Как инвестировать в криптовалюты с минимальным риском. Риски криптовалюты


Биткоин - риски, сложности и прогнозы

Рынок биткоинов накроет глобальной распродажей?

Биткоин-лихорадка, охватившая мир, ещё только набирает силу. Ежедневные объёмы торгов криптовалютами колоссальны и продолжают расти. Вступать ли в ряды поклонников цифровой валюты или уже поздно?

В последние 8 месяцев биткоин подорожал более чем вдвое. Именно это ралли и привлекло внимание людей, далёких от инвестирования или биржевых торгов. Ажиотаж стал разрастаться, волатильность котировок дополнительно увеличилась. Спрос на компьютерные комплектующие расширяется до сих пор: желающие заработать покупают видеокарты и другие расходные материалы, собирают из них «фермы» и «майнят» криптовалюту.

Доллар и биткоин

Риски. Новые криптовалюты каждый день

Однако чем больше людей втягивается в этот процесс создания биткоинов, тем больше сомнений, что его участники будут зарабатывать прежними темпами.

Это очень затратное дело: для производства криптовалюты нужны ресурсы — видеокарты для компьютеров. Помимо трат на «железо», стоит учитывать и цены на электричество. Но если нет возможности сгенерировать свою криптовалюту, можно купить готовую на бирже.

Риск работы с биткоином заключается в том, что исходный код программирования предполагает конечное количество создаваемой валюты. Естественно, что помимо самого раскрученного и весомого по капитализации «цифрового бренда» есть и другие — Эфириум, например, или Лайткоин, а также множество иных. Новые криптовалюты появляются ежедневно, но что ждать дальше?

Официальное будущее биткоина

Будущее прояснится, когда страны начнут признавать криптовалюту официальным платёжным средством. Сейчас это сделала только Япония. Австралия обсуждает варианты, Вьетнам готов обменивать биткоины на реальные деньги с 2018 года. США и Канада предъявили очень серьёзные требования к биржам, которые проводят размещение новой криптовалюты — ICO. Фактически, рамки будут такими же, как и при масштабных IPO. Дополнительно ужесточаются требования регуляторов к биржам, которые торгуют токенами.

Чем дальше, тем больше риск мошенничества — мировые регуляторы это понимают и пытаются взять под контроль хотя бы такие процессы, раз невозможно полностью контролировать саму криптовалюту.

Между тем каждый новый ценовой рекорд лишь подогревает интерес инвесторов к криптовалютам. В конце августа биткоин в очередной раз обновил максимумы, и велики шансы, что до конца года цифровое ралли продолжится. Но «цена входа» в такие инвестиции к текущему моменту слишком высока, чтобы «запрыгивать в этот поезд», не просчитав перспективы.

Большая распродажа

На вопрос, стоит ли входить сейчас в покупки криптовалют или это делать уже поздно, нет однозначного ответа. На днях стало известно о том, что крупнейший банк Китая запретил ICO. Рынок отреагировал глубоким снижением, и не факт, что восстановление окажется быстрым. Говорят, что когда «толпа бежит в одну дверь», это формирует сигнал к выходу из актива. В ситуации с криптовалютами такое наблюдается почти каждый день, но котировки биткоина, например, ранее прекрасно восстанавливались после любого стресса.

Покупая актив на максимумах, стоит отдавать себе отчёт о сопутствующих рисках. Для постоянного обновления цены нужны поводы, которые в криптовалютах пока что ещё есть, но что будет делать мир, когда вера в виртуальную валюту начнёт угасать? Правильно: рынок накроет глобальной распродажей.

Вам также будет интересно

Юлия Апель Юлия Апель
Юлия Апель

Бессменный главный редактор журнала FORTRADER.org с момента его основания. Практикующий трейдер и инвестор, автор многих образовательных и познавательных статей издания.

fortrader.org

Как инвестировать в криптовалюты с минимальным риском | Обучение

Что нужно, а чего нельзя делать, если решили инвестировать в криптовалюты.

Наверняка вы уже знаете, насколько захватывающим и непредсказуемым может быть мир криптовалют. За какие-то секунды создаются и теряются состояния, ежедневно СМИ пишут о новой и захватывающей технологии, а споры между ее сторонниками и противниками не утихают.

Стремительный рост криптовалют привлек инвесторов из всех слоев общества. Многие из них были потрясены доходами первых энтузиастов. В этой статье мы не собираемся учить, как разбогатеть за пару дней — наоборот, мы постараемся удержать вас от этой затеи.

Поймите нас правильно: мы вовсе не против супербогатства. Но гораздо разумнее ставить аргументированные и достижимые цели. Инвестиции — сложная игра, и побеждает в ней самый терпеливый. Крайне важно справиться со страхом упустить свой шанс — особенно в мире криптовалют, где дезинформация, фейковые новости и драма — обычное дело.

Никто не возьмется утверждать, что приведенные ниже советы и стратегии абсолютно надежны и прибыльны. Они не основаны на магической математической формуле или рекомендациях эксперта по инвестициям, но вполне могут помочь как опытным инвесторам в цифровые валюты, так и новичкам.

Главное, помните золотое правило инвестиций: никогда не вкладывайте больше, чем можете позволить себе потерять.

Диверсифицируйте вложения и не рискуйте

Как инвестировать в криптовалюты с минимальным риском

Да, некоторые убеждены, что достаточно купить один лишь биткоин (Bitcoin). Однако это абсурдное предложение основано исключительно на чувствах и заблуждениях, а не на реальных фактах.

Не биткоином единым: Самые популярные криптовалюты

Биткоин — это первая и самая популярная криптовалюта. Его поддерживают статус первенца и обширная сеть майнеров. Однако с точки зрения технологии или функций биткоин отстает от аналогов. Это не значит, что от него следует полностью отказаться — просто не забывайте о существовании других криптовалют.

С другой стороны, разумно свести риск к минимуму и поставить только на самые популярные токены, например, на 10 крупнейших по капитализации. В настоящее время это биткоин, эфир (ETH/USD), лайткоин (LTC/USD), Ripple, Bitcoin Cash (Bitcoin.Cash), Dash, NEM, NEO, BitConnect и Monero (XMR/USD).

Ставьте на идею, а не на валюту

Мир блокчейна вырос до уровня, когда токены могут выполнять не только функции валюты. Существуют системы смарт-контрактов, такие как Ethereum, NEO и Qtum, есть децентрализованные файловые сети Storj, Sia Coin и Filecoin, децентрализованные обменные платформы вроде Waves, Bitshares и т. д.

Вместо того чтобы купить по одному представителю каждого направления, разумно выбрать по несколько валют внутри одной области — это позволить сократить риск. В криптомире техническая проблема или даже раскол в команде разработчиков может привести к обвалу цены, независимо от перспектив проекта или технологии. Достаточно вспомнить, что случилось с Tezos.

Хеджирование

Опытные инвесторы прекрасно знают, насколько высок риск на рынке альтернативных валют. Вся криптовалютная система может рухнуть, если обнаружится серьезная проблема с безопасностью или же правительства разом решат запретить их. То же самое произойдет, если появится усовершенствованная альтернатива блокчейну. Конечно, вероятность этих сценариев мала, но она существует.

Если вы не один из тех, кто хранит все яйца в одной корзине, подумайте над покупкой активов за пределами мира криптовалют. Драгоценные металлы, акции и другие традиционные инструменты станут прекрасным дополнением для портфеля и позволят сократить риск, связанный с инвестициями исключительно в криптоактивы. Однако и в этом случае не стоит кидаться в омут с головой — сначала стоит выучить несколько техник. Помогут в этом курсы, такие как Алгоритм на миллион.

Некоторые компании предлагают криптовалютные инвестиционные фонды, в которых вложения в токены сочетаются с покупкой других активов, таких как недвижимость. Кирилл Бенсонов, гендиректор и основатель Caviar, говорит:

«Мы обнаружили несколько серьезных проблем с инвестициями в криптоактивы. Они сложны и затратны по времени, при этом все цифровые валюты сильно коррелируют друг с другом. Не существует „безопасного“ актива, приносящего стабильный доход. Все чаще криптоактивы сочетаются с традиционными инструментами, такими как золото, недвижимость и др., и мы стараемся максимально использовать эту тенденцию».

Ликвидность, ликвидность и еще раз ликвидность

Как инвестировать в криптовалюты с минимальным риском

Можно купить криптовалюту, дождаться ее многократного роста и столкнуться с тем, что любая попытка продать приводит к обвалу цены. Виной всему низкая ликвидность. Если объем торгов невелик, следует быть готовым к значительным колебаниям котировок.

Можно сократить риск, избегая криптовалют с низкими объемами торгов. Если этот вариант по какой-то причине не подходит, помните о риске, на который идете. Сайт CryptoCompare позволяет проанализировать различные характеристики портфеля, в том числе волатильность, ликвидность и риск. Гендиректор CryptoCompare Чарльз Хейтер говорит:

«Мы стремились облегчить пользователям анализ портфеля и результатов. Риски на криптовалютных рынках невероятно высоки, и мы помогаем людям понять, в чем они состоят и как их оценить».

Потенциал роста

Важно отметить, что не все подходы в этой статье совместимы друг с другом, при этом некоторые более рискованны, чем другие. Так что же означает «потенциал роста»?

У криптовалют с низкой капитализацией потенциал роста выше, чем у лидеров рынка. Конечно, динамику котировок определяют и другие факторы, но в данном случае смысл стратегии в том, что криптовалюта может стать популярной, и ее капитализация подскочит.

Но прежде чем бежать на ближайшую биржу и скупать бесполезные микровалюты, подумайте о том, какие именно криптоактивы хотите видеть в своем портфеле. Проведите дополнительные исследования, проверьте цели каждого проекта, команду, почитайте техническую документацию, изучите технологию. Сделайте все, что в ваших силах, чтобы инвестиции не пропали бесследно.

Технический анализ

Для многих графики цен остаются загадкой. Мало кто представляет себе, как работает технический анализ, однако изучение его основ может помочь с инвестициями в криптовалюты. Джонатан Хобс — сертифицированный финансовый аналитик и автор книги «Хватит копить, пора инвестировать: десять простых правил эффективного вложения денег в фонды» (Stop Saving Start Investing: Ten Simple Rules for Effectively Investing in Funds). Он говорит:

«Любая хорошая инвестиционная стратегия требует соответствующих правил. Технический анализ (ТА) изучает поведение цены и объема на графиках, стараясь предсказать будущее. Пример ТА — простая скользящая средняя (Simple Moving Average, SMA). Например, 50-дневная SMA — это средняя цена за последние 50 дней. Она постоянно меняется. Когда график цены пересекает линию SMA снизу вверх, это считается бычьим сигналом. Технический анализ — хороший инструмент для управления рисками в условиях нестабильного рынка, каким является рынок криптовалют».

Proof-of-Stake майнинг

Как инвестировать в криптовалюты с минимальным риском

Многим было бы интересно вложить деньги в майнинг криптовалют, но на данном этапе ощутимые результаты дают только многомиллионные проекты. Майнинг стал вотчиной крупных игроков с большими финансовыми резервами, современным оборудованием и доступом к дешевой электроэнергии. Существует несколько альтернатив для традиционного майнинга, и Proof-of-Stake наиболее распространен.

Proof-of-Stake (PoS) позволяет пользователям добывать монеты без дополнительного оборудования. В этом алгоритме размер вознаграждения определяется количеством имеющихся у вас монет. Большинство PoS-криптовалют требуют, чтобы программа-кошелек работала постоянно, при этом некоторые разновидности, такие как Waves и Lisk, позволяют владельцам зарабатывать, сдавая монеты в аренду или делегируя их.

Конечно, не следует покупать все PoS-криптовалюты, имеющиеся в обращении. Достаточно проверить свои запасы на предмет наличия таких монет, и, если они есть, заняться добычей. В худшем случае придется поддерживать постоянную активность программы-кошелька. Для этого ее можно поместить на ноутбук или даже на микрокомпьютер вроде Raspberry Pi.

Подготовила Тая Арянова

ru.insider.pro

Что такое криптовалюта и где здесь риски?

ЕРЕВАН, 10 августа. Новости-Армения. В течение последних лет ажиотаж вокруг криптовалют продолжает нарастать. Многие страны уже разрешили их использование для покупки различных товаров и услуг. 

Масло в огонь подлило сообщение о том, что с 1 августа 2017 года наиболее привлекательная криптовалюта - биткоин,  разделилась на классический биткоин (BTC) и Bitcoin Cash (BCC). Новые биткоины поддержали некоторые майнеры (специализированные компьютеры, которые обеспечивают безопасность сети биткоинов, подтверждают платежи и выпускают новые цифровые монеты), которые частично переориентировались на получение BCC, а также обменники и разработчики кошельков, обеспечившие пользователей возможностью покупать, хранить и расплачиваться новой валютой.

Для начала выясним, что из себя представляет криптовалюта?

Криптовалюта – это платежное средство, учёт которого децентрализован и представляет собой зашифрованную информацию, скопировать которую невозможно (использование криптографии и определило приставку "крипто" в названии).

Загружается новость ... "Право"

Первой в мире криптовалютой принято считать Bitcoin, а её создателем - Сатоси Накамото, однако до сих пор неизвестно кто скрывается под этим псевдонимом: возможно, что это не один человек, а группа программистов.

На сегодня биткоин - это гигантский бизнес: совокупная стоимость находящихся в обращении монет достигает $40 млрд. Ежедневно проводится около 300 тыс. транзакций, с общим торговым оборотом в $1,5 млрд. Кроме того, биткоин стал глобальной платформой для сотен стартапов, предлагающих различные виды услуг, среди которых торговля валютой, предоставление биржевых данных и обслуживание биткоин-банкоматов.

Где хранить и как добывать криптовалюту?

Криптовалюта хранится на специально созданных электронных кошельках. Процесс добычи криптовалюты называется майнингом. Любой человек может начать процесс добычи криптовалют, для этого необходимо установить на свой компьютер специальное программное обеспечение. Ваш компьютер подключится к глобальной системе по решению математических задач, результатом чего становится создание криптовалют. Каждый участник получает свою долю за выполнение задачи. Вместе с тем уже давно прошел тот период, когда сидя дома можно было получать большие вознаграждения при минимальных затратах. Сейчас новичку придется соревноваться с целыми “криптовалютными фермами”, которые получают гигантскую часть полученной валюты.

Другой способом получения валюты является её покупка на специализированных электронных биржах. Это потребует гораздо меньше усилий и по своей сути эта операция похожа на обычный обмен валют.

А нужна ли криптовалюта?

Как уже было отмечено выше, при помощи электронной валюты в некоторых странах можно покупать товары и услуги. Однако, основной целью добычи является её перепродажа за реальные деньги на электронных биржах. Покупают же криптовалюту с целью дальнейшей перепродажи и получения прибыли за счет разницы в обменном курсе.

Дело в том, что курс основных криптовалют постоянно растет. Наиболее дорогой и распространенной является Bitcoin. Так, на 13 июля 2017 года цена 1 биткоина достигала отметки $3041.

При этом накануне разделения - до 1 августа, биткоин стоил чуть меньше 2900 долларов. В первый день запуска новой валюты (Bitcoin Cash (BCC) за 1 обычный биткоин и новый биткоин в сумме можно было выручить чуть более 3000 долларов.

И в чем же риск?

В отсутствии гарантии сохранности созданных кошельков из-за отсутствия регулирующих механизмов. В случае потери данных кошелька ваши средства с большой долей вероятности будут потеряны навсегда.

Загружается новость ... "Лево"

Также возможна потеря кошелька в результате действий мошенников и других преступных элементов.

Другой опасностью является нестабильность курса электронных валют. Колебания могут достигать десятка процентов, и тогда ваши сбережения в миг обесценятся.

А еще малоопытные игроки, подверженные панике, зачастую совершают невыгодные сделки и теряют свои средства.

Кроме того, не стоит исключать и фактор вмешательства государственных органов. В данный момент большая часть государств относится к криптовалютам довольно терпимо, но не исключено, что в скором времени они предпримут шаги по регулированию этой области, что может негативно сказаться на обычных гражданах.

Что думает обо всем этом ЦБ Армении?

Центральный банк Армении призывает граждан воздержаться от использования виртуальных валют до внедрения соответствующего регулирования.

В целом, виртуальные валюты, включая биткоины, на территории Армении по закону не считаются электронными деньгами.

В этой связи регулятор призывает воздержаться от их использования, учитывая тот факт, что на данный момент в международной практике нет чётких подходов по этому вопросу, сказали агентству "Новости-Армения" в департаменте по регулированию финансовой системы Центробанка Армении.

В ЦБ также указали на необходимость составить общую картину эмиссии и оборота этих валют, а также уточнить вопросы по защите интересов потребителей этих денег. -0-

newsarmenia.am

Оценки риска инвестиций на рынке оборота криптовалют

Рынок криптовалют значительно вырос и расширил свое влияние на веб-среду и реальную жизнь за последнее десятилетие. Точка отсчета - 2009 год, момент появления первой и самой популярной на данный момент криптовалюты Bitcoin. Обмен Bitcoin на другую валюту происходит в основном на онлайн-биржах. Одна из главных идей Bitcoin - децентрализованная система, отсутствие единой администрации и контроля.

Инвестиции в биткойн

Инвестирование в какую-либо криптовалюту всегда подвержено риску: не всегда на рынке криптовалют можно отметить тенденцию к росту или падению курса, в отличие от большинства реальных видов валют. Сильно повлиять на курс (даже в течение нескольких часов) может хорошо скоординированная группа людей.

С другой стороны, если взять другой масштаб освещения проблемы, биткойн имеет стабильный рост. В 2010 году был создан первый финансовый обменный пункт, где можно было обменять Bitcoin на доллар. Стоимость покупки 10 000 BTC составила $25.

Стабильность роста отчасти обеспечена количеством людей, которые считают Bitcoin достойным активом, они успешно применяют эту криптовалюту для проведения финансовых операций с товарами и услугами по всему миру. Эти люди выступают как гарант стабильности обеспечения работы Bitcoin. Продать или обменять эту криптовалюту сегодня не составляет труда: к вашим услугам множество бирж, некоторые из которых имеют отклонения от общего курса. Постепенно в мире появляются биткоиноматы, которые помогут вам с обменом криптовалюты. На сегодня эта сеть может иметь как низкую комиссию для транзацкий, так и повышенную - чем больше средств будет затрачено на перемещение средств с одного кошелька на другой, тем быстрее это действие совершится.

К проблемам Bitcoin стоит отнести масштабирование. Сеть со временем увеличивается, количество ресурса повышается, а пропускная способность сети не изменяется, что может создавать проблемы при проведении транзакций. С каждым годом требуется все большее количество времени для проведения таких операций, они даже могут застрять в сети. Это делает Bitcoin невыгодным для микротранзакций. Если владелец некоторого количества биткоинов держит их на локальном кошельке, а не на бирже, то количество времени на вывод в общую систему может занять большое количество времени.

Некоторых инвесторов отталкивает факт резкого увеличения курса Bitcoin - они опасаются создания "пузыря". Например, в далеком 2013 биткойн имел рост в 740,6 %.

График демонстирует почти двухгодовой рост курса. На данный момент курс обмена BTC/USD составляет $7 290. На начальной точке, представленной на графике Forex - $231. За это время Bitcoin вырос более чем на 3 100%.

На сегодняшний день изменчивость биткоина очень высокая, но предсказывают её скорое уменьшение в связи со стабилизацией развития платформы.

Инвестиции в эфириум

Другая криптовалюта - Etherium (ETH) в 2016 году показала 8-кратный рост курса. Эта валюта воспринимается как полноценная альтернатива Bitcoin. Капитализация ETH остается значительной несмотря на недавний обвал (январь 2017) в цене, так как множество инвесторов и бирж рассматривают эту платформу как интересный и перспективный актив.

Ethereum являет собой платформу для создания и внедрения децентрализованных приложений. Идея была представлена общественности Виталиком Бутериным (канадский программист и разработчик русского происхождения), сооснователем и идеологом Etherium, в начале 2014. Он неоднократно заявлял, что хочет создать альтернативную блокчейн-систему, которая предложит более совершенный арсенал для разработчиков.

1 января 2017 год, соотношение 1ETH=$7,98, на данный момент (начало ноября 2017) оно составляет $294.03. Нетрудно посчитать, что цена увеличилась почти на 3 700%.

Даже короткие падения курса Etherium все равно обеспечат более высокую цену, чем в самом начале работы этой платформы, тем самым ETH стабильно остается в росте. Временное снижение цены дает возможность инвесторам приобрести больше криптовалюты, которая затем непременно увеличится в курсе.

Ниже приведен график развития Etherium с момента запуска платформы до января 2017.

 

Оценка рисков инвестирования в ICO

Сегодня во всем мире представлено множество ICO проектов, некоторые из них призваны модернизировать рынок в аспекте трудовой деятельности. Например, проект Chronobank, основанный в Австралии в 2016 году путем применения краудфандинга (был привлечен капитал в размере более чем 3.000 BTC). Криптовалюта Chronobank в качестве своего актива имеет рабочее время, а сам сервис специализируется на предоставлении возможности пользователям продавать свое время и навыки, получая вознаграждение.

Такой ресурс, как icostats.com позволяет ознакомиться со всеми ICO проектами, представленными на нем.

Еще один пример ICO, более связанного с реальным миром и развитием промышленных либо бытовых технологий носит имя Экосистема Колионово. Проект реальной индустрии, привлекающий финансы на ICO для развития уже действующего бизнеса – фермерского хозяйства.

Это пример проектов, которые могут предложить реальные вещи реальному миру.

Как распознать scam

 На самом деле на рынке ICO множество проектов, которые созданы только лишь для обогащения создателей проекта, без реально существующего продукта или средств на его разработку. Это явление носит название scam (с английского - обман, мошенничество).

Что нужно знать о явлении scam и как его распознать. В сети существует вебсайт scam.com, на котором представлено множество мошеннических проектов из самых разных сфер деятельности.

Что касается ICO, а существует этот метод привлечения инвестиций с 2013 года, то в этой сфере тоже достаточно скама. Скам можно классифицировать по времени (краткосрочные и долгосрочные проекты), очень часто по отношению к этому виду применяется слово хайп (от английского hype - вид рекламы, который отличается высокой агрессией и навязчивостью). Хайп встречается в обществе потребления, предпочтения которого формируются за счет избыточного информационного потока. Характерным явлением хайпа явлется противоположно направленный финансовый поток: источником заказов становятся рекламные агенства, сегмент рынка формируется на основе рекламы, а не наоборот.

Классификация по сложности: самые простые (имеет смысл аналогия со спамом, демонстрирует широкий охват аудитории в надежде что найдутся люди, согласные инвестировать), средней сложности (необходим тщательный анализ White Paper и состава команды), сложные - в этом случае распознать скам-проект практически невозможно. Некоторые создатели ICO-проектов уже на стадии рабочего ICO переходят к методам скама.

Вышеупомянутый White Paper, как отмечалось ранее, не является правовым или юридическим документом. Это презентативный документ, в котором описаны идеи, основные положения проекта, планы по продвижению и развитию, состав команды и прочее.

Четыре Т-составляющие  для оценки ICO

Чтобы оценить интересущий вас ICO проект нужно рассмотреть четыре Т-составляющие:Team, Tech, Theme, Token. Команда, технология, концепция и правовой статус активов компании.

  1. Нужно проверить команду на реальность взаимосвязей. Участники должны быть связаны с реальным миром, в этом случае имеет смысл теория шести рукопожатий. Необходимо проверить коммуникации с адвизорами, ведь в некоторой мере репутация стоит денег.Следующий пункт - проверка юридического лица. Регистрация, геолокация, даже проверка почтового адреса.
  2. Обратная связь от скаммеров и честных команд абсолютно разный. Скаммеры не отвечают совсем или отвечают предельно размыто на прямые вопросы. Существуют исключения, но это уже другой уровень подготовки.
  3. Еще один критерий для оценки проекта ICO: реальность воплощения Roadmap (документ или диаграмма с демонстрацией карты проекта, включающий в себя назначения сроков выполнения поставленных задач и отчетности об уже выполненных).
  4. Оценка пункта Token: Есть ли соглашение о распределении активов? Как обозначены активы в разных документах (Roadmap, WhitePaper, публичной оферте)? Сколько активов прошло эмиссию и какова их природа? Должна быть ясна экономическая сущность токена.

Матрица оценки качества ICO проектов

 Подход был придуман человеком по имени Alex Kontegna. Возможное применение этого метода — измерение параметра риска инвестиций, если вы владеете несколькими видами активов.

Правила проведения данного метода: нужно сравнить два актива, интересных для инвестиции, по «красной зоне»: чем больше сумма средств, уже собранная командой в красной зоне, тем выше риск инвестиций в данный проект. Сервисы с красной зоной становятся ещё менее стабильными в зоне роста. Противоположное правило для сравнения двух активов в зеленой зоне: чем больше привлеченные средства, тем ниже риск, связанный с владением его активами. Следует избегать инвестирования в ICO-проекты с отрицательными характеристиками для понижения уровня риска.

Два простых коротких правила для оценки рисков инвестиций в ICO

  1. Проект должен быть понятен вам и близок по идеям и целям.Спекулятивная составляющая проекта не должна быть единственной - должен иметься реальный сервис или продукт.
  2. Можно посмотреть вариативность оценок проекта: по критерию восприятия (отрицательно или положительно), по уровню восприятия (сложно или просто), можно использовать десятибалльную шкалу для оценки.

icorating.com - вебсайт об уровне хайпа ICO-проектов и оценке риска, а так же оценки для потенциала инвестиций.

Вывод: инвестор имеет реальные возможности избежать скам-проектов и выбрать для инвестиции полезный проект с добросовестной командой.

Автор: CryptoInvest

bitcryptonews.ru

Управление рисками при торговле криптовалютами

торговля криптовалютамиБез правильного управления рисками невозможно стать успешным трейдером или инвестора. Когда речь идет о торговле криптовалютами, важность этого аспекта еще больше возрастает, так как данный рынок характеризуется высокой волатильностью и постоянной неопределенностью. Можно сказать, что правильное управление рисками не менее, чем на 50% определяет успех.

Однако фиксированных правил не существует, поскольку каждый вариант развития событий требует индивидуального подхода. Каждый трейдер вырабатывает его в соответствии со своими взглядами на рынок, планом торговли, настроением и целями. Рассмотрим несколько стратегий, которые могут быть полезны многим участникам криптовалютного рынка.

Одна из вещей, способных уничтожить всю прибыль трейдера, - это жадность. Когда вы видите, что цена на вашу монету поднимается все выше и выше, закрыть такую позицию трудно. Вы заглядываете в социальные сети и видите там всеобщее ликование: постоянно появляются новости о том, что эта криптовалюта произведет революцию в своей индустрии, объемы торговли растут, и ее уже не остановить. Но следует четко понимать, что остановка обязательно будет. Обязательно наступит коррекция или обвал, упадет цена на биткоин, появятся новости, которые вызовут страх у инвесторов, или просто возникнут технические проблемы на бирже. Поэтому, если вы - трейдер, а не долгосрочный инвестор, нужно постепенно фиксировать прибыль не дожидаясь обвала. Конкретный момент зависит от запаса топлива у монеты и ваших амбиций. При определении точки полного выхода из позиции следует учитывать стадию, на которой находится конкретная монета (дно или новый исторический максимум), объемы торговли, настроения в социальных сетях, реакцию крупных игроков на рост цены и другие факторы.

Забирайте прибыль небольшими частями

Одно можно сказать наверняка: продавать следует на пути к вершине. Не старайтесь продать всю позицию в верхней точке - это вам вряд ли удастся. Если у вас нет возможности наблюдать за ралли в реальном времени, заранее выставляйте ордера на продажу. При этом следует учитывать сформировавшиеся ранее уровни сопротивления и расставлять ордера для фиксации прибыли непосредственно перед ними. Какую часть позиции продавать - зависит от ваших целей. Полезный совет: никогда не выходите из позиции полностью. Имеет смысл оставить около 10%, так как никогда не знаешь, насколько невероятные события нас ждут впереди.

Не забывайте о диверсификации

Еще один ключевой аспект управления рисками - это диверсификация и размер портфеля. Это очень обширная тема, рассмотрим лишь несколько основных моментов. Первый, и самый очевидный: никогда не вкладывайте все деньги в один актив, каким бы потрясающим он ни казался, какие бы обещания ни давала команда его разработчиков, и какой бы ажиотаж вокруг него ни разгорался. Это может быть намеренно задуманная ловушка или просто неудачный проект, не говоря уж о том, что свою роль могут сыграть колебания цены ведущих криптовалют и страхи инвесторов. Никогда не идите ва-банк!

В безопасном портфеле капитал должен быть распределен, как минимум, между десятью разными монетами, а желательно - больше. Ограничением служит лишь количество позиций, которые вы способны эффективно контролировать. Если у вас более ста монет, вы не сможете с ними разобраться. Даже если большинство из них растут, за ними все равно нужно следить. Если вы не контролируете свой портфель, это отрицательно сказывается на вашем настрое, уверенности и уровне стресса.

Безусловно, это зависит от того, насколько вы требовательны к себе. Еще одно важное правило: на одну монету не должно приходиться более 10% вашего портфеля. В исключительных случаях, если монета растет невероятными темпами, - до 20%. Если цена поднимается все выше и выше, это обязательно когда-то закончится. Поэтому целесообразно продать такую позицию на пути к вершине и переключиться на поиски другой монеты, с лучшим соотношением риск/прибыль. Но помните, что сохранение баланса сокращает риски.

Реинвестируйте прибыль

Реинвестируйте прибыльЧто касается использования полученной от сделки прибыли, можно порекомендовать распределять ее следующим образом:

  • 30% реинвестировать в подающие надежды альткоины;
  • 25% направить на пополнение своих позиций в топовых криптовалютах;
  • 25% вложить в другие активы;
  • 20% перевести в традиционную валюту.

Последние два пункта очень важны, их предназначение - психологически и финансово подготовить вас к трудным временам на криптовалютном рынке. Существует искушение всю прибыль реинвестировать в новые монеты. Но умный трейдер всегда должен думать на несколько ходов вперед, то есть быть готовым к любому развитию событий.

Будьте в курсе всех важных событий United Traders — подписывайтесь на наш телеграм-канал

utmagazine.ru

Хакеры, потерянные пароли и другие риски криптовалюты - Экономика и бизнес

Криптовалюты называют высокодоходным, но самым рискованным способом денежных вложений. Риски для их владельца не только в том, что курс может резко обвалиться по любой неожиданной причине (как прошлым летом за одну ночь курс Ethereum серьезно упал из-за фейковой новости о смерти его создателя). За виртуальными кошельками постоянно охотятся хакеры, а еще можно просто забыть пароль. ТАСС рассказывает о том, какие неприятные сюрпризы могут подстерегать владельцев криптовалюты и как можно себя обезопасить.

Страшная история №1: хакеры

Как-то раз один умный гик намайнил биткойнов с эфирами и оставил их лежать на онлайн-бирже, а умные хакеры взломали его виртуальный кошелек и украли все деньги.

Нет, это не страшный сон, от которого умный гик проснулся в холодном поту и побежал проверять сохранность своих активов. Это реальная история.

В конце октября 2017 года 28-летний житель Пскова обратился в полицию с заявлением на хакеров, похитивших криптовалюту с его кошелька на онлайн-бирже. Потерпевший объяснил, что цифровые деньги он майнил в течение нескольких лет и теперь его виртуальный кошелек опустел на сумму около 10 млн рублей. "Неизвестное ему, но весьма талантливое лицо сначала обменяло его рубли и эфир на битки, а после этого раскидало всю эту криптомассу по своим счетам", — сообщает телеграм-канал Mash.

В областном управлении МВД позже информацию подтвердили. Теперь на многочисленные вопросы журналистов о ходе дела полицейские отвечают стандартно: собираем информацию о происшествии, будем принимать меры. Пользователям, потерявшим деньги на китайской бирже OKEx, не так повезло с отзывчивостью правоохранителей. Их украденные криптоденьги даже искать не стали.

"В августе 2017 года хакеры украли более 600 биткойнов (более $3 млн) со счета клиентов китайской биржи OKEx. Представители биржи сообщили, что атака не имеет ничего общего с безопасностью самой платформы, а полиция отказалась проводить расследование, считая такую торговлю разновидностью финансовой пирамиды", — рассказывает Сергей Зарубин, старший менеджер группы консультирования по перспективным технологиям КПМГ в России и СНГ.

В Китае, кстати, к криптовалюте относятся настороженно. В стране законодательно запрещено ICO (продажа токенов — цифровых акций предприятий). В России закона о криптовалютах нет и запретов тоже нет. Законопроект о регулировании этого рынка уже готовится, но члены рабочей группы расходятся в видении концепции. Одни предлагают запретить покупать товары за биткойны, другие уверяют, что нужно разрешить криптовалюты и более того — выпустить крипторубль.

"Хакеры используют фишинг-атаки (сетевое мошенничество с помощью спам-рассылок — прим. ТАСС) и уязвимости программного обеспечения, которое стоит у клиентов биржи, чтобы получить доступ к кошелькам или клиентским счетам, — продолжает Зарубин. — Чтобы снизить риски, нужно соблюдать базовые меры кибербезопасности: использовать стойкие пароли, своевременно выполнять обновления, пользоваться антивирусной защитой, использовать учетные записи только на доверенных устройствах".

Но это не поможет, если хакеры атакуют не ваш кошелек, а биржу. "Популярная нидерландская криптовалютная биржа LiteBit.eu была взломана дважды за последние два месяца", — добавляет эксперт.

Также у одной криптовалюты (всего их около 6 тыс.) есть негласная слава криптовалюты для хакеров. "Запущенная в 2014 году криптовалюта Monero начала стремительно прибавлять в цене. Некоторые аналитики связывают такой быстрый рост монеты с активным спросом хакеров, которые используют ее для конвертации и вывода украденных криптовалют", — говорит Константин Каратов, директор по развитию финансовой блокчейн-компании Finom, основатель биржи Cryptonit.

Страшная история №2: потерянный пароль

Давным-давно, когда биткойн стоил не дороже сотни долларов, а Ethereum еще не появился на свет, один умный гик узнал, что такое майнинг. "Добыл", положил в кошелек, а пароль забыл. Пара десятков биткойнов у него как бы есть, а как бы — нет.

И это не страшный сон, от которого умный гик проснулся в холодном поту и побежал проверять сохранность своих активов. Это реальная история о потерянных биткойнах.

Например, самый известный печальный случай: британский программист Джеймс Хауэллс случайно выбросил жесткий диск, на котором хранились 7,5 тыс. биткойнов. Высшая цена, по которой торговался один биткойн, — $6,5 тыс., то есть британец потерял целое состояние.

Сегодня в мире более 3 млн потерянных биткойнов, по подсчетам Forbes. А создатель этой криптовалюты предусмотрел "потолок" их численности — не более 21 млн. По разным данным, более половины биткойнов уже добыты.

Потерянные монеты — это чаще всего те, которые были получены еще на заре криптоэкономики. В 2009 году, когда биткойн только появился, гики воспринимали майнинг как новое интересное развлечение, как компьютерные игры. Тогда за создание одного блока в системе (это суть майнинга) давали целых 50 монет, а не 12,5 биткойна, как сейчас. И если сегодня гику-одиночке нечего ловить в добыче (их выдавливают промышленные майнинговые фермы), то еще шесть лет назад монеты мог легко достать любой владелец старенького компьютера. Наигравшись в добычу биткойнов, продвинутые люди бросали это занятие, а потом теряли жесткие диски или забывали пароли от кошельков.

Страшная история №3: биржа закрылась

Один умный гик сделал все правильно: создал сложный пароль, установил надежный антивирус, ни разу не кликнул ни на одну спам-ссылку. Но биржа, на которой он держал кошелек, оказалась не такой умной и перестала работать.

Нет, это тоже не страшный сон, от которого умный гик проснулся в холодном поту, а такая же реальная история.

Например, летом 2017 года внезапно прекратила работу биржа ВТС-е, ее дневной оборот доходил до 4000 биткойнов.

"Так может случиться с любой биржей. По злому умыслу ее создателей, или к ней могут появиться вопросы у правоохранительных органов, которые также заморозят ее работу, или она подвергнется хакерской атаке. Все эти события связывает общий итог — возможность лишиться своих криптоактивов", — объясняет руководитель рабочих групп по законодательному регулированию цифровой экономики при Госдуме РФ Никита Куликов.

Эксперты объясняют, что можно избежать риска потерять деньги, если биржа закроется. Есть два вида кошельков для криптоденег: горячий (тот, который на самой онлайн-бирже) и холодный (деньги выведены из онлайна и хранятся на флешке, телефоне, жестком диске и т.д.). В случае хранения монет в холодном кошельке вы можете не беспокоиться о безопасности криптобиржи, но вам нужно быть уверенным в сохранности носителя: теряете гаджет — теряете и деньги. 

Анастасия Степанова

tass.ru

Проблемы и риски криптовалют

Автор статьи — Алексей Маланов, эксперт отдела развития антивирусных технологий «Лаборатории Касперского»

По большому счету, криптовалюты — это такие же электронные деньги, как какие-нибудь WebMoney или Яндекс.Деньги. А значит, и общие проблемы, характерные для электронных платежных систем, им тоже свойственны.

Однако те специфические принципы, по которым работают криптовалюты, порой делают возникновение этих проблем более вероятным, а последствия — более неприятными. Кроме того, эти же особые принципы определяют некоторое количество рисков, которые уникальны именно для криптовалют.

 

problemy-i-riski-kriptovalyut

 

Подмена платежных реквизитов и фишинг

Начнем с проблем простых и привычных, например, с банального воровства. Скажем, вы переводите деньги другу. Скопировали адрес его кошелька, а троян в буфере обмена этот адрес подменил на свой. Не каждый пользователь сохраняет бдительность и перепроверяет адрес после копирования. Особенно если этот адрес выглядит как набор более-менее случайных символов.

Или, например, фишинг. Как и в случае с привычными электронными деньгами, пользователя можно обманом завлечь на поддельный сайт, на который пользователь сам загрузит кошелек и введет пароль.

Конечно, подобные неприятности могут ожидать и пользователя традиционного банка или платежной системы. Однако в случае с традиционной системой всегда есть немаленький шанс отменить перевод. В случае криптовалюты можно разве что написать жалобу в «Спортлото». То, что попало в блокчейн, остается в блокчейне.

Взлом платежного портала

Кроме того, даже самый настоящий платежный портал с правильным адресом может стать причиной потери денег. В июне 2017 года самый популярный веб-кошелек для криптовалюты Ethereum Classic, расположенный по оригинальному адресу https://classicetherwallet.com, вдруг начал воровать деньги с кошельков пользователей.

Хакеры применили методы социальной инженерии и убедили хостинг-провайдера, что они являются настоящими владельцами домена. Получив доступ, они начали вмешиваться в финансовые потоки.

К счастью, хакеры использовали неоптимальную стратегию — они сразу подменяли получателя денег, поэтому быстро «спалились» и сумели украсть всего 300 000 долларов за несколько часов. Если бы они собирали кошельки и оставляли на потом, они бы гораздо дольше оставались незамеченными — и ущерб наверняка был бы гораздо больше.

Справедливости ради, подобное может случиться и с классическим финансовым сервисом. Например, в этом году в Бразилии хакеры умудрились угнать сразу целый банк.

Ошибка в адресе получателя

Это были стандартные проблемы электронных денег, но, как уже было сказано выше, криптовалюты добавляют к ним и свои собственные. Например, есть риск, весьма специфичный именно для криптовалют — потеря денег из-за ошибки в адресе, на который совершается перевод.

Например, в случае Ethereum не скопировали последнюю цифру адреса — и деньги улетели в никуда. Или наоборот, улетели куда надо, но вместо той суммы, которую вы собирались перевести, внезапно перевелось в 256 раз больше.

 

В случае с адресами Биткойн подобная ошибка исключена — в этой системе есть встроенная проверка валидности адресов. Но там можно просто случайно непонятно кому послать деньги, скажем, 800 биткойнов (примерно 3,2 миллиона долларов по курсу на 28.09.2017). Или случайно заплатить комиссию в размере 80 биткойнов (около 320 000 долларов). Справедливости ради, вряд ли удастся так ошибиться с популярным Биткойн-клиентом. Вероятно, использовалось что-то самодельное.

Еще есть риск взять кредит под залог квартиры и все деньги вложить в биткойны. Но тут уж дело не в криптовалютах. Риск — обычное дело для инвестиций.

Потеря файла-кошелька

Еще одна типичная именно для криптовалют проблема — потеря или кража кошелька. Большинство пользователей хранят файлы своих криптовалютных кошельков на своих компьютерах. А значит, их можно украсть при помощи вредоносов, или они могут пропасть из-за сбоя жесткого диска.

Поэтому самые продвинутые пользователи записывают копию секретного ключа на бумажку и заказывают аппаратные USB-кошельки. Но доля таких пользователей невелика.

В случае с «централизованными» электронными деньгами на данный момент ситуация кардинально лучше. Мало какой интернет-банк не требует обязательной двухфакторной аутентификации и подтверждения транзакций при помощи SMS с одноразовыми паролями. А если речь идет о юридических лицах или больших суммах, то обязательно использование USB-токена.

Ненадежные ICO

В 2017 году среди держателей криптовалют стало особенно популярным заниматься инвестированием в различные проекты, обычно связанного с блокчейном или криптовалютами. Подобное привлечение средств называется ICO — Initial Coin Offering.

О том, как все это происходит, что такое сеть Ethereum и как работают смарт-контракты, у нас есть отдельный пост, так что не будем повторять здесь технические детали. Факт в том, что использование криптовалют позволило упростить процесс сбора денег до безобразия. За 2017 год через ICO уже было привлечено более 1,5 миллиарда долларов. Об успешных проектах слышно мало, но инвесторы не теряют оптимизма.

В чем же проблема? Проблема в том, что рынок криптовалют пока никак не регулируется, механизмов оценки рисков нет, и возврат инвестиций не гарантирован никем и ничем, кроме честного слова автора очередного проекта.

По большому счету, то, что у кого-то есть идея, вовсе не значит, что идея хорошая и реализуемая, что получившийся продукт действительно будет приносить прибыль, что автор действительно будет тратить деньги на реализацию, а не на зарплату директору (себе). В конце концов, он может попросту сбежать с деньгами, ведь на рынке криптовалют не так просто выследить и деанонимизировать получателя платежа.

Подмена адреса получателя

Но бывает, что схема отъема денег еще проще. Обычно сбор средств в рамках ICO открывается в оговоренный момент и закрывается, когда наберется требуемая сумма. Адрес сбора вывешивается на сайте проекта в момент открытия, хотя эта практика кажется нам совершенно необоснованной.

При проведении одного ICO хакер получил доступ к сайту проекта и в самый момент открытия сборов подменил адрес на свой. Буквально за час 2000 участников накидали 8 миллионов долларов. После этого адрес был помечен как подложный. Но даже это не остановило жаждущих вложиться — многие продолжали переводить деньги на тот же подложный адрес. За сутки набралось еще 2 миллиона долларов.

Советы держателям криптовалют и криптоинвесторам

 

Подытожим написанное и дадим несколько базовых советов.

  1. Всегда проверяйте адрес веб-кошелька, не переходите по ссылкам, завлекающим в интернет-банк или в веб-кошелек.
  2. Перепроверяйте перед отправкой адрес получателя (хотя бы первые и последние символы), отправляемую сумму и величину комиссии.
  3. Запишите мнемоническую фразу, при помощи которой можно восстановить криптокошелек в случае, если вы его потеряете или забудете пароль.
  4. При криптоинвестировании сохраняйте трезвую голову и принимайте взвешенные решения, не поддавайтесь панике, не спешите.
  5. Не инвестируйте больше, чем вы готовы потерять. Диверсифицируйте свои инвестиции.
  6. Используйте аппаратные кошельки криптовалют.
  7. Используйте качественную антивирусную защиту.

 

Источник habrahabr.ru

 

Вступай в сообщества ITmentor Вконтакте и Facebook

 

itmentor.by


Смотрите также