запреты на государственном уровне влияют на мнение сообщества, вероятность его наступления вызывает сомнение, что приводит к разочарованию сообщества и потере веры в это самое светлое будущее, и тогда эта доля ожиданий, которая формировала цену, сдувается.

Например: новости про запрет криптовалют в Китае, урегулирование в Корее, давление со стороны SEC и т.д.

Происходит обвал как правило из-за двух причин:

  1. Любой запрет на уровне законодательства стран – это отсечение части пользовательской базы в том числе профессионалов.
  2. Переоценка инвестиционных ожиданий. Когда мы имеем много людей, которые пришли в крипту не из-за того что им нравится экосистема или они хотят ее развивать, не потому что они видят в ней перспективу, а ради краткосрочной большой прибыли (100, 200, 500 процентов годовых) и когда этого не происходит, люди, которые не имели никаких других целей кроме как приумножить свой капитал, разочаровываются и уходят. Разочаровавшись они продают по рынку, не думая, тем самым обваливая его.

Иксов всем!

Загрузка... 2018-03-08

fingramm.ru

Основные риски майнинга криптовалюты

Содержание

23526379Технология блокчейн оказывает огромное влияние на глобальный бизнес-рынок путём создания абсолютно новых ниш и даже индустрий. В 2018 году, пожалуй, одной из самых перспективных и прибыльных ниш этого рынка остаётся майнинг Биткоина.

Неважно, являетесь ли вы частным предпринимателем с небольшим бюджетом или крупным инвестором с большим капиталом для вложения в майнинг, главная задача — разобраться, какие недостатки и преимущества у этого вида деятельности.

Возможные риски, связанные с майнингом Биткоина

Юридические проблемы

Одной из главных проблем, с которыми вы можете столкнуться перед тем, как начнёте майнить, это легальность данного процесса конкретно в вашей стране. К сожалению, в некоторых странах (не в России) запрещено законом проводить любые операции с криптовалютами, в частности, майнить Биткоин. Поэтому прежде, чем вкладывать средства в покупку оборудования для «фермы», лучше подробнее ознакомиться с законами о майнинге в вашей стране.

Инвестиции в «железо»

Ещё один важный аспект, который нужно учитывать начинающему добытчику коинов — «железо». Это может стать тем самым камнем преткновения на пути к успеху в самом начале. На специализированных сайтах можно найти много информации о майнинге на CPU, GPU или ASIC-устройствах. Однако цена оборудования — это далеко не самый главный фактор, который нужно учитывать при выборе. Помимо этого, надо брать во внимание, какие виды майнинга поддерживает определённая криптовалюта. Например, Биткоин можно майнить на ASIC, а вот BTG уже нельзя, хоть это и форк BTC. Кстати, в последнее время всё больше разработчиков новых криптовалют отказываются от поддержки майнинга на ASIC. Их новые алгоритмы разработаны специально под более экономичные GPU. Такая тенденция может сыграть на руку начинающим майнерам, которые не могут или не хотят вкладывать несколько тысяч долларов на покупку асиков. Однако сложности могут возникнуть и у людей, готовых инвестировать крупные средства в оборудование, которые хотят добывать валюту в большом объёме.

Как выбрать криптовалюту для майнинга?

При выборе монет для майнинга нужно учитывать несколько важных факторов. Их и рассмотрим.

Алгоритм

Что это значит? Разные монеты работают на различных алгоритмах. Прежде, чем выбирать криптовалюту для майнинга, важно изучить, не собираются ли разработчики переводить валюту на новый алгоритм в будущем, из-за чего может поменяться и процесс её добычи.

Например, покупатели Antminer X3 остались с кучей металлолома на руках, когда разработчики Monero изменили алгоритм, чтобы предотвратить майнинг.

Также всё чаще появляются монеты с гибридными алгоритмами, действующими одновременно. Это значит, что криптовалюта, пригодная для майнинга сегодня, может перестать быть таковой уже через пару месяцев. Тем более, что прецеденты уже были.

Прибыль против риска

Пожалуй, один из самых главных вопросов — окупятся ли вложенные средства и усилия в виде долгосрочной прибыли от майнинга в будущем? Например, майнить переоценённую валюту сегодня — это уже не совсем хорошая идея. Но лучше уж добывать популярную монету, чем никому не известный альткоин.

При майнинге популярных альткоинов могут появится такие проблемы как возрастающая сложность сети и уменьшающееся вознаграждение за добычу блока. В свою очередь, это означает, что вложенные средства (на покупку «железа» и оплату счетов на электроэнергию) могут не окупиться, и майнер даже в итоге может потерпеть убытки. При этом новые криптовалюты могут не окупить вложения из-за низкого курса.

Эмиссия криптовалюты

Одним из определяющих факторов выбора крипты для майнинга является её общая эмиссия. Начинающие майнеры на форумах активно обсуждают, какой показатель у валюты должен быть, чтобы её было выгодно добывать. Но во время этих дебатов часто не учитывается, что у многих валют есть общий (максимальный) объём выпуска и рыночный, доступный для трейдинга и майнинга. Например, у таких известных валют как Эфир и Монеро нет максимальной эмиссии. В результате, майнить их не так уж выгодно, ведь новые токены всё время добавляются на рынок, следовательно, вознаграждение за добытый блок будет только уменьшаться. С другой стороны, если максимальный объём криптовалюты не сможет обеспечить растущий спрос среди трейдеров и майнеров, то добывать их рисковано, ведь можно получить не прибыль, а существенные потери.

Преимущества майнинга Биткоина по сравнению с торговлей

Ходлить или торговать?

Среди англоговорящих трейдеров есть сленговый термин hodl, что в переводе означает «удерживать валюту и продавать только в крайнем случае». Поэтому трейдер всегда находится в напряженном состоянии, пытаясь предугадать, как ему поступить при очередном скачке стоимости Биткоина. К счастью, майнеры с такой проблемой сталкиваются реже. Чаще наоборот — именно они могут получать деньги «из воздуха», при относительно небольших вложениях. С психологической точки зрения, добытые таким образом деньги легче потратить или пустить в торговлю, чем купленные уже во время скачка курса.

С другой стороны, майнинг Биткоина также может послужить причиной эмоционального стресса, так как цена на эту монету постоянно колеблется. В некоторых случаях хорошей идеей может быть моментальный обмен добытых коинов на другую цифровую валюту или вывод в фиат. В других ситуациях лучше немного «походлить» намайненное добро и подождать, увеличится ли стоимость валюты в ближайшем будущем. Лучшее решение — предварительно провести технический анализ и промониторить финансовые прогнозы о долгосрочной/краткосрочной прибыли касательно выбранного коина. Но, к сожалению, на конечную стоимость влияют и различные непредвиденные рыночные факторы. В большинстве случаев, ходлить или торговать — не такой уж очевидный выбор. Субъективный подход в каждом конкретном случае может стать наилучшей стратегией.

Продолжительность прибыли

Ещё одно неоспоримое преимущество майнинга перед торговлей — это продолжительная прибыль. С одной стороны, инвестиции начинающего майнера будут больше, чем у трейдера, но, с другой стороны, майнеру не надо платить комиссию биржам за торговлю валютами. При правильном раскладе добыча криптовалюты может стать более перспективным занятием, чем покупка и торговля. Также опытные «шахтёры» убеждены, что майнинг — менее рискованный процесс, чем трейдинг. Так получается потому, что покупка криптовалюты, которая в итоге обесценивается, приносит трейдеру убытки. На контрасте, даже если в худшем случае цена намайненных коинов окажется в конечном итоге равной нулю, майнер сможет продать своё оборудование и частично вернуть вложенные средства. Ну и к тому же один алгоритм может поддерживать разные криптовалюты, потому даже обесценивание одного нивелируется подорожанием другого.

В заключение отметим, что добыча Биткоина — это перспективное занятие для тех, кто заинтересован в заработке на майнинге. Конечно, перед тем, как начать добывать, необходимо изучить теоретическую часть, взвесить возможные риски заработка на Биткоине и правильно выбрать криптовалюту для майнинга, а соответственно и оборудование. Однако если всё сделать правильно, то можно создать вполне успешный бизнес.

Больше информации о том, стоит ли начинать майнить в 2018 году:

Источник: tehnoobzor.com

ecrypto.ru

Как минимизировать риски при инвестициях в криптовалюты?!

Пока одни зарабатывают миллионы, вкладывая деньги в цифровые валюты, другие сравнивают эти инвестиции с азартной игрой. Если вы читаете эту статью, то знаете, насколько захватывающим и непредсказуемым является криптомир. Шансы появляются и исчезают в считанные секунды, новые и интересные технологии возникают каждый день, а управляют этим пространством противоречия. Это своего рода Дикий Запад в сфере финансов.

Беспрецедентный рост криптовалют привлекает инвесторов из всех слоёв общества, многие из которых среагировали на ошеломляющие доходы, полученные ранними вкладчиками. Если вы относитесь к их числу, то эта статья для вас. К сожалению, мы не можем научить вас, как разбогатеть за несколько дней. Более того, мы попытаемся удержать вас от этой цели.

 Не поймите нас неправильно, мы совсем не против того, чтобы вы стали богатыми. Но мы предпочитаем более обоснованные цели и хотим, чтобы вы считали так же. Инвестиции – это сложная игра, и обычно побеждает тот, кто способен сохранять спокойствие. Чтобы достичь успеха, нужно избавиться от «страха упустить» (англ. Fear of missing out, FOMO). Особенно это актуально для сферы криптовалют, где дезинформация, фейковые новости и драмы являются распространённым явлением.

Итак, о чём конкретно мы поговорим в данной статье? В этом материале мы хотим дать новым игрокам некоторые идеи о том, как они могут начать ориентироваться в сложном мире инвестиций. Мы думаем, что это важно в связи с ростом мошенничества и числа некачественных проектов в этом пространстве.

Мы не утверждаем, что предлагаемые нами стратегии являются 100% результативными или прибыльными. Это простые идеи, знакомые практически каждому опытному инвестору.

Диверсифицируйте и играйте осторожно

Если ваше портфолио включает только одну криптовалюту, вы действуете неправильно. Некоторые люди советуют покупать только биткоины. На данном этапе можно с уверенностью сказать, что это абсурдное утверждение, основанное на текущих настроениях, а не на фактах.

Bitcoin процветает, потому что это первая и самая популярная криптовалюта в мире. Кроме того, её поддерживает обширная сеть майнеров, обеспечивающих её безопасность. Тем не менее, с точки зрения технологии или функциональности биткоин уступает своим конкурентам. Это не значит, что вам нужно отказаться от покупки BTC. Но вам также стоит обратить внимание и на другие криптоактивы.

Хорошей идей может стать ведение осторожной игры, при которой покупаются только самые популярные монеты, входящие в топ-10 по капитализации. На данный момент в этом списке значатся Bitcoin, Ethereum, Ripple, Bitcoin Cash, Litecoin, Dash, NEM, NEO, BitConnect и Monero.

Делайте ставку на идею, а не на проект

Технология блокчейн эволюционировала до той точки, в которой валюта – лишь одна из многих возможных функций. В этом пространстве также существуют платформы смарт-контрактов, такие как Ethereum, NEO и Qtum, децентрализованные сети хранения, такие как Storj, Sia Coin и Filecoin, а также децентрализованные биржи, среди которых Waves, Bitshares и другие.

Мы предлагаем вместо покупки одной криптовалюты в каждой категории распределить средства среди нескольких вариантов в каждой из этих категорий. Это позволит снизить риски, сопутствующие инвестициям в одну валюту. В мире криптовалют технические трудности и конфликты внутри команды могут привести к резкому снижению цены, независимо от того, насколько перспективным является проект или технология. Просто посмотрите, что случилось с Tezos.

Хеджирование

Опять же, диверсификация очень важна. Отрасль криптовалют очень рискованная. При этом она может обрушиться в считанные дни, если крупные регуляторы или правительства большинства стран решат запретить цифровые валюты. То же самое может произойти, если появится лучшая альтернатива технологии блокчейн. Понятно, что это наихудшие сценарии из возможных, но это не значит, что они маловероятны.

Поэтому обратите своё внимание за пределы криптомира. Ценные металлы, акции и другие объекты инвестиций могут стать отличным дополнением к вашему портфолио и позволят снизить риски, сопутствующие инвестициям только в криптовалюты.

Например, некоторые компании управляют криптовалютными инвестиционными фондами, которые сочетают вложения в криптовалюты с инвестициями в другие сектора, такие как недвижимость.

Основатель и глава Caviar Кирилл Бенсоннов поделился своим мнением по этому вопросу:

«Мы обнаружили несколько крупных проблем с инвестициями в криптоактивы. В частности, это сложно и времязатратно, и все активы сильно коррелированны. Здесь не существует безопасного актива, который также даёт доход. Кроме того, мы наблюдаем на рынке движение в сторону криптовалют, обеспеченных традиционными активами, такими как золото, недвижимость и другие, и мы держим на это курс».

Ликвидность, ликвидность, ликвидность

Ликвидность – это то, о чём многие игроки забывают. Например, вы можете вложить средства в криптовалюту, наблюдать, как растёт её стоимость, а затем выяснить, что не можете её продать. Если вы попытаетесь реализовать крупные суммы сразу, вы обвалите цену. Почему? Потому что нет никакой ликвидности. Если у конкретной монеты малый объём торгов, то цена будет колебаться очень сильно.

Вы можете вести осторожную игру и при этом избегать монет с низким объёмом торгов. В противном случае, вы должны понимать те риски, которые принимаете.

У CryptoCompare есть инструмент, который позволяет анализировать факторы риска по портфолио, включая волатильность, подверженность риску и ликвидность. С помощью этого инструмента также можно узнать, сколько примерно времени может понадобиться для продажи определённой монеты. Прогноз будет основан на текущем объёме торгов.

Глава CryptoCompare Чарльз Хейтер считает, что инструмент полезен не только для опытных пользователей, но и для новичков:

«Мы хотим, чтобы пользователи могли легко отслеживать, насколько хорошо идут у них дела. Сфера криптовалют является чрезвычайно рискованной, и мы хотим помочь людям понять, где лежат эти риски, и как их подсчитать».

Потенциал роста

Помните, что мы только что говорили о ликвидности? Следующая стратегия несколько противоречит сказанному ранее. При этом важно отметить, что не все из описанных нами стратегий совместимы друг с другом. Кроме того, некоторые из них более рискованные, чем другие. Итак, что же мы понимаем под «потенциалом роста»?

Криптовалюты с низкой капитализацией имеют больший потенциал роста, чем те, что уже находятся в топе. Конечно, на изменения цены влияют разные факторы, но идея состоит в том, чтобы инвестировать в криптовалюты до того, как они займут большую долю рынка. В таком случае, со временем ваши вложения могут вырасти в несколько раз.

Теперь, перед тем как посетить биржу и начать скупать бесполезные монеты, подумайте, что вы хотите купить. Проявите должную осмотрительность и тщательно изучите дорожную карту, команду, White Paper и технологию заинтересовавшего вас проекта. Сделайте всё, что в ваших силах, чтобы удостовериться в необходимости этих инвестиций. Вкладывайте средства в то, во что вы верите.

Технический анализ

Если вы склонны к работе с цифрами и трендами, то изучение и использование технического анализа может сделать вашу стратегию инвестирования более эффективной.

Финансовый аналитик Джонатан Хоббс считает, что технический анализ может быть полезен и для начинающих инвесторов:

«Любая хорошая стратегия инвестирования требует правил. Технический анализ (ТА) использует правила, чтобы отслеживать паттерны цены и объёма торгов для прогнозирования того, что будет происходить далее. Это помогает инвесторам понять, когда нужно покупать, а когда – продавать… ТА – это хороший инструмент управления рисками для волатильных инвестиций, таких как криптовалюты».

Proof of Stake

Многие люди хотели бы инвестировать в криптовалютный майнинг, но на данный момент это требует больших вложений средств. Добыча криптовалют стала индустриальной практикой, зарезервированной за теми, кто располагает значительными финансами, высокотехнологическим оборудованием и имеет доступ к дешёвой электроэнергии. В настоящее время есть несколько альтернатив традиционному майнингу. При этом самой актуальной из них является Proof of Stake.

Proof of Stake позволяет пользователям добывать монеты без майнингового оборудования. В такой системе количество монет, которыми владеет пользователь, определяет, сколько монет он может добыть. Как гласит Википедия, при использовании этого метода алгоритм формирования блока не зависит от мощности оборудования, но с большей вероятностью блок будет сформирован той учётной записью, у которой текущий баланс больше.

Хотя большинство PoS-криптовалют требуют, чтобы вы оставили свой кошелёк работающим, некоторые реализации, такие как Waves и Lisk, позволяют зарабатывать проценты через лизинг или делегирование своей доли.

Обратите внимание, что вам не следует покупать каждый PoS-токен, который появляется на рынке. Но вам нужно проверять свои запасы по этим типам монет и, если они имеются, майнить! В наихудшем сценарии вам придётся обеспечить фоновую работу кошелька, что можно будет сделать при помощи любого ноутбука или устройства Raspberry Pi.

Вместо заключения

Всегда помните, золотое правило инвестирования гласит: «Никогда не вкладывайте больше, чем вы можете позволить себе потерять».

 

 

Источник

bitnews.today


Смотрите также