Как открыть биржу криптовалют и зарабатывать несколько тысяч долларов в день. Разработка криптовалют


Как устроены биржи криптовалют: как выбрать биржу и даже создать свою?

как устроены биржи криптовалют

Криптовалютная биржа — это цифровой рынок, на котором трейдеры могут покупать и продавать биткоины и альткоины по установленным рынком курсам. Криптобиржа — это онлайн-платформа, которая действует как посредник между покупателями и продавцами криптовалюты.

Для каждой валюты, представленной на бирже, используется уникальный тикер: для биткоина — BTC или XBT, для Эфириума — ETH и т. д.

Биткоин-биржи помогают покупателям с продавцами. Как на традиционной бирже, трейдеры могут выбрать: купить и продать монеты, выставляя рыночный (market) или лимитный ордер (limit order).

Когда выбран рыночный ордер, трейдер разрешает обменять свои монеты на другие по лучшей из доступных цен на онлайн-рынке. Это немедленная сделка по оптимальной цене.

При установленном ордере на продажу трейдер направляет биржу монеты по цене ниже текущего спроса или выше текущей ставки, в зависимости от того, покупает он или продает. Это заявка с ограничением цены.

Например, на бирже три продавца монеты просят

  • BTC / USD 19265,65,
  • BTC / USD 20269,55
  • BTC / USD 22790,40.

Трейдер, который инициирует рыночный ордер на покупку биткоинов, исполнит ордер по $22790,40, насколько хватит монет в предложении.

Тем не менее, трейдер, который думает, что он может получить биткоины за лучшую цену, может установить лимитный ордер, скажем, за $19210,00. Если найдется такая ставка от продавца или ниже, заказ будет исполнен.

Интернет-биржи криптовалют обычно используют модель «maker-taker».

Точного перевода этого термина на русский язык нет. На традиционной бирже это значит, что «создающий» выставляет ордер (и делает акцию более ликвидной), а «принимающий» покупает акцию и выводит ее с биржи (что понижает ликвидность). Поэтому часто мейкер получает вознаграждение, а тейкер платит дополнительный налог.

Когда покупатель или продавец размещают лимитный ордер, биржи добавляют его в книгу ордеров, пока цена не будет сопоставлена с другой стороной.

Как устроены биржи криптовалют: как выбрать биржу и даже создать свою?

Все биржи криптовалют имеют комиссионные за транзакции, которые применяются к каждому завершенному заказу на покупку и продажу, проведенному через биржу. Ставка зависит от объема. Например, Poloniex имеет свою ставку от 0 до 0,25%, плата GDAX варьируется от 0 до 0,30%, плата Kraken составляет от 0 до 0,36%, а Paxful — 1% от суммы продажи для продавца, но у покупателя не взимается.

Например, по модели maker-taker у Bittrex:

  • 0%-0.1% (Maker)
  • 0.1%-0.2% (Taker)

биржи по объему торгов

Типы криптовалютных бирж

  • Торговые платформы. Это веб-сайты, которые соединяют покупателей и продавцов и берут плату за каждую транзакцию.
  • Прямая торговля. Эти платформы дают инструменты для прямого обмена между людьми. Прямые торговые биржи не имеют фиксированной рыночной цены, вместо этого каждый продавец устанавливает свой собственный обменный курс.
  • Брокеры. Это сайты, которые каждый может посетить, чтобы купить валюты по цене, установленной брокером. Брокеры криптовалют похожи на дилеров иностранной валюты.
  • Криптовалютные фонды. Они представляют собой пул с профессиональным менеджментом, в котором можно купить и удерживать активы в криптовалюте. Один из примеров — GBTC.

Как запустить свою биржу криптовалют

Уточните, какие вещи вам необходимо учесть, прежде чем запустить собственную биткоин/криптовалютную биржу, как структурировать внутреннюю архитектуру программного обеспечения и, самое главное, где можно получить программное обеспечение для биржи.

Решите, где вы хотите заниматься бизнесом

Независимо от того, хотите ли вы работать в глобальном масштабе или ограничить себя конкретным регионом или страной, обычно требуется получить необходимое лицензирование и одобрение для компании, чтобы открыть биржу в соответствии с операционным охватом. Законы варьируются от места к месту, следовательно, консультируйтесь с экспертом по правовым вопросам в отношении лицензирования и соблюдения местных законов и правил.

Узнайте о соответствующих правилах в этой области

Почти все правительства требуют от организаций, которые участвуют в финансовом бинзесе, придерживаться норм «Знай своего клиента» (KYC). Это процесс, посредством которого бизнес проверяет личность своих клиентов по выданным правительством удостоверениям личности или паспортам. Главная цель — противостоять отмывание денег. Убедитесь, что вы придерживаетесь норм KYC своей страны стране и интегрируете подходящую процедуру проверки клиентов в биржу. В противном случае это грозит судебным преследованием.

Заключите партнерство с банком или платежным процессингом

Вам необходимо сотрудничать с банком или процессингом для обработки платежей через фиатную валюту. Выбор надежного банка с множеством онлайн-услуг — хороший вариант. Это более актуально в развивающихся и недостаточно развитых странах, где у большинства банков нет возможности провести немедленную банковскую транзакцию онлайн. Транзакции могут занять до двух дней. Партнерство с банком, который имеет быстрый клиринг и расчет средств, обеспечит удобство для клиента. Добавление и снятие средств может быть автоматизировано через платежный шлюз или сделано путем ручного перевода.

Установите историю транзакций и ликвидность на бирже

Любой бирже нужна ликвидность для успешной работы. Клиенты не решаются размещать заказы или даже вкладывать средства, если они не видят большую книгу ордеров и активную торговую деятельность. Новые криптовалютные биржи, естественно, сталкиваются с проблемами ликвидности. Существуют три установленных способа повышения уровня ликвидности:

  • Вы можете имитировать торговую деятельность в рамках биржи путем покупки и продажи между двумя искусственными счетами.
  • Вы можете реализовать интерфейс API, который связывает вашу биржу с другой существующей биржей.
  • Вы можете присоединиться к целой сети криптовалютных бирж, таких как Trust-Deposit, которые объединяют ликвидность всех биржи в своей сети. Чем больше сеть, тем выше ликвидность.

Внедрение лучших методов обеспечения безопасности

Любая биржа требует первоклассной системы безопасности, чтобы гарантировать, что средства оператора и его трейдеров остаются в сохранности. Это должно относиться и к личным данным клиентов, которые включают персональные данные и информацию о банковском счете. Согласно сообщению Reuters, третья часть всех биткоин-бирж, действующих в период с 2009 по 2015 год, была взломана. Основной акцент: безопасность должна быть главным приоритетом.

Поддержка клиентов

Наконец, поддержка клиентов — еще одна важная составляющая успешного обменника или биржи. Персонал необходим для проверки данных KYC, ответа на жалобы, обработки депозита и снятия наличной валюты и т. д. Быстрый механизм техподдержки гарантирует, что клиенты не разбегутся при первой проблеме.

Архитектура программного обеспечения для обмена криптовалютами

Любое ПО биржи имеет эти четыре разных компонента, которые работают вместе:

1. Торговый механизм. Он должен быть ядром любого обмена. Он обращается к книге ордеров, ищет соответствие заказам на покупку / продажу, выполняет транзакции и высчитывает остатки. Без механизма торговли биржа не может функционировать.

2. Пользовательский интерфейс (UI) или фронтенд веб-сайта биржи. Это то, как трейдеры видят биржу. Любой интерфейс должен быть удобным и интуитивно понятным. Он также должен быть адаптивным, так как использование смартфонов постоянно растет. Специальное приложение для мобильных устройств сделает биржу более доступной, что, в свою очередь, может усилить присутствие трейдеров. В идеале пользовательский интерфейс должен позволять пользователю:

  • Регистрация и доступ к учетной записи,
  • Депозит, обслуживание и снятие в криптовалюте и фиате,
  • Просмотр текущей книги ордеров, прошлых транзакций, балансов, статистики и т. д.,
  • Просмотр диаграмм,
  • Заявки на покупку и продажу,
  • Доступ к техподдержке.

3. Кошелек. Кошелек — демон биткоинов, запущенный на сервере биржи. Здесь хранятся биткоины и другие криптовалюты (оператора обмена и его трейдеров), поэтому он нуждается в максимальной безопасности. Любой обмен должен внедрять так называемую систему горячего/холодного кошелька для диверсификации рисков.Горячий кошелек — это биткоин-шлюз биржи, он позволяет клиенту мгновенно вывести биткоины на внешний кошелек без необходимости получения разрешения от оператора обмена. Горячий кошелек должен иметь положительный баланс для мгновенного изъятия, который может быть установлен в соответствии с оборотом биржи.Кошелек с холодным хранением находится там, где хранятся остатки монет. Этот кошелек полностью автономный, что гарантирует: никто не сможет получить доступ к оставшемуся биткоину, даже если горячий кошелек взломан (поэтому желательно всегда откладывать определенное количество криптовалют на кошельки с холодным хранением). Простым кошельком для хранения может быть листок бумаги или USB-накопитель, в котором находятся личные ключи.Разделение криптовалют биржи на систему горячего / холодного кошелька обеспечивает идеальный баланс между безопасностью и удобством.

4. Административная панель. На бирже она является эквивалентом бизнес-аналитики и ПО для управления. Это помогает оператору обмена управлять биржей и контролировать ее. Функции должны включать:

  • Изменение ликвидности,
  • Редактирование спреда и торговых сборов,
  • Подтверждение учетных записей пользователей, после проверки KYC или других требований,
  • Управление валютами, такими как BTC, USD, ETH и т. д. И рынки, такие как USD / BTC, BTC / ETH и т. д.
  • Кредитование фитаных вкладов или дебетование снятия средств, запрашиваемых пользователями,
  • Обращение к запросам в техподдержку.

Таким образом, эти четыре компонента должны стать основой любого программного обеспечения биржи.

Где взять ПО для биржи?

Существует три варианта, когда речь идет о приобретении (и обслуживании) программного обеспечения биткоин-бирж:

  • Создание собственного программного обеспечения: собрать команду разработчиков (друзей, фрилансеров) для создания (и поддержания) вашего программного обеспечения. Удостоверьтесь, что они понимают, как работает биржа в целом, как работают технологии шифрования, и что они реализуют вышеупомянутые компоненты.

С точки зрения языка программирования выбор правильного языка может варьироваться в зависимости от того, какие криптовалюты вы хотите реализовать для своего обмена. Кроме того, убедитесь, что ПО совместимо с различными платформами обработки платежей или банками для защиты платежных транзакций в рамках биржи.

Самое главное, нужно оценить затраты и время, связанные с разработкой, поддержанием и постоянным обновлением программного обеспечения внутри компании. Из-за присущего ему сложного характера разработка биржи с нуля будет довольно дорогостоящей и может занять 1-2 года (в зависимости от опыта разработчиков), пока не будет работать должным образом. В зависимости от заработной платы, их опыта и функций, которые вы хотите включить в свою биржу (множественные языки, валюты, мобильное приложение и т. т.), затраты на разработку варьируются от 300 000 до 400 000 евро.

  • Использование бесплатных скриптов / open source: если вы заходите в GitHub или другие форумы, видели довольно много файлов по биржам с открытым исходным кодом. Большим преимуществом, очевидно, является то, что исходный код является бесплатным. Тем не менее, есть также несколько рисков, которые необходимо учитывать:

Вам по-прежнему нужен кто-то с техническими знаниями для понимания и реализации кода в сценарии с открытым исходным кодом. Знакомство с тем, как работает скрипт, потребует времени и модификаций для настройки.

Нет гарантии, что сценарий будет безопасным и надежным.

Объем поддержки в системе с открытым исходным кодом довольно скромен. В большинстве случаев ваша команда разработчиков будет оставлена ​​сама себе, чтобы выяснить, как исправить ошибки или повысить производительность. В худшем случае, если проект заброшен, вы не будете иметь абсолютно никакой поддержки.

  • Фирменное ПО: это программное обеспечение, которое уже тщательно протестировано и проверено в работе (в частности, на торговый механизм!). Оно позволяет вам настраивать и изменять программу в соответствии с индивидуальными требованиями (например, дизайн, брендирование, языки, валюты, диаграммы и т. д.).

Большим преимуществом использования фирменных разработок является то, что вы избавляетесь от хлопот, связанных с техническими требованиями, внедрением и постоянным обслуживанием. Поскольку основные компоненты (торговый движок, кошелек, пользовательский интерфейс и панель администратора) уже разработаны и протестированы, остается только «настроить» все по своему усмотрению. Вы экономите время, потому что время настройки намного короче (обычно несколько месяцев), и экономите много денег, потому что платите значительно меньше за лицензию на программное обеспечение по сравнению с ее разработкой (плата начинается с 10000 евро).

Что нужно проверить, выбирая биржу

Перед тем, как начать торговать на бирже, важно сделать небольшой анализ.

Репутация. Лучший способ узнать о бирже — это поиск отзывов от отдельных пользователей и известных сайтов. Задать любые вопросы, которые могут возникнуть, можно на форумах, таких как BitcoinTalk или Reddit.

Сборы. Большинство бирж размещают информацию о сборах и их условиях. Перед тем, как присоединиться, убедитесь, что плата за ввод, транзакции и снятие средств прозрачна. Тарифы могут существенно различаться в зависимости от биржи.

Способы оплаты. Какие способы оплаты доступны на бирже? Кредитная / дебетовая карта, PayPal, Яндекс.деньги, другие кошельки? Если биржа имеет ограниченные варианты оплаты, она может быть неудобной. Помните, что покупка активов с помощью кредитной карты всегда требует проверки личности и имеет более высокую цену, поскольку существует высокий риск мошенничества. Приобретение криптовалюты посредством банковского перевода займет значительно больше времени, поскольку для обработки потребуется время.

Требования к верификации. Подавляющее большинство торговых площадок требуют удостоверения личности, чтобы делать депозиты и снятия. Некоторые биржи позволят оставаться анонимными. Хотя проверка, которая может занять до нескольких дней, может показаться ужасной, она защищает биржу от мошенничества и отмывания денег.

Географические ограничения. Некоторые конкретные функции пользователя, предлагаемые биржей, доступны только из определенных стран. Для резидентов других стран она может быть закрыта.

Обменный курс. Разные биржи имеют разные ставки. В некоторых случаях разница курсов колеблется до 10% и даже выше.

crypto-fox.ru

Обменники криптовалют – инструкции по созданию

биткоин и обменники криптовалют

Обменники криптовалют, майнинг — явления, заполонившие мировую экономику. Этот бум вызвал у аналитиков желание заговорить о финансовых пузырях, а у поздних майнеров — приобрести компьютерные видеокарты.

Многие уже заработали достаточный капитал благодаря восходящему тренду на рынке цифровых валют. Одни разбогатели вследствие неимоверного роста цен, другие – из-за увеличения спроса на родственные активы, как это произошло с акциями NVidia.

С тех пор было проведено много дебатов по вопросу криптовалют и о предстоящем взрыве финансового пузыря.

Воспользуемся моментом

Спрос на электронную валюту растет, и торговые площадки для этих активов тоже набирают популярность.

В мире функционируют уже 200 обменников и бирж для криптовалют. Представьте себе, что следующий этап развития рынка цифровых валют — бум виртуальных бирж. Если да, то давайте попробуем извлечь из этого выгоду? Возможно, за счёт открытия своего обменника.

Инструкция по открытию криптовалютной биржи

Первое, что требуется для этого, — решить юридический вопрос, то есть получить разрешение на осуществление деятельности. Делать это можно двумя способами:

  • Можно достать очень дорогую японскую лицензию. Затраты на такие инвестиции могут достичь до 110 тыс.долл плюс офисные расходы — 30 тыс.
  • Можно оформить стартап в странах, где нет законодательной базы для крипторынка, но который там не запрещён.

Решение этого вопроса зависит от ваших финансовых возможностей. Но даже при наличии соответствующего капитала нужно решить организационные вопросы: выбор директора, отвечающего требованиям государственных регуляторов, юристов, которые знают все тонкости процесса лицензирования и многое другое.

Следующий шаг

На очереди — разработка программного обеспечения.

В него входят:

  • Персональный пользовательский счёт. Это профиль, с помощью которого идентифицируется клиент и который имеет опции ввода и вывода средств. Для написания подобной программы вам нужно будет вложить много денег и времени.
  • Торговая платформа. Это место, через которое инвесторы и трейдеры могут открывать и закрывать рыночные позиции и управлять ими. Здесь необходимо будет обдумать каждую мелочь. Создание модульных текстов для платформы забирает много времени и средств. В мире есть крупные поставщики или арендодатели торговых площадок — вы можете обратиться к услугам самого лучшего.
  • Агрегатор проектов даст возможность подключаться к другим торговым площадкам и даже стать маркет-мейкерами для некоторых рыночных инструментов. Вы можете создать криптовалюту и добавить её в список торгуемых активов на бирже. Вы не должны забывать, что вашему агрегатору придётся обрабатывать огромные объёмы данных ежесекундно. Расходы на такие проекты будут ощутимыми, так как придётся нанять дорогостоящих специалистов и затратить много времени на разработку. Вот почему даже крупные компании не пишут программное обеспечение, а покупают его на рынке.

Сейчас некоторые разработчики предлагают готовые торговые площадки под ключ.

Поэтому иногда стоит идти по уже проторённому пути, а не искать собственный.

Есть ли у Вас интересные идеи о создании криптовалютных бирж? Поделитесь с нами в комментариях на странице.

Хотите больше новостей? Смотрите здесь и в Telegram. Следите за нами в соц. сетях: Twitter, Youtube, Google+, Instagram, Facebook. Подписывайтесь. Понравилась статья поделитесь с друзьями.

mining-bitcoin.ru

Как открыть биржу криптовалют и зарабатывать несколько тысяч долларов в день

С чего начать?

Главное — выбрать правильное программное обеспечение. В зависимости от поставщика, оно обойдется в несколько десятков тысяч долларов. Есть и готовые SaaS-решения, позволяющие запустить биржу за две недели. Они стоят дешевле, но в этом случае площадка вам не принадлежит, вы ее не контролируете.

Поставщики таких решений разворачивают биржи на своих серверах, а потом требуют оплату за каждую транзакцию, за любое изменение. Такую биржу сложнее раскрутить. По сути, владельцу приходится конкурировать с другими биржами, которые поставщик тоже развернул на своем сервере. В результате это обходится дороже, чем разработка нового решения.

Создание биржи с нуля — сложный процесс. Я знаю человека, который потратил больше $500 тыс и несколько лет жизни на разработку софта «под себя». Он сменил четыре команды разработчиков. В результате площадка еле работала.

C приходом каждой новой команды немало времени приходилось тратить на то, чтобы разобраться, что сделали предыдущие разработчики. Кроме того, о безопасности никто не подумал. Его биржу взломали, владельцу пришлось компенсировать убытки пользователям.

Кибербезопасность: как ее обеспечить?

Владельцы бирж должны гарантировать сохранность средств своих пользователей. Все биржи криптовалют подвергаются атакам хакеров: Bitcoin «увести» легче, чем доллары или евро, которые можно отследить, сделать возврат. Криптовалюту проще «слить» и сохранить некий уровень анонимности.

Рецепта защиты от хакеров не существует. Первый шаг – настройка архитектуры безопасности, чтобы злоумышленнику было трудно добраться до активов. Уровень надежности должен соответствовать банковской. Безопасность самой платформы обеспечивается качеством кода. Если он написан людьми, которые слабо представляют, как деньги можно увести, то, скорее всего, в один день их может не оказаться на балансе биржи.

В хорошей команде должны быть специалисты по информационной безопасности. Злоумышленники всегда будут атаковать, поэтому безопасность должна быть многоуровневой.

Код надо писать так, что даже если его выложить на Github, то безопасность биржи не должна от этого измениться.

Как взламывают биржи

Слабое звено в любой системе – человек. Даже если биржа защищена с технической точки зрения, ее можно взломать, пользуясь «человеческим фактором». К примеру, один из громких взломов криптобирж был связан с тем, что ключи от кошелька с мультиподписью оказались у одного человека. Скомпрометировав компьютер владельца, хакеры смогли увести довольно круглую сумму.

В мире криптовалют атакам подвергаются в основном большие биржи с серьезными оборотами. Зачем хакеру атаковать маленькую биржу? Чтобы украсть там два биткойна?

От социальной инженерии не защищен никто. Несколько лет назад меня потрясла книга Кевина Митника «Призрак в сети». Кевин просто виртуоз социальной инженерии: он подделывал личности, взламывал компьютеры с помощью телефона, пользуясь знанием человеческой психологии.

Полностью защищенных систем не существует, всегда есть риски. На конференции Defcon пентестеры легко достают логины и пароли даже у таких компаний, как Microsoft. И этот фактор тоже нужно учитывать.

Как зарабатывать?

Для начала нужно определить способ монетизации:

  1. Проще всего зарабатывать за счет торговых комиссий, как и на обычной бирже, где доллар торгуется к евро (в случае с криптовалютами, например, Bitcoin может торговаться к Litecoin). Комиссию можно брать за каждую операцию: она может составлять до 0,5%.
  2. Второй способ — брать деньги с владельцев монет или токенов за листинг. Многие китайские криптовалютные биржи долгое время не брали комиссию, а зарабатывали листингом токенов, а также перепродажей торгового плеча (маржинальная торговля).

Несколько слов о регуляторах

В общем и целом отношение к криптовалютам во всём мире неоднозначное: где-то к ним относятся лучше, где-то запрещают, как в Северной Корее. Азиатские страны видят в криптовалютах будущее денег. В США отношение к криптовалютам зависит от штата. Комитет по ценным бумагам и биржам США не признает токены, которые были выпущены для проведения ICO (процесс, напоминающий некий симбиоз выхода на IPO и краудфандинга).

Чтобы вести любую деятельность с криптовалютами в Нью-Йорке, необходима bit license. Если у вас собственная биржа на территории США, вы не можете продавать криптовалюты жителям NY. Для этого нужна лицензия именно для этого штата.

Часто жители NY скрывают свой IP-адрес, выдавая себя за жителей другого штата. На криптобирже это никак не отражается: в этом случае закон нарушает сам пользователь. Чтобы получить битлайсенс, нужно довольно долго «стоять в очереди» за ней. Это влетит вам в копеечку, собственно, как и любая лицензия на ведение операций с валютами.

Как раскрутить биржу

Если количество пользователей на вашей новой бирже равно нулю, денег на ней не заработать. Сначала нужно заявить о ее открытии, сообщить пользователям о том, какие условия вы предоставляете, какие криптовалюты будут на ней торговаться. Также баллов добавляет, если у биржи есть юридическое лицо, доверие пользователей от этого сразу возрастает к новой площадке.

Сейчас самый известный криптовалютный форум — bitcointalk. Популярные пользователи берут всего $1-1,5 за один пост, так что это доступный и недорогой способ продвижения.

Конечно, это не единственный способ продвижения. К вопросу раскрутки биржи можно подойти творчески. Я помню владельца одной русскоязычной площадки, который сделал довольно интересный пиар ход во время одной из первых биткойн конференций в Москве. Он нанял трёх моделей и специалиста по бодиарту.

На теле девушек были изображены узоры, знак биткойна и название биржи. Конечно, криптомир — это мужской мир, как вы понимаете, от желающих сфотографироваться не было отбоя.

Можно попросить пользователей протестировать биржу. У первых посетителей в любом случае будет негативная реакция: на новых платформах часто бывают баги. Это опасно тем, что разочарованные пользователи могут не вернуться. Если вы честно просите людей помочь, они чувствуют свою сопричастность.

Новые токены как способ привлечения

Еще один простой способ продвинуть биржу – добавлять популярные или новые монеты. В этом случае развитие будет зависеть от того, насколько пользователи в них заинтересованы. Один из примеров быстро раскрутившихся криптовалют – Monero.

Если у вас хорошая команда разработчиков, которая может за несколько часов добавить новый токен, это преимущество по сравнению с большими биржами: им это просто невыгодно. Мы поддерживаем примерно 90% от всех существующих криптоактивов, токенов, смарт-контрактов, поэтому быстро реагируем на появление новых.

Вы просто обязаны следовать изменениям рынка: если кто-то вышел на ICO и собрал $10 млн, его нужно добавлять на свою площадку быстрее, чем другие. Задача новой биржи — следить за всеми новыми проектами.

Можно познакомиться с владельцами токенов, которые только собираются на ICO, подружиться с ними и договориться, что они сначала выставят новинку на твоей бирже.

Главное

Нужно понять, чего хотят люди: одним требуются интерактивные графики, другие приходят поболтать в чатах, кому-то интересны новые активы. На примере наших клиентов мы видим, что раскрутить биржу криптовалют можно всего лишь за полгода.

Объемы торгов на их биржах достигают $400 – 600 тыс. в день, а сами владельцы зарабатывают несколько тысяч долларов в день. Неплохо для начала? Все это только благодаря тому, что они были готовы развивать свой бизнес и выбирали нестандартные способы продвижения.

Материалы по теме:

Более 20 стартапов из СНГ проведут криптовалютное «IPO» для инвесторов по всему миру

Курс биткоина вплотную подошел к $2000

Валюта, которая принадлежит людям: плюсы VS минусы биткоина

Как привлечь инвестиции через блокчейн и законно ли это?

Россиянин запускает новую криптовалюту для бедных

В Вене открыли первый биткоин-банк

Нашли опечатку? Выделите текст и нажмите Ctrl + Enter

rb.ru

Руководство: Как разработать свою торговую стратегию и заработать на криптовалюте

Действительно ли биткоин слишком дорог — перекуплен, как говорят биржевики, — или в 2018 году он преодолеет планку $20 000, как того ожидает криптовалютное сообщество после взятия уровня $18 000 в декабре?

Добавят ли волатильности приход крупных инвесторов и запуск фьючерсов, позволяющих играть на понижение курса, или они, напротив, сгладят привычные для рынка криптовалют скачки на 20-30%?

Можно задаваться этими и другими вопросами, почти ежедневно взрывающими медиаполе. Другой вариант — прибегнуть к техническому анализу рынков и стратегий на его основе, которые учитывают сразу всю имеющуюся информацию и реакцию рынков.

Технический анализ приобретает больший вес, когда речь идет о криптовалютах и токенах, выпущенных в ходе ICO, ведь для них сложно найти опорные данные для фундаментального анализа: в этой сфере мало отчетов компаний, сведений об увеличении или уменьшении награды за блок блокчейна и так далее.

Технический анализ хорошо подходит для разработки краткосрочных и утилитарных торговых стратегий.

Трудный рынок

В первую неделю декабря капитализация рынка криптовалют вплотную приблизилась к $430 млрд. С начала года биткоин за год подорожал более чем в 16 раз. Все больше инвесторов участвуют в операциях с криптовалютой или планирует это сделать.

По разным оценкам, число активных частных трейдеров сейчас составляет 3-6 млн. При этом даже не планируя активную торговлю, новые игроки могут использовать теханализ и торговые стратегии, чтобы избежать издержек при пересмотре своего портфеля на волатильном рынке со специфичной инфраструктурой.

Любому участнику криптовалютного сообщества приходится иметь дело с биржами на регулярной основе при покупке или продаже криптовалюты. Владельцы криптовалют торгуют как через централизованные, так и через децентрализованные биржи.

Модель централизованных бирж успела себя скомпрометировать, но продолжает действовать. Так, одна из крупнейших биржевых площадок MtGox закрылась в начале 2014 года из-за хищения 321 млн иен в биткоиновом эквиваленте.

В августе 2016 года еще одна криптовалютная биржа Bitfinex приостановила работу из-за хакерского взлома. Злоумышленники похитили 120 000 биткоинов. Модель децентрализованных площадок состоит в том, что пользователи торгуют напрямую друг с другом без посредника в лице биржи или брокера.

Так работает, например, биржа DEX, которая интегрирована в инфраструктуру блокчейн-платформы Waves. Она предлагает обмен криптовалюты напрямую между пользователями без участия посредников.

Зачем нужна стратегия

Разработка торговой стратегии особенно актуальна для участника, который не ставит первоочередной целью извлечение быстрой выгоды от сделок, а хочет просто изменить состав своего портфеля или обменять криптовалюту на фиатные средства (традиционные валюты).

Ведение таких операций связано с возможными потерями на спредах — разнице между текущей рыночной ценой продажи и покупки. При недостаточной ликвидности на рынке можно потерять средства на разнице между максимальной ценой покупки и минимальной ценой продажи.

Автоматизированная торговая стратегия может способствовать как снижению потерь на спредах, так и получению прибыли. На бирже можно купить или продать криптовалюту по рыночной цене или оставить заявку по своей цене. Все заявки попадают в так называемый стакан. Там находятся ордера на продажу и покупку криптовалют по отличной от рынка цене.

Заявки на покупку с ценой ниже рынка будут проходить реже, а с ценой выше рынка — чаще. Так же обстоят дела и с продажей: с ценой выше рынка заявки будут приниматься реже, ниже рынка — чаще. С помощью анализа рынка удается выставить цену заявки на покупку или продажу криптовалюты, отличающуюся от рыночной в выгодную сторону для трейдера. При этом сделка пройдет с вероятностью 90%.

Для того чтобы выйти за рамки подхода «купи и держи» и при этом не совершать панических движений после прочтения очередной порции новостей, стоит пройти три стадии разработки собственных торговых сигналов и автоматических стратегий на основе теханализа.

Базовые навыки понимания рынка и технического анализа приобретаются путем анализа большого количества графиков с целью распознать и обобщить увиденные фигуры, характеризующие сложившуюся ситуацию между спросом и предложением.

Наиболее эффективными инструментами здесь являются системы работы с историческими данными. Дальнейший процесс развития, как и любой эволюционный процесс, связан с обменом опытом внутри сообщества. По началу участник сообщества больше слушает и подпитывается идеями, а в конечном итоге сам начинает делиться опытом и вносить свой вклад.

Завершающим этапом разработки торговой стратегии является полная формализация торговых правил. Без этого стратегия всегда будет субъективной, и при этом ее невозможно будет протестировать на достаточно репрезентативной выборке. Полная формализация позволяет запрограммировать алгоритм и понять, как он себя ведет в широком диапазоне исторических ситуаций, а затем выявить его сильные и слабые стороны и улучшить его.

Шаг 1. Изучить статистику

Гипотезы о принятии торговых решений рождаются в процессе ведения торговли. В результате просмотра большого количества биржевых графиков вы подмечаете определенные закономерности, повторяющиеся формы графиков и фигуры. Для формирования гипотезы о том, какие именно рыночные сигналы указывают на целесообразность покупки или продажи валюты, достаточно данных примерно о шести месяцах торговли криптовалютой. Процесс можно значительно ускорить путем работы с историческими данными, симуляции торгов. Благодаря этим данным можно отследить колебание выбранной криптовалюты с момента ее появления на рынке и получить представление о техническом анализе.

На этом этапе трейдер может столкнуться со сложностями — отсутствием необходимого инструментария, исторических данных о результатах ранее проводимых торгов. Брокеры и торговые платформы получают свою комиссию независимо от того, прибыльна или убыточна сделка трейдера. Их основная цель — научить пользователя работать с интерфейсом торгового терминала, чтобы он как можно быстрее начал проводить сделки. Впрочем, для обучения трейдинговые сервисы предлагают демосчета. Минус в том, что демоторговля ведется в реальном времени, без анализа исторических данных.

Профессиональные программы, такие как Metatrader или WealthLab, позволяют использовать исторические данные: список сделок по периодам, объемы торгов, стаканы заявок. Данные помогают быстро проводить симуляцию торговли. Например, за день пройти несколько лет торговли криптовалютой. Лицензия Wealth Lab обойдется в $799 для одного трейдера. Сам софт потребует установки и настройки для работы, а также необходимости получить исторические данные, которые будут загружены для анализа. То есть возникает проблема поиска качественных исторических данных.

Впрочем, и это уже прогресс. Еще 10 лет назад для эффективной симуляции торгов приходилось распечатывать или медленно прокручивать торговые графики на экране и записывать принятые торговые решения в таблицу.

Шаг 2. Подключение коллективного разума

Следующий этап, который я не рекомендую пропускать, — это взаимодействие с сообществом участников рынка в том или ином формате, обсуждение своих наблюдений, знакомство с мнением и опытом других трейдеров разного уровня.

Обмен опытом и передача знаний в любой сфере являются основой для развития. Если игнорировать опыт других трейдеров и разрабатывать стратегию самостоятельно, сложно трезво оценить и проверить гипотезу о принятии торгового решения. Многие трейдеры боятся раскрыть свои инсайты. Но обратная сторона медали — отсутствие конструктивной критики и свежего взгляда на собственную гипотезу.

Даже если у вас нет близких коллег и друзей, способных помочь, на платформах с элементами социального трейдинга Cindicator, Cryptocompare или eToro можно обсудить слабые и сильные места придуманной стратеги, получить обратную связь, раскрыть состав портфеля и торговые сигналы. Ряд трейдеров также проводят трансляцию своих трейдинговых стратегий на стриминговой платформе Twitch.tv.

Шаг 3. Формализация алгоритма

Торговую стратегию можно считать завершенной только после того, как алгоритмы принятия торговых решений полностью формализованы. Формализация заключается в выработке правил, по которым трейдер принимает решение о покупке или продаже актива. Они формируются из опыта трейдера, анализа исторических данных, умений, выработанных на биржевых тренажерах.

Полная формализация позволяет произвести автоматическое тестирование на большом количестве исторических данных в короткое время. Достаточно записать правила в торговый тренажер и запустить тестирование. Проверка выявит, действительно ли стратегия работает, как задумывалось, или в ней есть слабые места, которые необходимо улучшать. Например, может оказаться, что сформированная стратегия работает, только когда рынок криптовалют растет, а в период стагнации она будет приносить убытки.

Создание полноценного торгового алгоритма может потребовать навыков программирования на языке Python, но сейчас начинают появляться сервисы, существенно облегчающие данный процесс. Решением может стать модульный редактор алгоритма, который по принципу работы напоминает привычный трейдерам интерфейс платформы Metatrade, где с помощью графических модулей прописаны определенные характеристики рынка или криптовалюты. При помощи таких модулей можно записать торговый алгоритм.

Процесс разработки торговых стратегий цикличен и зачастую от шага 2 или 3 мы возвращаемся к ручной симуляции торговли с помощью исторических данных для оптимизации торгового правила. Возврат происходит из-за получения новой информации или порции данных при общении с другими трейдерами для улучшения стратегии и формирования новой гипотезы.

Сложность прохождения этих трех шагов состоит в несовершенстве и разном предназначении инструментов. Каждый шаг приходится проделывать в разных программных средах, как правило, без возможности импорта данных и синхронизации. В ближайшее время востребованными у трейдеров станут решения, которые предложат единую среду для полного цикла разработки торговых стратегий.

cryptocurrency.tech

Разработка и создание криптовалютной биржи

Текущая статья прольет новый свет и откроет пункты, компоненты и нюансы запуска биткоиновой и криптовалютной торговой биржи. Данная статья рекомендуется к прочтению инвесторам, предпринимателям, бизнесменам и даже криптоэнтузиастам и трейдерам.

Регулирование рынка

Как Вы знаете, рынок криптовалют ничем нерегулируемый и это единственная причина, по которой некоторые все еще истаптывают недоверие к нему. В некотором роде их можно назвать пузырем – ведь инвестировав, скажем в биткоин или лайткоин и, потеряв деньги на этом – вам государство не поможет. В таком случае стоит понимать, что риски существуют, и вы осознанно на них идете. Тем не менее, эта индустрия продолжает стремительно развиваться. Криптовалютные платформы являются одним из вариантов заработка денег. Но как? Что нужно знать при выборе программного обеспечения для трейдинга криптовалют? Да и вообще, при регистрации компании и первичных требованиях.

Регистрация

Стартом любого бизнеса является наличие компании, юридического лица и банковского счета. Криптовалютные биржи тому не исключение. В декабре 2017 года, Беларусь анонсировала легализацию криптовалют, и в частности биткоина. Как это повлияет на рынок и эту индустрию? Таким шагом эта страна сказала, что готова является мировым центром и юрисдикцией для этих компаний. Будет ли это так на самом деле, покажет только время. В конце прошлого года многие жители этой планеты нашли Беларусь.

Среди прочих популярных стран регистрации компании стоит выделить отдельные штаты США, как например Техас; и также Сингапур. Хотя основная рекомендация все-таки остается той же самой – выбирайте ту страну, законы которой Вы хорошо знаете, и которая в будущем поможет Вам развить вашу платформу, а не загубить ее. К слову, особого внимания заслуживает блокчейн, особенно в медицине. За прошлый 2017 год, публичные компании, которые казалось бы даже не связаны с информационными технологиями, после внедрения блокчейна увеличили стоимость акций в разы!

Разработка и создание криптовалютной биржи: тренды

Участники

Участники криптовалютного торгового программного обеспечения это его пользователи. Основная движущая сила, благодаря которой бизнес растет. Есть только несколько важных пунктов на этом этапе: 1. KYC (know your customer или знай своего клиента) 2. AML (anti-money laundering или борьба с отмыванием денег)

Если со вторым пунктом дела обстоят намного легче для компании (не все юрисдикции запрашивают это), то знать своего клиента вы просто обязаны. Идентификация личности это само собой разумеющееся в криптовалютной бирже. Насколько глубоко Вы должны знать? Минимальные требования это международный паспорт или водительские права. Австралия, к примеру, требует счета по коммунальным платежам, место прописки и регистрации, выписку из банка. Вообще принято считать что есть 2 ключевых этапе верификации (нет, это не телефон, и не имейл): верификация личности и верификация адреса.

Например, некоторые внедряют очень строгие требования по верификации личности – требуется личное присутствие через веб-камеру или верификация через фронтальную камеру. Интересно заметить, что регулирование и верификация пользователь это довольно типичное явление для многих типов сайтов, таких как Amazon или Etsy.

По правилам, пользователь получает привилегии участника системы только после верификации личности. Затем он может вести трейдинговую деятельность и пополнять свои внутренние кошельки.

Компоненты

Программное обеспечения для криптовалютной биржи P2P должно включать в себя следующие компоненты: 1. Графический интерфейс пользователя 2. Защищенная приватная система для администраторов, модератором и владельцев системы 3. Трейдинговый движок 4. Ликвидность 5. Криптовалютные кошельки 6. Безопасность

Это список основных компонентов, без которых новой бирже просто не выжить на этом поприще. Без админской системы не будет контроля и четкости, недостаточная ликвидность может просто не дать стартовой точки для роста, а уязвимая система вовсе может погубить все.

Графический интерфейс пользователя

Этот модуль, хотя правильнее все-таки придерживаться терминологии компонент должен быть спроектирован не только визуально привлекательно, но и удобно с учетом региональных, социальных и локальных предпочтений самих пользователей.

Однажды ученые проводили эксперимент, пытаясь выяснить, сколько времени понадобиться пользователя никогда ранее не испульзоваемые социальные сети, чтобы освоить наибольшую из них – фейсбук. Не буду вдаваться в подробности, результат оказался 57 минут! Вы только представьте, как показываете своему дальнему родственнику с другой страны фейсбук и ему нужен целый час пыток, чтобы понять, зачем и как использовать фейсбук.

Однако аудитория криптовалютных бирж это далеко не новички в мире технологий. Как минимум эти люди технически подкованы – интересуются развитием, заработком, технологиями, банковской системой и политикой. Именно при проектировании криптовалютной системы вы должны помнить об этом портрете. Пользовательский опыт должен быть на высшем уровне, все должно быть сверх просто. Как будто вы уже сами знаете навигацию, структуру, действия и результаты в самый первый раз использования платформы.

Дизайн здесь играет второстепенную роль. Прежде всего это UX. Интуитивность и простота ключевые особенности. Небольшое замечание для интересующихся: криптовалюты все еще растут в популярности, эта сфера и индустрия еще даже не на пике и много новичков, которые никогда не торговали. Понимаете намек?

Разработка и создание криптовалютной биржи: трнеды

Защищенная приватная система

Стоит ли говорить, что для любой платформы и даже вебсайта важна система управление контентом и менеджмента. Под приватной админской системой должны быть настолько широкий ассортимент функционала и данных, чтобы владелец смог узнать в несколько кликов всю текущую ситуацию.

Среди необходимых функций это дэшборд с ключевыми показатели транзакций, регистраций, депозитов и т.д. Возможность ручного вывода денег и гибкая настройка коммисий. Одна из особенностей которую многие владельцы игнорируют это интерес к той или иной криптовалюте в вашей системе. Анализ этого поможет Вам сделать эффективную маркетинговую кампанию нацеленную точечно. Кроме того, неплохо и сделать интеграцию с Coinmarketcap API чтобы быть в курсе, какую криптовалюту скоро стоит внедрять.

Трейдинговый движок

Без этого компонента peer-to-peer платформа не может функционировать. Что важно учесть здесь? Все очень просто: пользователи должны свободно, безопасно проводить операции. Все данные, транзакции, списки заказов и букинги должны храниться и отображаться для пользователя в виде удобных графиков на любом устройстве.

Разработка и создание криптовалютной биржи: трейдинг

Ликвидность

Давайте на минутку представим, что платформу какую Вы воображаете у себя в голове уже полноценно функционирует. Регистрация пользователей, верификация, создание заказов на покупку или продаже – все есть и было протестировано несколько сотен раз. И теперь настало дело для регистрации реального пользователя. Он успел пройти все этапы верификации и готов зачислить деньги в систему и внезапно обращает внимание на список заказов на покупку и продаже. И тут его взору попался пустой список, за детальным рассмотрением он обнаруживает что в системе «нет оборота денег» и уже начинает сильно сомневаться в ней – стоит ли делать пополнение своего счета.

Ликвидность такой платформы равна 0. Покупателей и продавцов не существует и ведь понятно почему – Вы ведь запустились буквально сегодня. Что же тогда делать?

Вариант один – симулировать ликвидность. В этом нам поможет искусственный интеллект и трейдинговые боты. Суть очень проста: мы создаем ботов которые создают заказы на покупку и продажу и взаимодействуют между собой. И вуаля. Только что зарегистрированный пользователь увидит эти заказы и сможет с ними взаимодействовать то есть купить или продать свою валюту. Имея подобные инструменты ликвидности гораздо проще помочь человеку начать новую стезю трейдера.

Криптовалютные кошельки

Наиболее интересный пункт. Возможно Вы истинный биткоин-энтузиаст, или приверженец Ethereum – с точки зрения проектирования системы это мало играет роль. Ведь важно сделать удобной для пользователя.

Очевидно, чем больше криптовалют Вы разрешаете свои пользователям – тем больше для них существует возможных транзакций. Однако все ли так легко? Оказывается не совсем. Принимая во внимание особенности криптовалют, а точнее что все они построены с использованием технологии блокчейна и имеют свой собственный блокчейн. Это значит что все они независимы, и с технической точки зрения мы должны интегрировать их в ручном режиме, одну за одной. В первую очередь это сказывается на времени внедрения кошелька, и как следствие на бюджете.

Существует 2 основных типа кошельков (некоторые насчитывают 3). Горячий кошелек, холодный кошелек и очень холодный кошелек. Однако это тема для другой статьи.

Безопасность

Эдвард Сноуден первый кто обратил на это свое внимание и раскрыл его миру. Безопасность, защищенность, целостность и приватность данных стали наиболее острым вопросом. Особенно для финансовых порталов и социальных сетей как фейсбук. Так что же такое безопасность для криптовалютной платформы? Что нужно принять во внимание?

Сперва стоит дать несколько типов взлома: - Взлом пользователя вашей системы - Взлом или проникновение через администраторов, модераторов или другого персонала имеющего доступ к приватной системе - Уязвимости системы

Взлом пользователя или администратора можно отнести к социальной инженерии. Общее рекомендация – не скачивайте и не устанавливайте файлы от незнакомцев, особенно которые были распространены через Интернет.

К уязвимостям системы стоит отнести следующие важные пункты. Инъекции, вредоносный код, дыры в фаерволе (брандмауэр) или сервере, и конечно же защита от DDoS атак.

merehead.com


Смотрите также