5 основных схем мошенничества с криптовалютами, как обезопасить себя? Мошенничество с криптовалютой


5 основных схем мошенничества с криптовалютами, как обезопасить себя?

С появлением новых криптовалют увеличивается и количество мошенников, желающих легкой наживы. Они придумывают новые схемы, чтобы обмануть доверчивых клиентов. Хотим вам познакомить с самыми популярными.

5 основных схем мошенничества с криптовалютами, как обезопасить себя?

Чтобы избежать проблем, прислушивайтесь к здравому смыслу. Если предложение звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, это наверняка мошенничество.

ТОП-5 мошеннических схем

  1. Облачный майнинг. Важно ознакомиться с реальными отзывами клиентами и доверять только проверенным сервисам. Есть несколько трюков, которые чаще всего используют мошенники: отсутствие информации о создателях сервиса, скрытый домен, регистрация компании в престижном городе, но все директора – иностранные резиденты.
  2. Многоуровневые маркетинговые схемы. Те же прямые продажи, только в сфере криптовалют. Они заставляют клиента поверить, что деньги можно заработать легко и быстро. Идентифицировать схемы легко, у них есть общая черта: они фактически не продают товар или услуги. Вместо этого приглашают пользователей присоединиться к группе с большим количеством уровней и требуют определенную плату – якобы старт для заработка. В итоге схема оказывается обычной пирамидой.
  3. Инвестиционные схемы. Криптовалюты – штука непредсказуемая, с высокой волатильностью, поэтому, если вам предлагают ежедневный доход и участие в проекте с гарантированным возвратом средств – не верьте. Настороженно нужно относиться и к проектам, где обещают высокую прибыль. Вывести инвестиции из такой схемы невозможно, и мошенники попросту исчезают с заработанным добром. Хорошенько изучайте компанию, предлагающую услуги, читайте отзывы, советуйтесь со специалистами.
  4. Поддельные ICO и криптовалюты. Группа китайских экспертов во время мониторинга рынка обнаружила более 400 фейковых криптовалют и десятки фальшивых ICO. Авторитетная компания и известные разработчики с меньшей вероятностью будут мошенниками, чем анонимные создатели, пусть даже с крутым сайтом и white paper.
  5. Дамп и памп. Относительно простой вид аферы. Мошенники искусственно раздувают цены на непопулярные токены, распространяя неверную информацию и всяческих их рекламируя. После того, как на бирже проснулся интерес, они собирают прибыль, сбрасывают монеты и уходят. Следите за рыночными тенденциями: если токен начал резко идти вверх без весомых причин (новости о добавлении в листинг биржи, инновации и прочие) – значит, над схемой с большой вероятностью потрудились мошенники.

Будьте бдительны, не верьте в сказки и внимательно изучайте предложения – тогда ваши инвестиции будут в безопасности.

Ранее по этой теме в новостях:

10.05.2018: В какие криптовалюты инвестировать? – новый рейтинг от Weiss Ratings

Мартин Вайс, основатель Weiss Ratings не поддерживает позицию Уоррена Баффета касательно криптовалют. Он считает, что они вполне могут стать основой для цифровой денежной системы будущего. Его агентство уже составило рейтинг перспективных цифровых активов 2018 и тех, в который вкладываться не советуют.

В какие криптовалюты инвестировать? – новый рейтинг от Weiss Ratings

На собрании акционеров Berkshire Hathaway Мартин Вайс заявил: «Многие инвесторы и финансовые эксперты, похоже недооценивают преимущества, которые могут обеспечить криптовалюты с точки зрения скорости, безопасности и децентрализации платежей». По мнению Вайса, криптовалюты могут представлять ценность на 3 уровнях:

  1. Внутренняя ценность. Пользователи могут пользоваться преимуществами платформ и проектов, а майнеры получают вознаграждение.
  2. Обменная ценность. Криптовалюты все чаще используются в транзакциях – как для обмена на фиатную валюту, так и на товары и услуги.
  3. Денежная система. Криптовалюты могут стать основой для новой цифровой денежной системы, которая будет более стабильной и менее подверженной манипуляциям со стороны правительства.

Анализ перспектив цифровых активов

Агентство Weiss Ratings представило новый рейтинг криптовалют. Эксперты оптимистично оценивают будущее EOS, Cardano, NEO, но выступают против всех форков биткоина. Реальная проблема данных токенов, по мнению экспертов, в том, что слишком мало людей использует эту криптовалюту. По последним данным, в их сети обрабатывается не больше 20 000 транзакций в день, так что форки совершенно бессмысленны. Не оценили аналитики и криптовалюту DigiByte, вопреки интенсивному росту за прошлый месяц. Аналитики объяснили, что за этим проектом стоит Ретт Крейтон, который любит создавать новые криптовалюты на основе биткоина с целью быстрой наживы. Среди его проектов также Bitcoin Private, ZClassic и Bitcoin Prime.

Биткоин же ожидаемо получил от Weiss Ratings невысокий рейтинг. Аналитики объясняют такое решение высокой волатильностью токена и постепенным вытеснением его с рынка более перспективными конкурентами (Ripple, Ethereum и др). Создатель рейтинга Мартин Вайс отмечает, что наивысший балл сможет получить лишь та цифровая валюта, у которой будут редко наблюдаться резкие и серьезные падения.

Новость полностью

03.05.2018: Новые форки биткоина. В них инвестировать не советуют

Грядет очередной форк биткоина. Рэтт Крейтон, один из создателей форка Bitcoin Private, стал инициатором очередного кроссчейн-проекта. Bitcoin Prime воплотит в себе черты Bitcoin и Primecoin. Крейтон назвал его «биткоином для математиков-энтузиастов».

Новые форки биткоина. В них инвестировать не советуют

29 апреля в Twitter Рэтт Крейтон написал, что началась работа над форком. Bitcoin Prime будет работать на PoW-алгоритме, который позволит находить цепочки простых чисел – они повысят безопасность сети и станут дополнением к форжингу. Точная дата форка пока не называется. Пользователи настроены скептически. Они считают, что Крейтон не собирается создавать качественный продукт, а использует форки известных токенов для быстрого обогащения. Рэтт на комментарии внимания не обращает, раскручивая новый проект.

Аналитики уверены, что чем больше форков – тем меньший интерес они вызывают. Крейтон сыграл на известности Виталика Бутерина, который как-то обронил, что эфир создавался на основе Primecoin. Это заявление легализовало создание Bitcoin Prime, и повысило его ставки.

Другие сомнительные форки биткоина

Anonymous Bitcoin – еще один сомнительный форк zclassic и bitcoin. По заявлениям разработчиков он должен «стать новым стандартом для частного банковского дела» с поддержкой полной анонимности. Bitcoin Interest (BCI) – форк, который состоялся еще 22 января, но особой популярности не получил. Большинство бирж считало его бабочкой-однодневкой, но не так давно о поддержке форка заявила биржа Bitfinex – торги начнутся в конце месяца. Получится ли у форков закрепиться в рейтинге популярных валют или они бесследно исчезнут – покажет время.

Новость полностью

29.03.2018: 81% всех ICO – афёры!

Satis Group LLC провело исследование рынка ICO, которое показало, что 81% из них являются скамом (афера, жульничество), то есть при начале проекта его разработчики не имели даже намерений выполнять озвученные обязательства.

81% всех ICO – афёры!

6% ICO отнесены к разряду «Неудачных». Эти проекты собрали деньги, но не смогли запустить или завершить дальнейший процесс, после чего вернули инвесторам их вложения.

5% первоначальных предложений монет попали в список «Умерших». Получили необходимое финансирование, но не дошли до торговли на бирже и тихо схлопнулись.

8% ICO-проектов с рыночной капитализацией более $50 млн. прошли все стадии и вышли на биржи. Причем только 24% из них имеют отличные показатели успешности проекта – это развертывание продукта, ясная дорожная карта и готовый код на Github.

Новость полностью

Подписывайтесь на наш Телеграм-канал или группы Вконтакте и Facebook и будьте в курсе событий!

cryptolot.ru

Мошенничество на рынке криптовалют - как не потерять всё

методы мошенничества на криптовалютном рынке

Внушительная стоимость криптовалюты привлекает к ней огромное количество мошенников. С помощью тщательно продуманных схем злоумышленники присваивают деньги доверчивых граждан. Как не попасться на их удочку? Спустя несколько мгновений вы узнаете ответ. Мы рассмотрим самые распространённые методы мошенничества на криптовалютном рынке.

Поддельные криптовалютные кошельки

Любому человеку, работающему с цифровой валютой, нужен кошелёк для её хранения. Криптовалютные кошельки могут быть онлайновыми, аппаратными, десктопными и мобильными.Стоит отметить, что мобильные кошельки пользуются особой «любовью» у мошенников. Злоумышленники размещают на просторах сети поддельные приложения, которые на первый взгляд очень похожи на официальные кошельки от известных проектов. Эта тактика вводит неопытного пользователя в заблуждение, ведь он думает, что пользуется проверенным временем приложением. Имейте в виду, что некоторые поддельные мобильные кошельки можно встретить даже в App Store и Google Play.

Иногда фейковые кошельки привлекают внимание пользователей обещаниями повышенной анонимности.

Принцип действий мошенников в данном случае следующий:

1. Пользователь устанавливает на своё устройство поддельный кошелёк;2. Пользуется им на протяжении определённого промежутка времени;3. В момент, когда баланс кошелька достигает нужного значения, хакеры переводят деньги пользователя на свой счёт.

Совет: загружайте криптовалютные кошельки исключительно с официального сайта их производителя.

Обман пользователей при облачном майнинге

Проекты, оказывающие услуги облачного майнинга, предоставляют всем желающим мощности для добычи цифровой валюты за относительно небольшую плату. Таким образом люди могут зарабатывать деньги на майнинге без необходимости покупать и обслуживать дорогостоящее оборудование.

Отметим, что сфера облачного майнинга буквально захвачена злоумышленниками. Принцип тут следующий: мошенники создают профессиональный сайт, на котором размещают предложение приобрести мощности для майнинга, но это не более чем пустышка. В большинстве случаев эти ресурсы платят зарегистрировавшимся на них пользователям на протяжении определённого промежутка времени. Но в один прекрасный момент организаторы компании неожиданно прекращает выплаты и исчезают вместе с деньгами пользователей. Подобную схему мошенничества можно сравнить с классической финансовой пирамидой, работающей по схеме Понци. Другими словами, средства выплачиваются лишь до того момента пока не иссякнет поток новых пользователей. Когда количество регистраций идёт на спад, мошенники в срочном порядке прекращают свою деятельность.

Чтобы не пополнить список жертв мошенников, тщательно проводите анализ компании, услугами которой хотите воспользоваться. Убедись, что проект облачного майнинга ведёт свой бизнес прозрачно. Это должна быть хорошо зарекомендовавшая себя компания, которая уже давно находится на рынке. Не доверяйте отзывам в Интернете – они могут быть лживыми. Прислушивайтесь к мнению авторитетных специалистов, неплохо разбирающихся в криптовалютной отрасли. Только они могут дать вам более-менее полезный совет.

Мошеннические схемы, основанные на криптовалютных инвестициях

Мошенничество в процессе вложения средств в криптовалюту – очередной распространённый метод отъёма денег у доверчивых пользователей. Принцип работы схемы довольно прост. Злоумышленники организовывают инвестиционный фонд и заманивают людей обещаниями сверхвысокой доходности. Ежедневно мошенники осуществляют небольшие выплаты, чтобы не вызвать подозрений у вкладчиков, но такая идиллия длится не долго. Выплаты прекращаются очень неожиданно. Пока доверчивые пользователи размышляют о причинах случившейся проблемы, злоумышленники скрываются с их деньгами.

На первый взгляд эти «инвестиции» могут показаться очень прибыльными, но это лишь наживка для жаждущих лёгких денег людей. Многие пользователи вкладывают в сомнительные инвестиционные фонды огромные деньги, и в конечном итоге остаются ни с чем.

Если вы решили доверить свои сбережения какому-либо инвестиционному фонду, удостоверьтесь, что во главе проекта стоят компетентные люди. Учтите, что если вам предлагают сотни процентов прибыли и гарантии высокой доходности, то перед вами, скорее всего, мошенники. Обходите красивые обещания стороной. Помните, что в мире инвестиций не существует никаких гарантий.

Проекты сетевого маркетинга в криптовалютной сфере

На криптовалютном рынке можно часто встретить сетевые компании, которые предлагают заманчивые комиссионные выплаты своим рефералам. Интересно, что выплачиваемые участникам средства являются деньгами новых вкладчиков, а не доходом компании. Люди думают, что если в проекте присутствует слово «криптовалюта», то он инновационный и очень перспективный, но в конечном итоге попадают на удочку злоумышленников.

Принцип сетевого маркетинга может использоваться мошенниками в ходе проведения ICO-компаний и презентаций новейших разработок на базе блокчейна. Поэтому будьте бдительны и всегда критически оценивайте то, что вам предлагают.

Фальшивые криптобиржи и обменники

Криптовалютные обменники позволяют обменять одну цифровую монету на другую, а также производить различные операции с фиатной валютой. Криптобиржи в свою очередь дают возможность покупать и продавать виртуальную валюту. Отметим, что мошеннические проекты были как среди обменников, так и среди бирж.

К примеру, фейковые биржи могут просить внести платёж для приобретения определённой криптовалюты, но после того, как пользователь перечисляет деньги, ничего не происходит. Очень часто мошеннические проекты привлекают к себе внимание за счёт более низких комиссий, большого количества поддерживаемых платёжных систем и т.д.

Пользуйтесь только проверенными биржами и обменниками. Недавно появившиеся на рынке ресурсы лучше всего проверять вводом небольших сумм.

Фишинговые схемы

Одна из самых распространённых фишинговых схем – это рассылка электронных писем с целью похитить конфиденциальные данные пользователя. Ничего не подозревающая жертва получает письмо, в котором указано, что она выиграла определённую сумму в криптовалюте. Чтобы получить выигрыш, необходимо авторизироваться в своём кошельке (форма для ввода пользовательских данных находится непосредственно в теле письма). Наивный пользователь собственноручно предоставляет мошенникам доступ к своему кошельку и очень быстро теряет к нему доступ.

Фишинговое мошенничество очень популярно в криптовалютной сфере, поэтому вам нужно тщательно следить за своей входящей почтой. Не кликайте по подозрительным ссылкам и уж тем более не заполняйте формы в теле письма. Любое письмо сомнительного содержания должно вызывать у вас здоровый скептицизм.

Криптовалютные пожертвования

К большому сожалению, злоумышленники прекрасно разбираются в человеческих эмоциях. Не редки случаи, когда мошенниками создаются поддельные веб-страницы для сбора пожертвований. К примеру, вас могут просить отправить криптовалюту для помощи больным детям, жертвам войн, терактов и эпидемий. Выявить мошенников в данном случае практически невозможно, но в любом случае вы должны знать о подобной схеме обмана.

Безусловно, эта статья не претендует на полное раскрытие темы криптовалютного мошенничества, но представленной в ней информации более чем достаточно для того, чтобы составить для себя ясную картину о самых распространённых схемах обмана доверчивых пользователей.

7cn.ru

Что делать если обманули с электронными деньгами. Как обманывают с покупкой или использованием

Развитие современных технологий стремительно меняет жизнь человека. Сегодня можно рассчитываться электронными деньгами, работать через удаленно и покупать вещи различного назначения, не выходя из дома. Это удобно, но все новое является почвой для мошенников. Так получается и с криптовалютой.

Подробнее о цифровых деньгах

Под криптовалютой понимается цифровая валюта, которая принимается в качестве оплаты за различную продукцию, например, биткоин, а также его производные. Такую валюту можно обменять на другие разновидности денег через специализированные пункты. Важный вопрос того, как обманывают с покупкой или использованием данных денежных средств, заложен в интернет-ресурсах. Дело в том, что в сети работа может проводиться в анонимном режиме. Это провоцирует распространение мошеннических сайтов, которые зазывают потребителей рекламными лозунгами о получении большой прибыли.

Чтобы избежать таких последствий и потери денежных средств, требуется внимательно отслеживать все ресурсы, которые работают с криптовалютой. Рассмотрим подробнее варианты обмана.

обманули с криптовалютой что делать если обманули с электронными деньгами как обманывают с покупкой или использованием подробнее о цифровых деньгах составляем заявление о мошенничестве

Как обманывают с покупкой или использованием цифровых валют?

Разберемся подробнее, в чем может быть обман. Для начала оговоримся, что стоимость 1 биткоина на сегодня составляет около 750 долларов. Созданные клоны не могут добиться таких результатов, а краха BTC, как прогнозировали эксперты, до сих пор не происходит. Пирамида – в чем может быть обман, ведь ее вычислить достаточно просто опытному пользователю интернет-ресурсов. Оказывается мошенники работают по более продвинутым схемам. Они создают красивые сайты и широкую рекламную кампанию. Своим вкладчикам предлагают прием крипто валюты под очень высокие проценты, что провоцирует желание пользователей много заработать. Схема очень простая, сайт собирает определенную сумму денег и внезапно закрывается. При этом найти виновных практически невозможно.

Другие пользователи жалуются, что их обманули с криптовалютой посредством псевдомайнинга. Добыча крипто валюты изначально начала осуществляться с помощью майнинга. Для этого требуется приобретение специализированного оборудования, но сегодня данный способ уже перестал быть прибыльным. Большие затраты на электричество, стоимость самого оборудования, которое не всегда выдерживает нагрузки, сказываются на отсутствии положительного результата. В итоге вложенные деньги не окупаются, так как курс валюты растет значительно медленнее, чем требуется. Опытные пользователи уже определили, что такой заработок не является постоянным и надежным источником дохода.

Казалось бы, в чем может быть обман, но мошенники нашли способ и создали собственную схему развода. Создается специализированный сайт (хайп), где предлагается вкладывать деньги под большой процент, например 320% в год. Но суть в том, что как только набирается определенное количество пользователей, ресурс просто закрывается и пропадает вместе с вложенными средствами. Есть другая схема – это покупка оборудования, которое предлагает ресурс. Но такой сайт также быстро пропадает, а клиент не успевает на нем ничего заработать. В других случаях оборудование просто не привозят.

Вывод один, сайты облачного майнинга – это лохотрон, в большинстве случаев пирамида. Также существуют специальные кошельки, мошенник предлагает выполнить перевод определенной суммы средств на него, обещая, что владельцу вернется крипто валюта в двойном размере. Конечно, обратного перевода никто не получает, итог – потерянные деньги. Вторая схема – это предложение от обманщиков открыть кошелек на их ресурсе для хранения денежных средств. Но и такие сайты в итоге просто пропадают.

Важно понимать, что доверять непонятным сайтам с обещаниями о большом заработке не стоит. А для хранения валюты лучше использовать проверенные кошельки.

Изощренные способы мошенничества

Добыча биткоинов посредством использования кранов, простая схема. Посетитель нажимает якобы на кнопку для добычи крипто валюты, а сам переходит на сайт рекламодателя, за что ему идут мизерные начисления. Вся процедура занимает много времени, а заработка как такового не имеется.

Также распространенные виды обмана – это казино, предлагаются различные стратегии, позволяющие выигрывать. В действительности владельцы казино позволяют новичкам выигрывать определенное количество раз, а потом зачисленная сумма просто сливается. Следует внимательно относиться к инновационным плагинам.

обманули с криптовалютой что делать если обманули с электронными деньгами как обманывают с покупкой или использованием подробнее о цифровых деньгах составляем заявление о мошенничестве

Что делать, если обманули с электронными деньгами?

В случае с изощренными способами обмана, возврат денег уже невозможен, а вот с другими мошенниками можно побороться. Интернет сегодня стал настоящим раем для анонимных махинаций, чтобы правильно действовать, требуется знать законодательство Российской Федерации. Итак, что делать, если обманули с электронными деньгами? Обращаться в контролируемые органы за помощью. Согласно статье 159 Уголовного Кодекса Российской Федерации, 6-го пункта, за мошеннические действия в компьютерной сфере последует наказание в виде штрафных санкций. В отдельных случаях, если масштабы обмана довольно крупные возможно наказание в виде ареста, обязательных работ или тюремного заключения.

Мошенничество в сети интернет имеет ряд особенностей, обманувшего человека найти достаточно сложно, так как личных данных и какой либо уточняющей информации о нем не имеется. Но это не значит, что действие следует оставить безнаказанным. Если обманули с криптовалютой, требуется направить жалобу в отдел К, он специально создан для борьбы с мошенниками в сети интернет. Обращение можно направить в полицию для передачи его сотрудниками в соответствующее отделение.

При обнаружении работниками полиции мошенника возбуждается против него дело согласно УК РФ. На его основании, он оплачивает штрафные санкции и компенсацию пострадавшему, сумма которой устанавливается судом.

Важно понимать, что доказать причастность человека к интернет-мошенничеству достаточно непросто. Это является причиной того, что многие пострадавшие отказываются искать виновных для несения ими ответственности за совершение преступления.

обманули с криптовалютой что делать если обманули с электронными деньгами как обманывают с покупкой или использованием подробнее о цифровых деньгах составляем заявление о мошенничестве

Составляем заявление о мошенничестве

Мы разобрались в том, куда можно обратиться в связи с совершением преступления в сети. Важно знать, как правильно составить обращение в контролирующие органы. Пишется заявление самим пострадавшим, в нем обязательно требуется указать все факты, указывающие на совершение преступных действий. В содержании обращения должны присутствовать следующие данные:

  • Название ресурса, с которого были совершены преступные деяния;
  • Желательно прописать имя владельца, с которым велась переписка;
  • Информацию о мошеннике – данные кошелька или карточки, пополняемые потерпевшим гражданином;
  • Желательно наличие адреса электронной почты.

Бумажный вариант передается в отдел кибер-преступлений или МВД. В электронном виде также можно подать жалобу через официальный сайт полиции. Регистрация осуществляется через вкладку «Прием обращений». Важно также указать личные данные, чтобы получить ответ на отправленную жалобу. Требуется предоставление полной информации о деянии – это поможет быстрее расследовать дело.

Каждый потребитель должен знать, куда можно обратиться при совершении перевода через известные онлайн-кошельки Вебмани или Киви. В данном случае поможет решить проблему техподдержка платежной системы. При обращении требуется указание доказательств в виде скриншотов о совершении переводов на мошеннический счет. После рассмотрения претензии, специалисты заблокируют счета преступника и вернут деньги пострадавшему.

обманули с криптовалютой что делать если обманули с электронными деньгами как обманывают с покупкой или использованием подробнее о цифровых деньгах составляем заявление о мошенничестве

Обман в интернет-магазине

В сферу развитых цифровых технологий стремительно набирают популярность онлайн-магазины, которые реализуют различные товары. Это очень удобно, так как потребителю не приходится бегать по магазин и искать требуемую вещь. Но вместе с ним есть опасность мошенничества, так как не все владельцы работают добросовестно. Обман заключается в значительном отличии товара от предоставленной фотографии на сайте. Продажа брака, завышенная стоимость, значительно отличающаяся от выставленной на ресурсе, отсутствие доставки в назначенный срок.

Важно знать, что согласно закону защищающему права потребителей, покупатель может вернуть товар или обменять его на аналогичный, но хорошего качества или подходящего размера. При отсутствии реакции на жалобу о ненадлежащем качестве или внезапном закрытии магазина, можно написать претензию в Роспотребнадзор. Но перед этим требуется вычислить мошенника. Сделать это можно при наличии квитанции о получении товара. В ней указываются все данные о магазине:

  • Месторасположение;
  • Данные владельца ресурса.

Дополнительно требуется предоставить адрес сайта, на котором была совершена покупка. После вычисления полной информации, нужно отправить претензию в адрес магазина, в которой нужно обязательно указать суть жалобы. Рассмотрение письма не должно превышать установленный срок. Важно понимать, что без отправленной претензии в интернет-магазин обращение в Роспотребнадзор будет неактуальным. Закон о правах потребителей гласит, что покупатель имеет право также написать в правоохранительные органы или прокуратуру.

обманули с криптовалютой что делать если обманули с электронными деньгами как обманывают с покупкой или использованием подробнее о цифровых деньгах составляем заявление о мошенничестве

Консультация юриста или адвоката

Работа с документами требует тщательного анализа законодательства Российской Федерации. Кроме того, потребуется сбор доказательств о наличии преступных действий. Также заполнение и подача жалобы требует внимательного отношения ко всем пунктам. Поэтому потребуется консультация юриста или адвоката. С его помощью можно добиться положительных результатов в разрешении спорной ситуации. Высококвалифицированный специалист поможет выполнить следующие действия:

  • Составить претензию в интернет-магазин;
  • Вычислить данные мошенника;
  • Станет представителем в судебном заседании;
  • Организует сбор доказательств;
  • Поможет правильно написать заявлению в полицию.

Согласно законодательству РФ каждая претензия должна составляться на основании установленной формы. Важно соблюдение всех правил заполнения, поэтому без помощи юридического консультанта могут быть совершены ошибки. Каждая описка может стать причиной отказа в рассмотрении жалобы.

Правила пользования интернет-ресурсами

Каждый потребитель отмечает, что использование онлайн-услуг – это быстро и удобно. Но в любом случае требуется соблюдение некоторых правил, которые обезопасят пользователей от мошенников:

  • Требуется внимательно относиться к обменникам валют, лучше использовать только проверенные варианты. Если предлагается повышенный курс для перевода одной валюты в другую – это в большинстве случаев ресурс, созданный мошенниками;
  • Нежелательно реагировать на рассылки спама, при авторизации на предложенных сайтах и внесении своих банковских реквизитов можно потерять денежные средства. Преступники их просто спишут;
  • Установка непроверенных приложений может грозить считыванием всех данных и паролей с девайса;
  • Требуется тщательно обдумывать предложения по заработку биткоинов или их приобретению. Желательно провести внимательную проверку ресурса, почитать отзывы в интернете. При обнаружении негативных записей, лучше отказаться от сотрудничества с таким сайтом;
  • Важно помнить, что каждое очень выгодное предложение может стать большим обманом и обернуться потерей финансов;
  • Если предлагается удвоение денег в короткий срок, то это хайп, который закрывается в течение года максимум.

Практически каждое предложение, которое обещает большие заработки или отличную выгоду от приобретения товара может оказаться хорошо завуалированным обманом.

Вывод

Сегодня стремительно развивается интернет-мошенничество, несмотря на активное обучение и предупреждение пользователей. Преступники придумывают различные схемы своих действий, которые не сразу вычисляются. Важно понимать, что каждое свое действие требуется внимательно обдумывать, нежелательно раскрывать данные о своих картах, особенно зарплатных, на подозрительных сайтах.

Если же потребитель все-таки подвергся обману, то незамедлительно нужно реагировать и подавать заявление в соответствующие органы. Не следует оставлять это дело на самотек, так как мошенники будут действовать дальше. Обращаться в полицию не стыдно, хуже бездействие потребителя в надежде, что кто-то другой напишет заявление. В любом случае нужно сразу же действовать.

Важно! По всем вопросам крипто валюты и электронных денег, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Или можете задать вопрос в любом сплывающем окне, для того, что бы юрист по вашему вопросу смог Вам максимально быстро ответить и проконсультировать.

Юристы по финансовым вопросам, и адвокаты, кто зарегистрирован на Российском Юридическом Портале, постараются Вам помочь с практической точки зрения в сложившемся вопросе и проконсультируют Вас по всем интересующим вопросам.

обманули с криптовалютой что делать если обманули с электронными деньгами как обманывают с покупкой или использованием подробнее о цифровых деньгах составляем заявление о мошенничестве

jur24pro.ru

Виды мошенничества на криптовалюте - Dargattrade

Всем привет! Сегодня я хочу предложить вам довольно интересную статью. Речь пойдет о видах мошенничества в индустрии криптовалют. Я хочу рассказать вам о наиболее популярных способах отъема денег у инвесторов и трейдеров, а также просто тех пользователей, которые решили подзаработать на криптовалютах.

На самом деле, существует множество способов мошеннических действий. Вот лишь некоторые из них:

  • поддельные сайты;
  • финансовые пирамиды;
  • обман пользователей при прямой покупке или продаже криптовалюты;
  • поддельные кошельки;
  • биржи и обменники с мошенническими схемами;
  • поддельные криптовалюты.

А теперь давайте разберем каждый из пунктов подробнее.

Поддельные сайты

Сегодня такая схема довольно распространена в мире мошенников. Они создают поддельные сайты, очень похожие на оригинал. При этом, даже адрес такого сайта будет похож на тот, который копируется. В общем, создается полная иллюзия того, что вы попали на нужный сайт. Только на самом деле, это фейк.

Есть такая популярная обменная платформа – ShapeShift.io. Мошенники долго не думали и решили, что они могут поживиться за счет репутации раскрученной платформы. Из названия исчезла всего одна буква и получился shapeshit.io. Но самое интересное, что это работало. По крайней мере до того момента, пока владельцы оригинальной обменной платформы не узнали об этом и не выпустили свой пресс релиз, в котором предупредили пользователей о мошенничестве.

Данный пример, кстати, не единичный. Подобных случаев в сети масса. Да и площадка узнала об этом только после того, как начали поступать жалобы от тех, кто отдал свои деньги мошенникам. Жертвы злоумышленников стали публиковать гневные отзывы о площадке и ее руководство очень быстро осознало, что же происходит на самом деле. Конечно, вернуть деньги обманутым так и не удалось. Да и не удастся. Дело в том, что в мире криптовалют все операции являются безотзывными.

Это с одной стороны является преимуществом, особенно для тех, кто получает биткоины и другие монеты за свои товары и услуги. А с другой стороны, для тех, кто платит, это недостаток. В нашем случае, криптовалюта просто ушла мошенникам на кошельки и уже никогда больше не увидит своих настоящих владельцев.

Кстати, все это мне напомнило ситуацию с бинарными опционами когда-то. Дело в том, что создание таких сайтов-копий и названий компаний, которые очень похожи на оригинал – идея, которая используется уже довольно давно.

На рынке бинарных опционов в свое время был такой лидирующий брокер 24option. Почему был, сейчас он уже предлагает услуги Форекс и CFD. Эта компания действительно имела очень сильные позиции.

Естественно, этим хотели воспользоваться мошенники и создавали сайты с названиями, очень созвучными. Так, к примеру, появился брокер 24boption. Просуществовал он недолго и почти сразу попал во все черные списки. Но какая-то часть трейдеров попалась на уловку и внесли свои деньги. Естественно, как вы понимаете, назад никто ничего так и не получил.

Финансовые пирамиды

Если вы думаете, что финансовые пирамиды не коснутся сферу криптовалют, вы глубоко заблуждаетесь. Уже коснулись, причем очень серьезно. Дело в том, что очень многие сервисы так называемого облачного майнинга как раз и являются не более чем финансовыми пирамидами.

Для начала, немного расскажу вам, по какому принципу функционирует облачный майнинг. В действительности, это компания, которая обладает очень значительными вычислительными мощностями. Чаще всего, это огромные дата центры.

Такие компании предлагают часть своих мощностей в аренду инвесторам. Какова их выгода при этом? Они получают наличные деньги здесь и сейчас вне зависимости от курса криптовалют и скорости их добычи. По сути, таким образом они намного быстрее отбивают свои собственные капиталовложения.

Вкладывая деньги в подобные сервисы, инвесторы получают возможность добывать ту или иную криптовалюту и получать деньги в конце инвестиционного периода, либо на всем его протяжении определенными долями.

Казалось бы, схема очень честная и здесь нет места мошенничеству. Однако злоумышленники всегда найдут, как обмануть своих потенциальных жертв. Теперь представим, что у некой компании нет никаких дата центров и вычислительных мощностей. Но люди очень хотят денег. Что им нужно сделать? Всего лишь сайт, на котором красочно расписать все свои предложения.

То есть этот сайт ничем особенно не будет отличаться от конкурентов с той лишь разницей, что у компании вообще нет никаких мощностей для майнинга. Как такое возможно? Элементарно. В большинстве случаев нереально проверить, есть ли у компании необходимое оборудование или нет.

Некоторые сервисы облачного майнинга предлагают своим клиентам видео или фото из их собственных дата центров. В этом случае, конечно, доверия больше. Но так поступают далеко не все.

Я рекомендую обращать внимание на крупные компании, которые у всех на слуху. Они работают уже не один год и вряд ли являются финансовой пирамидой. К тому же, у таких контор на сайте обычно мало рекламной заманухи и много технического текста.

Обман при прямой покупке или продаже

Здесь все элементарно просто и схема уже давно отработана. Вы передаете некоему пользователю определенную сумму в биткоинах или сатоши. Он обещает вам перевести деньги на карту или любое другое платежное средство. В результате, человек, получив от вас биткоины, просто растворяется на просторах сети Интернет.

Проблема в том, что даже у тех же Webmoney есть защита от такого мошенничества. Она предполагает код протекции. И здесь уже схема выглядит совсем по-другому. Если вам нужно, к примеру, вывести Вебмани через кого-то, вы встречаетесь с человеком, даете ему код протекции, а он вам деньги. В сделках с криптовалютой такого нет.

И еще один важный нюанс. Дело в том, что все сделки по криптовлаюте являются безвозвратными. Соответственно, если кто-то уже завладел вашими монетами, они их вам не отдаст.

Какие рекомендации я могу дать по этому пункту? Во-первых, старайтесь покупать и продавать криптовалюту только тем, кого знаете и доверяете. Если у вас нет таких людей, идите на биржи или в обменники.

Во-вторых, старайтесь избегать тех, кто сам навязчиво предлагает вам свои услуги. Особенно это касается случайных людей, которым вас якобы кто-то посоветовал. Вероятнее всего, это мошенники, которые узнали, что у вас есть биткоин кошелек и они уже готовы поживиться вашей криптовалютой.

Поддельные кошельки

К сожалению, это еще одна очень серьезная проблема, которая касается тему биткоина и криптовалют в полной мере. Некоторые злоумышленники обратили внимание на то, что можно создавать свои сайты, похожие на реальные кошельки. Пользователь попадает сюда, регистрируется, ведет определенную деятельность (к примеру, добыча, торговля на бирже, краны и так далее) и потом его деньги исчезают, так как владелец кошелька переводит их на свой кошелек.

Как избежать таких рисков? В первую очередь, необходимо регистрироваться только на проверенных сайтах. Для этого желательно пройтись по форумам и почитать, где регистрируются другие пользователи.

Также, необходимо очень внимательно относиться к url адресу страницы, на которой проходит регистрация. Выше я уже рассказывал о том, как действуют мошенники с фальшивыми сайтами. Они изменяют всего одну букву, чтобы было не так заметно и завлекают пользователей.

Мошеннические биржи и обменники

Среди бирж и обменников, представленных сегодня в этой индустрии, есть как действительно очень качественные и надежные, так и откровенные мошенники. Проблема в том, что сфера вообще никак не регулируется. Соответственно, любой может создать сайт, вставить виджет tradingview для обозначения графика и начать предлагать свои услуги.

Этим и пользуются некоторые мошенники. Они создают сайты и привлекают посетителей якобы для торговли криптовалютой. Но на самом деле, они привлекают ваши деньги и потом исчезают с ними.

Тоже самое, в принципе, касается и обменников, схема предельно проста. Вы заказывается обмен криптовалюты на вебмани, допустим. Отправляете криптовалюту по указанному адресу и все, дальше ничего не происходит. Ваши деньги получили мошенники и, естественно, никто вам ничего выплачивать не собирается.

Какие существуют меры предосторожности от подобных ситуаций? Опять же, в первую очередь читайте форумы различные и комментарии к статьям. Вы поймете, какие биржи пользуются наибольшей популярностью. Да и на моем блоге в ближайшем будущем появится специальный рейтинг таких компаний.

Во-вторых, старайтесь искать информацию об основателях биржи. Обычно она в открытом доступе. Если же такой информации нет, это еще один повод задуматься. Если владельцам сайта есть что скрывать о себе, я думаю, регистрироваться на таких площадках не стоит.

Что касается обменников, здесь все тоже самое. Чем больше информации о площадке, тем лучше для вас. Если же информации вообще нет, я не думаю, что стоит проводить здесь какие-то операции.

И еще один очень важный момент. Внимательно изучайте предлагаемые условия. Иногда мошенники могут заманивать своих жертв нереально хорошими условиями, к примеру, отсутствием комиссии. Давайте думать логически, что такое комиссия биржи? Это их заработок. С этого они кормятся сами и кормят своих сотрудников. О каком отсутствии комиссии может идти речь?

Поддельные криптовалюты

Это один из последних самых популярных видов мошенничества на криптовалютах. Некоторые особо умные дельцы просто создают свои монеты, накачивают их ликвидностью или запускают агрессивную рекламу. В итоге, инвесторы начинают ее покупать. А сами создатели в это время ее активно сбывают, получая от этого профит. Что случится в результате?

Естественно, произойдет неминуемый обвал, когда все поймут, что валюта на самом деле ничего не стоит. Как избежать подобных ошибок в капиталовложениях? В первую очередь, я рекомендую внимательно читать о криптовалюте как можно больше. Узнать, какие технологии в ней используются, для чего она создавалась и какие цели преследуют те, кто ее выводит на рынок.

Не стоит обходить стороной и мнение на форумах. Иногда пользователи там делятся своими впечатлениями о той или иной монете. Все это может в существенной мере помочь понять, стоит ли или нет инвестировать в новую криптовалюту.

И самое главное, не нужно пытаться быть первым. Я бы рекомендовал присоединяться к движениям. То есть подождать, пока валюта начнет «обрастать» инвесторами и только после этого открывать какие-то сделки. Да, таким образом вы потеряете часть движения. Но это же позволит вам получить подтверждение того, что валюта все-таки пользуется спросом.

Итоги

Возможно, прочитав эту статью, кто-то из вас напугается. И действительно, видов мошенничества на криптовалютном рынке множество. Но не стоит бояться. На самом деле, и без криптовалютного рынка мошенничества хватает. Просто необходимо соблюдать элементарные меры безопасности и что-то узнавать прежде, чем вкладывать деньги.

dargattrade.com

Биткоин и мошенничество. Аферы на криптовалютах

Наверняка, в финансовом мире нет человека, который бы не слышал о криптовалютах: биткоине и эфире, лайткоине и рипл. Однако не все знают, что количество криптовалют намного больше – на данный момент их насчитывается 1465 штук!

О многих монетах большинство трейдеров и слыхом не слыхивали. Тем не менее, находятся предприимчивые молодые люди, которые зарабатывают живые деньги даже на никому известных криптовалютах.

Сегодня поговорим о том, что такое памп и дамп на криптовалютных биржах.

Что такое Памп и Дамп. Памперы и хомячки

Биткоин мошенникиНазвание схемы Pump and Dump происходит от английских слов «pump» — «насос», надувать и «dump» — «выбрасывать». Сама схема не нова, в свое время, один из ее вариантов был успешно применен Джорджем Соросом.

В схеме есть два типа участников:

  • Первые – это непосредственные участники, которых называют памперы.
  • Второй тип – это, так называемые, хомячки. Под ними подразумеваются начинающие трейдеры или инвесторы, не обладающие достаточным опытом биржевой игры.

В строго условленное время памперы начинают массово покупать какую-то криптовалюту, вызывая ее взрывной рост. Это и называется Pump – искусственное «раздувание» курса. Неопытные хомячки, видя такую тенденцию, спешат «запрыгнуть в поезд», начинают массово закупать памповую монету.

На пике цены происходит Dump – памперы начинают продавать свои активы, получив хорошую прибыль, а хомячки, которые купили криптовалюту, как обычно, поближе к пику, остаются с убытком.

Где можно встретить махинацию с криптовалютой

Поскольку схема Pump and Dump является аферой и относится к биржевым махинациям, то топовые криптовалютные площадки всеми возможными способами с ней борются. Тем не менее, кроме топовых бирж, существуют и другие – не обладающие такими объемами, но имеющими не меньшую популярность.

Это биржи, которые сами криптотрейдеры называют «беспредельными» и «анархическими». Их главные характеристики:

  • упрощенная система регистрации;
  • отсутствие необходимости верификации;
  • отсутствие финансовой регуляции;
  • отсутствие информации о владельцах биржи.

Именно на таких криптовалютных площадках торгуются малоизвестные монеты, которые успешно используются мошенниками для Пампа и Дампа.

Несмотря на кажущуюся простоту, нельзя просто взять и начать пампить какую-то монету. Перед каждым пампом проводится серьезная подготовка: выбирается определенная монета, в чат биржи, на криптофорумы и в группы в соцсетях публикуются сообщения о скором ее росте. Памп – это отлично скоординированный процесс, поэтому криптопамперы объединяются в соответствующие группы.

Сообщество памперов изнутри

Поскольку мы живем в 21 веке, было бы глупо полагать, что существует какая-то тайная комната, в которой собираются памперы для обтяпывания своих темных делишек.

Все намного проще. Сообщества памперов распространены в популярном мессенджере Telegram, который за счет шифрования end-to-end дает возможность создавать закрытые каналы и чаты и сохраняет анонимность участников, несмотря на то, что при регистрации в Telegram необходим номер телефона.

Вот пример одного из каналов криптопамперов:

Памп и дамп, мошенники криптовалюты

Вот инструкция сообщества памперов – очень позабавило словосочетание «честный памп».

Памп и дамп, мошенники криптовалюты

Сообщества памперов довольно многочисленны – их группы в Telegram насчитывают по несколько десятков тысяч человек. Одно из самых популярных сообществ недавно объявило, что планирует привлечь к пампу пользователей из Азии, при этом численность сообщества составит около 60 тысяч человек. Представляете, что может сделать хорошо скоординированная группа из 60 тысяч человек на криптобирже Yobit с криптовалютой, например, Bolivarcoin?

Не будь хомячком

На данный момент схема Pump and Dump на криптовалютном рынке очень распространена, ввиду отсутствия его эффективного регулирования. И если криптобиржи, находящиеся в поле финансовых регуляторов США, Великобритании и Европы, более-менее успешно ей противостоят, то на «беспредельных» биржах можно как заработать на пампе (но это не точно), так и потерять свои деньги на дампе (а вот это уже совершенно точно).

Чтобы не стать жертвой Pump and Dump, достаточно придерживаться нескольких простых советов:

  • не торгуйте малознакомыми или новыми криптовалютами, псевдокоинами и прочей экзотикой;
  • читайте новости криптовалютного рынка только из проверенных источников;
  • к призывам в биржевом чате, на форумах и соцсетях, наподобие «Срочно нужно брать ChtoPopaloCoin, пока дешево! Завтра он будет уже в 10 раз дороже – инфа 146%!» относитесь более чем скептически;
  • не принимайте участия в ICO компаний, о которых нет никакой достоверной информации.

К сожалению, текущие реалии таковы, что криптовалютные биржи, особенно «анархические», никем не регулируются. Это значит, что действия памперов не нарушают никаких законов и преступлением не являются. Но вряд ли вам от этого будет легче, если вы потеряете свои деньги в результате Pump and Dump. Не ввязывайтесь в сомнительные предприятия, берегите себя, носите шапки!

Вам также будет интересно

Роман Кравченко Роман Кравченко
Роман Кравченко

Практикующий трейдер с стажем, специализирующийся на торговле основными валютными парами и золотом. Форекс аналитик с большим опытом доверительного управления и ПАММ. В настоящее время также пробует себя в роли инвестора. С FORTRADER.ru с 2011 года.

fortrader.org

Схемы мошенничества с криптовалютой

Содержание

8753579Бурное развитие криптовалюты, рост курса биткоина и других виртуальных монет не могут не привлекать разнообразных аферистов и любителей поживиться за счёт ближнего.

Ничего удивительного – мошеннические схемы в криптоиндустрии совсем не новость. Многие из них использовались задолго до появления виртуальных валют и, судя по всему, будут жить ещё очень долго. Нужно только научиться распознавать скам и соблюдать технику финансовой безопасности.

Пару слов о биткоине

Биткоин – это исторически первая и самая дорогая криптовалюта в мире. Проект криптографической денежной системы на одноранговой пиринговой сети был реализован в 2008 году. С тех пор стоимость биткоина неуклонно повышается.

Приблизительный курс BTC по состоянию на декабрь 2017 года составляет $18,000. Ещё в начале года за один биткоин давали не более $1,000. Нетрудно посчитать, во сколько раз всего за двенадцать месяцев вырос главный криптовалютный актив планеты.

Ничего удивительного, что именно на владельцев BTC главным образом нацелены хакеры и сетевые мошенники.

Надо сказать, что сам блокчейн биткоина надёжно защищен от хакерского взлома – для этого злоумышленникам придется заново пересчитать все предыдущие блоки цепочки, а это физически невозможно.

Поэтому вполне очевидно, что атакуют злоумышленники конечные точки маршрута – а именно криптокошельки пользователей.

Хотя система bitcoin далеко не чемпион по количеству краж с её бумажников. Куда чаще пользователи грешат на Ethereum. Оно и не удивительно, учитывая, какое количество ICO выпускается на этой платформе. Хотя автор системы Виталик Бутерин неоднократно говорил, что его система вполне надежна – взломы почти всегда случаются из-за ошибок пользователей. Но факт остаётся фактом: за последнее время потери пользователей Ethereum от хакерских атак достигли $225 млн.

Компания Malwarebytes, специализирующаяся в области кибербезопасности, провела собственное исследование и подсчитала, что только за ноябрь 2017 года было предпринято 250 миллионов атак на компьютеры пользователей с целью подсадить их на скрытый майнинг, запустить вирус или выманить данные кошелька с BTC.

Читайте также: Криптовалютные кошельки: как не подарить свои биткоины хакерам

Типичные мошеннические схемы

Атакам (и порой небезуспешным) подвергаются все без исключения криптовалютные биржи и обменники. Хотя в общем-то скачивание трояна – далеко не самое страшное, что может случиться с владельцем биткоинов. В криптомире полным-полно других, более изощренных способов выманить честно заработанные BTC. Расскажем о них поподробнее.

Поддельные кошельки.

Для хранения bitcoin и прочей криптовалюты непременно требуется программа-кошелек, которая к тому же будет хранить данные о предыдущих транзакциях в системе (нода). Написать собственный клиент для популярных монет не представляется сложным для опытного программиста, так что мошенники не упустили возможности выпустить собственные подделки под популярные программы-бумажники (к примеру, Coinbase).

Хотя в общем не обязательно создавать wallet для воровства BTC. Можно разработать какую-нибудь полезное мобильное приложение, допустим, для отслеживания котировок на биржах.

Впрочем, некоторое время фейковый кошелек может маскироваться под нормальный. Авторы могут заманивать в свою систему обещаниями большей анонимности. Схема вполне тривиальная и рассчитанная исключительно на доверчивость юзера.

  • Пользователь устанавливает кошелек на свой ПК;
  • Некоторое время транзакции проходят нормально, сумма на кошельке копится;
  • Сумма достигает определенного предела, кошелек автоматически опустошается.

Схема Понци, или финансовая пирамида.

Этот тип мошенничества существовал задолго до изобретения криптовалюты, интернета и даже компьютера. Ничего взламывать не нужно – свои кровно заработанные люди отдадут сами.

shutterstock_528099883Люди бегут в некий широко разрекламированный проект с обещаниями баснословной прибыли. Но гарантированно получить её смогут только первые вкладчики, остальным суждено прогореть – за их счет и будет обеспечиваться заработок авторов проекта и тех, кто успел вложиться первыми.

Появление криптовалют и бум ICO (первичного предложения монет) вывели схему Понци на новый уровень. ICO-проекты не регулируются законодательством, отследить движение средств практически невозможно. В простонародье такие проекты именуются хайпами. Можно кормить публику воодушевляющими речами, можно даже какое-то время изображать видимость приличного и полезного для общества проекта. Но в конечном итоге хайп заканчивается, а пользователи, вложив вполне реальные доллары, биткоины или эфир, остаются с горой никому не нужных монеток на счету.

Читайте также: ICO-проекты и риски, связанные с ними

Ещё одним примером хайпа можно считать сервисы облачного майнинга. Сама по себе схема заработка неплохая: частник инвестирует в развитие дата-центра для майнинга биткоинов, получая определенный процент с добычи.

Но фейковый cloud mining – это гораздо прибыльнее и менее трудозатратно. Вам предложат выкупить несуществующие мощности, а затем просто скроются с деньгами. Точнее некоторое время такой сайт ещё будет платить, поддерживая видимость надежного, но затем всё равно исчезнет. Одним словом, классическая пирамида.

В интернете полно примеров фейковых ресурсов cloud mining. Один из самых крупных и наиболее показательных – HashOcean, который гарантировал 320% прибыли. Сайт просуществовал целых полтора года, набрал приличную базу пользователей, а затем благополучно растворился. Предположительно владелец заработал на доверчивых инвесторах $35 млн.

Фальшивые обменники и биржи.

Так уж повелось, что криптовалюты и реальная экономика пока что держатся друг от друга особняком. В реальной жизни не так уж много вариантов купить что-либо за биткоины (хотя ситуация постепенно меняется к лучшему). Поэтому заработанные BTC приходится менять на фиатные деньги. Тут-то владельцев bitcoin и подстерегают злоумышленники. Фейковый обменник с низкими процентами – что может быть проще? К счастью, криптосообщество научилось защищаться от откровенных мошенников, публикуя рейтинги надежных обменных ресурсов. В Рунете, например, весьма популярен агрегатор bestchange.ru, где публикуется актуальная информация по обмену и списки самых надежных обменников.

Криптовалютные биржи действуют примерно по той же схеме: они предлагают внести деньги и купить биткоин. Завлекают обычно поддержкой большого количества платежных систем, низкими комиссиями и т.д. Только вот вывести обратно купленные BTC уже никто не даст. В лучшем случае они подвиснут в системе на неопределенный срок, в худшем – биржа вообще закроется.

Нередко бывает и такое, что даже крупные и с виду надежные биржи становятся скамом. Их то взламывают хакеры, то периодически падают серверы. Ну а что произошло на самом деле и почему со счетов клиентов пропали деньги – тайна, покрытая мраком.

Так было, к примеру, с японской биржей Mt.Gox – одним из самых крупных игроков на рынке криптовалют в 2014 году. Однако в феврале биржа прекратила торги и заявила о начале процедуры банкротства. Причиной стал хакерский взлом – злоумышленники увели порядка 830 тысяч BTC с аккаунтов клиентов. В действиях владельца биржи Марка Карпелеса не было найдено признаков мошенничества, но деньги пропали безвозвратно.

Фишинговые схемы.

Довольно распространенный вид мошенничества в интернете не мог не перекочевать и в мир криптовалют. Схемы могут быть разными, но смысл всегда один: каким-либо образом втереться в доверие к пользователю и похитить его персональные данные.

Довольно типичный пример – это сайты-клоны популярных бирж или обменников. Отличаются они лишь одним символом в доменном имени. Пользователь сам вбивает данные криптокошелька с биткоинами и теряет к нему доступ безвозвратно. Расчёт делается на банальную невнимательность.

Рассылка писем или смс-сообщений с требованием авторизации – тоже довольно распространенная фишинговая схема, хоть и более примитивная.

Пампинг криптовалюты и слив.

Не столь очевидный способ мошенничества на криптобиржах, который пришёл из сферы торговли ценными бумагами. Суть этого способа в искусственной накачке курса какой-либо из монет, а затем её резкий слив.

9897533t

Заранее закупившись нужной валютой, мошенники начинают подогревать ажиотаж вокруг неё, призывают продавать свои активы и вкладываться в «новый перспективный коин». Отдельно кто-либо запускает масштабную кампанию по дезинформации, интернет наводняют различные «инсайдерские» данные, а по существу – домыслы и слухи. Народ закономерно бросается скупать монету, курс растет, как на дрожжах. И тут наступает момент X: мошенники быстро распродают свои запасы по привлекательной цене. Ну а курс криптовалюты закономерно обваливается.

Нечто подобное около месяца назад проделали особо ретивые адепты Bitcoin Cash, которые активно призывали вкладываться в него на фоне отмены хардфорка SegWit2x для оригинального BTC. Якобы старый биткоин загибается и теперь BCash займёт его место. Ничего подобного, конечно, не произошло. Однако Bitcoin Cash без видимых причин подорожал сразу на две тысячи долларов, а потом так же резко просел. Выиграли от этого как раз те, кто вложился перед началом торгов.

Случись нечто подобное на обычном фондовом рынке, и авторов этого трюка ждала бы тюремная камера. Но на рынке криптовалют пока, как на Диком Западе…

Пожертвования в криптовалюте

Этот способ мошенничества стар, как мир. Аферисты как никто иной умеют давить на жалость. И нет никаких различий – платите вы им криптой, или долларами. Главное, что после сбора они растворятся в неизвестном направлении. Но в случае с обычными переводами злоумышленников можно отследить довольно легко. Если переводить биткоины, то сразу возникает масса проблем для правоохранительных органов. Во-первых, до сих пор ещё нелегитимный статус криптовалют, во-вторых, транзакции анонимны и их почти невозможно отследить, в-третьих, очень сложно доказать причастность анонима к хищению. Очень удобно для разного рода аферистов. Для них биткоины (да и остальные валюты) даже более привлекательный актив – ведь они постоянно дорожают.

Так было, например, после массового убийства в гей-клубе Орландо. Некие предприимчивые граждане сделали на коленке целую кучу сайтов, где призывали всех неравнодушных скинуться на помощь пострадавшим. Правда, пожертвования принимали почему-то только в биткоинах.

В принципе, как видим из нашей подборки, ничего принципиально нового аферисты в криптовалютном мире не изобрели. Все те же схемы использовались задолго до появления виртуальных денег. Вспомнить хотя бы МММ…

Отличие криптовалюты от других сфер в её новизне и непонятности для населения. Мало кто хочет вникать в технологию блокчейна, изучать рынок, а легкого заработка хотят все. Учитывая царящий вокруг ажиотаж, не удивительно, почему мошенникам так легко удаётся наживаться на доверии криптоинвесторов.

Как не нарваться на мошенников

Существует ряд довольно простых правил, которые позволят легко распознавать очевидный скам. Однако полностью застраховаться от мошенников, увы, не удастся. Рынок криптовалюты ещё в стадии формирования, законодательного регулирования практически нет, а в случае утраты биткоинов никто не сможет их возместить.

  1. Пользоваться только проверенными обменниками и надежными биржами. Наличие двухфакторной аутентификации для доступа – обязательно;
  2. Игнорировать спам, тщательно проверять адреса сайтов, на которые заходите. Не скачивать непроверенные мобильные приложения для Android;
  3. Все свои покупки и траты в биткоинах продумывать заранее;
  4. Не хранить все BTC на одном аккаунте, либо десктопном кошельке;
  5. Обходить стороной проекты с обещаниями баснословных прибылей – от 300 до 500% годовых;
  6. Изучать репутацию сервиса на всех профильных медийных ресурсах (форум bitcointalk, блоги разработчиков Medium и т.д.) перед тем, как вложиться в него.

В заключение хочется сказать, что далеко не все криптовалютные проекты являются мошенническими, как их обычно живописуют скептики. Сама по себе технология блокчейн весьма полезна и в перспективе способна перевернуть всё наше представление о международных финансах. Тем не менее, действовать тут приходится на свой страх и риск. Нужно обладать здоровым скептицизмом, кое-какие познания в области экономики и изучить много профильной информации по теме, чтобы не вестись на откровенный хайп и мошеннические схемы.

ecrypto.ru

Случаи мошенничества с криптовалютой. | MoneyCreators.ru — Блог о заработке на криптовалюте

Криптовалюта прочно вошла в наш мир, и сейчас мало кто не знает, что это такое. Биткоин и любая другая его производная это цифровые валюты, которые уже повсеместно принимаются как средство оплаты за товары, либо существует возможность обмена через обменный пункт. Биткоин на сегодняшний день имеет капитализацию 12 396 136 084,12 $, а там где ходят большие деньги, а сумма действительно колоссальная с учетом того сколько криптовалюты еще добывается и добавляется, там конечно же могут встречаться случаи махинаций, создания поддельных сайтов и прочие мошеннические действия с криптовалютой. Если вы как-нибудь связаны с криптовалютами, добываете, торгуете, или просто храните средства на кошельке, вы просто обязаны отслеживать все события по разоблачениям и скамам в мире цифровых валют, чтоб не стать самому жертвой мошенников. Об этом и поговорим в этой статье: какие случаи наиболее часты, какие были реальные случаи и где можно найти актуальную информацию по всем ресурсам с криптовалютой.

Развод или нет?Сколько существует криптовалюта, столько существует и разговоров: обман это или нет. Уже сколько раз прогнозировали, что она сложиться как карточный домик, но не тут то было. Биткоин так и процветает, хотя и возникают время от времени различные новые валюты, которые исчезают потом бесследно, через некоторое количество времени. Но биткоин до сих пор существует и работает. На данный момент зарабатывать биткоин себе на кошелек можно не только майнингом, но и на бирже. Что в первую очередь привлекает пользователей это растущий курс валюты, даже если есть отток стоимости, то через некоторое время она значительно вырастет. Например, только в начале 2016 года курс составлял около 450 долларов США за 1 BTC, тогда как в декабре 2016года он уже стоит 750 долларов США до 2016 года валюта бывали такие скачки по стоимости до 1000 долларов США за 1 единицу. Клоны появляются, но они не могут сравниться по стоимости с уникальным Bitcoin.

Пирамиды.Одно из распространенных видов мошенничества это пирамиды под видом инвестиционных фондов. Такие случаи сплошь и рядом начали встречаться, когда в 2011 году стоимость Bitcoin резко повысилась и привлекла мошенников к манипуляциям. Когда криптовалюта новинка на рынке инвестиций и обмануть несведущих людей не так сложно.

Казалось, что созданные инвестиционные фонды были достаточно серьезными компаниями с громким именем, красивыми сайтами и широкой рекламной компанией, но на практике они представляли собой хорошо замаскированные пирамиды. Одним из признаков такого мошенничества может являться прием криптовалюты, под очень высокие проценты. Заработать много и сразу все хотят, поэтому такие предложения всегда пользуются спросом – в пирамидах как правило работают достаточно хорошие манипуляторы на человеческой жадности и стремления заработать легко и быстро. И что самое главное какой бы у вас опыт ни был вы можете пирамиду не распознать сразу, а только после закрытия.

Известными примерами краха широкоизвестных пирамид можно назвать:1) Гонконгская биржа "MyCoin" - принимала вклады в биткоинах, все было замаскировано под фонд, заключались контракты, но физические договора не заключались, поэтому после закрытия биржи ни один вкладчик не смог получить свои сбережения. Все это произошло относительно недавно в 2015 году, хотя это был и не первый случай много людей пострадало на сумму в 3 млрд. долларов США.2) Bitcoin Savings and Trust – в 2014 году закрылась еще одна известная компания, привлекшая на свой сайт 732 тысячи биткоинов, вкладчикам предлагалось внести сумму и получать 7% каждую неделю или 28% раз в месяц. Чем дольше компания существовала, тем больше верили в ее вечность, а тем временем проценты платились за счет новых вкладчиков. Фонд был построен по системе Понци.3) Mt. Gox – еще одна биржа, которая закрылась в этом же году, что и Bitcoin Savings and Trust и было доказано, что на Gox хранились часть их средств, а значит цепочка одних мошенников потянули за собой других.Это только случаи известных по всему миру компаний, а что говорить за сайты «однодневки» - там где предлагают большие проценты (до 300% годовых) будьте уверены вас обманут, вы даже можете не успеть и месяц деньги на счету продержать. Самые популярные виды выманивания это депозиты под высокие проценты и пулы майнинга. Об этом виде выманивания подробнее.

Развитие псевдомайнинга.Начнем с того, что с помощью майнинга начал добываться биткоин первоначально, но как Bitcoin начал резко дорожать, майнинг стал более сложным способом добычи, уже только одного процессора и сильной видеокарты может не хватать для полноценного заработка этим видом добычи. А следовательно даже фермерства по майнингу сейчас не такие прибыльные, как это было несколько лет назад: затраты на электроэнергию, оборудование не окупаются. Рост курса также не такой быстрый, как многим хотелось бы.

В связи с этим начали появляться сайты по развитию облачного майнинга, пулы, где можно взять мощности по добыче в аренду. Вы вступаете в такое объединение для покупки или взятию в аренду оборудования по майнингу, но вдруг в один прекрасный момент, когда вы уже привыкли к постоянному доходу, но еще не окупили своих вложений, сайт перестает существовать. Поэтому рекомендовано многими майнерами не связываться с сайтами CloudMining даже, если они очень долго работают и казалось бы надежны.

Существуют также хайпы под баснословные проценты, которые якобы работают по принципу CloudMining, но в итоге закрываются за короткий срок, не окупив вложенных вами средств. Примером можно привести проект HashOcean, он гарантировал 320% в год и да проработал 1,5 года, но потом бесследно исчез, когда поверили в его надежность на 100% и деньги пошли постоянным притоком. Только такой процент уже должен был насторожить пользователей.На покупке оборудования также можно попасть на деньги клиенту: заказывается оборудование, оплачивается, а в итоге оно не доходит до клиента.

Как следствие можно сделать вывод, что с сайтами облачного майнинга лучше не связываться – они могут оказаться пирамидой, только совместные пулы по объединению мощностей могут помочь заработать больше.

Обманные кошельки.По кошелькам тоже существует обман и здесь мошенники не упустят своего. Популярным стали сайты сборщики средств в криптовалюте, волшебные кошельки. Например, предлагается ввести определенную сумму криптовалюты, и вам возвращается эта сумма в увеличенном размере. Но получив нужную сумму от клиента, этот сайт полностью исчезает. Также могут предлагать создать кошелёк для того чтоб хранить криптовалюту: известные разводные сайты для создания кошельков - Easy Coin, Bitcoinwallet.

Помните, что лучше использовать только кошельки, которые можно открыть лишь с известного рекомендованного и проверенного официального ресурса . Для хранения своих сбережений используйте лишь стационарных кошелек, отдельно от всех остальных.

Прочие способы не столь очевидного мошенничества.Сколько не предпринимается усилий, чтоб получить побольше биткоинов и как можно легче и не прикладывая усилий, в том числе и денежных. Если раньше было проще это сделать, то сейчас с каждым годом биткоин добывается все сложнее. Краны один из таких способов, где можно заработать, но крайне мизерные суммы, хотя многие считают это заработком, на самом деле зарабатывают на них. Нет ничего легче чем зайти на сайт и нажать кнопку, а затем капчу. Но это отнимает время, а зарабатываете вы мизерную сумму. К тому же есть сайты, которые маскируют кнопку запуска крана под рекламу и вместо получения средств, вы переходите на рекламируемый сайт – сайт крана заработал на рекламе, а вы не заработали ничего.

Стоит также упомянуть биткоин-казино. Последователи казино, ролики, якобы успешных стратегий, вы можете найти на Youtube, собирают реффераллов и привлекают их на сайт, но на самом деле вы в 99% проиграете в этом казино, а не выиграете, так как стратегии все уже давно просмотрены и просчитаны. Даже если у вас есть уникальная стратегия, долго вы зарабатывать не сможете – все равно сольете свои деньги.Старайтесь не обращать внимание на инновационные плагины и приложения, здесь тоже может быть ловушка для ваших средств. Лишь недавно он начал набирать обороты и мало известен, но уже процветает. Распространять могут приложения через маркет для пользования вашими кошельками, но по факту они могут отправлять ваши деньги на счета злоумышленников. Примерами можно назвать: приложение 2015 года Localbitcoin или BitcoinWisdom Ads Removerв начала 2016года.

Рекомендации.Для избежание того, чтоб не стать жертвой криптовалютных аферистов стоит придерживаться следующих рекомендаций:-обменниками стоит пользоваться только проверенными, новые могут оказаться мошенническими.Чем выгоднее курс обмена, тем опаснее для вас это может оказаться.-игнорируйте спамные письма и ссылки по ним. Авторизация на таком сайте может быть опасным для вашего кошелька.-не устанавливайте непроверенные приложения для Андроид, по тематике криптовалюта.-обдумывайте приобретения или оказание услуг за биткоины, прежде чем провести оплату.-помните, что, если вам предложили супермегавыгодное предложение в баснословных процентах либо удвоение суммы на вашем кошельке, либо любое предложение, которое кажется не реальным, то будте уверенными вас пытаются обмануть.

В заключение стоит отметить, что не все предложения в сети являются мошенническими, но супер выгодные практически в 99,99% из 100. Даже если вам сайт рекомендовали знакомые, то это не значит, что и они не втянуты в какую-то аферу. Там где крутятся большие деньги, никогда не бывает легкого заработка, но пока Биткоин будет востребован в сети, желающих поживиться за ваш счет может быть еще больше.

на Ваш сайт.

www.moneycreators.ru


Смотрите также